Wir alle wissen, dass Diversifikation der Schlüssel zur Risikominimierung ist. Wenn es um Asset Allocation und Diversifikation geht, hilft es, die verfügbaren Asset-Optionen tatsächlich zu kennen, wenn Sie ein lukratives Portfolio aufbauen möchten. Es ist auch wichtig zu verstehen, welcher Typ für Ihre Bedürfnisse und Ihre finanzielle Situation am besten geeignet ist. Lassen Sie uns sowohl traditionelle als auch alternative Anlageklassen besprechen und was jede von ihnen bedeutet.
In dieser Anleitung:
Traditionelle Anlageklassen
Traditionelle Vermögenswerte sind solche, an die der typische Anleger denken würde, wenn er das Wort „Investition“ hört. Zu den traditionellen Anlageklassen zählen die Grundkategorien von Aktien, Fesseln, und Kasse. Lassen Sie uns jeden dieser Punkte im Detail durchgehen.
Aktien
- Stammaktien —. Die Inhaber von Stammaktien können in der Regel auf Aktionärsversammlungen abstimmen und Dividenden erhalten.
- Vorzugsaktien — Die Inhaber von Vorzugsaktien können in der Regel nicht abstimmen, haben aber einen höheren Anspruch auf Vermögenswerte und Erträge als Stammaktionäre.
Zu den Aktienarten gehören Value, Dividende, Growth, Small-Cap, Mid-Cap, Large-Cap, Inland, Ausland und Schwellenländer. Hier ist eine kurze Zusammenfassung von jedem:
- Wert Aktie: Handelt wahrscheinlich zu einem niedrigen Preis im Vergleich zu seinen Fundamentaldaten
- Wachstumsbestand: Gewinne wahrscheinlich über dem Markt. Hier haben wir a. gemacht Vergleich zwischen Growth- und Value-Aktien.
- Dividendenaktie: zahlt regelmäßige Dividendenzahlungen
- Small-Cap-Aktie: hat eine Marktkapitalisierung von weniger als 2 Milliarden US-Dollar
- Mid-Cap-Aktie: hat eine Marktkapitalisierung zwischen 2 und 10 Milliarden US-Dollar
- Large-Cap-Lager: hat eine Marktkapitalisierung von mehr als 10 Milliarden US-Dollar. Lesen Sie unsere Vergleich zwischen Small-Cap-, Mid-Cap- und Large-Cap-Aktien hier.
- Inlandsbestand: ein Unternehmen in dem Land, in dem der Investor seinen Wohnsitz hat
- Ausländische Aktien: ein Unternehmen in einem anderen Land als dem, in dem der Investor seinen Wohnsitz hat
- Aufstrebende Aktie: ein Unternehmen in einem Entwicklungsland
Weiterlesen: So steigen Sie in Aktien ein
Fesseln
- Junk-Bond: hat ein höheres Ausfallrisiko als Investment-Grade-Anleihen, bietet aber höhere Renditen
- Investment-Grade-Anleihe: hat ein geringes Ausfallrisiko
- Staatsanleihe: von der Regierung ausgegeben, um die Staatsausgaben zu unterstützen
- Unternehmensanleihen: von einer Körperschaft ausgestellt
- Kurzfristige Anleihe: reift wahrscheinlich innerhalb von 3 Jahren
- Zwischenanleihe: reift wahrscheinlich innerhalb von 3 bis 10 Jahren
- Langfristige Anleihe: reift wahrscheinlich in mehr als 10 Jahren
- Inländische Anleihe: eines Unternehmens in dem Land, in dem der Investor ansässig ist
- Auslandsanleihe: eines Unternehmens in einem anderen Land als dem, in dem der Investor seinen Wohnsitz hat
- Aufstrebende Anleihe: eines Unternehmens in einem Entwicklungsland
Weiterlesen: In Anleihen investieren
Kasse
Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente sind die liquidesten Vermögenswerte. Sie umfassen tatsächliches Bargeld sowie Äquivalente, die leicht in Bargeld umgewandelt werden können, wie Geldmärkte und Schatzwechsel.
Alternative Anlageklassen
Rohstoffe
Rohstoffe sind marktfähige Güter, die zum Wohle der Verbraucher hergestellt werden. Sie sind in der Regel nicht von einem zum anderen zu unterscheiden, egal wer sie produziert. Beispiele für Rohstoffe sind Edelmetalle, Landwirtschaft und Energie. Weitere Informationen erhalten Sie in unserem wie man in rohstoffe investiert leitfaden.
Grundeigentum
Zu den Immobilien können Gewerbe- und Wohnimmobilien gehören, sowie REITs. Immobilien sind Grundstücke und alles, was dauerhaft mit diesem Grundstück verbunden ist. REITs oder Real Estate Investment Trusts sind Unternehmen, die Immobilien besitzen und betreiben, die wahrscheinlich Erträge erwirtschaften. Weitere Informationen erhalten Sie in unserem Anleitung zum Investieren in Immobilien.
Sammlerstücke
Sammlerstücke sind Gegenstände, die aufgrund ihrer Seltenheit oder Nachfrage mehr wert sind als ihre nicht sammelbaren Gegenstücke. Sammlerstücke können Kunstwerke, Antiquitäten, Vintage-Wein, Oldtimer, Briefmarken und Münzen sein.
Zusätzliche Alternativklassen
- Fremdwährung ist eine Währung, die im Heimatland des Anlegers normalerweise nicht verwendet wird. Weitere Informationen erhalten Sie in unserem Anleitung zum Investieren in Forex.
- Versicherungsprodukte Lebensversicherungen (wie das ganze Leben) und Renten umfassen. Eine Rente entsteht, wenn eine Person eine Lebensversicherungsprämie zahlt, die im Laufe der Zeit an die Person zurückgezahlt wird.
- Derivate sind Finanzkontrakte, die ihren Wert aus der Wertentwicklung eines anderen Vermögenswerts oder Zinssatzes beziehen. Diese Kontrakte können Futures, Forwards und/oder Optionen umfassen.
- Risikokapital ist Geld, das für Startups und kleine Unternehmen investiert wird, die ein langfristiges Wachstumspotenzial haben. Es ist ein hohes Risiko, eine hohe Belohnung und kommt normalerweise von relativ wohlhabende Investoren.
- Private Equity besteht aus privat getätigten und nicht öffentlich notierten Investitionen. Investoren tätigen diese Investitionen direkt in private Unternehmen. Dieses Kapital wird in der Regel beschafft, um neue Technologien zu finanzieren oder Akquisitionen zu tätigen.
- Notleidende Wertpapiere stammen von Unternehmen, die in Insolvenz oder kurz vor der Insolvenz stehen (und wir hatten 2020 viel). Obwohl sie ein hohes Risiko darstellen, sind sie günstig in der Anschaffung und können profitabel sein, wenn die Situation des Unternehmens nicht so schlimm ist, wie der Markt es glaubt.
Ob Sie sich entscheiden, in traditionelle Vermögenswerte oder traditionelle und alternative Vermögenswerte zu investieren, Diversifikation ist wichtig. Wenn Sie die einzelnen Anlageklassen kennen, können Sie die Anlagen besser auswählen, die Ihren Bedürfnissen am besten entsprechen.