Fundrise Review 2021: Kommerzielle Immobilieninvestition für nur 10 US-Dollar

Es gibt viele Möglichkeiten der passiven Immobilienanlage.

Von Real Estate Investment Trusts (REITs) bis hin zu Crowdfunding-Plattformen für Immobilien – passive Investitionen in Immobilien sind einfacher denn je.

Crowdfunding-Plattformen investieren in der Regel in Wohnimmobilien und REITs investieren in der Regel in Gewerbeimmobilien. Ein Bereich, der in der Crowdfunding-Welt noch nicht so viel Aufmerksamkeit erhalten hat, sind Gewerbeimmobilien.

Wenn Sie in Gewerbeimmobilien investieren möchten, kann es schwierig werden. Gewerbeimmobilien können sehr teuer sein, daher ist der Einstieg als privater Investor schwierig. Und REITs werden auf dem Markt gehandelt und unterliegen somit den Launen der Börse – was Sie wahrscheinlich vermeiden möchten, indem Sie in Immobilien investieren!

Eintreten Fundraising.

Fundrise ist eine private Immobilieninvestitionsplattform, auf der Sie in eREITs (elektronische REITs) investieren, die nicht an den öffentlichen Märkten gehandelt werden.

Inhaltsverzeichnis

1. Was ist Fundrise?
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2. Was ist ein eREIT?
1. Verkauf Ihres eREIT
3. Was ist ein eFund?
4. Was ist zielorientiertes Investieren?
5. Vier Fundrise-Portfolio-Optionen
1. Anlasser
2. Kern
3. Fortschrittlich
4. Prämie
6. Wer kann investieren und wie?
7. Was sind Fundrise-Retouren?
8. Was sind die Vor- und Nachteile?
1. Vorteile:
2. Nachteile:
9. Fundraising-Alternativen
1. Streitweise
2. Immobilienmogul
3. EigenkapitalMultiple
10. Zusammenfassung

Was ist Fundrise?

Fundrise ist eine Crowdfunding-Immobilieninvestitionsplattform, die 2012 von zwei Brüdern (Ben und Dan Miller) in. gegründet wurde Das erste Projekt von Washington D.C. Fundrise war eine Erhöhung von 325.000 US-Dollar von 175 Investoren (mindestens 100 US-Dollar) in der H Street NE Korridor in DC

Heute investieren Sie nicht direkt in Immobilien, sondern in eREITs und eFunds. Es handelt sich um Portfolios privater Immobilien in den Vereinigten Staaten, die auf Ihr Anlageziel ausgerichtet sind. Einige Anlagen sind auf Erträge ausgelegt, andere auf Aktienwachstum, und der Fonds wird auf dieses Ziel zugeschnitten.

Crowdfunded-Immobilien sind in letzter Zeit sehr beliebt geworden, weil sie es Ihnen ermöglichen, Ihr Risiko zu diversifizieren.

Fundrise unterscheidet sich von einigen anderen Crowdfunding-Immobilienmarktplätzen dadurch, dass Sie in Fonds investieren, nicht direkt in Immobilien. Aus diesem Grund müssen Sie auch kein akkreditierter Investor sein, da Sie in einen Fonds und nicht in eine Privatplatzierung investieren.

Es ist eine der wenigen Immobilien-Crowdfunding-Optionen für nicht akkreditierte Investoren. Hier sind noch ein paar.

Als Investor denke ich, dass dies ein Unterschied ohne Unterschied ist. Es ist immer noch diversifiziert, auch wenn es sich nicht direkt um Immobilien handelt.

Was ist ein eREIT?

Ein eREIT ist wie ein normaler REIT, außer dass er nur auf der Fundrise-Plattform verfügbar ist. Dies macht es weniger vom Markt betroffen, da es nicht auf dem freien Markt erhältlich ist. Dies bedeutet auch, dass sie weniger liquide sind, weil der Markt kleiner ist.

Bei Fundrise sind die eREITS alle in Gewerbeimmobilien – also Hotels, Wohnungen, Einkaufszentren und Bürogebäude. Es gibt keine Einfamilienhäuser oder andere Wohnimmobilien, sondern Gewerbeimmobilien, die Erträge erwirtschaften.

Die eREITs erwerben gewerbliche Vermögenswerte und Kredite, streben nach Wertsteigerung und sammeln dann Cashflow aus den Zinszahlungen, Mieten und anderen Gewinnen aus den gewerblichen Vermögenswerten.

Für den eREIT fallen keine Transaktionsgebühren an, da Sie direkt auf kaufen und verkaufen Fundraising. Sie zahlen eine jährliche Vermögensverwaltungsgebühr von 0,85 %. (Wenn Sie das Wertpapierdienstleistungs- und Verwaltungssystem nutzen, fällt eine zusätzliche jährliche Anlageberatungsgebühr von 0,15 % an).

Schließlich beträgt die Mindestinvestition in einen eREIT nur 500 USD. Sie müssen kein akkreditierter Investor sein, im Gegensatz zu größeren Mindestbeträgen auf anderen Plattformen, denn eher wie der Kauf eines Investmentfonds als eines Grundstücks.

Verkauf Ihres eREIT

Fundrise warnt Anleger im Voraus, dass sie Immobilien als langfristige Investition betrachten müssen. Die typische Haltedauer für einen eREIT wird voraussichtlich fünf Jahre betragen. Sollten Sie sich jedoch dafür entscheiden, Ihre Position früher zu liquidieren, können Sie dies möglicherweise vierteljährlich tun.

Die Erläuterung zu diesem Liquidationsverfahren betont „vorbehaltlich bestimmter Einschränkungen“. Diese Beschränkungen variieren mit dem eREIT, in den Sie investiert sind, aber Sie können mit einer Strafe von 3% für die vorzeitige Liquidation rechnen. Je nach Marktbedingungen ist die Liquidationsfunktion möglicherweise nicht verfügbar.

Was ist ein eFund?

Der eFund ähnelt einem eREIT, außer dass er in Wohnimmobilien investiert ist wie Einfamilienhäuser, Reihenhäuser und Eigentumswohnungen.

Es ist als Personengesellschaft und nicht als Kapitalgesellschaft strukturiert, sodass Sie jede Doppelbesteuerung vermeiden. Wie der eREIT ist er nur direkt bei Fundrise selbst erhältlich und unterliegt somit nicht den Launen der Börse. Das Minimum für einen eFund beträgt 1.000 USD und Sie müssen kein akkreditierter Anleger sein, um zu investieren.

Die Funktionsweise von eFunds besteht darin, dass sie in verschiedenen Gebieten Land zum Verkauf kaufen, es mit Wohnhäusern bebauen und es dann mit Gewinn verkaufen.

Die vorzeitige Rückzahlung bei eFunds ähnelt der von eREITS, da von Ihnen erwartet wird, dass Sie Ihre Anlage mindestens fünf Jahre lang halten. Wenn Sie Ihre Position jedoch früher liquidieren müssen, können Sie dies nach einer Wartezeit von 60 Tagen und danach monatlich tun.

Auch hier werden Auszahlungen vor Ablauf von 5 Jahren mit einer Strafe von 3% belegt und sind aufgrund bestimmter Marktbedingungen möglicherweise überhaupt nicht verfügbar.

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(Dies gilt sowohl für akkreditierte als auch für nicht akkreditierte Anleger)

Was ist zielorientiertes Investieren?

Mit Fundrise können Sie als Investor eines von drei Zielen auswählen:

Zusatzeinkommen – Dies ist für diejenigen, die ein zusätzliches passives Einkommen erzielen möchten, einen moderaten Anlagehorizont haben und möglicherweise in Kürze den Ruhestand planen. Einkommensorientierte Vermögenswerte machen 70 bis 80 % aus, und wachstumsorientierte Vermögenswerte sind die verbleibenden 20 bis 30 %.

Ausgewogenes Investieren – Dies ist für Anleger gedacht, die eine maximale Diversifikation wünschen, einen mäßigen bis langfristigen Anlagehorizont haben und möglicherweise neu in der Anlage außerhalb des Aktienmarktes sind. Einkommensorientierte Vermögenswerte machen 40 bis 60 % aus, und wachstumsorientierte Vermögenswerte machen die verbleibenden 40 bis 60 % aus.

Langfristiges Wachstum – Dies ist für diejenigen gedacht, die die Renditen über die Laufzeit der Anlage maximieren möchten, einen langfristigen Anlagehorizont haben und sich von Jahr zu Jahr mit mehr potenzieller Variabilität auskennen. Einkommensorientierte Vermögenswerte machen 20 bis 30 % aus, und wachstumsorientierte Vermögenswerte sind die verbleibenden 70 bis 80 %.

(Wenn Sie sich nicht sicher sind, welcher Anlegertyp Sie sind, gibt es einen Fragebogen.)

Für diese Pläne wählen Sie einfach einen Typ aus, eröffnen ein Konto und zahlen Geld ein. Den Rest erledigt Fundrise.

Der langfristige Wachstumsplan prognostiziert jährliche Renditen von 9,7% bis 11,6% (etwa die Hälfte als Einkommen, die Hälfte als Wertsteigerung) und würde Sie in 12 aktiven Projekten in einer Mischung von Risikokategorien (sie sagen Ihnen genau, wie viel von Ihrem Portfolio gehen würde) wo).

Vier Fundrise-Portfolio-Optionen

Fundraising bietet vier verschiedene Portfoliooptionen mit jeweils eigener Anlagemethodik und minimaler Erstinvestition.

Anlasser

Sie können bereits ab 10 US-Dollar investieren und einen Fundrise eREIT auswählen, in den Sie investieren möchten. Wie der Name schon sagt, ist dies nur ein Starter-Portfolio. Sie können auf die nächsten drei Portfolios upgraden, indem Sie die Investition in Ihrem Konto erhöhen.

Kern

Für das Core-Portfolio benötigen Sie eine Mindestanfangsinvestition von 1.000 USD und es ist für IRA-Konten (traditionell und Roth) verfügbar. Auf dieser Planebene können Sie zwischen Ergänzungseinkommen, ausgewogenem Investieren und langfristigen Wachstumszielen diversifizieren.

Die Core-Portfoliooption bietet auch Funktionen zur Wiederanlage von Dividenden und Auto-Invest. Und als Bonus entfallen drei Monate Beratungsgebühren für jeden Freund, den Sie zu Fundrise einladen, der sich anmeldet und ein Konto finanziert.

Fortschrittlich

Dieses Portfolio bietet alle Funktionen des Core-Portfolios, bietet Ihnen aber auch die Möglichkeit, Ihre Anlage auf die meisten von Fundrise angebotenen Fonds zu verteilen. Die Mindesterstinvestition beträgt 10.000 US-Dollar und bietet auch einen Empfehlungsbonus, der jedoch sechs Monate kostenlose Beratungsgebühren beinhaltet.

Wie beim Core-Portfolio können Sie in eine Mischung aus den Zielen Supplemental Income, Balanced Investing und langfristiges Wachstum investieren.

Prämie

Diese Portfoliooption hat eine Mindestanlageanforderung von 100.000 USD und ist für Anleger mit einer höheren Risikobereitschaft konzipiert. Sie können in einzigartige Anlagen in private Fonds investieren, die regelmäßig verfügbar werden. Fundrise warnt davor, dass die Anlagen hochspezialisiert und „wirklich illiquide“ sind, mit noch längeren Zeithorizonten als ihre anderen Anlagen. Aber sie erwarten von diesen Investitionen viel höhere Renditen.

Premium-Portfolios enthalten alle Funktionen des Advanced-Portfolios, bieten aber auch vorrangigen Zugriff auf das Fundrise-Investmentteam und verzichten für volle 12 Monate auf Beratungsgebühren, wenn Sie einen Freund an die Plattform.

Wie bei Core- und Advanced-Portfolios können Sie Ihre Investition auf zusätzliche Erträge, ausgewogene Investitionen und langfristige Wachstumsziele verteilen.

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Wer kann investieren und wie?

Jeder, der in den USA ansässig ist und älter als 18 Jahre ist, kann bei Fundrise Investor werden. Sie müssen kein akkreditierter Investor sein! (Internationale Anleger können nicht direkt bei Fundrise investieren.)

Fundraising unterstützt derzeit persönliche und gemeinsame Anlagekonten sowie Trusts, LLCs, LPs, C- und S-Unternehmen. Wenn Sie mit Ihrer IRA investieren möchten, müssen Sie eine Vereinbarung mit der Millennium Trust Company treffen, aber es ist möglich.

Was sind Fundrise-Retouren?

Aus der obigen Grafik gliedern sich die jährlichen Renditen aus Fundrise-Investitionen wie folgt:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (erstes Halbjahr): 2,41 %

Worauf kommt es im Endeffekt an, sind die Renditen, die Sie aus den verschiedenen Fonds erhalten? Sie beanspruchen Immobilieninvestitionsrenditen von 8 – 11% pro Jahr.

Bei diesen Rücksendungen sind zwei Dinge zu beachten.

Aus ihren Angaben geht hervor, dass „Performanceinformationen abzüglich aller Verwaltungsgebühren und -aufwendungen dargestellt werden, sofern nicht anders gekennzeichnet.“ Es sind also echte 8 – 11% Rendite und nicht 8 – 11% weniger Verwaltungsgebühren (es gibt keine Provisionen), also ist es eine faire Darstellung dessen, was Sie am Ende des Tages mit nach Hause nehmen werden.

8% – 11% ist eine ziemlich breite Palette, aber sie ist gut informiert.

Das Low-End basiert auf:

• Der gewichtete Durchschnitt des Jahreszinssatzes jedes Schuldtitels zuzüglich,
• Die jährliche Vorzugsrendite für jeden Vorzugsaktienwert plus,
• Im Basisszenario wurde die jährliche Rendite für jeden Aktienwert prognostiziert.

Dann wird es um ~15% diskontiert, um Abwärtsszenarien zu berücksichtigen…

Dann ziehen sie 1 % ab, um die jährliche Beratungsgebühr von 0,15 % und die jährliche Vermögensverwaltungsgebühr von 0,85 % zu berücksichtigen.

Das hochwertig basiert auf: (das ist das gleiche wie das untere Ende)

• Der gewichtete Durchschnitt des Jahreszinssatzes jedes Schuldtitels zuzüglich,
• Die jährliche Vorzugsrendite für jeden Vorzugsaktienwert plus,
• Im Basisszenario wurde die jährliche Rendite für jeden Aktienwert prognostiziert.

Dann wird es um ~2,5% diskontiert, um Abwärtsszenarien zu berücksichtigen…

Dann ziehen sie 1 % ab, um die jährliche Beratungsgebühr von 0,15 % und die jährliche Vermögensverwaltungsgebühr von 0,85 % zu berücksichtigen.

Der Unterschied liegt also in der Diskontierung. Aber es ist eine ziemlich robuste Berechnung, die viele der Faktoren berücksichtigt.

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Was sind die Vor- und Nachteile?

Vorteile:

• Keine akkreditierten Anleger erforderlich.
• Beginnen Sie mit dem Investieren mit nur 500 US-Dollar.
• Niedrige Anlageverwaltungsgebühren von nur 1% pro Jahr.
• Drei verschiedene Anlageziele – Ergänzungseinkommen, ausgewogenes Investieren und langfristiges Wachstum – entwickelt, um Ihre eigenen Anlageziele und Risikobereitschaft zu erreichen.
• Eine solide Erfolgsbilanz des Investitionswachstums von 8,76% bis 12,42% seit 2014.
• Möglichkeit, Ihr Investment bereits nach 90 Tagen zurückzuzahlen, was in der Crowdfunding-Branche äußerst ungewöhnlich ist.
• Fundrise zahlt vierteljährlich Ausschüttungen.

Nachteile:

• Obwohl Fundrise ein großzügiges (für die Immobilien-Crowdfunding-Branche) Programm zur Rücknahme von Investitionen anbietet, handelt es sich bei den von ihnen bereitgestellten Mitteln um private Angebote. Aber öffentlich gehandelte Immobilienanlagen wie REITs können über große Maklerfirmen schnell und einfach gehandelt werden, ähnlich wie Aktien und Investmentfonds, und ohne Liquidationsstrafen.
• Als Immobilieninvestments sollen Fundrise-Fonds die prognostizierten Renditen über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren erzielen.

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Fundraising-Alternativen

Fundrise ist gut, aber hier sind einige solide Fundraising-Alternativen falls du etwas anderes suchst:

Streitweise

Streitweise funktioniert ähnlich wie Fundrise, da es sich um einen Immobilienfonds handelt. Das macht es auch weniger zu einer echten Immobilien-Crowdfunding-Plattform und eher zu einem traditionellen REIT, obwohl er nicht öffentlich gehandelt wird. Sie können bereits ab 5.000 US-Dollar investieren und vorbehaltlich bestimmter Einschränkungen entweder ein akkreditierter oder nicht akkreditierter Investor sein.

Der Vorteil der Anlage bei Streitwise liegt in der Anlagemethodik. Sie suchen nach Immobilien in „Nicht-Gateway-Märkten“, was bedeutet, dass sie günstiger sind als Immobilien in teuren Küstenmärkten. Die Immobilien müssen auch eine qualitativ hochwertige Konstruktion aufweisen und eine anhaltend hohe Auslastung mit hochwertigen Mietern aufweisen. Sie begrenzen auch die Hebelwirkung, um das Risiko zu reduzieren.

Die Liquidität ist jedoch eingeschränkter, da Sie Ihre Investition im ersten Jahr nicht zurückzahlen können. Danach fällt eine Rücknahmegebühr von bis zu 10 % an, die nach fünf Jahren auf null sinkt. Das Unternehmen erhebt eine jährliche Verwaltungsgebühr von 2 %.

Immobilienmogul

ImmobilienMogul ist eine weitere Crowdfunding-Plattform für Immobilien, die sowohl akkreditierten als auch nicht akkreditierten Investoren zur Verfügung steht. Und Sie können in ähnlicher Weise mit nur 1.000 US-Dollar investieren. Sie bieten auch die Möglichkeit, in verschiedene Immobilienanlageklassen zu investieren, darunter Gewerbe, Einzelhandel, Wohnen, Mehrfamilienhäuser und andere Immobilienarten.

Für nicht akkreditierte Anleger bieten sie den MogulREIT-Fonds an. Es handelt sich um eine Mischung aus Eigen- und Fremdkapitalinvestitionen in Gewerbeimmobilien mit einem jährlichen Ausschüttungsziel von 8%.

Für akkreditierte Investoren bietet RealtyMogul jedoch Direktinvestitionen in einzelne Immobilien an. Diese Investitionen erfordern ein Minimum von 25.000 US-Dollar und haben eine größere langfristige Rendite, obwohl sie auch mit hohen Gebühren verbunden sind.

EigenkapitalMultiple

EigenkapitalMultiple erfordert einen akkreditierten Anlegerstatus und eine Mindesterstinvestition von 5.000 USD. Investitionen erfolgen in institutionellen Gewerbeimmobilien, sowohl mit Fremd- als auch mit Eigenkapitalbeteiligungen.

Sie haben eine einzigartige Gebührenstruktur, vielleicht aufgrund der Art der Investitionen, die sie tätigen. Es fällt eine Jahresgebühr von 0,5% an, Plus 10 % des Gewinns, nachdem Sie eine Rendite Ihrer ursprünglichen Investition erhalten haben. Für jede einzelne Anlage können weitere Gebühren anfallen.

Sie haben gerade kein Geld? Hier sind ein paar Schnelle Wege, um $500 zu verdienen So können Sie heute in einige Immobilien investieren.

Zusammenfassung

Der Immobilien-Crowdfunding-Bereich hat in den letzten Jahren viele Konkurrenten hinzugewonnen. Fundrise zeichnet sich jedoch als einer der Marktführer auf diesem Gebiet aus, da sie Kleinanlegern die Möglichkeit bieten, in eine der besten Immobilienanlagen überhaupt zu investieren, Gewerbeimmobilien.

Das Beste ist, dass Sie dies mit nur 500 US-Dollar tun können und kein akkreditierter Investor sein müssen. Sie profitieren nicht nur von einem vollständig diversifizierten Immobilienportfolio, sondern Fundrise bietet auch die Möglichkeit, Ihre Investition frühzeitig zu liquidieren – allerdings mit gewissen Einschränkungen und einer Strafgebühr. Das zeichnet sich aber dadurch aus, dass die wenigsten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen überhaupt eine Möglichkeit zur vorzeitigen Rückzahlung bieten.

Wenn Sie neu in Immobilien-Crowdfunding investieren oder nur einen kleinen Geldbetrag in ein diversifiziertes Portfolio investieren möchten, ist Fundrise eine der besten Optionen in der Branche.