SeedInvest Review 2022: Startup-Investitionen leicht gemacht

In der Vergangenheit war es für gewöhnliche Menschen fast unmöglich, in Private Equity zu investieren. Um an Venture Capital (VC)-Deals teilzunehmen, benötigen Sie in der Regel immenses Kapital und die richtigen Verbindungen. Und selbst wenn Sie Plattformen finden, die aktienbasierte Investitionen unterstützen, sind sie normalerweise akkreditierten Anlegern vorbehalten.

Aber mit SeedInvest kann jeder Investor an einer Private-Equity-Aktion teilnehmen. Mit einem Mindestinvestitionsbetrag von 1.000 USD und einem eingehenden Überprüfungsprozess bietet diese Crowdfunding-Website Zugang zu hochwertigen Startups, die Sie Ihrem Portfolio hinzufügen können.

Startup-Investitionen sind jedoch unglaublich riskant. Unsere SeedInvest-Überprüfung behandelt diese Risiken, die Vor- und Nachteile und wie Sie entscheiden können, ob sich diese Crowdfunding-Plattform lohnt.

Für und Wider

Was ist Seedinvest?

SeedInvest ist ein Equity-Crowdfunding-Unternehmen, das 2012 mit dem Ziel gegründet wurde, Private-Equity-Investitionen für alltägliche Anleger zugänglicher zu machen. Seitdem ist die Plattform auf über 600.000 Investoren angewachsen und hat mehr als 250 Unternehmen dabei geholfen, über 410 Millionen US-Dollar aufzubringen.

Historisch, Investitionen in Startups muss eingearbeitet werden Risikokapital und eine immense Menge an Geldern zur Verfügung zu haben. Aber SeedInvest hat für viele Deals eine Mindestinvestitionsanforderung von 1.000 US-Dollar, was die Welt des Private Equity deutlich anfängerfreundlicher macht.

Für wen ist Seedinvest?

Wenn Sie zu den gleichen Bedingungen wie große VCs und Angel-Investoren in geprüfte Startups investieren möchten, ist SeedInvest genau das Richtige für Sie.

Darüber hinaus bietet die Plattform Investitionsmöglichkeiten für beide akkreditiert und nicht akkreditierte Investoren, was bei Private Equity nicht üblich ist. Nicht akkreditierte Anleger können mit niedrigeren Gesamtinvestitionsgrenzen konfrontiert sein als akkreditierte Anleger, die je nach Geschäft variieren, aber SeedInvest ist immer noch zugänglicher als viele alternative Anlageplattformen.

Beachten Sie, dass SeedInvest sagt, dass es Investoren aus der ganzen Welt unterstützt, aber abhängig von Ihren lokalen Gesetzen können Sie möglicherweise nicht mit der Plattform investieren. Beispielsweise sind Kanadier derzeit nicht berechtigt, über SeedInvest zu investieren, sodass es in Ihrem Land möglicherweise nicht verfügbar ist.

Wie funktioniert SeedInvest?

Startups bewerben SeedInvest um die Möglichkeit, Gelder zu beschaffen. Dadurch erhalten Unternehmen Zugang zu einem Pool von akkreditierten Investoren, Angel-Investoren, Family Offices, Venture-Capital-Firmen und institutionellen Investoren.

Laut seiner Website müssen Unternehmen eine Überprüfungs- und Due-Dilligence-Phase bestehen, um bei SeedInvest gelistet zu werden. Nur etwa 1 % der Unternehmen schaffen es, also sind die Unternehmen, die Sie als Investor finden, die besten Start-ups da draußen. Und es gibt zwei verschiedene Möglichkeiten, wie Sie mit dem Investieren beginnen können.

Investieren Sie in einzelne Startups

Auf der SeedInvest-Website können Sie nach verfügbaren Startups suchen, in die Sie investieren können. Zum Zeitpunkt des Schreibens gibt es sieben Möglichkeiten und ein bevorstehendes Startup.

Das Schöne an SeedInvest ist, dass Sie Startups aus verschiedenen Branchen finden. Hier sind zum Beispiel einige der aktuellen Startup-Investitionsmöglichkeiten auf der Plattform:

• • Cytonics Corporation: Ein biopharmazeutisches Unternehmen, das Medikamente gegen Osteoarthritis und andere entzündliche Erkrankungen entwickelt.
  • Montag trinken: Eine Getränkemarke, die alkoholfreie Cocktails herstellt.
  • Frische Bäuche: Eine Snackmarke, die gesunde, herzhafte Snacks kreiert, die kulturell inspiriert sind.
  • ich poste: Ein Unternehmen für Marketingautomatisierung, das sich auf Franchiseunternehmen, Verbände und Verlage konzentriert.
  • LOHN: Eine digitale Job-Networking-Plattform für Gig Worker und ihre Arbeitgeber.

Wenn Sie auf einen Eintrag klicken, können Sie zusätzliche Informationen über das Unternehmen einsehen, um bei der Due Diligence zu helfen. Sie sehen beispielsweise den gesammelten Betrag, die Mindestinvestitionsanforderung und die Bewertung vor dem Geld. Sie können auch das Konditionenblatt und Informationen über früheres Fundraising, das Pitch Deck, das Gründungsteam und die Verwendung der Erlöse lesen.

Natürlich ist auch eine eigene Due Diligence sinnvoll, da SeedInvest einen Teil der Gehaltserhöhungen nimmt und daher ein Interesse daran hat, diese Unternehmen so gut wie möglich zu fördern. Das bedeutet, Nachrichtenberichte und Pressemitteilungen zu lesen und so viel investigative Recherche wie möglich zu betreiben.

Aber am Ende des Tages präsentiert SeedInvest viele interessante Startups, in die man investieren kann. Und sein strenger Überprüfungsprozess hilft sicherzustellen, dass Sie nur Top-Kandidaten in Betracht ziehen.

Investieren Sie in Autopilot

Die einzigartigste Funktion von SeedInvest ist die Auto-Invest-Funktion, mit der Sie eine erstellen können vielfältiges Portfolio von Startups. Es ist fast wie ein Robo-Berater, nur für Private Equity, was man nicht so leicht findet.

So funktioniert Auto Invest von SeedInvest:

1. Mindesteinzahlung: Beginnen Sie mit einer Mindesteinzahlung von 1.000 $.
2. Investieren: Investieren Sie automatisch in Start-ups, wenn sie bestimmte Schwellenwerte für ihre Kapitalbeschaffung erreichen (250.000 $ gemäß Regulation D/CF oder 2 Millionen $ gemäß Regulation A+). Es gibt einen Mindestinvestitionsbetrag pro Investition von 200 US-Dollar, sodass Sie mit Ihrer Starteinlage theoretisch in fünf verschiedene Unternehmen mit diesem Startbetrag investieren können.
3. Mittel zuweisen: Mit SeedInvest können Sie vorgegebene Regeln dafür aufstellen, wie viel Sie in neue Unternehmen investieren möchten.
4. Erweitern Sie Ihr Portfolio: Investieren Sie stetig in ein vielfältiges Portfolio von Startups, je länger Sie Auto Invest verwenden.

Sie können Auto Invest auch pausieren oder neu starten. Und wenn es ein Unternehmen gibt, in das Sie mehr Geld investieren möchten, können Sie jederzeit über die Hauptdealseite investieren. Für die Nutzung von Auto Invest fallen keine Gebühren an. Sie zahlen jedoch die standardmäßige SeedInvest-Bearbeitungsgebühr von 2 %, die auf 300 $ pro Trade begrenzt ist.

SeedInvest-Gebühren und -Preise

Investoren zahlen eine Transaktionsgebühr von 2 % auf SeedInvest, die auf 300 $ begrenzt ist. Diese Gebühr wird zurückerstattet, wenn Sie in ein Unternehmen investieren, das seine Kapitalerhöhung nicht abschließt. Und Sie zahlen keine Verwaltungsgebühren, Carried Interest oder Verwaltungsgebühren, was sich von den meisten Crowdfunding-Plattformen unterscheidet.

Der Grund, warum Investoren keine anderen Gebühren zahlen, liegt darin, dass SeedInvest Startups eine Bargebühr von 7,5 % des Wertes der bei einer Erhöhung gekauften Wertpapiere und eine Gebühr von 5 % für Wandelschuldverschreibungen oder Aktien berechnet. Wenn ein Unternehmen beispielsweise 200.000 US-Dollar auf SeedInvest für eine 10-Millionen-Dollar-Cap-Crowd-Note aufbringt, verdient SeedInvest 15.000 US-Dollar an Bargebühren und 10.000 US-Dollar an der Crowd-Cap-Note.

Historische Leistung

Seit seiner Gründung hat SeedInvest über 250 Startups bei der Kapitalbeschaffung geholfen. Und wenn Sie es lesen Fallstudienseitefinden Sie einige große Erfolgsgeschichten wie Heliogen, das 2017 1,6 Millionen US-Dollar bei SeedInvest mit einer Bewertung von 20 Millionen US-Dollar einbrachte und 2021 mit einer Bewertung von 2 Milliarden US-Dollar an die Börse ging. Es gibt auch viele kleinere Unternehmen, die den Einhorn-Status nicht erreicht haben, aber dennoch erhebliche Renditen erzielt haben.

Und wenn Sie sich einige der anderen Investoren dieser Unternehmen ansehen, finden Sie Namen wie Bill Gates, Mark Cuban und zahlreiche VC-Fonds.

Kurz gesagt, die Unternehmen, die bei SeedInvest gelistet sind, gehören zu den besten Startups da draußen. Aber wie SeedInvest auf seiner erklärt Risikoseite für Anleger, Startup-Investitionen garantieren keine Rendite. Tatsächlich bestehen erhebliche Risiken, darunter ein vollständiger Kapitalverlust, eine Verwässerung und ein vollständiger Geschäftsausfall.

Alternative Asset Investing wie Investitionen in Startups sind spannender als das Festhalten an Aktien oder ETFs. Aber Sie müssen Ihre verstehen Risikotoleranz und wie viel Prozent Ihres Portfolios Sie möglicherweise in Startup-Eigenkapital investieren möchten. Und investieren Sie niemals Geld, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können, da dies eine unglaublich riskante Investition ist, selbst wenn Unternehmen solide erscheinen.

Liquidität

Ihre Anlagen über SeedInvest sind hochilliquide Anlagen. Startups sind Unternehmen in Privatbesitz, daher können Sie Ihre Anteile nicht über eine öffentliche Börse verkaufen. Und SeedInvest hat auch keinen sekundären Marktplatz für den Verkauf von Aktien. Außerdem müssen Unternehmen keine Dividenden zahlen, sodass Sie möglicherweise für einen längeren Zeitraum keine Renditen sehen, bis das Unternehmen möglicherweise an die Börse geht oder Aktien zurückkauft.

Mit anderen Worten, investieren Sie kein Geld in SeedInvest, das Sie möglicherweise kurzfristig benötigen. Das ist ein langfristige Anlagestrategie das ist sowohl riskant als auch höchst illiquide.

So kontaktieren Sie SeedInvest

Sie können SeedInvest per E-Mail an [email protected] kontaktieren. Es gibt auch ein Live-Chat-Widget auf seiner Website, sobald Sie ein Konto erstellt und sich angemeldet haben. Der Kundensupport ist von Montag bis Freitag von 9:00 bis 18:00 Uhr EST verfügbar.

So eröffnen Sie ein Konto

Sie eröffnen ein Konto, indem Sie Ihren vollständigen Namen und Ihre E-Mail-Adresse eingeben. Sie müssen auch bestätigen, dass Sie ein akkreditierter Investor sind. Die beiden häufigsten Wege, um den Akkreditierungsstatus zu erlangen, sind:

• Ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar (ohne Ihren Hauptwohnsitz) haben.
• Ein Erwerbseinkommen von mindestens 200.000 USD (oder 300.000 USD mit einem Ehepartner) in den letzten zwei Jahren und eine ähnliche Einkommenserwartung für das laufende Jahr.

Investoren verifizieren auch ihr Konto, um die vollständige Plattform freizuschalten. Dies bedeutet, dass Sie Ihre Adresse, Telefonnummer, Ihr Geburtsdatum und Informationen zu Ihrem Beschäftigungsstatus eingeben. Ihre Finanzierungstätigkeit wird ausgesetzt, bis das Compliance-Team von SeedInvest die von Ihnen übermittelten Informationen überprüft hat.

Beste Alternativen

Wir mögen SeedInvest als Startup-Investitionsplattform wegen des Überprüfungsprozesses und der niedrigen Gebühren für Investoren. Aber es ist bei weitem nicht die einzige Startup-orientierte Crowdfunding-Site da draußen. Und abhängig von Ihren Zielen könnten mehrere Alternativen bessere Optionen sein.

Unsere Menge

Wie SeedInvest ist OurCrowd eine weitere Crowdfunding-Plattform, mit der Sie in geprüfte, schnell wachsende Startups investieren können. OurCrowd steht auch Investoren aus der ganzen Welt zur Verfügung. Und das Alleinstellungsmerkmal ist, dass Sie mit OurCrowd in zahlreiche Startup-Fonds investieren können, um Ihr Portfolio einfacher zu diversifizieren.

Sie müssen ein akkreditierter Investor sein, um sich anzumelden, also denken Sie daran. Es gibt auch eine Mindestinvestition von 10.000 $ für einzelne Deals; 10x höher als das Minimum von SeedInvest. Aber Sie erhalten mehr Auswahl, und OurCrowd hat einen strengen Überprüfungsprozess und akzeptiert nur etwa 1% bis 2% der Bewerber.

Beachten Sie, dass OurCrowd Anlegern variable Management- und Verwaltungsgebühren sowie Carried Interest auf Gewinne berechnet. Sie können unsere lesen OurCrowd-Rezension für den kompletten Zusammenbruch.

YieldStreet

Ertragsstraße ist eine Anlageplattform für alternative Vermögenswerte, die manchmal Angebote wie Pre-IPO-Investitionen. Außerdem können Mitglieder in Anlageklassen wie investieren Kunstwerk, Schuld, Immobilie, und Krypto. Es gibt einen 500-Dollar-Einstiegsfonds, der nicht akkreditierten Anlegern zur Verfügung steht. Andere Angebote erfordern eine Akkreditierung und haben normalerweise eine Mindestinvestitionsanforderung von 10.000 bis 15.000 US-Dollar.

Wir mögen Yieldstreet, weil es so viele verschiedene Anlageklassen bietet, die es zu berücksichtigen gilt. Wenn Sie möchten, dass sich Aktien und zahlreiche andere Anlageklassen von traditionellen Anlagen entfernen, könnte dies die perfekte Plattform sein.

Die Plattform hat seit ihrer Gründung im Jahr 2014 eine jährliche Nettorendite (IRR) von 9,71 % erzielt. Die jährlichen Verwaltungsgebühren variieren je nach Anlage, können aber bis zu 2,5 % erreichen, was einen Nachteil gegenüber SeedInvest darstellt.

Mainvest

Während Mainvest eher schuldenbasierte Anlagemöglichkeiten als aktienbasierte Anlagen bietet, ist es dennoch eine hervorragende Alternative zu SeedInvest zur Diversifizierung Ihres Portfolios.

Mit Mainvest finanzieren Sie wachsende kleine Unternehmen in den Vereinigten Staaten. Im Gegenzug erhalten Sie regelmäßige Zinszahlungen von Unternehmen, bis Ihr Kredit zurückgezahlt ist und noch einiges mehr. Mainvest strebt 10 % bis 25 % Rendite für Investoren an und hat nur eine Mindestanlageanforderung von 100 $.

Zu den Arten von Unternehmen, die Sie auf der Plattform finden, gehören in der Regel Brauereien, Cafés, Restaurants und andere kleine Unternehmen regionale Unternehmen. Das sind keine Startups, die eine Unicorn-Bewertung anstreben. Aber Sie können Mainvest immer noch verwenden, um Ihr Portfolio zu diversifizieren und eine neue Einkommensquelle zu schaffen.

Endeffekt

Wenn Sie nach hochwertigen Startups suchen, in die Sie investieren können, ist SeedInvest eine der besten Crowdfunding-Plattformen auf dem Markt. Es ist schwierig, Optionen zu finden, die nicht akkreditierten Anlegern zur Verfügung stehen. Außerdem bedeutet das Minimum von 1.000 US-Dollar für viele Angebote, dass fast jeder mit dem Investieren beginnen kann. Wenn Sie innovative Funktionen wie Auto Invest hinzufügen, wird klar, warum SeedInvest so beliebt ist.

Denken Sie daran: Private-Equity-Anlagen sind sowohl extrem riskant als auch illiquide. Sie sollten niemals Geld investieren, das Sie kurzfristig benötigen oder das Sie sich nicht leisten können, zu verlieren. Und wenn Sie Hilfe benötigen, zögern Sie nicht, a zu fragen Finanzberater für eine individuellere Beratung.