Wenn Sie auf der Suche nach einem umfassenden Full-Service-Anlageberatungsservice sind, ist Wells Fargo Advisors möglicherweise das richtige Unternehmen für Sie. Sie bieten nicht nur fast jede verfügbare Anlageoption an, sondern bieten ihre Dienstleistungen auch zu einem sehr vernünftigen Preis an. Und wenn Sie bereits Wells Fargo-Kunde sind, können Sie Ihre Bank- und Anlagegeschäfte optimieren.
Was ist Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors ist eine bankenunabhängige Tochtergesellschaft von Wells Fargo and Company und einer der größten Finanzberater in den USA. Das Unternehmen beschäftigt mehr als 19.000 registrierte Finanzberater und -vertreter, die Kunden dabei helfen, praktikable individuelle Anlagepläne und Portfolios zu entwickeln und letztendlich ihre finanziellen Ziele zu erreichen Tore.
Sie bieten Beratungsdienste, Vermögensverwaltung, Maklerdienste, Nachlassplanungsstrategien, Altersvorsorge, Portfolioanalyse und -überwachung sowie andere Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist der
drittgrößter Full-Service-Anbieter von Einzelhandelsmaklerdiensten und verwalteten Konten in den USA.Wie funktionieren Wells Fargo-Berater?
Wells Fargo Advisors macht Sie mit seinen Command Asset-Programm. Dies ist ein erweitertes Brokerage, das Ihre Investitionsaktivitäten mit dem Zugriff auf Online-, Mobil-, Geldautomaten- und Cash-Management-Funktionen kombiniert.
Es ist Ihr primäres Anlagekonto, auf dem Sie auch Direkteinzahlungen entgegennehmen können. Das Command Asset Program hält Sie mit Ihrem Finanzberater und Ihrem Anlageverwaltungsservice sowie mit verschiedenen Anlagekonten, die bei Wells Fargo geführt werden, in Verbindung.
Das Programm beinhaltet den Zugriff auf ihre Anlageberatung und uneingeschränkter Zugang zur Anlageberatung.
Bei Wells Fargo Advisors steht Ihnen ein Live-Finanzberater zur Verfügung, der für Einzelberatungen zur Verfügung steht. Der Berater erstellt eine fokussierte Anlagestrategie und bietet professionelle Anlageberatung.
Er oder sie sorgt auch für eine laufende Portfolioüberwachung sowie ein regelmäßiges Rebalancing, aber Sie haben die Kontrolle über die Anlageentscheidungen. Sie haben die Möglichkeit, dies selbst zu tun oder Ihren Finanzberater damit zu beauftragen. Sie können auch entweder ein Wells Fargo Advisors-Strategenteam oder sogar einen externen professionellen Vermögensverwalter wählen.
Sie haben auch uneingeschränkten Zugang zu Ihrem Finanzberater, der Sie bei Ihren Anlageentscheidungen unterstützt sowie Ihre finanziellen Ziele festlegt und erreicht.
Neben einzelnen Aktien kann Ihr Konto auch in Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) angelegt werden. Sie haben sogar ein Fondsberatungsprogramm, das Ihnen gezielt bei der Fondsanlage hilft. Sie können auch in Renten, Anleihen, Einlagenzertifikate, Futures und Rohstoffe, Optionen und Investmentfonds investieren.
Merkmale
- Verfügbare Kontotypen. Mit einem Wells Fargo Advisors-Konto können Sie auch College-Sparpläne (529- und Coverdell-Pläne) einrichten. Ruhestandspläne (einschließlich traditioneller und Roth IRAs sowie SIMPLE und SEP IRAs) sowie Nachlassplanung und Vertrauen Konten.
- Mindesterstinvestition: Sie müssen 100.000 US-Dollar auf ein Wells Fargo-Konto einzahlen, um ihre Dienste nutzen zu können.
- Budgetfreundliche Jahresgebühr: Wells Fargo Advisors erhebt eine jährliche Gebühr von 100 US-Dollar pro Haushalt.
- Kontoschutz. Obwohl der Name Wells Fargo eng mit dem Bankgeschäft verbunden ist, sind bei Wells Fargo Advisors gehaltene Anlagen nicht FDIC-versichert. Darüber hinaus ist in Ihrem Konto keine Bankgarantie enthalten. Sie machen deutlich, dass jede einzelne Anlage oder Ihr gesamtes Portfolio Geld verlieren kann. Das Unternehmen bietet jedoch eine FDIC-Versicherung für Bareinzahlungen von bis zu 250.000 USD pro Kunde an.
- Befehlskreditlinie und Überziehungsschutz. Dies ist das Margin-Konto von Wells Fargo Advisors. Sie können darauf zugreifen, indem Sie einen Scheck zur Verwendung ausstellen oder Ihre Debitkarte verwenden. Und es wird auch verwendet, um Ihrem Konto einen Überziehungsschutz zu bieten.
- Finanzrechner. Die Website enthält eine Reihe wertvoller Finanzrechner, darunter einen Rentenrechner, einen Rentenrechner, einen Rechner für die Hochschulplanung, einen Rechner für die Altersvorsorge und einen Rechner für Spareinlagen. Jedes dieser Tools hilft Ihnen, zukünftige Ziele, einschließlich verschiedener Anlageergebnisse, effizienter zu planen.
- Marktdaten und Nachrichten. Dies ist Ihre Quelle für Kurse, Charts und Nachrichten zu einzelnen Aktien, Investmentfonds und Exchange Traded Funds, sowie sowie laufende Berichterstattung über die Märkte und bestimmte Branchen, einschließlich Analystennachrichten sowie Gewinn- und Dividendenberichte Nachrichten.
- Marktkommentare und Wirtschaftsberichte. Dies sind regelmäßig große Marktkommentare und -berichte. Sie werden täglich oder wöchentlich zur Verfügung gestellt und geben Ihnen spezifische Informationen über den Rentenmarkt, den Aktienmarkt und das globale Investieren.
- Finanzartikel. Alle Anleger, von Neulingen bis hin zu erfahrenen Veteranen, könnten eine stetige Finanzausbildung gebrauchen. Wells Fargo Advisors bietet dies über seine Seite mit den Finanzartikeln. Enthält zahlreiche Artikel über Bildungssparen, Nachlassplanung, Investitionen, persönliche Finanzen und Ruhestand.
- Steuerzentrum. Hier haben Sie Zugriff auf die Steuerplanungstabellen von Wells Fargo Advisors, Bundessteuerformulare von IRS.gov, staatliche Steuerformulare, Tax Information Guide für das letzte Steuerjahr und IRS-Kostenbasis Berichterstattung. Es gibt auch einen direkten Link zu TurboSteuer. Darüber hinaus senden Ihnen die Wells Fargo-Berater eine jährliche Zusammenfassung zu, die konsolidierte Formulare 1099, eine Zusammenfassung der Vermögensgewinne, eine Gewinn- und Verlustzusammenfassung und andere wertvolle Steuerinformationen enthält.
- Bankdienstleistungen. Mit Ihrem Wells Fargo Advisors-Konto haben Sie Zugriff auf alle Dienste. Dazu gehören eine Platin-Debitkarte, Kontobenachrichtigungen, unbegrenzte Scheckschreibberechtigungen und der landesweite Zugang zu den Standorten der Wells Fargo Bank. Als Wells Fargo-Kunde haben Sie außerdem Zugriff auf die gesamte Palette von Kreditprogrammen der Banken, einschließlich Kreditkarten, Hypotheken- und Eigenheimkreditlinien sowie Wertpapierkredite.
- Geschäftsdienstleistungen. Wells Fargo kann Ihnen helfen, wenn Sie ein Geschäft haben. Sie bieten Unterstützung bei Vorsorgeplänen und -paketen für Arbeitnehmer, Unternehmensfinanzierung, Unternehmensversicherungen sowie Strategien für den Geschäftsausstieg und die Nachfolgeplanung.
- Kundendienst. Der Telefonsupport ist von Montag bis Freitag von 8:00 Uhr bis Mitternacht (Eastern Time) und samstags von 8:00 Uhr bis 19:00 Uhr verfügbar. Der Online-Support ist jedoch 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche per E-Mail verfügbar.
- Clearing-Agentur. Wells Fargo Advisors unterscheidet sich von vielen anderen Anlageplattformen darin, dass sie nicht eine einzige Clearingstelle für alle ihre Konten verwenden. Sie nutzen mehrere – tatsächlich nutzen sie die Dienste von 74 Korrespondenz-Clearing-Firmen.
Gebühren und Preise
Wells Fargo Advisors erhebt eine jährliche Gebühr von 100 US-Dollar pro Haushalt. Diese Gebühr wird jedoch erlassen, wenn eine der folgenden Bedingungen zutrifft: Haushaltskonten im Wert von 250.000 USD oder mehr (Stand: 30. Juni 2015), Haushalte, die mit einer PMA verbunden sind.
Paket mit einem PMA-qualifizierenden Guthaben von 250.000 USD (Stand: 30. Juni 2015), Kunden der Wells Fargo Private Bank oder Haushalte, die ausschließlich aus den folgenden Personen bestehen: befreite Konten: Beratungskonten, WellsTrade®-Konten, qualifizierte Altersvorsorgepläne, 529 Pläne (nur Barkonten qualifizieren nicht) oder Konten, die nur aus Renten und Kasse.
Für IRA-Konten wird eine Jahresgebühr von 75 USD erhoben.
Wells Fargo Advisors nutzt die SIPC-Abdeckung, die Ihr Konto vor Insolvenz des Brokers schützt, für Bargeld und Wertpapiere von bis zu 500.000 USD, einschließlich 250.000 USD in bar. Zusätzlicher Versicherungsschutz ist über die Lexington Insurance Company erhältlich. Dies bietet eine Abdeckung über SIPC hinaus für bis zu 1,9 Millionen US-Dollar in bar pro Kunde.
Wells Fargo Advisors Mobile App
Wells Fargo Advisors bietet eine mobile App, die Teil des Command Asset Program ist. Dies ermöglicht dem Kontoinhaber, sich frei zwischen Online-Banking, Online-Brokerage, Überweisung und den Bill Pay-Plattformen zu bewegen.
Sie können auch SMS-Benachrichtigungen erhalten und Geld zwischen Ihren Wells Fargo-Konten und denen anderer berechtigter Finanzinstitute verschieben. Auf diese Weise können Sie auch Schecks von Ihrem mobilen Gerät aus einzahlen.
Das gute
- Breites Angebot an Anlageprodukten – Wells Fargo Advisors bietet die gesamte Palette von Anlageprodukten. Sie geben Ihnen auch die Möglichkeit, das Serviceniveau zu wählen, das Sie von Ihrem Anlageverwalter wünschen.
- Zugang zu Ihrem Finanzberater – Sie können den Manager, ein Team von Wells Fargo-Beratern, einen externen Manager verwenden oder den Do-it-yourself-Weg gehen.
- Optimiertes Banking und Investieren – Als Kunde der Wells Fargo-Organisation haben Sie auch Zugang zu allen Bankdienstleistungen, die das Unternehmen zur Verfügung stellt.
- Angemessene Gebührenstruktur – Die Jahresgebühr von 100 USD entfällt, wenn Sie bestimmte Anforderungen erfüllen.
Das Schlechte
- Hoher minimaler Investitionsbedarf – Der eine Verbesserungsbereich betrifft die minimale Anfangsinvestition. Mit 100.000 US-Dollar ist es für die meisten kleinen oder neuen Investoren unerreichbar.
Zusammenfassung
Wells Fargo Advisors bietet ein hervorragendes Paket für alle, die bereits bei Wells Fargo Bankgeschäfte tätigen und rationalisieren möchten ihre Bankgeschäfte und Anlagen oder suchen eine professionelle Vermögensverwaltung mit einem angemessenen Honorar Struktur.