Vyzer Review 2023: Premium Investment Tracking, Cashflow & Planning Tool

Når du først begynder at tjene penge, er der en masse værktøjer og tjenester, du kan vælge imellem. Markedet er enormt, så der er mange virksomheder, der konkurrerer om at være dit budgetværktøj eller dit investeringsværktøj.

Efterhånden som din nettoværdi vokser, begynder antallet af værktøjer og tjenester at skrumpe. En stor grund er, at situationer bliver mere komplekse.

For eksempel holder nye investorer sig generelt til det grundlæggende – robo-rådgivere og mæglerhuse. Disse forbinder fint med værktøjer som Empower Personal Dashboard gennem Plaid.

Efterhånden som dit investeringsunivers udvides, integreres mange platforme ikke pænt. Nogle har slet ikke integrationer.

Det er, når en betalt tjeneste og værktøj som Vyzer giver mening.

Hvis du laver en stor del af din pengestyring i hånden, fordi der ikke er nogen værktøjer, der integreres med de konti, du har - kan Vyzer være løsningen.

Indholdsfortegnelse

1. Hvem er Vyzer?
2. Vyzer funktioner
1. Porteføljeautomatiseringer
2. Pengestrømsplanlægning
3. Formueforvaltning
insta stories
3. Vyzer-priser
4. Vyzer tilmeldingsoplevelse
5. Hvilke aktiver kan Vyzer spore?
6. Net Worth Tracker Dashboard
7. Cashflow Dashboard
8. Sådan tilføjer du aktiver
1. Tilføjelse af en mægler
2. Tilføjelse af fast ejendom
9. Er Vyzer.co det værd?

🔃Opdateret februar 2023 med yderligere funktioner til styring og behandling af lån og passiver på din konto. Lån inkluderer nu en dashboardvisning, der inkluderer en amortiseringstabel, saldi, betalinger og andre detaljer.

Hvem er Vyzer?

Vyzer er en finansiel teknologivirksomhed baseret i Netanya, Israel. Medstiftet i 2020 af Tomer Salvi, Litan Yahav, og Guy Vamzu, Vyzer er afhængig af tredjeparts kontoaggregatortjenester (Plaid, Yodlee, Salt Edge og Zabo) for at forbinde dine konti (skrivebeskyttet).

Når det kommer til datasikkerhed, er dine data krypteret i hvile og under transport - de er ikke ende-til-ende krypteret. Ende-til-ende-kryptering ville betyde, at dine data ikke kan læses af den app, der får dem - hvilket ville gøre det umuligt at udføre nogle af de funktioner, Vyzer tilbyder. De kræver to-faktor autentificering.

Jeg har talt med Litan, og jeg var fascineret af deres oprindelseshistorie. Litan var en del af et team (som inkluderede Vyzer-medstifter Tomer Salvi) var med til at stifte et teknologifirma, der fangede 3D-billeder af diamanter. Det solgte de til R2Net, moderselskabet til Blå Nil og James Allen.

Fra det begyndte han at investere og indså, hvordan eksisterende finansielt dashboard og styringsværktøjer ikke opfyldte hans behov. De er gode for de fleste mennesker, men når først du når en vis nettoværdi, integreres dine investeringer ikke pænt i eksisterende værktøjer.

Som et resultat var han med til at stifte Vyzer. Jeg var forbundet med Litan af en fælles ven, som efter at have solgt sit firma også ledte efter bedre værktøjer.

Vyzer funktioner

Vyzer kategoriserer dets hovedtræk som at falde i en af ​​tre kategorier:

1. Porteføljeautomatiseringer
2. Pengestrømsplanlægning
3. Formueforvaltning

Porteføljeautomatiseringer

Når du har mange private investeringer, er der ikke mange værktøjer, der integrerer dem i et flot dashboard. Hvis du bruger Empower Personal Dashboard, er din sporing fuldstændig manuel, fordi det ikke er noget, som Plaid kan trække ind fra andre konti.

For eksempel har jeg et par private investeringer, der styres gennem Carta. Carta er fantastisk, bortset fra at jeg ikke kan trække disse oplysninger fra Carta til min Empower Personal Dashboard-konto. Plaid understøtter det ikke, så du skal spore det manuelt.

Vyzer tilbyder tre måder, hvorpå du kan forbinde en konto:

• Synkroniser en investorportal
• Synkroniser bank- og mæglerkonti
• Vyzer magisk boks
• (du kan også tilføje det manuelt)

De to første udføres gennem tredjeparts aggregatortjenester Plaid, Yodlee, Salt Edge og Zabo.

Den magiske æske

Funktionen "magic box" er det, der adskiller Vyzer fra alle andre tjenester. Det er også det, der berettiger det månedlige gebyr. Med Vyzer magiske boks uploader du dokumenter, og de skaber et aktiv ud fra disse dokumenter. Ingen anden "online" tjeneste tilbyder dette. Lige nu vil et menneske parse dokumentet for dig og oprette et aktiv og opdatere det med efterfølgende uploadede dokumenter.

Pengestrømsplanlægning

Når du har en W-2-indkomst, er pengestrømsplanlægning relativt ligetil. Du bliver betalt på en regelmæssig basis, og du ved, hvad du kan forvente det.

Når du lægger et lag på andre pengestrømsproducerende aktiver, såsom udbytteaktier eller lejeejendomme eller en seddel eller fond, bliver pengestrømsplanlægningen lidt mere kompliceret. Det kan vise sig svært med andre værktøjer, fordi andre værktøjer ikke er bygget til at styre pengestrømmen på denne måde.

Når du tilføjer nye aktiver, som vi vil se på senere, kan du tilføje forventede pengestrømsfordelinger, og Vyzer vil holde styr på dem:

På bagsiden kan du også tilføje lån og andre forpligtelser. Disse vil mindske din pengestrøm hver måned, og dette afspejles også i diagrammerne. De understøtter en række forskellige lån, herunder et realkreditlån, boliglån, autolån, erhvervslån, studielån osv.

Dette er et eksempel på et realkreditlån, hvad du ser, hvis du opretter et realkreditlån:

Hold markøren over den blå "Faktisk" etiket, og du kan redigere den for, hvad der faktisk blev betalt, bare hvis du har betalt ekstra.

Formueforvaltning

Vyzer overvåger dine aktiver og vil holde dig informeret om en række begivenheder (eller mistede begivenheder). For eksempel, hvis du har et aktiv med en distributionsplan, vil det informere dig, hvis en distribution ikke fandt sted, eller hvis den var over eller under din forventede målværdi.

Det vil også analysere investeringen og beregne, om den præstation, du får, lever op til, overstiger eller ikke lever op til forventningerne. Igen er disse alle baseret på de antagelser og tal, du giver, når du opretter aktivet.

Til sidst kan du to rapporter:

• Balance – En liste over alle dine aktiver og passiver til at beregne en samlet nettoværdi.
• Generel rapport – En liste over alle dine konti.

I fremtiden er der planer om også at kunne generere et personligt regnskab.

Vyzer-priser

Vyzer er ikke gratis, fordi der er ret meget manuelt arbejde, der foregår bag kulisserne. Det er $99 pr. måned, når det faktureres månedligt og kun $79 pr. måned, når det faktureres årligt ($948).

Der er en 30 dages gratis prøveperiode og en 90 dages pengene tilbage garanti. Jeg tror på, at 90 dages garanti eksisterer, så du kan opleve dens funktioner i løbet af et kvartal, hvilket er den typiske rapporteringskadence for mange private investeringer.

Vyzer er dyrere end mange af de værktøjer, vi dækker på WalletHacks.com. Jeg synes prisen er berettiget i betragtning af hvad du får for den OG hvis din situation tilsiger det.

👉 Få mere at vide om Vyzer

Vyzer tilmeldingsoplevelse

Tilmeldingsoplevelsen er ret hurtig - du opretter et login med en adgangskode og stiller derefter tre korte spørgsmål.

1. Hvad er du investeret i? Syndikeringer, Ejendom, Private equity, Offentlige markeder, Startups, Crypto, Hedgefonde, Andet
2. Funktioner og værktøjer, jeg gerne vil bruge? Sporing af kontantfordelinger, visning af en enheds investeringer, kapitalopkaldsstyring, målpræstation i forhold til faktisk, planlægning af pengestrømsscenarier, peer-benchmarking
3. Er du en akkrediteret investor? Ja, ikke endnu, jeg er ikke sikker

Efter disse tre hurtige spørgsmål får du vist en demokonto, som du kan spille med. Det hele er gratis.

Hvilke aktiver kan Vyzer spore?

Vyzer spor en hel del, da dette skrives, har vi:

• Kontantkonti – typiske indlånskonti som check, opsparing, pengemarked, kontantindskud og fysiske kontanter
• Fast ejendom – Alle ejendomme, fra dit hjem til lejeejendomme til syndikeringer
• Forvaltede fonde – kapitalfonde, ejendomsfonde, hedgefonde, venturekapital og gældsfonde
• Private virksomheder – ejerskab som aktier, optioner eller en traditionel ikke-offentlig virksomhed
• Private lån – lån du sporer privat eller gennem en peer-to-peer låneplatform
• Mæglerkonti
• Langsigtet opsparing – pensionsopsparing, universitetsfonde og "andre"
• Krypto – mønter/tokens samt en børs eller tegnebog
• Andet – samleobjekter, tidligere metaller, køretøjer osv
• Lån
• Kreditkort

Net Worth Tracker Dashboard

Når du først har sat alle dine aktiver ind, har dit Net Worth Dashboard (som de kalder My Wealth) nu din samlede nettoværdi, aktiver, passiver, nuværende likviditetsposition samt indkomst.

Hvis du kategoriserer dem korrekt, vil de endda give dig en opdeling i procenter af, hvor dine penge ligger, samt en fremskrivning. Fremskrivningerne er alle baseret på de antagelser, du lavede, da du oprettede aktivet.

Her er et eksempel på en med mange tilføjede aktiver:

Cashflow Dashboard

Cashflow-dashboardet er, hvor du kan se din aktuelle likviditetsposition, forventede indstrømninger og forventede udstrømme. Hver gang du åbner dashboardet, vil det bede dig om din husstands W-2-indkomst og månedlige udgifter.

Du behøver ikke at indtaste dette, men det vil spørge hver gang, medmindre du indtaster et tal (du kan indtaste $0, og det vil stoppe med at spørge). Hvis du har brug for at ændre dette tal, kan du gøre det ved at klikke på "Husstands leveomkostninger" nederst til venstre eller gå ind i din Profil -> Økonomiske indstillinger.

Til at begynde med er cashflow-dashboardet ret kedeligt (medmindre du har en W-2-indkomst):

Sådan tilføjer du aktiver

Vyzer vil spore en række forskellige aktiver, og denne information inkluderer alt, hvad du forventer, samt nogle gode funktioner til at hjælpe med kapitalopkald og pengestrømsprognoser.

Nogle aktiver er ret enkle at tilføje. Du kan enten forbinde dine konti, og Vyzer trækker dem ind, eller du kan tilføje dem manuelt. Når du vælger en mæglervirksomhed, som du kan linke, indlæser den en loginformular fra Plaid. Du kan dog vælge at tilføje det manuelt.

Tilføjelse af en mægler

En manuel mæglertilføjelse har kun fire "sider:"

Generelle oplysninger:

• Institution
• Kontonavn
• Nuværende balance

Projektion:

• Forventet årlig præstation %
• Forventet månedligt bidrag

Ydeevne:

• Konto åbningsdato
• Samlet investering

Mere information:

• Holdingenhed
• Noter

Det forventede månedlige bidrag vil indgå som en "udgift" i pengestrømsfremskrivninger.

Tilføjelse af fast ejendom

Hvis du f.eks. opretter en ny lejebolig, er det en formular på fem "sider", der fanger:

Generelle oplysninger:

• Sponsor / Operatør
• Ejendomsnavn
• Indledende investering (og valuta)
• Ejerskabsprocent (valgfrit)
• Købsdato

Forventet pengestrøm – udlodninger:

• Forventet årlig kontantafkast – start- og slutdatoer, værdier
• Forventet distributionsperiode – månedligt, kvartalsvis eller årligt

Kapitalopkald:

• Ja eller nej
• Hvis Ja, indtaster du den samlede forpligtede kapital plus opkaldsdatoerne

Forventet ydeevne:

• Forventet slutdato
• Forventet IRR %
• Forventet multiplikator

Mere info:

• Ejendomsadresse
• Holdingenhed
• Type – ejendommens aktivklasse
• Noter

Bagefter opretter det dette aktiv under Real Estate (dataene i dette skærmbillede er fremstillet, jeg er ikke investeret i et generisk navn Fundrise Fond):

Når du har oprettet et aktiv, kan du gå tilbage til Cashflow-dashboardet og se det inkluderet i Forventede cashflow-diagrammer:

Her er et eksempel med en masse forskellige aktiver tilføjet, inklusive scenarier, de tilføjede:

Er Vyzer.co det værd?

Hvis du har en ret standard samling af konti og investeringer og ikke har haft problemer med værktøjer som Empower Personal Dashboard, Vyzer er en forbedring, men du bliver nødt til at beslutte, om det er $99 om måneden bedre (eller $948 om året bedre).

Hvis din revisor har et regneark, der sporer alle de K-1-formularer, du modtager hvert år, og ofte spørger dig, hvor hver enkelt er, kan det være et signal, du kan bruge Vyzer.

Når du begynder at investere i aktiver, der ikke passer ind på en mæglerkonto, er det det værd at holde dem alle organiseret. Det vil afhænge af din økonomiske situation, men jeg synes, Vyzer har gjort et godt stykke arbejde med at tilfredsstille et behov, der ikke bliver udfyldt lige nu.

Heldigvis er der en 30-dages gratis prøveperiode og en 90-dages pengene-tilbage-garanti, så du selv kan se.

👉 Få mere at vide om Vyzer