Steuern sind kompliziert.
Sie sind nicht schwer, sie sind kompliziert.
Sie sind genauso kompliziert wie alte Computersysteme. Als Softwareentwickler ist es nicht ungewöhnlich, dass Sie alten Code aktualisieren, um neue Funktionen auszuführen. Besonders bei schlecht konzipierten Systemen passiert oft, dass Sie nur den Code aktualisieren. Sie gestalten das System nicht neu, das sogenannte Refactoring, mit der neuen Funktionalität – Sie fügen es einfach dem bestehenden System hinzu.
Wie zu erwarten, arbeiten auf diese Weise gebaute Systeme über viele Jahre nicht so effizient.
Das jüngste Gesetz zu Steuersenkungen und Arbeitsplätzen, das letztes Jahr unterzeichnet wurde, änderte das Internal Revenue Code of 1986. Das ist über drei Jahrzehnte her!
Aber hey – das steht weder hier noch dort – denn heute möchte ich über geschätzte Steuern sprechen. Und die geschätzten Steuern werden oft als dieses komplexe System dargestellt, bei dem Sie die Dinge perfekt machen müssen, sonst geraten Sie in Schwierigkeiten.
Es ist nicht kompliziert und ich werde genau erklären, wie sie funktionieren.
Inhaltsverzeichnis
- Was sind geschätzte Steuern?
- Was ist die Safe Harbor-Regel?
- Geschätzte Steuerfälligkeiten für das Steuerjahr 2021
- Häufige Fragen zur geschätzten Steuerzahlung
- Wie zahle ich vierteljährlich geschätzte Steuern an den IRS?
- Was ist, wenn ich genau berechnen möchte, was ich schulde?
- Müssen Sie in gleichen Beträgen bezahlen?
- Was ist, wenn Sie nicht zahlen?
Was sind geschätzte Steuern?
Unser Steuergesetz verlangt, dass Sie Steuern zahlen, wenn Sie Einkommen erzielen.
Wenn Sie ein W-2-Angestellter sind, behält Ihr Arbeitgeber Ihre Steuern von jedem Gehaltsscheck ein. Dies basiert auf Ihrer Eingabe auf a Formular W-4.
Am Ende des Jahres füllst du deine Steuererklärung aus, ermittelst deine tatsächliche Steuerschuld und bezahlst die Differenz oder bekommst eine Steuerrückerstattung. Einfach richtig?
Wenn Sie ein Einkommen außerhalb einer Beschäftigung erzielen, bei der Ihre Steuern einbehalten werden, sollten Sie jedes Quartal geschätzte Steuern auf der Grundlage Ihres Einkommens zahlen. Die Idee ist, dass diese vierteljährlichen geschätzten Zahlungen nahe genug an einer Einbehaltung liegen.
Es gibt jedoch eine Ausnahme, die als Safe-Harbor-Regel bekannt ist.
Was ist die Safe Harbor-Regel?
Der IRS weiß, dass Menschen, die keinen traditionellen W-2-Job haben, möglicherweise unregelmäßiges Einkommen. Sie bieten also einen kleinen Spielraum und bestrafen dich nicht, wenn du etwas klein bist.
Die geschätzte Safe-Harbor-Regel besteht aus drei Teilen:
- Wenn Sie nach Abzug Ihres Einbehalts weniger als 1.000 US-Dollar schulden, sind Sie auf der sicheren Seite.
- Wenn Sie 100 % Ihrer Steuerschuld für das Vorjahr über geschätzte vierteljährliche Steuerzahlungen begleichen, sind Sie auf der sicheren Seite. Wenn dein bereinigtes Bruttoeinkommen für das Jahr über 150.000 US-Dollar beträgt, dann sind es 110%.
- Wenn Sie innerhalb von 90 % Ihrer tatsächlichen Verbindlichkeiten für das laufende Jahr zahlen, sind Sie auf der sicheren Seite.
Sie erwarten also, dass Sie in der Nähe (oder vorbei) sind, und werden Sie nicht bestrafen, wenn Sie es nicht genau richtig machen.
Ihr Bundesstaat hat auch geschätzte Steuerzahlungsvorschriften, die von den Bundesvorschriften abweichen können.
Geschätzte Steuerfälligkeiten für das Steuerjahr 2021
Die geschätzten Steuerzahlungen sind vierteljährlich fällig. Und diese Daten sind jedes Jahr ungefähr gleich – der 15. April, Juni, September und der folgende Januar.
Von Zeit zu Zeit verschiebt sich der tatsächliche Tag aufgrund von Feiertagen und Wochenenden.
Für 2021 sind die Termine:
| Quartal | Geburtstermin |
|---|---|
| 2021 Erstes Quartal | 15.04.2021 |
| 2021 Zweites Quartal | 15. Juni 2021 |
| 2021 Drittes Quartal: | 15.09.2021 |
| 2021 Viertes Quartal | 15. Januar 2022* |
Häufige Fragen zur geschätzten Steuerzahlung
Wie zahle ich vierteljährlich geschätzte Steuern an den IRS?
Wenn Sie Ihre Zahlung online vornehmen möchten, gibt es mehrere Optionen auf der IRS-Website für die Zahlung Ihrer Steuern. Eine der gebräuchlichsten ist die Verwendung des elektronischen Bundessteuerzahlungssystems, um Ihre Zahlungen zu tätigen, aber dazu müssen Sie ein weiteres Konto erstellen, das Sie verwalten müssen.
Persönlich bezahle ich nur per Post, weil ich dann einen stornierten Scheck als Akte habe. So mache ich es seit Jahren, also hatte ich nie das Bedürfnis, es zu ändern. Sie können mit dem Herunterladen beginnen Formular 1040-ES und die Zahlungsbelege finden Sie auf Seite 11.
Wohin Sie Ihre Zahlung senden, hängt von Ihrem Wohnort ab, genauso wie Sie Ihre Steuererklärungen (yo, E-Datei! Sie erhalten Ihre Steuerrückerstattung schneller!).
- Alabama – Internal Revenue Service, P.O. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- Alaska – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- Arizona – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- Arkansas – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Kalifornien – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- Colorado – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- Connecticut – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Delaware – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Florida – Internal Revenue Service, P.O. Box 1300, Charlotte, NC 28201-1300
- Georgia – Internal Revenue Service, P.O. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- Hawaii – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- Idaho – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- Illinois – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Indiana – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Iowa – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Kansas – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Kentucky – Internal Revenue Service, P.O. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- Louisiana – Internal Revenue Service, P.O. Box 1300, Charlotte, NC 28201-1300
- Maine – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Maryland – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Massachusetts – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Michigan – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Minnesota – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Mississippi – Internal Revenue Service, P.O. Box 1300, Charlotte, NC 28201-1300
- Missouri – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Montana – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Nebraska – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Nevada – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- New Hampshire – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- New Jersey – Internal Revenue Service, P.O. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- New-Mexiko – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- New York – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- North Carolina – Internal Revenue Service, P.O. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- Norddakota – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Ohio – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Oklahoma – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Oregon – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- Pennsylvania – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Rhode Island – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- South Carolina – Internal Revenue Service, P.O. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- Süddakota – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Tennessee – Internal Revenue Service, P.O. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- Texas – Internal Revenue Service, P.O. Box 1300, Charlotte, NC 28201-1300
- Utah – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- Vermont – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Virginia – Internal Revenue Service, P.O. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- Washington – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
- West Virginia – Internal Revenue Service P.O. Box 37007 Hartford, CT 06176-7007
- Wisconsin – Internal Revenue Service, P.O. Box 802502, Cincinnati, OH 45280-2502
- Wyoming – Internal Revenue Service, P.O. Box 510000, San Francisco, CA 94151-5100
Wenn Sie mit jemandem beim IRS sprechen müssen, ist hier So erreichen Sie eine lebende Person beim IRS.
Was ist, wenn ich berechnen möchte? exakt was schulde ich?
Wenn Sie selbstständig sind, gibt es zwei Teile, um zu berechnen, wie viel Sie zahlen müssen. Die erste betrifft die Selbständigkeitssteuer. Steuern für selbstständige Erwerbstätigkeit machen die Berechnung Ihrer Schulden etwas kompliziert, aber der IRS kann Ihnen helfen.
Der IRS hat ein Arbeitsblatt im Lieferumfang enthalten Formular 1040-ES-Paket die Sie anhand Ihres erwarteten Einkommens besser berechnen können:
Dieselbe Arbeitsmappe enthält einen Steuersatzplan, mit dem Sie die Steuern berechnen können, die Sie möglicherweise schulden. Verwenden Sie dies, um Ihre geschätzten Zahlungen zu berechnen, und Sie werden wahrscheinlich innerhalb der 90%-Safe-Harbor-Regel liegen.
Als Nächstes müssen Sie Seite 8 des Dokuments für das geschätzte Steuerarbeitsblatt lesen, das auf Ihrem Einkommen und Steuerklasse um Ihre fälligen Steuern zu ermitteln:
Müssen Sie in gleichen Beträgen bezahlen?
Im Allgemeinen ja, aber es ist in Ordnung, wenn einige aufgrund eines unregelmäßigen Einkommens größer sind als andere. Die meisten Leute berechnen den Safe-Harbor-Betrag, fügen eine Wackelregel hinzu, teilen durch vier und zahlen diesen Betrag. So ist es einfacher zu kalkulieren und steuerlich genauso sicher, nur genug beiseite legen für den Fall, dass Sie ein gutes Jahr haben und im April noch mehr schulden.
Auch die letzte Zahlung im Januar entfällt, wenn Sie Ihre Steuererklärung bis zum 31. Januar einreichen.
Was ist, wenn Sie nicht zahlen?
Wenn Sie nicht genug bezahlen, wird der IRS eine Unterzahlungsstrafe verhängen. Sie schulden nur Steuern plus ein bisschen für die Strafe.
Und bevor du gehst, hier sind 50 lustige Steuerfakten um dir ein Lächeln ins Gesicht zu zaubern.