Τα μυστικά της επένδυσης κατά τη διάρκεια της συντριβής του χρηματιστηρίου

Καθώς οι άνθρωποι σε όλο τον κόσμο αρχίζουν να καταλαβαίνουν το πλήρη οικονομική επίπτωση του κορονοϊού, τα παγκόσμια χρηματιστήρια κατέρρευσαν μετά από πάνω από μια δεκαετία κερδών. Ενώ αυτή είναι μια δύσκολη στιγμή για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές, είναι σημαντικό να θυμόμαστε ότι οι κρίσεις στο χρηματιστήριο είχαν συμβεί στο παρελθόν.

Μια μεγάλη πτώση στη χρηματιστηριακή αγορά προκαλεί ανησυχία στους νέους επενδυτές, αλλά οι έμπειροι επενδυτές που έχουν περάσει από αγορές bear στο παρελθόν γνωρίζουν τα μυστικά της επιτυχίας. Οι αρχάριοι και έμπειροι επενδυτές συχνά αντιδρούν διαφορετικά όταν οι δεξαμενές της αγοράς.

Οι αρχάριοι παίρνουν τα χρήματά τους και τρέχουν

Στο πρώτο σημάδι της ταραχής της αγοράς, πολλά άπειροι επενδυτές πάρουν τα χρήματά τους και τρέχουν για τους λόφους. Είναι εύκολο να καταλάβουμε γιατί. Όταν νομίζετε ότι μπορεί να χάσετε χρήματα, απλά το θέλετε κόψτε τις απώλειές σας αντί να βγούμε έξω ό, τι κάνουν οι αγορές στη συνέχεια.

Το μεγαλύτερο πρόβλημα με αυτήν τη στρατηγική είναι ότι οι περισσότεροι αρχάριοι δεν πωλούν μέχρι να είναι ήδη πολύ αργά. Εάν πουλάτε μετά από μια μεγάλη πτώση στην αγορά, παραβιάσατε έναν θεμελιώδη κανόνα επένδυσης:

Αγοράστε χαμηλά και πουλήστε ψηλά. Πουλώντας χαμηλά, κλειδώνετε μια ζημία στο χαρτοφυλάκιό σας που μπορεί να μην ανακτηθεί ποτέ.

Για να προωθήσουν τον πόνο της πώλησης σε λάθος στιγμή, οι περισσότεροι επενδυτές, αρχάριοι και ειδικοί, δεν μπορούν να εντοπίσουν με ακρίβεια το κάτω μέρος της αγοράς. Επειδή πωλήθηκαν όταν οι μετοχές ήταν σε πτώση και δεν επαναγοράστηκαν, δεν θα έχουν το όφελος όταν οι τιμές τελικά ανακάμψουν και αναρριχηθούν σε νέα υψηλά στο μέλλον.

Οι έμπειροι επενδυτές βλέπουν μια ευκαιρία να αγοράσουν μετοχές με έκπτωση

Οι έμπειροι επενδυτές γνωρίζουν μια σημαντική τάση στην ιστορία του χρηματιστηρίου. Ιστορικά, κάθε φορά που η αγορά πέφτει, επιστρέφει με εκδίκηση. Η αγορά πάντα έκανε περισσότερα από το να ανακάμψει. Κάθε ανάκαμψη οδήγησε σε μεγάλα κέρδη και νέα υψηλά επίπεδα για τις τιμές των μετοχών.

Επειδή οι μακροπρόθεσμες τάσεις της αγοράς ανέβαιναν πάντα, οι έμπειροι επενδυτές βλέπουν τις μεγάλες πτώσεις στην αγορά ως ένα ευκαιρία να αγοράσετε ακόμη περισσότερα.

Είναι σχεδόν αδύνατο να χρονομετρήσουμε τις αγορές και να μαντέψουμε το ακριβές πάνω και κάτω μέρος. Ακόμα και πλήρους απασχόλησης διαχειριστές επενδυτικών κεφαλαίων υπολειτουργούν τα κριτήρια αναφοράς της αγοράς τις περισσότερες φορές. Οι άνθρωποι που πήγαν στο Χάρβαρντ και στο MIT περνούν πολλές μέρες στη Wall Street προσπαθώντας να κερδίσουν την αγορά και δεν μπορούν να το κάνουν τις περισσότερες φορές. Γιατί λοιπόν πιστεύουμε ότι μπορούμε όταν το κάνουμε μόνο με μερική απασχόληση;

Σε οποιοδήποτε μεγάλο χρονικό διάστημα, ο S&P 500 επέστρεψε περίπου 10% ετησίως. Εάν αγοράζετε όταν οι μετοχές είναι χαμηλές, είστε σε καλύτερη θέση να αξιοποιήσετε αυτήν τη μακροπρόθεσμη τάση.

Οι μεγάλες πτώσεις του χρηματιστηρίου και η αστάθεια μπορεί να είναι τρομακτικές, αλλά η ισχύς της αμερικανικής οικονομίας ανέτρεψε πάντα κάθε ανθεκτική αγορά, ύφεση και ύφεση με νέα υψηλά σε μόλις 5 έως 10 χρόνια.

Φυσικά, οι προηγούμενες επιδόσεις δεν αποτελούν εγγύηση για μελλοντικές επιδόσεις. Αλλά η ιστορία έχει την τάση να επαναλαμβάνεται και οι έμπειροι επενδυτές κερδίζουν συχνά αγοράζοντας όταν άλλοι πωλούν.

Τι είδους αποθέματα μπορείτε να αγοράσετε;

Όταν η χρηματιστηριακή αγορά πέσει, υπάρχουν μερικές διαφορετικές κινήσεις που πρέπει να κάνετε εάν ψάχνετε να αγοράσετε. Αυτές περιλαμβάνουν τις επενδύσεις σε γενικές γραμμές κεφάλαια δείκτη χρηματιστηρίου ή επιλογή μεμονωμένων μετοχών πιστεύετε ότι θα αποδώσει καλά μέσα από την κρίση του χρηματιστηρίου και όχι μόνο. Ενώ κάθε κρίση είναι διαφορετική, υπάρχουν μερικές τομείς που πρέπει να έχουμε κατά νου κατά τη διάρκεια της τρέχουσας πανδημίας του κορωνοϊού.

• Επενδύσεις συμπεριφοράς: Στην τρέχουσα κρίση του κορωνοϊού, οι υπηρεσίες παράδοσης, παντοπωλεία, οι μεγάλοι έμποροι λιανικής πώλησης, οι πρώτες ύλες καταναλωτών, οι διαδικτυακές εργασίες και οι εταιρείες ψηφιακής ψυχαγωγίας μπορεί να πάνε καλά. Σκεφτείτε τις εταιρείες που χρησιμοποιούν όλοι όταν είναι κλεισμένοι στα σπίτια τους. Αυτά είναι εκείνα που είναι πιθανό να ξεπεράσουν όταν το υπόλοιπο χρηματιστήριο υποφέρει.
• Επενδύσεις σε μπλε τσιπ:Οι μετοχές μπλε τσιπ είναι μεγάλες εταιρείες με ισχυρό ισολογισμό. Αυτοί οι τίτλοι της βιομηχανίας και οι πυλώνες της οικονομίας γενικά ξεπερνούν τη βραχυπρόθεσμη αστάθεια της αγοράς και παρέχουν σταθερά, αξιόπιστα μακροπρόθεσμα κέρδη. Οι εταιρείες για τις οποίες έχετε ακούσει όπως η 3M, η Ford, η Disney, η McDonald's και η Walmart είναι συχνά οι καλύτερες επενδύσεις κατά τη διάρκεια της συντριβής του χρηματιστηρίου.
• Επενδύσεις μικρής κεφαλαιοποίησης: Οι μικρότερες εταιρείες με χαμηλότερη κεφαλαιοποίηση αγοράς έχουν περισσότερες ευκαιρίες για ταχεία ανάπτυξη από ό, τι μεγαλύτερες μετοχές μπλε-τσιπ. Ωστόσο, οι μικρότερες μετοχές είναι πιθανότατα πιο ασταθείς και φέρουν μεγαλύτερο κίνδυνο σε σύγκριση με τις μεγαλύτερες ομολογίες τους.
• Δείκτης επένδυσης: Τα πιο ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια υπολειτουργούν σε σύγκριση με τη συνολική αγορά. Έτσι, μπορεί να θέλετε να αγοράσετε απλώς τη συνολική αγορά. Μπορείτε να το κάνετε με κεφάλαια ευρετηρίου, ιδανικά με πολύ χαμηλή αμοιβή. Εάν δεν μπορείτε να νικήσετε την αγορά, μπορείτε επίσης να αγοράσετε την αγορά! Η πλειοψηφία του δικού μου χαρτοφυλακίου παραμένει σε μια σειρά ταμεία δείκτη χαμηλής αμοιβής.

Τι μπορείτε να κάνετε για να μάθετε από τους μεγαλύτερους επενδυτές;

Οι διάσημοι επενδυτές αρέσουν Γουόρεν Μπάφετ συχνά μοιράζονται ακριβώς αυτό που κάνουν όταν η αγορά γίνεται αχαλίνωτη. Στην πραγματικότητα, ο Μπάφετ έθεσε ξεκάθαρα την επενδυτική του στρατηγική όταν ρωτήθηκε πώς διαχειρίζεται το τεράστιο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων της Berkshire Hathaway:

Απλώς προσπαθούμε να φοβόμαστε όταν οι άλλοι είναι άπληστοι και να είμαστε άπληστοι μόνο όταν οι άλλοι φοβούνται.

Κατά τη διάρκεια της οικονομικής κρίσης του 2007-2008, ο Μπάφετ έκανε μια περιουσία επενδύοντας σε προβληματικές εταιρείες. Ενώ οι περισσότεροι από εμάς δεν μπορούμε να προσφέρουμε πιστωτική γραμμή πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων στις τράπεζες με αντάλλαγμα τις προτιμώμενες μετοχές, ενδέχεται να είμαστε ακόμα σε θέση να κερδίσουμε μια καλή συμφωνία ακολουθώντας τις συμβουλές του Μπάφετ.

Για παράδειγμα, όταν οι τραπεζικές μετοχές μειώθηκαν εν μέσω της κατάρρευσης στις αγορές στεγαστικών δανείων, οι έξυπνοι επενδυτές θα μπορούσαν να ακολουθήσουν το παράδειγμα του Μπάφετ και να επενδύσουν σε εταιρείες όπως η Goldman Sachs και η Bank of America. Τον Μάρτιο του 2009, θα μπορούσατε να αγοράσετε μετοχές της Bank of America για λιγότερο από $ 3 ανά μετοχή. Στο τέλος του 2019, αυτές οι μετοχές άξιζαν περισσότερα από $ 35 η κάθε μία. Αυτό είναι μια επιστροφή 12 φορές σε μια δεκαετία. Τον Νοέμβριο του 2008, η Goldman Sachs πήγε για λιγότερο από $ 50. Τον Ιανουάριο του 2020, η τιμή ξεπέρασε τα $ 250 ανά μετοχή. Αυτή είναι μια επιστροφή πάνω από πέντε φορές.

Οι προβληματικές μετοχές σήμερα περιλαμβάνουν αυτές των ταξιδιωτικών και ψυχαγωγικών βιομηχανιών. Οι αεροπορικές εταιρείες και τα ξενοδοχεία έχουν πληγεί σοβαρά από τον ιό. Οι μετοχές των αεροπορικών εταιρειών υποχωρούν απότομα καθώς οι πτήσεις ακυρώθηκαν και τα έσοδα μειώθηκαν. Το απόθεμα της διοργανώτριας συναυλίας και πωλητή εισιτηρίων LiveNation μειώθηκε κατά περισσότερο από 50% καθώς ακυρώθηκαν οι εκδηλώσεις σε όλο τον κόσμο. Εάν αυτές οι εταιρείες μπορούν να αντιμετωπίσουν την καταιγίδα, θα μπορούσαν να έχουν τιμές ευκαιρίας σήμερα.

5 επενδυτικές συμβουλές για αρχάριους από έμπειρους επενδυτές

1. Επενδύστε σε ισχυρές εταιρείες

Θα πρέπει να επενδύσετε σε μια εταιρεία μόνο εάν πιστεύετε ότι θα είναι μακροπρόθεσμα. Επένδυση σε μετοχές πενών μοιάζει με τον τζόγο, όπως είναι συναλλαγές ημέρας όπου προσπαθείτε να κερδίσετε κέρδος από τη μεταβλητότητα της αγοράς. Η επένδυση σε μπλε τσιπ και παρόμοια ισχυρές εταιρείες με υγιή ισολογισμό μπορεί να μην είναι συναρπαστική, αλλά είναι ένας αξιόπιστος τρόπος δημιουργίας ενός σταθερού χαρτοφυλακίου που μπορεί να ξεπεράσει την ύφεση και το χρηματιστήριο κρίσεις.

2. Διατηρήστε μια μακροπρόθεσμη εστίαση

Η βραχυπρόθεσμη αστάθεια στις αγορές κατά την έναρξη της κρίσης του κορωνοϊού είναι αρκετή για να κάνει κανέναν να αισθάνεται ταραγμένος. Η μεγαλύτερη πτώση της ιστορίας του χρηματιστηρίου στην ιστορία σημειώθηκε στις 16 Μαρτίου 2020. Αλλά το μεγαλύτερο ημερήσιο κέρδος όλων των εποχών ήταν μόλις οκτώ ημέρες αργότερα, στις 24 Μαρτίου. Από τις 24 Μαρτίου 2020, και οι πέντε μεγαλύτερες μειώσεις μιας ημέρας σημειώθηκαν εν μέσω της συντριβής του χρηματιστηρίου 2020. Και τα πέντε από τα μεγαλύτερα κέρδη μιας ημέρας ήταν κατά την ίδια περίοδο.

Ο θόρυβος της καθημερινής κίνησης της αγοράς μπορεί να σας αποσπάσει από μακροπρόθεσμους στόχους όπως η συνταξιοδότηση. Αν δεν πλησιάζετε την ηλικία όπου θα πρέπει να αξιοποιήσετε επενδύσεις για έξοδα διαβίωσης, θα πρέπει να εστιάσετε στο πότε θα χρειαστείτε πραγματικά τα κεφάλαια.

3. Δημιουργήστε ένα σχέδιο αυτόματης επένδυσης

Έμπειροι επενδυτές δημιούργησαν τα χαρτοφυλάκια τους ώστε να μπορούν να επενδύσουν χωρίς καν να το σκεφτούν. Τα αυτόματα επενδυτικά σχέδια και οι αυτοματοποιημένες μεταφορές μπορούν να σας βοηθήσουν να αξιοποιήσετε στο έπακρο το χαρτοφυλάκιό σας. Ορισμένοι επενδυτές ονομάζουν αυτή τη στρατηγική μέσο όρο κόστους σε δολάρια, καθώς αγοράζετε τακτικά ένα καθορισμένο ποσό. Αυτό υπολογίζει τη μέση τιμή με την πάροδο του χρόνου αντί να πραγματοποιήσει μία μεγάλη αγορά. Εάν έχετε ένα 401 (κ) σχέδιο ή παρόμοιο πρόγραμμα συνταξιοδότησης στην εργασία, είναι ένα τέλειο μέρος για να χρησιμοποιήσετε μια αυτόματη στρατηγική επένδυσης.

4. Μην αγοράζετε ή πουλάτε για καπρίτσιο

Οι συμβουλές μετοχών ακούγονται υπέροχα, αλλά δεν λειτουργούν πάντα με τον τρόπο που σχεδιάζετε. Η αγορά ή η πώληση από ιδιοτροπία μπορεί να είναι ένα δαπανηρό λάθος. Εκτός από τις τακτικές, αυτοματοποιημένες επενδύσεις, είναι καλή ιδέα να κάνε κάποια ανάλυση πριν λάβει μια επενδυτική απόφαση. Θεμελιώδης ανάλυση είναι ένας καλός τρόπος για να αποφασίσετε εάν μια εταιρεία αξίζει να αγοράσετε ή να πουλήσετε. Η τεχνική ανάλυση χρησιμοποιεί την πρόσφατη δραστηριότητα της αγοράς για να βοηθήσει στην απόφαση αν μια μετοχή ανεβαίνει ή μειώνεται.

5. Κρατήστε τα συναισθήματα μακριά από επενδύσεις

Όταν βλέπετε το χαρτοφυλάκιο των μετοχών σας να πέφτει γρήγορα σε αξία, το ένστικτό σας μπορεί να σας πει να πουλήσετε πριν πέσει ακόμη περισσότερο. Εάν συμβαίνει αυτό, αφήστε τα ένστικτά σας στην άκρη και ακούστε το κεφάλι σας. Αν ακολουθήσετε τα συναισθήματά σας, είναι πιθανό να αγοράσετε υψηλά και να πουλήσετε χαμηλά. Μπορεί να πουλήσετε όταν η πτώση πλησιάζει στο τέλος της. Και μπορεί να αγοράσετε μια μετοχή πολύ αργά αφού χάσατε ένα ράλι. Μην αφήνετε τα συναισθήματά σας να υπαγορεύουν πώς επενδύετε τα χρήματά σας. Επικεντρωθείτε στους αριθμούς και πιθανότατα θα βρείτε καλύτερα αποτελέσματα.

Μάθετε από τους ειδικούς

Οι πτώσεις στο χρηματιστήριο μπορεί να δώσουν στο στομάχι σας την ίδια αίσθηση με το rollercoaster. Σε αντίθεση με τις μεγάλες πτώσεις σε ένα θεματικό πάρκο, οι μεγάλες πτώσεις στον λογαριασμό σας στο χρηματιστήριο δεν είναι καθόλου διασκεδαστικές. Με μακροπρόθεσμη εστίαση και έξυπνη επενδυτική στρατηγική, οι αρχάριοι επενδυτές μπορούν να βρουν μεγάλη επιτυχία στο χρηματιστήριο.

Εάν θέλετε να επωφεληθείτε από τα τρέχοντα χαμηλά επίπεδα αγοράς, τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή. Βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο όπως Επενδύσεις Fisher ή άνοιγμα λογαριασμού μεσιτείας σε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα όπως TD Ameritrade