Kommt Ihnen diese Szene bekannt vor? Sie öffnen Ihr Telefon, melden sich bei Ihrem Online-Brokerage-Konto an und … es ist ein Meer aus Rot … als wäre es schon eine Ewigkeit her.
Wenn Sie jemals während eines Bärenmarktes oder einer Rezession investiert waren, wissen Sie, wie schmerzhaft dieses Gefühl sein kann. Und 2022 hat uns gezeigt, wie schmerzhaft volatil Märkte sein können.
Aber was wäre, wenn Ihr Portfolio das nächste Mal, wenn die Märkte nachgaben, nicht ganz so stark bluten müsste? Und was wäre, wenn es eine Möglichkeit gäbe, Ihr Portfolio mit einem gewissen Schutz vor Verlusten aufzufüllen?
Geben Sie unkorrelierte Vermögenswerte ein: ein leistungsstarkes Tool, das jeder Anleger zu schätzen wissen wird.
In einer Beziehung mit Meisterwerke, decken wir alles ab, was Sie über unkorrelierte Vermögenswerte wissen müssen und wie Sie mit der Investition in sie beginnen können.
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Was sind nicht korrelierte Vermögenswerte?
Die Asset-Korrelation bezieht sich darauf, wie viele Investitionen sich parallel zueinander bewegen.
Typischerweise reichen die Werte für die Korrelation von Vermögenswerten von -1 bis 1, wobei eine negative 1 bedeutet, dass Vermögenswerte eine vollständig umgekehrte Beziehung haben, während eine positive Bewertung bedeutet, dass Vermögenswerte vollständig korreliert sind. Ein Wert von null bedeutet, dass keine Korrelation besteht.Der Begriff „unkorrelierte Vermögenswerte“ bezieht sich daher auf Vermögenswerte, die keine stark negative oder positive Korrelation aufweisen. Und im Allgemeinen vergleichen Anleger Vermögenswerte mit dem allgemeinen Aktienmarkt, wenn sie nach nicht korrelierten Vermögenswerten suchen.
Dieses gesamte Konzept stammt von Moderne Portfoliotheorie (MPT), eine Anlagestrategie, die 1952 vom Ökonomen Harry Markowitz entwickelt wurde. MPT ist ein mathematischer Ansatz für den Portfolioaufbau, der versucht, die Rendite zu maximieren und gleichzeitig ein bestimmtes Risiko einzugehen. Um dies zu erreichen, ist es stark darauf angewiesen, ein vielfältiges Portfolio aufzubauen, das viele unkorrelierte Vermögenswerte umfasst.
Moderne Portfolio-Theorie ist der Rahmen vieler moderner Robo-Berater aufgebaut sind. Und es ist im Wesentlichen die Eckpfeilertheorie für den Aufbau eines starkes Portfolio unter Berücksichtigung der Risikotoleranz.
Was sind beliebte unkorrelierte Vermögenswerte?
Es gibt zahlreiche Arten von nicht korrelierten Vermögenswerten, die Sie in Betracht ziehen können. Welche Anlageklassen für Sie sinnvoll sind, hängt von Ihren konkreten Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft ab.
Gold-Silber
In der Vergangenheit haben sich Anleger Edelmetallen zugewandt Gold und Silber wenn die Märkte fallen. Dies liegt daran, dass Edelmetalle wie Gold in der Vergangenheit wenig Korrelation zu Marktbewegungen gezeigt haben oder ausgeglichen sind umgekehrt korreliert.
Auch das Investieren in Edelmetalle ist sehr einfach. Für einige Anleger ist der Kauf von Goldbarren oder Schmuck eine Möglichkeit, ihre Portfolios zu diversifizieren. Sie können aber auch Gold- und Silber-ETFs über die meisten Online-Broker kaufen.
Einige Anleger betrachten Edelmetalle auch als nützlich Inflationsabsicherung, was ein weiterer potenzieller Vorteil des Haltens ist manche dieser Anlageklasse in Ihrem Portfolio.
Feine Kunstwerke
Ein weiterer unkorrelierter Vermögenswert steigende Popularität Ist Multimillionen-Dollar-Kunstwerk. Historisch, Kunst korreliert nicht stark mit den Aktien- und Rentenmärkten. Schließlich schwankt der Preis eines Picasso nicht wie der Preis einer Tesla-Aktie.
Laut Citi-Analysten hat die bildende Kunst eine Korrelation von nahezu 0 zu Aktien. Das heißt, selbst wenn die Aktien fallen, werden Ihre Kunstinvestitionen wahrscheinlich nicht mit ihnen zusammenbrechen. Untersuchungen zeigen auch, dass zeitgenössische Kunstwerke seit 1995 durchschnittlich 13,8 % jährlich zugelegt und damit den S&P 500 übertroffen haben.
Und während hohe Kosten es gewöhnlichen Anlegern unmöglich machten, Kunst in ihr Portfolio aufzunehmen, hat sich dies dank fraktionierter Anlageplattformen geändert.
Zum Beispiel Unternehmen wie Meisterwerkekönnen Sie in Aktien von Blue-Chip-Kunstwerken von Künstlern wie Banksy, Monet und Picasso investieren. Aktien beginnen bei nur 20 $, aber ihre Mitglieder investieren im Durchschnitt über 30.000 $ mit ihnen. Sobald Sie Anteile gekauft haben, hält Masterworks Kunstwerke in der Regel einige Jahre lang, um eine Wertsteigerung zu ermöglichen
Nach einem eventuellen Verkauf bezahlt Masterworks die Aktionäre. Und ihre Erfolgsbilanz war ziemlich beeindruckend.
Laut seiner Website haben sie den Mitgliedern +21 %, + 27 % und +32 % Nettorendite aus früheren Angeboten ausgehändigt.
Zugegeben, das ist ein Langzeit Investition. Es gibt jedoch auch einen Sekundärmarkt, auf dem Sie Aktien kaufen und verkaufen können, was Ihnen etwas Liquidität verschafft. In der Vergangenheit konnten nur die Ultrareichen von diesem unkorrelierten Vermögenswert profitieren.
Gesamt, Alternative Anlageplattformen wie Masterworks dazu beitragen, die Welt der Kunstinvestitionen zu demokratisieren, und es stellt sich heraus, dass viele Leute Zugang wollen. Über 587.000 Menschen haben sich kürzlich angemeldet. Möchten Sie sehen, was derzeit verfügbar ist?
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Immobilien & REITs
Immobilien und der Aktienmarkt sind nicht völlig unkorreliert. Denn wenn die Märkte leiden, sehen wir oft steigende Zinsen, was sich direkt auf die Hypothekenzinsen auswirkt.
Das heißt, Investitionen wie REITs sind nicht sehr stark mit dem Markt korreliert. Entsprechend EquityZen, ist ein Grund für diese schwächere Korrelation die Tatsache, dass Immobilien nicht immer so anfällig für makroökonomische Nachrichten sind. Darüber hinaus sind Vermögenswerte, die REITs halten, im Allgemeinen langfristig vermietet, sodass der Cashflow stabiler ist.
Wie Sie anfangen können, in Immobilien zu investieren, gibt es viele Möglichkeiten. Wenn Sie nicht viel Kapital haben, verwenden Sie Crowdfunding-Plattformen für Immobilien wie Fundraising oder Angekommene Häuser sind hervorragende Ausgangspunkte. Diese Unternehmen wie Sie investieren in einkommensgenerierende Aktien mit 10 bzw. 100 US-Dollar, und Sie müssen kein akkreditierter Investor sein.
Natürlich können Sie auch den Kauf eines Mietobjekts in Betracht ziehen, wenn Sie über die Mittel verfügen, aber dies ist mit einem höheren Risiko verbunden als das Crowdfunding-Modell.
Wein
Apropos Crowdfunding: Dieser Investitionswahn hat nicht nur die Immobilien- und Kunstwelt berührt. Tatsächlich gibt es eine Reihe von Plattformen, die Sie jetzt zulassen in Wein investieren, wodurch Sie Ihr Portfolio mit einer weiteren einzigartigen Anlageklasse diversifizieren können.
Und wie die anderen Anlageklassen in dieser Liste korreliert Wein nicht stark mit den Aktien- und Anleihemärkten. Tatsächlich handelt es sich um eine historisch stabile Anlageklasse und laut der Weininvestitionsplattform WinovestSeit dem Jahr 2000 übertrifft der Spitzenwein auch den S&P 500.
Mit Vinovest können Sie ein Portfolio erlesener Weine ab 1.000 $ aufbauen. Es wählt Weine basierend auf Ihrer Risikotoleranz und Ihren Zielen aus, ähnlich wie bei Robo-Advisors. Die jährlichen Gebühren beginnen bei 2,85 %, sinken jedoch, je mehr Sie investieren.
Plattformen wie Vint Sie können auch ab 25 $ in Wein investieren, wenn Sie Ihrem Portfolio Wein hinzufügen möchten, aber mit weniger Geld beginnen.
Schwellenländeranleihen
Ein letzter nicht korrelierter Vermögenswert, den Sie für Ihr Portfolio in Betracht ziehen können, sind Schwellenländeranleihen. Das sind Anleihen, die Entwicklungsländer ausgeben, um Entwicklungsprojekte zu finanzieren. Sie sind in der Regel risikoreicher als Anlagen wie Unternehmens- oder Staatsanleihen aus Industrieländern. Die Erträge können jedoch viel höher sein.
Entsprechend Schwab, sind Schwellenländeranleihen nicht stark mit US-Aktien korreliert und können ähnliche Renditen wie Hochzinsanleihen bieten. Diese Anleihen Tun korrelieren stärker mit den Märkten als US-Staatsanleihen, haben aber immer noch eine schwache bis mittlere Korrelation:
Der Hauptnachteil von Schwellenländeranleihen besteht jedoch darin, dass sie volatil und daher risikoreicher sind. Während Covid-19 beispielsweise fielen Schwellenländeranleihen innerhalb weniger Wochen um 16 %, bevor die Zentralbanken einschritten, was deutlich macht, wie volatil diese Anlage sein kann:
Kurz gesagt, Schwellenländeranleihen sind eine weitere Option für Anleger, die unkorrelierte Vermögenswerte suchen. Aber wissen Sie, dass diese Investition eine höhere erfordert Risikotoleranz als viele Alternativen.
Vor- und Nachteile der Investition in nicht korrelierte Vermögenswerte
Vorteile:
- Abwärtsschutz: Das Hauptargument für die Investition in nicht korrelierte Vermögenswerte ist der Schutz Ihres Portfolios vor Verlusten. Mit anderen Worten, wenn die Märkte fallen, können einige Ihrer unkorrelierten und umgekehrt korrelierten Vermögenswerte dazu beitragen, Ihr Portfolio zu schützen und einige Renditen zu erhalten. Dies ist eine Strategie, die Hedgefonds verwenden, um ihre Kunden zu schützen.
- Potenzial für übergroße Renditen: Ein weiterer potenzieller Vorteil unkorrelierter Vermögenswerte ist das Potenzial, den Markt zu übertreffen. Dies gilt insbesondere für umgekehrt korrelierte Vermögenswerte, die dramatische Gewinne verzeichnen, wenn die Märkte fallen.
- Einfacher Einstieg: Dank Teilinvestitionsplattformen können Sie jetzt in eine Vielzahl von investieren alternative Vermögenswerte mit $ 10 oder sogar weniger in einigen Fällen.
Nachteile:
- Möglicher Einkommensmangel: Ein wesentlicher Nachteil von nicht korrelierten Vermögenswerten ist, dass viele nicht generiert werden festes Einkommen. Dies kann sie für Altersvorsorgeinvestitionen oder Anleger, die Wertpapiere mögen, weniger attraktiv machen Dividendenaktien oder Anleihen.
- Liquiditätsbedenken: Viele unkorrelierte Vermögenswerte sind hochgradig illiquide. Dies macht sie zu einer schlechten Wahl, um den größten Teil Ihres Portfolios zu sperren, weshalb viele Anleger bei der Spanne von 5-10 % bleiben.
- Due-Diligence-Anforderungen: Die Investition in alternative und nicht korrelierte Vermögenswerte kann viel komplexer sein als der Kauf von Aktien oder ETFs. Für einige Vermögenswerte wie Gold und Silber gibt es Anforderungen an die physische Lagerung. Fälschungen und Fälschungen können auch im Kunst- und Sammlerbereich ein Problem darstellen. Letztendlich bedeutet dies, dass Anleger viel Zeit damit verbringen sollten, diese Art von nicht korrelierten Vermögenswerten zu recherchieren und zu überprüfen, bevor sie investieren.
Endeffekt
Da alternative Anlagen immer beliebter werden, wird es immer einfacher, in nicht korrelierte Vermögenswerte zu investieren. Das sind hervorragende Neuigkeiten für alltägliche Anleger, und es sind nicht nur Hedgefonds und Private-Equity-Firmen, die von dieser Art des Verlustschutzes profitieren.
Dies bedeutet jedoch nicht, in Aktien, ETFs, Investmentfonds usw. zu investieren Fesseln ist keine gute idee. In Wirklichkeit machen diese Arten von Investitionen den Großteil der Portfolios vieler erfolgreicher Anleger aus. Und wenn Sie für Einkommen oder Wachstum investieren, ist dies keine schlechte Wahl.
Letztendlich müssen Sie Ihre Risikotoleranz und Ihr Ziel skizzieren und dann ein für Sie sinnvolles Portfolio aufbauen. Diversifikation ist wichtig, aber stellen Sie immer sicher, dass Sie mit einem Spielplan investieren.
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