Was ist Margin beim Forex? Übersicht über Risiken, Vorteile und grundlegende Bedingungen

Im Devisenhandel, Rand ermöglicht es Ihnen, einen größeren Währungsbetrag zu handeln, als Sie sich basierend auf Ihrem aktuellen Kontowert leisten könnten. Wenn Sie beispielsweise 1.000 US-Dollar einzahlen, können Sie möglicherweise bis zu 100.000 US-Dollar in Fremdwährung handeln. Während die Kontrolle des 100-fachen Ihres Kontostands wie viel erscheinen mag, ist dies in der Forex-Branche üblich.

Lesen Sie weiter, um mehr über Forex-Margin, die mit dem Forex-Margin-Handel verbundenen Risiken zu erfahren und ob ein Forex-Margin-Konto für Ihre individuellen Handels- und Anlageziele sinnvoll ist oder nicht.

Was ist „Margin“ beim Forex?

An den Finanzmärkten, einschließlich Forex, Rand ist ein Begriff für den Handel oder die Investition von mehr als Ihrem Kontostand. Margin ist eine Kreditform, die von Ihrem Broker bereitgestellt wird, weshalb Sie bei einigen Brokern möglicherweise ein Margin-Konto oder Margin-Trading-Privilegien beantragen müssen.

Wenn ein Broker Sie mit Margin handeln lässt, es behandelt Ihren Kontostand als eine Form von Sicherheitsleistung. Wenn sich Ihre Margin-Verluste zu sehr anhäufen, sind Sie möglicherweise gezwungen, einen Teil Ihrer Position zu verkaufen, um Verluste zu decken. Und da Sie mit der Marge viel größere Trades tätigen können, erhöht sie Ihr Marktrisiko. Aufgrund der Risiken und des Potenzials für größere Verluste ist der Margin-Handel für die meisten Anleger nicht geeignet. Es ist jedoch weit verbreitet in Devisenhandel.

Die Kreditaufnahme mit Margin erfordert normalerweise die Zahlung von Zinsen, unabhängig davon, ob Ihre Trades profitabel sind oder nicht. Selbst wenn Sie die Dinge perfekt machen, fallen immer noch Kosten an, wenn Sie die Marge verwenden.

Weiterlesen: Was ist Forex-Trading?

Was ist „Margin-Level“?

Das Margenniveau ist, wie viel Hebel Sie für Ihre Investition erhalten. Mit einem höheren Margin-Level stehen Ihnen mehr Gelder für den Handel zur Verfügung. Und mit einem niedrigeren Margin-Level haben Sie weniger Geld, mit dem Sie handeln können. Das Margin-Level gilt nur für Ihr Konto, wenn Sie offene Trades auf Margin haben.

Die Formel für das Margin-Level lautet:

Einfach ausgedrückt sagt Ihnen das Margin-Level, wie viel Sie für neue Trades zur Verfügung haben. Es hilft Händlern, ihr aktuelles Risikoniveau auf den Devisenmärkten zu verstehen.

Was ist ein „Margin Call“ beim Forex?

Nicht alle Trades sind profitabel. Wenn Sie eine Wette auf Margin verlieren, können Sie feststellen, dass sich Ihre Verluste auf mehr als das gesamte Geld auf Ihrem Konto summieren. Das hast du richtig gelesen. Mit Margin können Sie mehr als Ihre anfängliche Investition verlieren.

Forex-Broker sind in der Regel bereit, Ihnen Geld bis zu einer bestimmten Höhe zu leihen. Wenn sich Ihre Verluste summieren und der Makler befürchtet, dass Sie die Verluste nicht decken, können sie Folgendes implementieren: Nachschussaufforderung.

Bei einem Margin Call sind Sie gezwungen, einen Teil Ihrer Position zu verkaufen, um ausstehende Verluste zu decken. Es wäre, als ob Ihre Bank Ihr Girokonto anzapfte, um Ihre Kreditkartenrechnungen zu begleichen, wenn sie dachte, Sie würden überfällig. Natürlich zwingt Sie ein Margin Call, zu einem niedrigeren Preis zu verkaufen. Und es schließt diesen Verlust ein.

Um einen Margin Call zu vermeiden, lassen Sie also etwas Spielraum für die Margin in Ihrem Konto. Eine Überschuldung ist riskant und bringt Sie in eine Position, in der Sie eher in einen Margin Call stolpern.

Was ist „erforderliche Marge“?

EIN Margin-Anforderung ist der Prozentsatz eines Kundenkontos, der auf der Einlage verbleiben muss, um die Marge zu verwenden. Ihre Margin-Anforderung variiert je nach Brokerage und Ihrem Kontoverlauf und manchmal auch nach dem spezifischen Währungspaar, das Sie handeln.

Nehmen wir an, Sie eröffnen ein Forex-Konto mit einer Margin-Anforderung von 3%. Das bedeutet, dass Sie für jede investierte 100.000 USD nur 3.000 USD an Einzahlung benötigen. Wenn Sie jedoch 100.000 USD an Investitionen kaufen und Ihr Eigenkapital unter 3.000 USD fällt, liegen Sie unter Ihrer erforderlichen Marge. Zu diesem Zeitpunkt würde Ihr Konto wahrscheinlich einem Margin Call unterliegen, wie oben erläutert.

Der Unterschied zwischen Forex-Margin und Leverage

Hebelkraft und Rand sind sehr ähnlich, aber die Begriffe bedeuten unterschiedliche Dinge. Beide weisen darauf hin, dass Ihre Investitionen mehr wert sind als Ihr Kontostand. In einigen Fällen können die Begriffe etwas austauschbar verwendet werden, auch wenn es Unterschiede in der Bezugnahme geben kann.

• Rand — bezieht sich im Allgemeinen auf die Fähigkeit, mehr zu investieren, als Sie auf Ihrem Konto haben.
• Hebelkraft- bezieht sich in der Regel auf bestimmte Arten von Anlagen, die Ihnen zusätzliches Marktengagement verschaffen. Zum Beispiel könnte ein gehebeltes Forex-Produkt Ihnen 2x oder 3x Marktergebnisse ohne Margin-Kreditaufnahme liefern. Das bedeutet, dass Sie 2x oder 3x der Gewinne oder Verluste aus einer einzelnen Position erzielen könnten.

Forex-Margin-Rechner

Wenn Sie sich mit Ihren Margin-Optionen befassen möchten, haben Sie möglicherweise eine Margin-Rechner oder Anzeige in Ihrem Broker-Konto integriert. Wenn Sie nach externen Rechnern suchen, bieten mehrere Broker kostenlose Tools an, mit denen Sie Margin, Pip (kurz für „Prozent in Punkt“) und andere Forex-Kennzahlen berechnen können.

Einer der besten Forex-Margin-Rechner ist a kostenloser Rechner von Brokerage Forex.com. Dieser Rechner enthält Pip- und Margin-Anforderungen für viele Währungen, mit einem Dropdown-Menü, um unter anderem Ihre Margin-Anforderungen, Währungsgruppen und Kontraktgrößen auszuwählen.

Forex-Margin-Real-Life-Beispiele

Im Folgenden finden Sie einige Beispiele für die Verwendung von Forex-Margin.

Berechnung des Margin-Levels

In unserem ersten Beispiel berechnen wir das Margin-Level für ein Konto. Nehmen wir an, Sie haben ein Konto mit 5.000 USD eröffnet und haben Margin-Trades, die Ihnen ein Marktengagement von 40.000 USD ermöglichen.

Denken Sie an die Margin-Formel von oben: Margin-Level = Eigenkapital/Marge x 100 %

40.000 $/5.000 $ x 100 % = 8 x 100 % = 800 %

Das Margin-Niveau von 800% zeigt an, dass Sie mit dem 8-fachen Ihres Kontokapitals handeln.

Beispiel für einen Margin-Call

Betrachten wir als zweites Beispiel eine Margin-Anforderungssituation. Nehmen wir an, Ihr Konto hat eine Margin-Anforderung von 10 %. Sie zahlen 1.000 US-Dollar ein und beginnen mit dem Handel. Bald bauen Sie eine Position von 10.000 Dollar in einer Fremdwährung auf. Zu diesem Zeitpunkt liegt Ihre Marge genau bei dem von Ihrem Broker festgelegten Höchstwert von 10 %.

Angenommen, Ihre Währung fällt im Vergleich zum Dollar, sodass Ihre Position nur noch 8.900 USD wert ist. Die Verluste von 1.100 USD sind mehr als der Geldbetrag, den Sie auf Ihrem Konto haben, und Sie unterliegen einem Margin Call. An diesem Punkt müssen Sie entweder eine Einzahlung tätigen, die Ihre Marge auf 10 % zurückbringt (fügen Sie Ihrem Konto 990 USD hinzu, um einen positiven Saldo von 890 USD zu erzielen), oder Sie müssen Ihre Position verkaufen. Wenn Sie verkaufen, bleiben Sie mit einem negativen Saldo von 100 USD hängen, den Sie immer noch einzahlen müssen, um Ihr Konto wieder in Ordnung zu bringen.

Was sind die Risiken von Forex-Margin?

Das obige Beispiel zeigt, was passieren kann, wenn Sie schlechte Trades mit Margin oder Leverage machen. Wenn die Dinge nicht so laufen, wie Sie es erwarten, können Sie mehr als Ihre ursprüngliche Einzahlung verlieren.

Kauf und Verkauf von Aktien mit nur dem Geldbetrag auf Ihrem Konto (solange Sie Leerverkäufe und exotische Finanzprodukte vermeiden), können Sie nie mehr verlieren, als Sie einzahlen. Aber beim Margin-Trading, Ihre Verluste summieren sich schnell und können Sie sogar verschulden.

Stellen Sie immer sicher, dass Sie vollständig verstehen, was Sie tun und welche Risiken damit verbunden sind, bevor Sie Forex auf Margin handeln. Die meisten Anleger sollten an keinem Forex-Margin-Handel teilnehmen.

Weiterlesen: Anlagerisiken 101

Was sind die Vorteile des Forex-Margin-Handels?

Auf der Kehrseite, mit mehr Risiko kommt mehr potenzielle Belohnung. Wenn Sie mit dem 10- oder 100-fachen Ihres Kontowerts handeln, können Sie Gewinne erzielen, die einer viel größeren Investition entsprechen. Das ermöglicht Ihnen, klein anzufangen und große Renditen zu erzielen, wenn Sie gute Trades tätigen.

Auch hier ist es wichtig, die damit verbundenen Risiken zu verstehen. Wenn Sie die Risiken und Vorteile abwägen und vollständig verstehen, was Sie mit Ihrem Forex-Konto tun, können Sie Margin-Trading verwenden, um Ihre Gewinne zu beschleunigen.

Ist Forex-Margin-Trading das Richtige für Sie?

Margin Trading ist für die meisten Anleger nicht geeignet. Wenn Sie jedoch von den Forex-Märkten begeistert sind und zuversichtlich sind, dass Ihre Strategie ein Gewinner ist, möchten Sie vielleicht den Einstieg in den Margin-Handel erleichtern. Wenn Sie zum ersten Mal mit Margin handeln, ist es am besten, langsam zu beginnen, um Ihre Risiken zu begrenzen und besser zu verstehen, was in Ihrem Konto passiert, wenn die Preise schwanken.

Wenn Sie bereit sind, loszulegen, sehen Sie sich unsere Liste der Top-Forex-Broker. Ihr erster Trade könnte nur ein paar Klicks entfernt sein!