Finden Sie LGBTQ+ unterstützende Finanzberater in 5 einfachen Schritten

Die Suche nach dem richtigen Finanzberater kann lebensverändernd sein. Ihr Berater kann wichtige Aspekte Ihres Finanzlebens übernehmen, die Sie einfach nicht ganz in den Griff bekommen. (Husten, Husten, Steuern. Habe ich recht?)

Leider gibt es mehrere Gemeinschaften, die Schwierigkeiten haben, Berater zu finden, die ihre finanziellen Herausforderungen vollständig verstehen, wobei die LGBTQ+-Community ein Paradebeispiel ist.

Personen, die sich als Teil dieser Gemeinschaft identifizieren, müssen einen Berater finden, der sich mit ihren spezifischen Bedürfnissen auskennt. Dieser Leitfaden zeigt Ihnen in fünf leicht verständlichen Schritten, wie Sie Finanzberater finden, die LGBTQ+ unterstützen.

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So finden Sie in 5 einfachen Schritten unterstützende Finanzberater für LGBTQ+

1. Beginnen Sie damit, Ihre finanziellen Bedürfnisse zu verstehen
2. Melden Sie sich bei Ihrem lokalen Netzwerk an
3. Suchen Sie seriöse Quellen
4. Stellen Sie die richtigen Fragen
5. Vertrauen Sie am Ende des Tages Ihrem Bauchgefühl

1. Beginnen Sie damit, Ihre finanziellen Bedürfnisse zu verstehen

Welchen Berater Sie wählen, hängt zum Teil von den Finanzdienstleistungen ab, die Sie benötigen. Einige der Dienstleistungen, die Berater üblicherweise anbieten, umfassen:

• Allgemeine finanzielle Anleitung. Wenn Sie Ihr gesamtes Finanzleben in die Hände Ihres Beraters legen möchten, müssen Sie einen erfahrenen Berater finden, der sich in verschiedenen Finanzbereichen auskennt.
• Ruhestandsplanung. LGBTQ+-Leute haben oft Schwierigkeiten, sich vollständig auf den Ruhestand vorzubereiten, also einen Finanzberater, der diese Probleme versteht und Sie darüber aufklären kann, wie Sie am besten vorgehen Sparen Sie für Ihre Zukunft ist ein Muss.
• Anlageberatung. Investitionshilfe ist in der Regel eine der wichtigsten Dienstleistungen, die ein Berater anbieten kann. Wenn Sie mehr Richtung und mehr Kontrolle wünschen, als Sie mit a bekommen würden Robo-Berater, aber Sie fühlen sich nicht ganz wohl im Umgang mit Ihren eigenen Investitionen, finden Sie einen Berater, der Ihnen helfen kann.
• Steuerliche Dienstleistungen. Wenn du bist Selbstständiger oder ein Geschäft besitzen, kann die Suche nach einem Berater helfen, sicherzustellen, dass Sie nicht zu viel zahlen und die Einreichung korrekt vornehmen. Wenn dies der einzige Service ist, den Sie suchen, benötigen Sie möglicherweise keinen vollwertigen Berater. Sie könnten erwägen, ein- oder zweimal im Jahr einen Steuerberater zu beauftragen, um seinen Rat einzuholen.
• Schuldenabbau. Wenn es Ihr Hauptziel ist aus den Schulden kommen, sollten Sie ernsthaft überlegen, ob ein Berater der richtige Weg ist. Sie können Ihnen absolut helfen, Ihre Schulden zu reduzieren, aber sie sind mit erheblichen Kosten verbunden.

2. Melden Sie sich bei Ihrem lokalen Netzwerk an

LGBTQ+-Communitys können eng miteinander verbunden sein, daher sollte einer Ihrer ersten Schritte darin bestehen, andere zu fragen, wen sie als Berater verwenden, vorausgesetzt, sie sind bereit, diese Informationen zu teilen. Sie können Facebook-Gruppen beitreten, nach Empfehlungen von Ihren Twitter-Followern fragen oder sich an Ihr LinkedIn-Netzwerk wenden.

3. Suchen Sie seriöse Quellen

Es gibt einige Stellen, die LGBTQ+-Leuten dabei helfen sollen, die finanzielle Beratung zu finden, die sie benötigen. Hier sind einige Orte, an denen Sie nach unterstützenden Finanzberatern für LGBTQ+ suchen und diese prüfen können.

Verzeichnis professioneller Berater der Horizons Foundation für die LGBTQ+ Community

Das Stiftung Horizonte bietet ein umfangreiches Verzeichnis, das Sie anhand Ihres Standorts oder des Namens eines Beraters durchsuchen können. Sie können nach Finanzplanern, Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern usw. suchen. Die im Verzeichnis aufgeführten Personen konzentrieren sich auf LGBTQ+-Finanzen, aber stellen Sie wie immer sicher, dass Sie Ihre Nachforschungen anstellen, bevor Sie eine endgültige Entscheidung treffen.

Stiller Reichtum

Stiller Reichtum, das von einem Harvard-MBA gegründet wurde, konzentriert sich darauf, „leistungsstarken“ LGBTQ+-Personen und Kleinunternehmern zu helfen. Es bietet umfassende Finanzplanungs- und Investitionsverwaltungsoptionen. Es hat seinen Sitz in der Nähe von D.C., bietet aber Dienstleistungen im ganzen Land an.

Christopher Street Financial

Als erste LGBTQ+-Finanzberatungsfirma des Landes Christopher Street Financial bietet allgemeine Finanzplanung, Anlagedienstleistungen, Lebensversicherungen, Nachlassplanung und Beratung zur Geschäftsstrategie. Alle Berater sind Treuhänder, konzentrieren sich also auf den Einzelnen und entwickeln einen Plan, der für jeden einzelnen Kunden funktioniert.

XY-Planungsnetzwerk

Das XY-Planungsnetzwerk ist eine Beraterdatenbank, mit der Sie nach Ihrem Standort, dem Namen eines Beraters oder dem Spezialgebiet eines Beraters suchen können. Eine dieser Spezialitäten sind LGBTQIA-Personen. Wenn Sie einen Berater finden, von dem Sie glauben, dass er gut zu Ihnen passt, legt XY seine Referenzen und eine kurze Biografie vor, damit Sie sich ein besseres Bild davon machen können, wer er ist.

4. Stellen Sie die richtigen Fragen

Die Befragung von Finanzberatern ist ein Muss, bevor Sie eine endgültige Entscheidung treffen. Schließlich zahlen Sie wahrscheinlich jedes Jahr Tausende von Dollar für ihre Dienste. Scheuen Sie sich nicht, Ihrem Berater einige schwierige Fragen zu stellen – Sie möchten sichergehen, dass Ihr Geld in den richtigen Händen ist. Erwägen Sie, Folgendes zu fragen:

• Haben Sie schon einmal mit LGBTQ+-Kunden gearbeitet? Wenn ja, wissen Sie, dass sie sich wohl fühlen sollten, mit Ihnen zu arbeiten.
• Vor welchen finanziellen Herausforderungen stehen Mitglieder der LGBTQ+-Community? Um zu verstehen, wie sie Ihnen am besten helfen können, sollten Berater ein grundlegendes Verständnis der finanziellen Ungleichheiten haben, mit denen die Gemeinschaft konfrontiert ist.
• Hier sind einige meiner Ziele – wie denkst du, könntest du mir dabei helfen? Sie haben ganz individuelle finanzielle Ziele, egal wer Sie sind. Ein sicherer Weg, um herauszufinden, ob ein Finanzberater der richtige für Sie ist, besteht darin, zu sehen, wie er Ihnen helfen würde, Ihre Finanzen zu erhalten und zu erweitern.
• Sind Sie Treuhänder? Ein Treuhänder ist verpflichtet, Ihr Wohl an erste Stelle zu setzen. Jeder Berater, mit dem Sie zusammenarbeiten, sollte stolz darauf sein, sagen zu können, dass er ein Treuhänder ist.
• Gibt es Gesetze in meinem Bundesstaat, die sich auf meine Finanzen als LGBTQ+-Person auswirken könnten? Jeder Staat hat unterschiedliche Gesetze in Bezug auf Beschäftigung, Wohnen, Gesundheitswesen und mehr. Wenn eines dieser Gesetze Ihr finanzielles Leben als Mitglied der LGBTQ+-Community beeinträchtigen könnte, sollte Ihr Berater Ihnen helfen können, einen Weg nach vorne zu finden.

Während des Gesprächs sollten Sie ein Gefühl für jeden Berater bekommen. Hören sie aufmerksam zu? Gefallen dir ihre Antworten? Machen Sie sich während des Interviews Notizen und scheuen Sie sich nicht, mehrere Berater zu interviewen.

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5. Vertrauen Sie am Ende des Tages Ihrem Bauchgefühl

Sie sind nie verpflichtet, mit einem Berater zu gehen, weil Sie ihn interviewen. Wenn sie nicht interviewt werden wollen, bevor Sie sich bereit erklären, mit ihnen zu arbeiten, ist das ein großes Warnsignal; Sie sollten sich wahrscheinlich woanders umsehen. Wenn Sie einfach keine Lust haben, mit dieser Person zusammenzuarbeiten, oder denken, dass sie zu irgendeinem Zeitpunkt während des Vorstellungsgesprächs nicht gut passen würde, scheuen Sie sich nicht, Ihre Suche fortzusetzen.

Warum LGBTQ+-Personen unterstützende Finanzberater brauchen

Mitglieder der LGBTQ+ Community müssen oft anders über ihre Finanzen nachdenken. Wir leben in einer Welt, in der es immer noch viele Vorurteile gibt, also müssen wir bestimmte Faktoren berücksichtigen, die diejenigen, die sich als cis und / oder hetero identifizieren, einfach nicht müssen.

Unten ist keine vollständige Liste, aber hier sind nur einige der wichtigen Dinge, die LGBTQ+-Finanzen einzigartig machen.

Es gibt eine Lohnlücke

Diejenigen innerhalb der LGBTQ+-Community sehen sich oft im Gehaltsnachteil. Das Human Rights Campaign führte 2021 eine Umfrage durch Das zeigt, dass LGBTQ+-Arbeiter 90 Cent für jeden Dollar verdienen, den Cis-Arbeiter verdienen. Diese Ungleichheit wächst je nach Rasse: Schwarze LGBTQ+-Arbeiter verdienen 80 Cent pro Dollar und Arbeiter der amerikanischen Ureinwohner verdienen nur 70 Cent für jeden Dollar.

Eine weitere Studie des Williams Institute stellten fest, dass die Armutsquote unter LGBTQ+-Personen deutlich über dem Durchschnitt liegt. Etwa 22 % der LGBTQ+-Erwachsenen in den USA leben in Armut, verglichen mit 16 % der heterosexuellen und/oder Cis-Erwachsenen. Und die Zahlen für schwarze und lateinamerikanische Transgender-Personen werden nur noch schlimmer, da 38 % bzw. 48 % in Armut leben.

Faktoren wie diese benachteiligen LGBTQ+-Personen finanziell, daher müssen Berater diese spezifischen Probleme verstehen und Probleme lösen.

Wohnmöglichkeiten sind oft begrenzter (und teurer)

Während die Kosten für die Mitglieder der LGBTQ+-Community nicht direkt höher sind, leben viele LGBTQ+-Personen in städtischen Gebieten, wo sie mehr Akzeptanz finden. Wenn man bedenkt, dass das Leben in der Stadt in der Regel mit viel höheren Kosten für Wohnen, Essen und Unterhaltung verbunden ist als In ländlichen Gebieten sind die Lebenshaltungskosten für viele in der LGBTQ+-Community einfach höher, und das ist nicht ganz verwerflich Auswahl.

Familienplanung sieht anders aus

Viele LGBTQ+-Paare müssen sehr genau überlegen, ob sie eine Familie gründen wollen. Die Empfängnis oder Adoption eines Kindes kann extrem teuer sein, ganz zu schweigen von den Kosten für Krankenhausrechnungen und potenziellen Anwaltskosten.

Diese Art von Geld zu sparen, ist ein großes finanzielles Ziel für sich. Ein Finanzberater kann eine wichtige Rolle beim Erreichen dieses Ziels spielen.

Investieren kann schwierig sein

Viele LGBTQ+-Leute haben kein Vertrauen in ihre Fähigkeit, in ihre Zukunft zu investieren. Dafür gibt es einige Gründe, darunter:

• Es gibt nicht so viele Möglichkeiten für LGBTQ+-Investoren, die nach einer Vertretung der Gemeinschaft suchen. Es gibt zwar definitiv LGBTQ+-freundliche Anlagemöglichkeiten, aber der Pool ist begrenzt, was es für LGBTQ+-Anleger schwierig macht, Anlagen zu halten, die ihre Werte wirklich repräsentieren. Glücklicherweise ist sozial verantwortliches Investieren (SRI) eine wachsende Anlagemethode, die sich teilweise auf Inklusivität und soziale Gerechtigkeit konzentriert.
• LGBTQ+-Investoren haben oft keinen Zugang zu maßgeschneiderter Finanzbildung. Abgesehen von einer Handvoll Leitfäden wie diesem konzentrieren sich die meisten Bildungsangebote auf eher „traditionelle“ Wege und weniger auf integrative Unternehmen.

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Das Endergebnis

Ein Finanzberater hilft Ihnen bei Ihrer finanziellen Reise. Für die LGBTQ+ Community sind viele finanzielle Angelegenheiten herausfordernder, was es umso notwendiger macht, Berater zu finden, die verstehen.

Zwischen Ihrem lokalen Netzwerk und Online-Ressourcen sollten Sie in der Lage sein, einen Berater zu finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht, egal wie einzigartig sie auch sein mögen. Recherchieren Sie einfach, stellen Sie die schwierigen Fragen und vertrauen Sie Ihrem Instinkt.

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