Patch of Land Review 2021

Patch of Land (PoL) ist eine Crowdfunding-Immobilienplattform, die anderen ähnelt, die wir zuvor überprüft haben, einschließlich Immobilienmogul, Aktienstaaten, Echte Menge und Fundraising. Jeder dieser Dienste ist etwas anders und deckt in der Regel eine bestimmte Nische ab, aber konzeptionell sind sie alle gleich – und bieten eine Online-Technologieplattform, die ein Match-up zwischen Immobilienbetreibern, die Kapital beschaffen möchten, und akkreditierten Investoren, die durch Cashflow direkt in bestimmte stationäre Immobilienprojekte investieren möchten Kredite. Patch of Land wurde 2013 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles (mit einem Satellitenbüro in New York City). und Daten, um transparente und minimale Immobilieninvestitionsmöglichkeiten in Wohn- und Gewerbeimmobilien zu bieten Projekte.

Investoren können den Immobilienprojektvorschlag des Kreditnehmers, Due-Diligence-Dokumente, ARV/LTV, Zinssätze und andere sachdienliche Informationen, um festzustellen, ob das Projekt des Kreditnehmers für die Investition geeignet ist Portfolio. Transparenz bei allen Transaktionen ermöglicht es Investoren, genau zu wählen, welche vorgeprüften Immobilien Anlagen ihren Anlagebedürfnissen und Diversifikation nach Rendite, Laufzeit, Geografie und Projekt entsprechen oder Darlehensart.

Patch-of-Land-Features

Mindestinvestition	$1,000
Kontogebühren	0-3% des Kreditbetrags
Zeitaufwand	1 Monat
Akkreditierung erforderlich
Privat-REIT
Angebotstypen	Schulden, Eigenkapital, Vorzugsaktien, Direktes Eigentum
Immobilienarten	Kommerziell, Wohn, Einfamilienhaus, Ausländische Investoren
Bediente Regionen	46 Staaten; ohne MN, SD, NV und AZ
Zweiter Markt
Selbstgesteuerter IRA
1031 Austausch
Vorgeprüft
Vorfinanziert

Transaktionstransparenz — Wie die meisten anderen Immobilien-Crowdfunding-Sites bietet PoL vor und während des Prozesses umfassende Informationen und Dokumente zu jedem Projekt. Dies ermöglicht Anlegern, ihre eigene Due Diligence im Voraus durchzuführen und vor und nach der Investition fortlaufenden Support, Informationen und Updates zu erhalten.

Kurzfristige Fremdkapitalanlagen — PoL finanziert nur kurzfristige Schuldtitel, die als sicherer angesehen werden können als Aktienpositionen in Immobilien, da sie an erster Stelle der Rückzahlung stehen, sollte eine Immobilie ihren Wert verlieren. Bei den meisten Projekten handelt es sich um kurzfristige transaktionale Immobilienkredite zur Sanierung, Refinanzierung und Überbrückungskredite.

Vorfinanzierte Kredite — PoL finanziert alle Geschäfte vor. Der Kreditnehmer erhält bei Abschluss Geld und kann sofort mit dem Projekt beginnen. Anleger erhalten ab dem Tag ihrer Investition Zinsen.

IRA-Zugänglichkeit — Wenn Sie eine selbstgesteuerte IRA haben, können Sie in Patch-of-Land-Deals investieren. Derzeit können Sie nicht mit IRA-Fonds investieren, die bei einem regulären Broker gehalten werden.

Bedingungen — Die meisten Deals sind 12-monatige Wohnkredite. Einige gewerbliche Kredite haben eine Laufzeit von 18 Monaten, und PoL führt ein mittelfristiges Kreditprodukt mit einer Laufzeit von 36 Monaten ein.

Honorare — Es gibt keine Jahresgebühr für Anleger oder Kreditnehmer. PoL übernimmt zwischen 1% und 2% der Zinsausschüttungen der Kreditnehmer. PoL erhebt keine Transaktionsgebühren oder Kampagnenerfolgsgebühren, wie dies bei vielen Crowdfunding-Plattformen der Fall ist. Sie funktionieren viel eher wie ein regulärer Kreditmarktplatz und erheben Gebühren für die Immobilienbewertung, Abschlusskosten und Vergabepunkte, die bereits in jedem auf der Plattform aufgeführten Deal berücksichtigt werden.

Zugang für Nicht-US-Amerikaner Bürger — Die meisten P2RE-Sites schließen Nicht-US-Bürger aus, aber PoL freut sich, Investoren aus der ganzen Welt zuzulassen solange sie ein US-Bankkonto haben und nach der Definition ihres Landes akkreditiert sind Ursprung.

Due Diligence und Underwriting-Prozess — PoL implementiert traditionelle Underwriting-Verfahren, einschließlich Fremdbewertungen zu marktüblichen Bedingungen, die eine vollständige Begehung und Wertanalyse umfassen, Ziehen vergleichbarer Daten und Metriken, um den lokalen Markt, die Wertentwicklung dieser bestimmten Anlageklasse in diesem Markt und das Risikoprofil des Kreditnehmer.

Automatisches Investieren(Neu> — Die neue AutoInvest-Funktion von PoL lässt Teilnehmer automatisch an neuen Anlagemöglichkeiten teilnehmen, die ihre vorausgewählten Kriterien für nur 1.000 US-Dollar erfüllen.

Höhepunkte
Bewertung	8/10	6/10	9/10
Mindestinvestition	$5	$1,000	$5,000
Kontogebühren	Keiner	0-3% des Kreditbetrags	1-1,25%/Jahr Vermögensverwaltungsgebühr
Privat-REIT
Anmeldung Bewertung lesen	Bewertung lesen	Anmeldung Bewertung lesen

Wie funktioniert Patch of Land?

Patch of Land verwendet traditionelle Underwriting-Verfahren, einschließlich marktüblicher Bewertungen durch Dritte mit vollständiger Komplettlösung, und Bewertung des lokalen Marktes, der Wertentwicklung dieser bestimmten Anlageklasse in diesem Markt und des Risikoprofils der Kreditnehmer. PoL arbeitet mit erfahrenen Entwicklern zusammen und begrenzt die Finanzierung zum Risikomanagement. Die Richtlinien für Investment Deals sind:

• Mindestdarlehensbetrag von 100.000 USD
• Ein LTV (Loan to Value) bis zu 80%
• Ein ARV (After-Reha-Wert) bis zu 70 %
• Kreditlaufzeit zwischen einem und 36 Monaten
• Keine Vorfälligkeitsentschädigungen

Obwohl jede Immobilie und jedes Projekt unterschiedlich ist, werden die Investitionen von Patch of Land sofort verzinst monatlich oder vierteljährlich an die Anleger zurückgezahlt, mit einer Ballonzahlung des Restkapitals und der Zinsen beim Darlehen die Reife.

Die meisten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen hosten ein Projekt und warten, bis es vollständig finanziert ist, bevor sie mit der Reha-Arbeit des Entwicklers fortfahren. Dies ist ein Nachteil, da Investoren übrig bleiben, die Gelder zu diesen potenziellen Projekten beigetragen haben warten, bis das Projekt vollständig finanziert ist, während ihr Geld in einem notleidenden Zustand ruht Anlage.

Das Geschäftsmodell von Patch of Land besteht darin, alle Projekte vorzufinanzieren, bevor sie Investoren angeboten werden. Sie gehen mit den Geldern zum Abschlusstisch, um den Deal abzuschließen. Sie sind von ihren Underwriting-Kriterien und -Prozessen so überzeugt, dass sie 100 % in die von ihnen genehmigten Projekte investieren – und dem Kreditnehmer die Mittel und die Genehmigung einholen, um an diesem Tag voranzukommen.

Patch of Land wurde von zwei Brüdern gegründet, Jason Fritton, einem E-Commerce-Unternehmer, und Brian Fritton, einem Softwareingenieur und Systemarchitekten. Im April 2016 holte das Unternehmen Paul Deitch von Oaktree Capital Management als Chief Executive Officer. Deitch verfügt über mehr als 25 Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungssektor, einschließlich Risikomanagement, Produktentwicklung, Finanzen und Compliance.

Statistiken vom Juli 2017 zeigen, dass Patch of Land 655 Kredite finanziert hat, was seit Auflegung eine durchschnittliche Rendite von 11,12 % erzielt. PoL ist ein BBB-akkreditiertes Unternehmen mit einem A+-Rating.

Patch of Land-Screenshots

Patch of Land Vor- und Nachteile

Vorteile Niedrige Mindestinvestition —Die Mindestinvestition pro Deal beträgt nur 1.000 US-Dollar. Projekte bundesweit verfügbar —Im Gegensatz zu vielen anderen regional spezialisierten P2P-Plattformen ist PoL derzeit in allen außer drei Bundesstaaten (Arizona, Nevada und South Dakota) tätig. Vorfinanzierung – Ihr Geld wird sofort verzinst, anstatt auf einem Treuhandkonto zu sitzen und darauf zu warten, dass das gesamte Geschäft finanziert wird (oder möglicherweise von Geschäften, die nie abgeschlossen werden, an Sie zurückerstattet wird). Hands-on Due Diligence —Patch of Land wird auf seiner Plattform nur die Projekte hosten, von denen sie glauben, dass sie vielversprechend sind und eine 100%ige Vorfinanzierung verdienen.

Nachteile Nur akkreditierte Investoren —Wie die meisten Immobilien-Crowdfunding-Sites sind nur akkreditierte Investoren teilnahmeberechtigt. 1–2% durchschnittliche Anlagegebühr (manchmal sogar höher) —Hohe Gebühren zehren an Ihren Anlagerenditen und sollten unserer Meinung nach vermieden werden. Steuern —Wie bei allen Immobilien-Crowdfunding-Sites werden Ihre Gewinne als normales Einkommen besteuert und nicht zum günstigerer Kapitalertragsteuersatz, was ein großer Nachteil sein kann, wenn Sie in einer hohen Steuerklasse sind bereits. Beachten Sie mögliche Standardeinstellungen —Einige Leser haben von Kreditausfällen bei Patch of Land berichtet.

Zusammenfassung

In diesem jungen Markt gibt es viele Immobilien-Crowdfunding-Plattformen mit jeweils eigenem Fachgebiet. Die Nische von Patch of Land konzentriert sich ausschließlich auf Erstpositionskredite (keine Eigenkapitaltransaktionen) und die Vorfinanzierung aller Transaktionen. Ein Unterschied, der bei der Interaktion mit dem Führungsteam, dem Anhören aufgezeichneter Präsentationen und der Verbindung mit ihrer Website auffällt, ist, dass sie aufrichtig wirken engagiert (eigentlich leidenschaftlich), um die Finanzierungslücke zwischen einzelnen Immobilienentwicklern effizient und kostengünstig zu schließen kurzfristige Kredite für ihre Fix-and-Flip-, Überbrückungs- und andere Bauvorhaben und Investoren, die den Investitionswert von Immobilien verstehen und finanzieren wollen diese Projekte.

Die Kreditplattform von Patch of Land erfüllt ihre Mission, die Kosten zu senken und die Effizienz bei der Genehmigung und Finanzierung dieser Geschäfte zu erhöhen. Wenn Sie in kurzfristige Schuldtitel mit großzügigen Renditen investieren möchten (die bei jedem Deal ausgewiesenen Renditen sind abzüglich der Gebühr von 1 % bis 2 %), dann ist PoL möglicherweise das Richtige für Sie. Ihre Vorfinanzierungspolitik zeugt von ihrer rigorosen Sorgfaltspflicht, da sie ihr eigenes Geld zur Vorfinanzierung von 100% der Geschäfte einsetzen.