Pre-IPO-Investitionen: Können Sie mit der Investition in Pre-IPO-Aktien Geld verdienen?

Die Investition in Aktien über große Märkte wie die New Yorker Börse und NASDAQ ist eine beliebte Methode, um Ihr Vermögen im Laufe der Zeit zu steigern, aber es ist nicht die einzige Möglichkeit, Aktien eines Unternehmens zu kaufen. Qualifizierte Anleger können möglicherweise in Unternehmen investieren, bevor sie Aktien an einer öffentlichen Börse notieren.

Dies wird als Pre-IPO-Investition bezeichnet: Investition in ein Unternehmen vor dessen Börsengang.

Was unterscheidet Pre-IPO von IPO-Investitionen? Und welche Risiken und Chancen sind damit verbunden? Dieser Artikel hilft Ihnen dabei, mehr über diese spannende Anlageoption zu erfahren, besser zu verstehen, ob sie für Sie sinnvoll ist, und zu erfahren, wie Sie mit Investitionen vor dem Börsengang beginnen können.

Was ist eine Pre-IPO-Investition?

In der Regel bieten Unternehmen, die von einer privaten zu einer öffentlichen Kapitalgesellschaft wechseln möchten, Investoren, die als Initial Public bezeichnet werden, neue Aktien an Angebote oder IPOs. Pre-IPO-Investitionen sind, wenn ein Unternehmen private Aktien verkauft, um Kapital vor einem Börsengang zu beschaffen Angebot. Unternehmen können diese Anteile an verkaufen Hedgefonds, Private-Equity-Unternehmen und wohlhabende Privatanleger.

Anders als bei Börsengängen Pre-IPO-Aktien werden bestimmten Investoren privat statt an öffentlichen Aktienmärkten angeboten. Aufgrund ihrer Exklusivität sind Pre-IPO-Aktien und -Aktien auch für Privatanleger schwieriger zugänglich. Privatanleger müssen möglicherweise mit einer privaten Maklerfirma oder einem Finanzberater zusammenarbeiten, um Zugang zu diesen Anteilen zu erhalten.

Pre-IPO-Käufe werden durch die obligatorische sechsmonatige Sperrfrist der Securities and Exchange Commission (SEC) reguliert. Die Sperrfrist wurde eingeführt, um zu verhindern, dass Investoren ihre Unternehmensanteile bald darauf liquidieren kaufen und die Aktien vor extremer Volatilität und Druck aus der Öffentlichkeit schützen Markt.

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Investieren in Pre-IPO-Aktien

Es gibt ein paar Möglichkeiten, Aktien eines Unternehmens vor dem Börsengang zu kaufen, aber bedenke, dass sie mit mehr Einschränkungen verbunden sind als bei anderen Aktien.

Für den Anfang sind diese Aktien in der Regel gesetzlich begrenzt akkreditierte Investoren. Laut der Securities and Exchange Commission, Akkreditierte Anleger müssen in den letzten beiden Jahren ein Einkommen von mindestens 200.000 USD oder ein Nettovermögen von über 1.000.000 USD haben, ohne Hauptwohnsitz. 2020, diese Definition erweitert Einbeziehung von Personen mit relevanten Finanzkenntnissen und -erfahrungen, wodurch die Anzahl der Personen, die sich qualifizieren können, erhöht wird.

Als akkreditierter Investor können Sie in mehr private Börsen investieren. Sie müssen sich jedoch weiterhin an einen Finanzberater, einen privaten Makler oder eine örtliche Bank wenden, um Ihnen beim Zugriff auf diese Aktien zu helfen.

Beachten Sie, dass einige große Broker wie SoFi, TD Ameritrade, und Treue einigen ihrer Kunden die Teilnahme an Börsengängen ermöglichen, bevor sie den Sekundärmarkt erreichen. Keiner dieser Broker erlaubt Ihnen jedoch, in ein Unternehmen zu investieren, bevor dessen Börsengang angekündigt wurde.

Angel Investing vor dem Börsengang

Eine weitere Möglichkeit, in vorbörsliche Aktien zu investieren, ist als Business Angel. Angel-Investoren sind vermögende Privatpersonen, die während der riskanten Gründungsphase eines Unternehmens oft ihr eigenes Geld gegen eine Beteiligung am Unternehmen investieren. Da sie jedoch früh in das Leben eines Unternehmens investieren, werden Angel-Investoren wahrscheinlich keine schnellen Renditen erzielen.

Pre-IPO-Investitionsplattformen

Einzelpersonen, die möglicherweise nicht über eine Unmenge an Bargeld verfügen, um sie in ein Unternehmen zu stecken, finden möglicherweise eine zugänglichere Methode, um über Online-Crowdfunding-Plattformen in private Unternehmen zu investieren. Einige beliebte Investitionsplattformen vor dem Börsengang sind:

• Starte den Motor
• EquityZen
• Raison
• Linqto
• MarktX
• Schmiede
• Pre-IPO-Club

Risiken und Vorteile einer Investition vor dem Börsengang

Ein erhebliches Risiko für Startups und andere Unternehmen in der Phase vor dem Börsengang ist das übergroße Insolvenzrisiko. Es gibt keine Garantie dafür, dass der Börsengang gut abschneiden wird, was bedeutet, dass sie möglicherweise nicht in der Lage sind, das erforderliche Kapital aufzubringen, um sich über Wasser zu halten. Dieses Risiko kann dann an Anleger weitergegeben werden, die ihre Investition möglicherweise vollständig verlieren.

Um das Risiko zu mindern, sollte jeder, der möglicherweise in vorbörsliche Aktien investiert, das Private Placement Memorandum (PPM) des Unternehmens sorgfältig lesen. Der PPM ist ein Geschäftsplan, der die Einzelheiten der Bedingungen der Investition des ihn ausgebenden Unternehmens umreißt, ähnlich einem Prospekt für eine börsennotierte Aktie oder einen Fonds.

Selbst mit einem PPM sind Unternehmen auf privaten Märkten möglicherweise nicht so transparent wie börsennotierte Unternehmen, die bestimmte Angaben machen müssen Finanzinformation der Öffentlichkeit per Gesetz.

Aber auf der anderen Seite der Medaille, Pre-IPO-Aktien haben das Potenzial für größere Gewinne. Frühanleger können diese Aktien oder Fonds zu niedrigeren Aktienkursen erwerben, bevor sie an einer öffentlichen Börse verfügbar sind. Da weniger Investoren Zugang zu Pre-IPOs haben, könnten die Belohnungen für die wenigen Auserwählten, die dieses Buy-in erhalten, bedeutender sein.

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Ist die Investition in Aktien vor dem Börsengang eine gute Idee?

Wenn Sie ein akkreditierter Investor sind, über ein hohes Vermögen verfügen oder ein hohe Risikobereitschaft, Pre-IPO-Aktien können angemessen sein. Der frühzeitige Einstieg in Aktien vor dem Börsengang bietet in der Regel eine höhere Rendite, wenn die Aktie an die Börse geht und an der New Yorker Börse, NASDAQ oder anderswo notiert wird.

Für den Durchschnittsbürger sind Pre-IPO-Aktien vielleicht keine gute Idee. Während die Belohnung für eine erfolgreiche Investition sehr hoch sein kann, ist das Risiko ebenfalls sehr hoch. Dies gilt insbesondere für jemanden, der nicht gut über Markttrends und die Funktionsweise des Unternehmens informiert ist.

Endeffekt

Investitionen vor dem Börsengang sind begrenzter als Investitionen in börsennotierte Unternehmen. Die meisten Kleinanleger benötigen externe Hilfe, um auf diese Anteile und Aktien zugreifen zu können. Private Banker, private Makler, Finanzberater, Angel-Investoren und Online-Plattformen sind Optionen für Privatanleger, um auf Aktien vor dem Börsengang zuzugreifen.

Wie viele Investitionen sind Pre-IPOs mit einem hohen Risiko verbunden, können aber zu einer großen Auszahlung führen. Intelligente Anleger, die ihr Geld in das richtige Unternehmen stecken, könnten einen riesigen Gewinn erzielen. Eine schlechte IPO-Performance, Konkurs, eingeschränkte Transparenz und andere Faktoren können jedoch zu massiven Verlusten führen.

Pre-IPO-Aktien können eine gute Investition für diejenigen sein, die ein hohes Vermögen und eine hohe Risikobereitschaft haben, also wenn Sie dies anstreben Startup-Unternehmen zu verstehen und Renditen zu erzielen, bevor ein Unternehmen an die Börse geht, kann ein Pre-IPO-Kauf eine sinnvolle Ergänzung für Sie sein Portfolio. Für die meisten Menschen ist es jedoch wahrscheinlich am besten, sich fernzuhalten.

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