Was sind alternative Anlagen? 8 beliebte Typen und wie man investiert

Wenn Menschen an Investitionen denken, kommen ihnen wahrscheinlich Standardstrategien wie die Investition in Aktien, Anleihen und verschiedene Indexfonds in den Sinn. Dies kratzt jedoch nur an der Oberfläche, wie Sie Ihr Portfolio aufbauen können.

Alternative Anlagen sind a fest Kategorie von Investitionen, die von Private Equity bis hin zu Sammlerstücken wie Kunstwerken reichen. Aber was genau sind Alternative Investments und wie können Sie entscheiden, ob sie in Ihr Portfolio gehören?

Unser Leitfaden behandelt genau, was alternative Anlagen sind, deren Vor- und Nachteile und einige Ihrer Optionen, um mit dem Investieren zu beginnen.

Was sind alternative Anlagen?

Alternative Anlagen sind Anlagen in eine andere Anlageklasse als typische Kategorien wie Aktien, Barmittel und Anleihen. Es gibt keine genaue Qualifikation dafür, was etwas zu einem alternativen Vermögenswert macht, aber Investitionen wie Sammlerstücke, Immobilien, Private Equity, Rohstoffe und Derivate fallen oft unter die Alternative Anlageschirm.

Typischerweise wenden sich Anleger Alternativen zu ihre Portfolios diversifizieren. Aber diese Alternativen können auch zur Inflationsabsicherung beitragen und einen gewissen Schutz vor Verlusten bieten, wenn sie nicht mit dem Gesamtmarkt korrelieren.

Beliebte Arten von alternativen Anlagen

Wie bereits erwähnt, ist es etwas schwierig, eine vollständige Liste alternativer Anlagen zu erstellen, da die Definitionen leicht variieren. Es gibt jedoch mehrere beliebte, vereinbarte alternative Anlagen, die Sie in Betracht ziehen können.

1. Immobilie

Immobilie ist eine der beliebtesten alternativen Anlagen da draußen, und das aus gutem Grund. Für den Anfang sind Immobilien traditionell eine anständige Inflationsabsicherung und eine Möglichkeit, sich in Abschwungphasen vom Markt weg zu diversifizieren. Zweitens kann es Vermietern oder Anteilseignern von einkommensgenerierenden Immobilien feste Erträge bieten.

Es gibt auch eine Reihe von Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, einschließlich:

• Investition in eine Mietwohnung
• Verwenden Crowdfunding-Plattformen für Immobilien
• Haus hacken
• Investieren in REITs

Zwischen potenzieller Immobilienwertsteigerung und Barausschüttungen gibt es viel Aufwärtspotenzial für diese alternative Anlage. Und auch Crowdfunding-Unternehmen und REITs erleichtern den Einstieg ohne viel Kapital.

2. Sammlerstücke

Eine weitere alternative Anlagekategorie, die in den letzten Jahren immer beliebter wurde, sind Sammlerstücke. Und wie Immobilien haben sich Crowdfunding-Plattformen dem Raum angeschlossen, um Investoren den Kauf von Bruchteilen einer Reihe von Vermögenswerten zu ermöglichen.

Einige der beliebtesten alternativen Anlageplattformen für Sammlerstücke sind:

• Sammelbar: Ermöglicht den Kauf von Anteilsbruchteilen Sportkarten und andere sportliche Erinnerungsstücke.
• Meisterwerke: Investieren Sie in feine Aktien Kunstwerk.
• Rallye-Straße: Eine weitere alternative Anlageplattform, auf der Sie Anteile an Luxusautos kaufen können, NFTs, Comics und andere Nischensammlerstücke.
• Vint: Ermöglicht den Kauf von Anteilen an erlesenen Weinen ab nur 25 $.
• Winovest: Ein weiteres beliebtes Wein investieren Plattform, die auch über automatisierte Portfolios verfügt.

Und dies ist nur ein Beispiel dessen, was da draußen ist. Nichts hindert Sie daran, in a zu investieren Rolex, seltene Pokémon-Karten oder eine alte Münzsammlung. Beachten Sie nur, dass die potenziellen Risiken umso größer sind, je spekulativer der Vermögenswert ist. Und ein häufiger Nachteil von Sammlerstücken ist, dass sie oft illiquide sind, sodass es Monate oder Jahre dauern kann, einen Käufer zu finden, wenn Sie verkaufen möchten. Außerdem generieren Sammlerstücke kein Einkommen wie Immobilien.

3. Privates Eigenkapital

Wenn Sie jemals die Show Shark Tank gesehen haben, sind Sie wahrscheinlich mit dieser alternativen Anlagestrategie vertraut. Die Idee ist, als Angel-Investor in vielversprechende Unternehmen zu investieren und dann von potenziellem Unternehmenswachstum und einer späteren höheren Bewertung zu profitieren.

Traditionell war diese alternative Anlage nur verfügbar für Risikokapital Firmen oder sehr wohlhabende Privatpersonen. Aber so wie Crowdfunding Immobilien revolutioniert, hat es auch seinen Weg gefunden Startup-Investitionen. Plattformen wie Unsere Menge Und SeedInvest können Sie in eine Reihe von Startups aus Sektoren wie Technologie, Gesundheitswesen, Lebensmittel und mehr investieren. Und Sie müssen keine Millionen von Dollar haben, um einen Platz am Tisch zu bekommen.

Ein erwähnenswerter Nachteil ist, dass Private Equity sehr riskant sein kann. Und wenn ein Unternehmen nicht übernommen wird oder anfängt, genug Bargeld zu generieren, um die Aktionäre zu bezahlen, sehen Sie möglicherweise jahrelang keine Renditen. Außerdem müssen viele Plattformen immer noch ein sein akkreditierter Investor beitreten.

4. Hedgefonds

Während Hedgefonds traditionell nur akkreditierten Anlegern offen stehen, die bereit sind, große Geldsummen zu investieren, sind sie immer noch eine der beliebtesten alternativen Anlagemöglichkeiten. Dies liegt daran, dass ein Hedgefonds in so ziemlich alles investieren kann, von regelmäßig Aktien und ETFs bis hin zu alternativen Vermögenswerten wie Krypto und Immobilien.

Und wie der Name schon sagt, „hedgen“ Hedgefonds Teile ihrer Portfolios ab Kurzschluss bestimmte Positionen. Dies trägt dazu bei, das Risiko zu reduzieren und stabilere Renditen zu erzielen, selbst wenn der Gesamtmarkt rückläufig ist.

Dies ist eine ziemlich einfache Erklärung, und verschiedene Hedgefonds und Fondsmanager können unterschiedliche Techniken mit unterschiedlichen Risikoniveaus verwenden. Aber letztendlich verdienen Hedgefonds Geld, indem sie Verwaltungsgebühren und Performancegebühren erheben, sodass ihre Ziele mit den Anlegern übereinstimmen.

5. Kryptowährungen

Kryptowährung hat sich zu einer der heißesten alternativen Anlagen der letzten Jahre entwickelt. Wenn Sie ein Early Adopter von großen Coins wie z Bitcoin Und Äther, haben Sie wahrscheinlich jede andere Anlageklasse um Längen übertroffen.

Kryptowährungen gehören jedoch auch zu den seltsameren alternativen Investments. Das ist weil Krypto ist kein so guter Inflationsschutz wie zuvor angenommen, und Bitcoin ist im Laufe der Zeit zunehmend mit dem Aktienmarkt korreliert.

Allerdings können Sie immer noch erwägen, einen Teil Ihres Portfolios mit Krypto zu diversifizieren, wenn Sie an die zugrunde liegende Blockchain-Technologie glauben und dass Krypto hier bleiben wird. Und Major Krypto-Börsen können Sie Krypto direkt von Ihrem Bankkonto kaufen, sodass der Einstieg einfach ist.

6. Rohstoffe

Ein weiteres klassisches alternatives Investment, auf das sich Menschen in Zeiten hoher Inflation oder zur Diversifizierung oft verlassen, sind Rohstoffe. Gold Und Silber sind wirklich die beiden Aushängeschilder für Rohstoffe. Sie können aber auch in Rohstoffe wie Agrarprodukte investieren, Öl, Vieh und ähnliche Rohstoffe.

Ein Vorteil dieser alternativen Anlagestrategie ist, dass Rohstoffe nicht immer mit Marktbewegungen korrelieren. Sie können also einen Teil Ihres Portfolios in Vermögenswerten wie Gold parken und möglicherweise einen Abschwung überstehen.

Ein Nachteil von Rohstoffen ist jedoch, dass sie normalerweise kein Einkommen generieren. Zum Glück können Sie dies mit Optionen wie umgehen Gold-ETFs oder Investitionen in Unternehmen, die direkt an Rohstoffen beteiligt sind, die sich auszahlen Dividenden.

7. Private Schulden

Obwohl sie manchmal am riskanteren Ende des Spektrums angesiedelt sind, sind schuldenbasierte Anlagen eine weitere alternative Anlage, die Sie in Betracht ziehen können. Und es gibt zahlreiche Einstiegsmöglichkeiten.

Peer-To-Peer Die Kreditvergabe ist ein beliebtes Beispiel, bei dem Anleger Einzelpersonen Geld leihen, anstatt sich an einen Vermittler wie eine Bank zu wenden. Es gibt auch alternative Investitionsplattformen wie PeerStreet Und Erdgeschoss mit denen Sie Immobilienschulden gegen Zinszahlungen finanzieren können.

Venture Debt ist ein weiteres Beispiel, das auf die Idee der Startup-Investitionen zurückgeht. Aber die Grundidee ist die gleiche: Sie können potenziell Renditen erzielen, indem Sie Kapital verleihen. Das Hauptrisiko besteht darin, dass Ihr Kreditnehmer ausfällt und Sie Ihren Kredit nicht oder nicht vollständig zurückerhalten können.

8. Derivate

Eine letzte alternative Investition, die Sie in Betracht ziehen können, sind Derivate. Dies sind Finanzkontrakte, bei denen der Wert von einem zugrunde liegenden Vermögenswert oder einer Gruppe von Vermögenswerten abhängt. Wenn sich der Basiswert im Preis ändert, ändert sich auch das Derivat.

Terminkontrakte, Swaps und Optionen sind beliebte Beispiele für Derivate. Derivate werden häufig von Hedgefonds oder Händlern verwendet, um das Risikomanagement zu unterstützen. Aber auch Kleinanleger können damit experimentieren Optionshandel oder Zukünfte durch viele führende Online-Broker.

Beachten Sie nur, dass bei Derivaten immense Risiken bestehen können, da der Wert vom zugrunde liegenden Vermögenswert abhängt. Wenn Sie also Ihre Wette falsch absichern und sich die Preise umgekehrt zu Ihren Erwartungen ändern, können Sie eine erstaunliche Menge Geld verlieren. Und wenn Sie auf Margin handeln, könnten Sie sogar noch mehr Geld verlieren, als Sie ursprünglich investiert haben.

Was sind die Voraussetzungen, um alternative Anlagen zu kaufen?

In der Vergangenheit standen alternative Anlagen nur Institutionen wie Hedgefonds oder akkreditierten Anlegern zur Verfügung. Um sich als akkreditierter Investor zu qualifizieren, müssen Sie in den letzten zwei Jahren über ein Jahreseinkommen von mindestens 200.000 USD (oder 300.000 USD mit einem Ehepartner) verfügen oder ein Reinvermögen von mindestens 1 Million Dollar.

Der Aufstieg von Crowdfunding-Plattformen macht alternative Anlagen jedoch zugänglicher. Plattformen wie Fundraising lassen Sie mit nur 10 $ in Immobilien investieren; Masterworks, Vint und andere haben ähnlich niedrige Anforderungen. Und da immer mehr Plattformen die Akkreditierungsanforderungen fallen lassen, gibt es für viele Anlageklassen wirklich keine Eintrittsbarriere.

Was sind die steuerlichen Auswirkungen?

Bedauerlicherweise, Es gibt kein einheitliches Steuerrecht für alternative Vermögenswerte, weil sie so unterschiedlich sind. Wie sich Ihre Investitionen auf Ihre Steuern auswirken, hängt wirklich von ihrer Klassifizierung ab und davon, ob sie Einnahmen erzielen. Die Investition über Plattformen kann auch unterschiedliche steuerliche Auswirkungen haben, je nachdem, wie die Plattform Anteile und Erträge ausgibt.

Und manchmal braucht es Zeit, um alles herauszufinden. Zum Beispiel hat sich der IRS langsam mit den Krypto- und NFT-Steuergesetzen beschäftigt. So wie es steht, sind Ereignisse wie das Erstellen von NFTs nicht steuerpflichtig, Krypto-zu-Krypto-Transaktionen wie der Verkauf eines NFT hingegen schon. Und wenn Sie NFTs für Ihren Job erstellen und verkaufen, könnte dies als Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit angesehen werden. Sprechen Sie über Verwirrung.

Letztendlich müssen Sie die Geschäftsbedingungen der Plattformen lesen, auf denen Sie investieren, wenn Sie den Crowdfunding-Weg einschlagen. Was DIY-Investoren betrifft, sollten Sie in Betracht ziehen, mit a zu sprechen Finanzberater oder Buchhalter, um zu erfahren, wie sich Ihre alternativen Anlagen auf Ihre Steuern auswirken können.

Für und Wider

Wie man anfängt

Wie bereits erwähnt, gibt es zahlreiche Crowdfunding-Plattformen, die sich auf verschiedene alternative Anlageklassen spezialisiert haben. Und Sie können auch über die meisten Online-Börsenmakler in Vermögenswerte wie REITs oder Rohstoffe investieren. Es sind die Nischenalternativen wie Sammlerstücke oder Private Equity, die mehr Zeit und Sorgfalt erfordern können, um ein Geschäft abzuschließen.

Wenn Sie auf einfache Weise zahlreiche alternative Anlagen erkunden möchten, empfehlen wir Ihnen, sich diese anzuschauen Ertragsstraße. Es ist eine beliebte Anlageplattform für alternative Vermögenswerte, die Anlageklassen wie Kunstwerke, Wein, Schulden, Immobilien und mehr umfasst. Es bietet auch verschiedene Fonds ab 2.500 $ an, sodass Sie noch weiter über mehrere Anlageklassen diversifizieren können.

Endeffekt

Es ist nicht zu leugnen, dass Investitionen in Aktien, ETFs und festverzinslich Wertpapiere können ein hervorragendes Portfolio aufbauen, das Ihnen für die kommenden Jahre dient. Aber wenn Sie die Dinge diversifizieren und aufpeppen möchten, verdienen alternative Anlagen möglicherweise etwas Platz in Ihrem Portfolio.

Sie sollten die Risiken jeder Anlageklasse, in die Sie investieren, immer verstehen. Aber insbesondere bei alternativen Anlagen müssen Sie sich möglicherweise auch mit einer möglicherweise geringen Liquidität oder Kapitalverlusten abfinden. Und tun Sie immer Ihre Due Diligence.