ich Früher habe ich regelmäßig eine Excel-Tabelle verwendet, um meine zukünftigen Ausgaben und Sparziele im Auge zu behalten. Warum war mir das wichtig? Weil es mir ermöglichte, eine Überziehung meiner Konten zu vermeiden und mich darauf konzentrierte, meine Spar- und Schuldenabbauziele zu erreichen.
PocketSmith ist ein kalenderbasierter Finanzplaner. Es ermöglicht Ihnen, sich auf Ihre bevorstehenden Ausgaben zu freuen, Ziele zu setzen, Ihre Ausgaben zu verfolgen und Berichte zu erstellen, die Ihnen genau zeigen, wo Sie finanziell stehen.
Der Blick auf Ihre zukünftigen Ausgaben mit Ihren Zielen ist weitaus wertvoller, als einfach nur auf Ihre früheren Ausgaben zurückzublicken und sich über Misserfolge zu verprügeln.
Jemand hat dieses Konzept übernommen und ein persönliches Finanzsoftware-Tool entwickelt, das genau das gleiche tut. Nur ihres ist viel interessanter anzusehen und kommt mit ein paar mehr Schnickschnack. Es heißt Taschenschmied.
Was ist PocketSmith?
PocketSmith ist ein kalenderbasierter Finanzplaner
. Es hilft Ihnen, sich auf Cashflow-Prognosen zu konzentrieren. Es ist schnell und einfach zu bedienen. Kurz gesagt, PocketSmith enthält auch Module zum Hinzufügen von tatsächlichen Ausgabendaten von Ihrem Bankkonto. Dies geschieht über den manuellen Upload. Sie haben auch ein nettes Zielsetzungsmodul, das Hand in Hand mit dem Kalender arbeitet, um Ihnen zu helfen, Ihre Spar- und Schuldenabbauziele zu erreichen.PocketSmith-Funktionen
PocketSmith ist vollgepackt mit Funktionen, die Benutzer lieben werden. Sie decken einen viel größeren finanziellen Bereich ab als viele andere verfügbare Finanzsoftwarelösungen. Schauen wir uns einige der beliebtesten Funktionen an:
Budgetkalender
Mit dem Budgetkalender können Sie planen Sie Ihre Budgets und Ausgaben. Sie können Rechnungen planen, um Fälligkeitstermine zu verfolgen und Cashflow-Probleme zu vermeiden. Beachten Sie, dass PocketSmith Ihre Rechnungen nicht bezahlt. Dies plant nur eine Erinnerung, um Ihre Rechnungen zu bezahlen.
Budgetkalender von PocketSmith ermöglicht Ihnen auch, historische Ausgaben anzuzeigen. Dadurch erhalten Sie einen Einblick in Trends in Ihren Finanzen. Mit dem Budgetkalender können Sie auch testen, wie sich Finanzentscheidungen durch Finanzprognosen auf Sie auswirken.
Starten Sie hier mit PocketSmith.
Einnahmen- und Ausgabenverfolgung
Einer der beste Funktionen in PocketSmith ist die Einnahmen- und Ausgabenverfolgung. Sie können Ihre Ausgaben auf verschiedene Weise anzeigen, darunter einen Kalender, eine Spesenabrechnung, Transaktionslisten und Zusammenfassungen und mehr. Sie können sogar sehen, wie Ihre Ausgaben in Diagramm- und Diagrammform in Kategorien unterteilt sind. Wenn Sie seine Finanzen gerne aus allen Blickwinkeln betrachten, ist PocketSmith genau das Richtige für Sie.
Live-Bank-Feeds
Mit PocketSmith können Sie alle Ihre Konten verknüpfen, einschließlich Girokonten, Sparkonten, Kreditkarten, Kreditkonten und mehr. Sie können Konten derselben Bank für Ihre ganze Familie hinzufügen, auch wenn diese über separate Zugangsdaten verfügen. Fast alle Transaktionen werden kategorisiert, wenn sie in PocketSmith importiert werden.
Sie machen es Ihnen jetzt leicht, einen Bank-Feed hinzuzufügen und Ihre Konten mit einem Video-Tutorial einzurichten.
Budgetierung und Planung
Mit PocketSmith können Sie auch ein Budget basierend auf Ausgabenkategorien festlegen. Der kostenlose Plan ermöglicht Ihnen insgesamt 12 Kategorien. Bezahlte Pläne eröffnen mehr Kategorien. Die Kategorien umfassen Kreditkarten, Autokredite, Lebensmittel, Benzin, Miete, Nebenkosten und mehr. Es gibt auch eine automatische Budgetierungsfunktion, bei der PocketSmith kann automatisch Budgets einrichten durch die Analyse vergangener Transaktionen.
Durch die Budgetierungsfunktionen können Sie bessere Pläne für Ihre Finanzen erstellen. Ein interessantes Feature ist, dass jede Kategorie auch ihr eigenes Budget haben kann.
Starten Sie hier mit PocketSmith.
Berichte
Eine weitere Funktion, die PocketSmith-Benutzer lieben, ist das Anzeigen detaillierter Berichte. Jeder Bericht ist optisch ansprechend und gliedert Ihre Finanzen auf leicht verständliche Weise. Sie können wirklich sehen, wohin Ihr Geld fließt und wie Sie für die Zukunft planen können. Berichte umfassen:
- Trends
- Reinvermögen
- Einnahmen & Ausgaben
- Finanzübersicht
- Kapitalflussrechnungen
Eine zusätzliche Berichtsart, die in Ihrem Konto enthalten ist, ist die Zeitachse. Ihre Timeline ist ein Verlauf Ihrer Transaktionen. Sie können Ihrem Einnahmen- und Ausgabenverlauf Notizen, Bilder und Anhänge hinzufügen, um ein Tagebuch Ihrer Aktivitäten zu erstellen. Es ist wunderbar, alle Ihre Finanzen im Kommen und Gehen zu sehen. Es ermöglicht Ihnen, das größere finanzielle Bild sowie alle täglichen Details zu sehen, die Sie benötigen.
Holen Sie sich hier Ihre personalisierten Berichte.
Beraterkonto
Wenn Sie einen Finanzberater haben, können Sie mit PocketSmith Ihren Berater einladen, den Zugriff auf Ihr Konto zu teilen. Alles, was Sie tun müssen, ist eine Einladung von Ihrem Konto zu senden und Ihrem Berater Zugang zu gewähren. Ihr Berater benötigt ein PocketSmith-Konto, um Zugriff auf Ihr Konto zu erhalten. Sie müssen keine Daten wie Bankkontoinformationen hinzufügen, um ein Konto einzurichten. Ein kostenloses Konto ermöglicht es ihnen, auf Ihr Konto zuzugreifen.
Sobald sie akzeptiert haben, müssen sie sich bei ihrem PocketSmith-Konto anmelden, um mit der Verwaltung Ihres Kontos zu beginnen. Derzeit müssen Berater die Desktop-Version verwenden, um Ihr Konto anzuzeigen. Der Beraterzugriff funktioniert nicht mit der App. Sie können den Beraterzugriff jederzeit in Ihren Kontoeinstellungen widerrufen.
Lernzentrum
Das Learn Center von PocketSmith ist eine Drehscheibe mit Informationen zu den ersten Schritten. Es enthält Anleitungen zur Verwendung der einzelnen Funktionen. Jeder Leitfaden enthält eine „Kurzantwort“, um alle Ihre Fragen zur Einrichtung und Verwendung Ihres Kontos zu beantworten.
Das Learning Center umfasst auch Video-Tutorials an einem Ort. In den Videos erfahren Sie, wie Sie Ihr PocketSmith-Konto optimal nutzen, mit Anleitungen zu den ersten Schritten, zum Hinzufügen von Bankkonten, zum Erstellen eines Budgets, zu Berichten und mehr.
Derzeit kann PocketSmith in der Beta-Phase Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten aus verschiedenen Ländern mit seiner Mehrwährungsfunktion an einem Ort verfolgen. Einige ihrer Funktionen sind verfügbar, um den Überblick über mehrere Währungen zu behalten. Sie können Ihre Kontoauszüge und Berichte in Ihrer Hauptwährung anzeigen. Das Learning Center enthält Informationen und Best Practices für die Verwendung dieser Funktion.
Die mobile App von PocketSmith
PocketSmith bietet eine begleitende mobile App für iOS und Android. Obwohl es nicht alle Funktionen des Desktops bietet, können Sie unterwegs Kategorien festlegen, wenn Sie neue Transaktionen hinzufügen. Sie können auch alle Ihre Salden und Transaktionen von all Ihren Konten in einer App anzeigen. Auf diese Weise können Sie alle Ihre Finanzen anzeigen, ohne sich bei mehreren Apps anmelden zu müssen.
Ist PocketSmith sicher?
Die Leute machen sich oft Sorgen um die Online-Sicherheit, insbesondere wenn sie ihre Bankkonten verknüpfen. Es ist wichtig, dass Sie sichere Dienste für Ihre Finanzen verwenden. Ihre Verbindung zu PocketSmith ist verschlüsselt jederzeit. Sie lesen oder speichern auch keine persönlichen Informationen, wenn Sie Informationen von Ihren Konten hochladen. Sie sehen nur die Transaktionen selbst.
PocketSmith verwendet auch einen historisch sicheren Kreditkartenprozessor, wenn er mit wiederkehrenden Zahlungen arbeitet. Keine Ihrer Kreditkarteninformationen wird zu irgendeinem Zeitpunkt auf den Servern von PocketSmith gespeichert. PocketSmith bietet eine Zwei-Faktor-Authentifizierung für Ihr Konto sowie eine Mehr-Faktor-Authentifizierung für Ihre Bank-Feeds als zusätzliche Ebene, um Ihre Daten und persönlichen Informationen zu schützen.
PocketSmith vs YNAB
Eine weitere beliebte Finanzplanungssoftware ist YNAB (Sie brauchen ein Budget). Wir wollten PocketSmith mit YNAB vergleichen, um zu sehen, wie es abschneidet. Wir beginnen mit den Kosten, denn diese sind bei Finanzsoftware oft der entscheidende Faktor. PocketSmith hat kostenpflichtige Pläne, bietet aber auch einen kostenlosen Plan an. Der kostenlose Plan reicht oft für viele Benutzer aus. YNAB hat eine kostenlose 34-Tage-Testversion, aber nach Ablauf betragen die Kosten 6,99 USD/Monat.
Abgesehen von den Kosten verfügen beide Softwarelösungen über ähnliche Funktionen, die die Budgetierung, die Verknüpfung von Konten und die Nachverfolgung von Ausgaben ermöglichen. Bei YNAB gibt es ein Budget mit mehreren Kategorien. Wie bereits erwähnt, können Sie mit PocketSmith auch ein Budget für jede Kategorie erstellen.
In Bezug auf den Kundenservice bietet PocketSmith nur Support per E-Mail an, nicht per Telefon. YNAB hat keinen Telefon- oder E-Mail-Support, aber einen Live-Chat-Support. Sie bieten auch kostenlose Webinare, ein Support-Forum, Lernvideos und -artikel und mehr an.
Am Ende hängt es wahrscheinlich von den Kosten und der Präferenz ab, welche für die Verwaltung Ihrer Finanzen besser geeignet ist. PocketSmith und YNAB sind beides großartige Optionen für Leute, die ihre Finanzen besser verfolgen möchten.
PocketSmith einrichten (Schritt-für-Schritt-Anleitung)
Es ist einfach zu Erstellen Sie ein PocketSmith-Konto. Es dauert weniger als eine Minute. Wählen Sie einfach Ihren Plan (Basic, Premium oder Super) aus und erstellen Sie dann einen Benutzernamen und ein Passwort.
Nachdem Sie ein Konto erstellt haben, können Sie in einen Demo-Modus starten und lernen, wie Sie mit PocketSmith navigieren. Die andere Möglichkeit besteht darin, die Demo zu beenden und Ihr Konto aufzurufen. Sobald Sie in Ihrem Konto sind, erhalten Sie eine einfache 4-Schritte-Checkliste, um loszulegen:
- Importieren Sie Ihre Bankkonten
- Kategorisieren Sie Ihre Transaktionen
- Erstellen Sie Ihre Budgets und Prognosen
- Sehen Sie sich Ihre persönliche Übersicht an
Wenn Sie auf jeden Schritt klicken, führt Sie PocketSmith durch, wie Sie diese Aktion ausführen. Sie haben sogar die Möglichkeit, Dateien von Ihrer Bank oder anderen Finanz-Apps zu importieren, wenn Sie zuvor eine andere verwendet haben. Zu den Apps, aus denen Sie Finanzinformationen übertragen können, gehören:
- Sie brauchen ein Budget (YNAB)
- Minze
- Beschleunigen
- Brieftasche
- Buxfer
- MoneyWiz
- Xero
Die Zeit, die für die Einrichtung Ihres Kontos benötigt wird, hängt vollständig von dem spezifischen Plan ab, mit dem Sie beginnen, sowie vom Umfang des Kontoimports, den Sie benötigen. In jedem Fall ist es kein langer Prozess, wenn man die Menge an Informationen bedenkt, die von PocketSmith verarbeitet werden. Es dauert nicht lange, bis Sie mit PocketSmith am Steuer Ihrer finanziellen Zukunft sitzen.
Erstellen Sie hier Ihr Konto bei PocketSmith.
PocketSmith-Pläne und -Preise
Wie bereits erwähnt, bietet PocketSmith derzeit drei Pläne an:
Einfach (kostenlos): Dieser Plan ermöglicht den manuellen Import. Sie haben Zugriff auf insgesamt 12 Budgets und eine Bandbreite von sechs Monaten. Der Basisplan ermöglicht 2 Konten.
Premium (9,95 USD/Monat oder 90 USD jährlich): Der Mid-Range-Plan von PocketSmith umfasst automatische Bank-Feeds, automatische und manuelle Transaktionsimporte, unbegrenzte Budgets, automatische Kategorisierung, 10 Konten und eine 10-Jahres-Projektion.
Super (19,95 USD/Monat oder 169,92 USD jährlich): Dies ist der wichtigste Plan von PocketSmith. Es enthält alle Funktionen des Premium-Plans. Es ermöglicht auch unbegrenzte Konten und eine Projektion von 30 Jahren.
Nachteile bei der Verwendung von PocketSmith
PocketSmith hat viel zu bieten, aber einige Benutzer interessieren sich möglicherweise nicht für einige Funktionen. Beim Basisplan müssen alle Informationen manuell eingegeben werden. Dies ist großartig, wenn Sie gerne die Arbeit erledigen und die Informationen kontrollieren, die in die Software eingegeben werden. Wenn Sie jedoch nach einem automatisierteren Ansatz suchen, müssen Sie auf einen der kostenpflichtigen Pläne upgraden oder nach einer geeigneteren Lösung suchen.
PocketSmith fehlt die Möglichkeit, Rechnungen in seiner Software zu bezahlen, was bedeutet, dass Sie das Programm verlassen müssen, sobald Sie Zahlungserinnerungen erhalten. Viele Konkurrenten von PocketSmith, wie Minze und Beschleunigen, haben Rechnungszahlungsfunktionen. Es wäre schön, wenn diese Funktion irgendwann hinzugefügt würde, um es mehr zu einem finanziellen One-Stop-Shop zu machen.
Ein weiteres fehlendes Feature ist die Möglichkeit, Investitionen zu überwachen. Dies ist eine häufige Funktion in anderen Finanzsoftwarelösungen.
Während der Kundenservice von PocketSmith in Ordnung ist, hat er seinen Sitz in Neuseeland. Dies bedeutet, dass ihre Verfügbarkeit für die Beantwortung von E-Mail-Anfragen für Benutzer mit Sitz in Amerika unterschiedlich ist. Da es sich um E-Mail-Support und nicht um Telefonsupport handelt, ist dies möglicherweise kein großes Problem. Die meisten Leute erwarten keinen sofortigen Support per E-Mail.
Ein weiteres häufiges Problem für Benutzer scheint das Hochladen von XLS- und CSV-Dateien von Bankkonten zu sein, insbesondere wenn es sich um Fremdwährungen handelt. Kompatibilitätsprobleme erfordern möglicherweise das Ändern einiger Einstellungen in den Dateien, damit sie ordnungsgemäß funktionieren. Dies ist mehr manuelle Arbeit, nur um Ihre Finanzinformationen in eine Software zu laden, die Ihr Leben vereinfachen soll.
Lohnt sich PocketSmith?
Während PocketSmith jede Menge Funktionen bietet und Ihnen helfen kann, Ihr Geld besser zu verwalten, sind viele dieser Funktionen in den kostenpflichtigen Plänen enthalten. Mit dem kostenlosen Plan können Sie nur zwei Finanzkonten verbinden. Wenn Sie nur grundlegende Funktionen benötigen, ist dieser Plan eine großartige Idee. Wenn Sie mehr Konten verbinden möchten, müssen Sie sich für einen ihrer kostenpflichtigen Pläne entscheiden.
PocketSmith rangiert dort mit anderen führenden Finanzsoftwarelösungen. Ob PocketSmith die richtige Wahl für Sie ist, hängt weitgehend von Ihren Bedürfnissen und Ihrer Zahlungsbereitschaft für Premium-Dienste ab. Das Tolle an PocketSmith ist, dass eine Demoversion verfügbar ist, wenn Sie sich für einen kostenlosen Plan anmelden. Warum melden Sie sich nicht an und machen einen Testlauf, um zu sehen, ob es für Sie funktioniert?
Starten Sie kostenlos mit PocketSmith.
Philip Taylor, alias "PT", ist CPA, Blogger, Podcaster, Ehemann und Vater von drei Kindern. PT ist auch Gründer und CEO der Konferenz und Fachmesse für die persönliche Finanzindustrie. FinCon.
Er gründete 2007 Part-Time Money®, um seine Ratschläge zum Thema Geld zu teilen, sich selbst zur Rechenschaft zu ziehen (während Schulden in Höhe von über 75.000 US-Dollar abbezahlen) und andere treffen, die sich für den Übergang ins Finanzwesen begeistern die Unabhängigkeit.