J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

JPMorgan Chase er en bank- og finansvirksomhed, der opererer i over 100 lande. Og med sin selvstyrende investeringskonto får Chase-kunder kommissionsfri handel og kan åbne en konto med kun $0.

Men mens J. P. Morgan selvstyret investering er kendt for sin kommissionsfrie investeringsforeningshandel, det er ikke den bedste mægler for enhver investor. Det er derfor, vores anmeldelse dækker dens funktioner, fordele og ulemper og priser, så du kan beslutte, om det er den rigtige mægler for dig.

For og imod

Hvem er J.P. Morgan selvstyret investering for?

Uden handelsgebyrer på alle sine investeringsforeninger, J.P. Morgan selvstyret investering er et klart valg, hvis investeringsforeninger udgør en væsentlig del af din portefølje.

Og da den integreres med Chases mobil- og webbankplatform, hjælper denne mægler Chase-kunder med at konsolidere alle deres konti.

Hvad gør J.P. Morgan selvstyret investering fantastisk?

Hvis du vil have en børsmægler med alle handelsværktøjerne under solen, er dette ikke den rigtige mægler for dig. Men J.P. Morgan Self-Directed Investing har flere funktioner, der gør det værd at overveje, især for fans af investeringsforeninger.

Ingen minimumssaldokrav

J.P. Morgan Self-Directed investering har et kontosaldokrav på $0, så det er en levedygtig måde at begynde at investere med få penge. Dette $0-krav gælder også for alle kontotyper: individuelle skattepligtige konti og pensionskonti som en traditionel IRA eller Roth IRA.

Kommissionsfri handel omfatter gensidige fonde

Disse dage, de fleste online mæglere er kommissionsfrie. Det betyder, at du kan handle aktier og børshandlede fonde (ETF'er) uden at betale mæglergebyrer. De fleste mæglere tilbyder også overkommelige optioner til handel med $0,65 pr. kontrakt.

J.P. Morgan Self-Directed Investing er også provisionsfri ligesom konkurrencen. Men et af dets vigtigste salgsargumenter er, at det tilbyder provisionsfrit investeringsforening handel. Mange mæglere tilbyder nogle gensidige fonde uden transaktionsgebyr, men J.P. Morgan udvider dette til alle investeringsforeninger, den støtter.

Denne nul-gebyr struktur gør den til en af ​​de bedste mæglere for investeringsforeninger der ude. Der er dog en grund til, at mange investorer viger tilbage fra investeringsforeninger: Administrationsgebyrer er typisk meget højere end ETF-gebyrer og kan i mange tilfælde nå op på over 1 % årligt. Hvis du vil have investeringsforeninger i din portefølje, kan J.P. Morgan Self-Directed Investing være noget for dig, men husk disse gebyrer.

Portfolio Builder Research Tool

Med værktøjet Portfolio Builder får du en hjælpende hånd med at bygge en portefølje, der matcher dit niveau på risikotolerance og ønsket aktivallokering. Når du kender den ramme, du befinder dig i, kan du se, hvordan forskellige aktie- og ETF-investeringer vil påvirke din porteføljes sammensætning.

Portfolio Builder-værktøjet har et minimum på $2.500, hvilket er en lille ulempe. J.P. Morgan understreger også, hvordan det ikke analyserer din investeringsportefølje eller faktisk kommer med anbefalinger om, hvorvidt du skal købe, holde eller sælge forskellige værdipapirer. Alt i alt er det mere et vejledende værktøj og ikke virkelig personlig økonomisk rådgivning, som du ville få med en finansiel rådgiver.

Integreres med Chase Mobile

Hvis du er fan af mobilhandel, er J.P. Morgan Self-Directed Investings integration med Chase-appen gode nyheder. Denne mægler er hostet i Chase-appen og økosystemet, så den er ideel til eksisterende Chase bank kunder. Du kan også handle gennem Chase.com, så det er ikke kun til mobilhandel.

Hvis du allerede er hos Chase, kan konsolidering af alle dine konti under ét tag også hjælpe med at administrere din økonomi så meget nemmere.

Tilmeldingsbonus

Nye J.P. Morgan Self-Directed Investing-kunder kan tjene op til $625 for at åbne en konto. Hvor meget du tjener afhænger af, hvor meget du finansierer din konto:

• Få $125 for at finansiere en konto med $25.000 – $99.000
• Få $300 for at finansiere en konto med $100.000 – $249.999
• Få $625 for at finansiere en konto med $250.000+

Indrømmet, det kræver nogle seriøse penge at få det første bonusniveau, men selv en gratis $125 er en god ting online mægler forfremmelse.

Hvad er ulemperne ved J.P. Morgan Self-Directed Investing?

På trods af at det er fantastisk til investeringsfondsfans og eksisterende Chase-kunder, har J.P. Morgan Self-Directed Investing stadig nogle betydelige ulemper, især sammenlignet med sine konkurrenter.

Ingen avancerede handelsmuligheder

Hvis du ønsker at handle med margin eller dytte med futures, er J.P. Morgan Self-Directed Investing ikke noget for dig. Denne mægler holder sig til det grundlæggende, og handel med optioner er så avanceret som det bliver.

Begrænsede kontotyper

Du kan åbne skattepligtige konti eller traditionelle og Roth IRA-konti med J.P. Morgan Self-Directed Investing. Men mangel på frihedsberøvelse, SEP IRA, 529, Solo 401(k) og andre typer konti er en ulempe.

Begrænsede forsknings- og handelsværktøjer

Sammenlignet med andre mæglere tilbyder J.P. Morgan ikke et væld af industriundersøgelser for at hjælpe med at uddanne investorer. Det har aktiescreenere, og du kan oprette overvågningslister for at få prisadvarsler om virksomheder, du er interesseret i. Og J.P. Morgan leverer sit eget research- og markedsanalyseindhold til sine kunder.

Men sammenlignet med mæglere som TD Ameritrade og Merrill Edge, kommer det lidt til kort på forsknings- og handelsværktøjsfronten.

Ingen understøttelse af kryptovaluta

Hvis du vil investere i kryptovaluta, J.P. Morgan Self-Directed Investing er ikke mægleren for dig. Det understøtter ikke kryptovalutaer i modsætning til konkurrentmæglere som eToro, som understøtter over 30 digitale aktiver som Bitcoin og Ethereum.

Hvis du vil have det bedste af både almindelig investering og krypto, anbefaler vi platforme som eToro og Robin Hood da de understøtter populære kryptoer og tilbyder også kommissionsfri aktie- og ETF-handel.

Ingen brøkandele

Et minimum på $0 ​​konto er rart, men kunder kan ikke investere i brøkandele, hvilket er en ulempe. Det betyder, at dyre aktier fra virksomheder som Amazon og Tesla er ude af bordet for investorer med lidt kapital.

Selvfølgelig kan du købe ETF'er, der indeholder disse virksomheder, for stadig at tilføje dem til din portefølje. Men for fraktioneret aktieinvestering kan optioner som Robin Hood og Webull er bedre valg.

Robo-Advisor-muligheden er ikke konkurrencedygtig

J.P. Morgan tilbyder også en robo-rådgiver hvis du er mere interesseret i automatiseret investering. Der er et minimumsinvesteringskrav på $500. Som andre robo-rådgivere udfylder du et spørgeskema for at hjælpe med at vælge investeringer, der matcher din risikotolerance og overordnede mål.

Porteføljer er bygget med en række J.P. Morgan ETF'er, og der er fire muligheder at vælge imellem:

• Konservativ: 75 % rente, 25 % egenkapital.
• Moderat: 50 % rente, 50 % egenkapital.
• Vækst: 25 % rente, 75 % egenkapital.
• Aggressiv: 10 % rente, 90 % egenkapital.

At have denne mulighed er rart, men du betaler 0,35 % i årlige gebyrer. Det er 0,10 % højere end hvad du får med robo-rådgivere som Forbedring. Og Betterment har et finansieringsminimum på $0 ​​og mere porteføljeudvalg. Robo-rådgivere kan lide Rigdomsfront også opkræve kun 0,25% årligt og er bedre muligheder for passive investorer.

Samlet set er J.P. Morgan Self-Directed Investing fantastisk, hvis du ønsker at investere i investeringsforeninger og allerede bank med Chase. Men dets robo-rådgiverudbud halter efter konkurrenterne i øjeblikket.

J.P. Morgan Self-Directed Investing Trading & Account Gebyrer

Som nævnt er J.P. Morgan Self-Directed Investing provisionsfri for aktier, ETF'er og investeringsforeninger. Optioner starter ved $0,65 per kontrakt som mange andre mæglere. Til obligationer, er der ikke gebyrer på nye udstedelsesobligationer. Men du betaler $1 pr. obligation med et minimum $10 og $250 maksimum pr. handel.

Andre potentielle gebyrer, du kan betale, omfatter:

• • Overførsel og opsigelse af mæglerkonto: $75.
  • Mæglerstøttede handler: $20 – $30
  • Bankoverførsel: $25.
  • Stop betalinger: $30

Sådan kontakter du J.P. Morgan

Hvis du har spørgsmål om en selvstyret investeringskonto, kan du ringe på 1-800-392-5749. Åbningstiderne er mandag til fredag ​​fra 8:00 til 21:00 og lørdage fra 9:00 til 17:00 ET.

Du kan også planlægge et møde i en lokal Chase-afdeling, og Chase har over 5.000 lokationer landsdækkende. Dette ligner Merrill Edge, som giver dig mulighed for at planlægge aftaler i udvalgte Bank of America-filialer og er en pæn forskel fra helt online-mæglere.

Bedste alternativer

J.P. Morgan Self-Directed Investing er en af ​​de bedste mæglere for investeringsforeninger. Og dens nemme integration med Chase-økosystemet kan gøre det til et naturligt valg, hvis du allerede er hos den bank.

Andre mæglere kan dog være overlegne, hvis du ikke investerer i investeringsforeninger på grund af bedre handelsværktøjer og mere investeringsudvalg.

Vi kan lide TD Ameritrade som et alternativ, hvis du ønsker flere handelsværktøjer og forskningstilbud. Denne mægler er også provisionsfri for aktier og ETF'er og tilbyder også margin- og futureshandel i modsætning til J.P. Morgan.

Og hvis du vil have kryptoeksponering og brøkandele, foreslår vi at bruge eToro. Denne mægler understøtter over 30+ populære kryptoer, har kommissionsfri handel og lader dig investere i brøkandele, hvilket er nyttigt, hvis du investerer små mængder penge.

Bundlinie

Hvis du regelmæssigt investerer i investeringsforeninger, skal du skifte til J.P. Morgan selvstyret investering kunne spare et betydeligt beløb i gebyrer. Og hvis du banker hos Chase og ønsker at holde livet enkelt, kan du overveje at prøve denne mægler.

Når det er sagt, foretrækker vi muligheder som TD Ameritrade og eToro fordi du har flere investeringsmuligheder og handelsværktøjer. Og hvis du er mere interesseret i en robo-rådgiver, foreslår vi, at du tager med Forbedring

I sidste ende betyder det at vælge den rigtige mægler at overveje de gebyrer, investeringsvalg, kontotyper og værktøjer, du får. J.P. Morgan har, hvad begyndere investorer har brug for, minus brøkandele. Men mere erfarne personer bør sandsynligvis søge andre steder.

Annoncøroffentliggørelse – Denne annonce indeholder oplysninger og materialer leveret af Robinhood Financial LLC og dets tilknyttede selskaber ("Robinhood") og InvestorJunkie, en tredjepart, der ikke er tilknyttet Robinhood. Alle investeringer involverer risiko, og tidligere resultater for et værdipapir eller et finansielt produkt garanterer ikke fremtidige resultater eller afkast. Værdipapirer, der tilbydes gennem Robinhood Financial LLC og Robinhood Securities LLC, som er medlemmer af FINRA og SIPC. InvestorJunkie er ikke medlem af FINRA eller SIPC."