Facet Wealth Review 2022: Einzigartiges Finanzplanungsunternehmen, dem man vertrauen kann?

Facet Wealth ist ein Finanzplanungsunternehmen der nächsten Generation, das jeden Kunden mit einem dedizierten Certified Financial Planner™ zusammenbringt, um Investitionen, Ersparnisse, Versicherungen, Steuern und Nachlasspläne zu verwalten. Jeder Kunde arbeitet direkt mit seinem CFP^® Profi, um einen dynamischen Finanzplan zu erstellen und zu verwalten. Wenn Sie über Facet Wealth mit einem Berater zusammenarbeiten, zahlen Sie nur eine jährliche Pauschalgebühr, die auf den von Ihnen benötigten Dienstleistungen basiert.

Manche Menschen trauen sich zu, ihre Finanzen selbst zu verwalten. Aber andere bevorzugen die Hilfe eines Experten, um sicherzustellen, dass sie auf dem richtigen Weg sind, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Wenn Sie Hilfe bei Ihrem Finanzplan, Investitionen, Versicherungen oder anderen finanziellen Bedürfnissen benötigen, wenden Sie sich an einen CFP-Experten von Facette Reichtum könnte das Richtige für dich sein.

Über Facettenreichtum

2016 gestartet, Facette Reichtum bringt Sie mit einem engagierten CFP-Experten zusammen, der direkt mit Ihnen zusammenarbeitet. Alle Facet-Berater sind Treuhänder, was bedeutet, dass sie Ihre besten Interessen über ihre eigenen stellen müssen. Facet Wealth berechnet Kunden eine jährliche Gebühr, die nicht auf ihrem Vermögen oder verwalteten Vermögen basiert, sondern auf den von ihnen benötigten Dienstleistungen.

Manche Menschen können ihre Investitionen und Finanzpläne alleine bewältigen. Aber viele finden, dass die Dienste eines Finanzplaners die Kosten wert sind. Egal, ob Sie möchten, dass jemand einen Plan für Sie erstellt, oder einfach nur eine professionelle zweite Meinung zu dem, was Sie tun, einholen möchten, Facet Wealth ist möglicherweise genau das, was Sie brauchen.

Facet Wealth kann Ihnen mit den folgenden Dienstleistungen helfen:

• Ruhestandsplanung – Facet Wealth erstellt einen Aktionsplan, der Ihnen hilft, Ihre Ruhestandsziele zu erreichen, und stellt sicher, dass Sie die empfohlenen Strategien verstehen.
• Bildungsplanung − Für Menschen mit Kindern zeigt Ihnen Facet Wealth die Möglichkeiten, für ihre zukünftige Ausbildung zu bezahlen.
• Lebensplanung − Ein Facet Wealth-Berater kann Ihnen helfen, die Meilensteine ​​des Lebens zu planen, wie z. B. Kinder bekommen, ein Haus kaufen oder medizinische Ausgaben.
• Anlagenmanagement − Facet Wealth verwaltet Ihre Anlagen für Sie und stellt sicher, dass Sie über ein diversifiziertes Portfolio verfügen, das Ihren finanziellen Zielen entspricht.
• Steuerplanung − Sie können Ihre Finanzpläne umsetzen und Ihre Steuerlast minimieren.
• Versicherung − Bei Fragen zu Versicherungen kann Ihnen Ihr Facet Wealth-Berater weiterhelfen. Sie können einige der besten Versicherungspläne für Sie und Ihre Familie empfehlen.
• Nachlassplanung − Wenn Sie einen persönlichen Anwalt haben, wird Facet Wealth eng mit ihm zusammenarbeiten, um Ihren Nachlassplan zu erstellen.
• Legacy-Planung − Es werden Vorkehrungen für Ihre Familie oder Wohltätigkeitsorganisation getroffen. Ihr Berater zeigt Ihnen, wie Sie Ihre Finanzen strukturieren.
• Schuldenmanagement − Ein geplantes Ausgabenkonto kann beim Schuldenmanagement helfen.
• Cashflow-Management − Facet Wealth glaubt, dass Ausgabenpläne persönlich sein sollten. Sie werden Ihre finanzielle Situation beurteilen und Ihnen helfen, den besten Cash-Flow-Management-Stil zu finden.

Facet Wealth-Funktionen

Facet Wealth bietet viele Vorteile und Funktionen, die Kunden nützlich finden. Hier sind einige der besten Aspekte der Arbeit mit diesem Dienst.

Engagierter Finanzberater

Wenn Sie sich bei Facet Wealth anmelden, werden Sie mit a gekoppelt CFP-Profi – der Goldstandard für Finanzexpertise – der mit Ihnen zusammenarbeiten wird, solange Sie im Unternehmen bleiben. Diese Person lernt Sie und Ihre finanzielle Situation kennen. Sie werden mit Ihnen zusammenarbeiten, um Ihnen zu helfen, finanzielles Wohlbefinden zu erreichen.

Facettenplaner wissen, dass sich das Leben ständig ändert und glauben, dass Finanzpläne dynamisch sein sollten. Ihr Planer wird mit Ihnen zusammenarbeiten, um Ihren Finanzplan oder Ihre Investitionen zu aktualisieren, wenn Sie umschwenken müssen.

Die Berater von Facet Wealth sind vielseitige Finanzexperten, die Ihre Finanzen ganzheitlich betrachten können, um Ihnen bei einer Vielzahl von finanziellen Fragen und Bedürfnissen zu helfen.

Portfoliomanagement mit Ihrem aktuellen Brokerage

Facet Wealth-Berater können die Zügel in die Hand nehmen und alle Ihre Investitionen für Sie verwalten, oder sie können mit Ihnen über Ihre zusammenarbeiten laufende Maklerkonten.

Facet Wealth-Berater arbeiten direkt mit Konten bei Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade und Pershing zusammen. Ihr Portfolio wird hauptsächlich in Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds investiert. Und die Auswahl dieser basiert auf Ihren finanziellen Zielen und Ihrer persönlichen Risikobereitschaft.

Außerdem kann Ihr Portfolio vollständig von Facet Wealth verwaltet und regelmäßig überprüft und neu gewichtet werden. Und Ihr menschlicher Berater kann Ihnen auch Ratschläge geben, die außerhalb der Reichweite eines Robo Advisors liegen würden, z. B. zum Umgang mit Schulden. Oder wenn Sie Ihre Gelder lieber selbst verwalten, können Sie mit Ihrem Berater zusammenarbeiten, um Ihre 401(k), IRAs, Aktienoptionen, Arbeitsleistungen und andere Finanzkonten und Entscheidungen zu verwalten.

Finanz-Dashboard

Facet Wealth-Kunden können sich jederzeit anmelden, um ihre Informationen im Facet Wealth-Dashboard anzuzeigen, wo sie auf ihre zugreifen Persönlicher Finanzplan.” Dies beinhaltet eine Zusammenfassung ihrer Ziele, Investitionen, Bankkonten, Versicherungen, Altersvorsorge, Vermögenswerte, Schulden, Nachlassplanung und andere Details. Kunden können ihre Finanzen überwachen und ihren Fortschritt im Hinblick auf ihre finanziellen Ziele auf einen Blick verfolgen.

Um Ihre Informationen zu überwachen, müssen Sie Verknüpfen Sie Ihr Facet Wealth-Konto sicher mit Ihren anderen Finanzkonten. Dies funktioniert ähnlich wie beliebte Finanz-Apps wie Mint und muss nur einmal durchgeführt werden. Facet Wealth verwendet ein proprietäres System, das auf der robusten und sicheren Amazon Web Services-Plattform aufbaut und sammelt die aktuellsten Informationen, damit Sie Ihre Finanzinformationen immer zur Hand haben.

Treuhandberater

Die Bedeutung der Zusammenarbeit mit einem Berater, der ein Treuhänder ist, darf nicht unterschätzt werden.Treuhänder bedeutet, dass der Berater Ihre Interessen an erste Stelle setzen muss. Während Sie vielleicht denken, dass dies eine Selbstverständlichkeit ist, wenn Sie jemanden einstellen, der Ihnen mit Ihrem Geld hilft, ist das nicht immer der Fall.

Einige Finanzplaner der alten Schule erhalten Provisionen von Investmentfondsgesellschaften, wenn sie Kundenvermögen an diese Fonds senden. Aber diese Gelder sind nicht immer im besten Interesse des Kunden. Wenn Sie mit einem kostenpflichtigen Treuhandplaner arbeiten (mehr zur Gebühr im nächsten Abschnitt), sind Sie in der besten Position, um Ihre Bedürfnisse zu erfüllen. Facet Wealth Planner verdienen keine Provisionen und haben keine Produkte zu verkaufen.

Wie funktioniert Facet Wealth?

Das Facet Wealth-Erlebnis beginnt mit einem 30-minütigen Einführungsgespräch, bei dem Sie Ihre Ziele und Ihre aktuelle finanzielle Situation eingehend besprechen. Bei diesem ersten Treffen werden Ihre Ziele und Pläne skizziert und eine Momentaufnahme Ihrer Finanzen erstellt, damit Facet die von Ihnen benötigten Dienstleistungen und Unterstützung verstehen kann. Wenn Sie mit dem Anruf zufrieden sind, können Sie sich für den Plan anmelden, der für Ihre Bedürfnisse sinnvoll ist. Es gibt keinen Druck.

Sobald Sie sich angemeldet haben, können Sie telefonisch oder per Videokonferenz mit Ihrem Berater chatten, und Anrufe können außerhalb der normalen Geschäftszeiten geplant werden. Sie wählen, was für Ihre Bedürfnisse am besten geeignet ist.

Kunden planen Video- und Telefonanrufe direkt mit ihren Planern. Es gibt kein Callcenter. Kunden können bei Bedarf Besprechungen mit ihrem Planer vereinbaren oder sich an den Standardplan halten und sich mehrmals im Jahr in regelmäßigen Abständen mit ihrem Planer treffen.

Wie geht Facet Wealth beim Investieren vor?

Facet Wealth glaubt, dass das finanzielle Leben einer Person mit einem personalisierten und umsetzbaren Plan beginnen sollte. Jede Strategie, die ihre leitenden Planer erstellen, umfasst eine risikogerechte Vermögensallokation, Diversifizierung, niedrige Kosten und Steuereffizienz.

Die Grundprinzipien von Facet Wealth besagen, dass alles mit einem Plan beginnt. Sie müssen langfristig denken, und Disziplin fördert den Erfolg. Sie nähern sich Investitionen mit personalisierten Strategien und verwenden Planung als Grundlage.

Facet Wealth Pricing

Die Preise für Facet Wealth liegen zwischen 1.800 und 6.000 US-Dollar pro Jahr. Abhängig von Ihrer Situation könnte dieser Preis für Ihre Bedürfnisse etwas hoch sein. Personen mit beträchtlichem Vermögen können jedoch mit Facet Wealth im Vergleich zu einem Berater, der Gebühren auf der Grundlage des verwalteten Vermögens berechnet, ein Bündel sparen. Die Pauschalgebühren sind konkurrenzfähig mit vielen traditionellen gebührenpflichtigen Finanzplanern und können in vielen Fällen niedriger sein.

Die grundlegende Mitgliedschaftsstufe von 1.800 $ pro Jahr enthält möglicherweise nicht alles, wonach Sie suchen. Die höchsten Servicelevel sind ideal für Geschäftsinhaber und Personen mit hohem Vermögen. Die meisten Leute landen irgendwo in der Mitte. Dazu gehören die Planung für Bildung, Altersvorsorge und Versicherungsschutz, Dienstleistungen, die auf die durchschnittliche Person ausgerichtet sind, die einen Finanzberater sucht.

Für wen eignet sich Facet Wealth am besten?

Facet Wealth eignet sich am besten für Anleger, die eine umfassendere Finanzplanung wünschen und über ein mittleres bis hohes Vermögen verfügen. Wenn Sie keine Finanz- oder Anlageberatung benötigen oder nicht über viele finanzielle Vermögenswerte verfügen, erhalten Sie nach Zahlung der Jahresgebühr nicht den besten Wert.

Abschließende Gedanken zu Facettenreichtum

Facet Wealth bietet traditionelle Finanzberatung per Telefon und Videokonferenzen. Aufgrund seiner transparenten Pauschalpreise und seines treuhänderischen Status ist es eine gute Wahl für Personen, die aus der Ferne mit einem Finanzberater zusammenarbeiten möchten. Wenn Sie nach einem menschlichen Finanzplaner suchen, mit dem Sie zusammenarbeiten können, ist Facet Wealth definitiv einen Besuch wert.