SoFi Active Investing Review 2022

Med over 3,5 millioner medlemmer og over et dusin produkter er SoFi en ekstremt populær og omfattende finansiel virksomhed. Og med SoFi Active Investing kan begyndere investorer nyde godt af minimumskrav uden konto, brøkandele og kommissionsfri aktie- og ETF-handler.

Men på trods af, at de på papiret virker lave gebyrer, er der nogle gebyrer, som investorer bør være opmærksomme på. Og mangel på visse investeringsmuligheder og kontotyper er også ulemper værd at bemærke.

Vores anmeldelse af SoFi Active Investing dækker alle funktioner, fordele og ulemper samt priser, så du ved, om denne mægler fortjener din virksomhed.

For og imod

Hvem er SoFi Active Investing for?

Hvis du er helt ny til at investere og ønsker at holde tingene enkle, SoFi Active Investing kunne være noget for dig. Dette er endnu mere sandt, hvis du i øjeblikket bruger andre SoFi-produkter, såsom dens højafkastede check- og opsparingskonto eller flere lånetilbud.

Dette er ikke den rigtige mægler for erfarne forhandlere, der ønsker flere værktøjer og forskning. Men hvis du vil have en alt-i-en finansiel app, der er gearet til unge investorer, er SoFi værd at overveje.

Hvad gør SoFi Active Investing fantastisk?

Denne mægler er kendt for sin brugervenlighed og at være en del af SoFis samlede massive økosystem. Og der er flere funktioner, der er nyttige for nyere investorer.

Kommissionsfri handel

SoFi-kunder får kommissionsfri handel med aktier og ETF. Indrømmet, dette er ret standard, og i disse dage er de fleste online børsmæglere går provisionsfrit.

Kunder kan også åbne både pensions- og ikke-pensionskonti som:

• Traditionelle, Roth, SEP og Rollover IRA'er
• Individuel
• samling

Brøkandele

En anden fordel ved SoFi Active Investing er, at du kan investere i brøkandele af virksomheder, der starter med kun $5. Hvis du er investere med få penge, dette er en nyttig funktion, da den lader dig investere i større virksomheder, hvor det ellers kunne være umuligt.

Masser af aktieinvesteringsapps tilbyder fraktioneret aktieinvestering. For eksempel begge dele Robin Hood og Webull støtte brøkandele. Men dette er ikke en garanti, og selv nogle af de bedste online-mæglere har ikke denne funktion.

IPO-investering

En ny SoFi Active Investing-funktion er muligheden for at investere i børsnoteringer, eller børsnoteringer.

Du får en meddelelse, når nye IPO-muligheder er tilgængelige, og du kan også gennemse en liste over live IPO'er. Derfra indsender du en indikation af interesse (IOI) gennem din SoFi-konto for de børsnoteringer, du ønsker at investere i. Du bekræfter derefter din købsordre og får en meddelelse, når transaktionen afvikles.

Børsnoteringer kan have forskellige opkøbskrav, men kravene er ofte lave, så du behøver kun at købe nogle få aktier.

Bemærk, at IPO-investeringer indebærer betydelig risiko, og SoFi advarer investorer om, at volatiliteten og risici er højere med denne investeringskategori.

Investering i kryptovaluta

Hvis du ønsker at tilføje digitale aktiver til din portefølje, har SoFi Active Investing dig dækket. Platformen understøtter i skrivende stund 30 kryptovalutaer, herunder populære mønter som:

• Bitcoin
• Cardano
• Kædeled
• Decentraland
• Dogecoin
• Ethereum
• Filecoin
• Litecoin
• Polka prik
• Uniswap

Dette er nok valg til at lade dig investere i krypto uden at gå glip af de store mønter. Imidlertid, topbørser synes godt om Møntbase og tvilling understøtter over 100 kryptoer og er bedre til selvstændig kryptoinvestering.

SoFi samarbejder faktisk med børser som Coinbase for at levere sikre transaktioner. Men fangsten er, at du betaler 1,25% for hver transaktion.

Dette er utroligt højt, og til sammenligning børser som Binance og FTX.OS afgift henholdsvis 0,10 % og 0,20 %. Så brug SoFi Active Investing til at boltre dig i krypto, hvis du vil have en simpel løsning, men brug den ikke til seriøs handel.

Adgang til andre SoFi-produkter

En af grundene til, at folk kan lide SoFi, er, at det har lidt af noget for enhver smag. Og som Active Investing-kunde kan du bruge SoFis øvrige tjenester og endda få potentielle rabatter.

Nogle andre produkter, som SoFi tilbyder, omfatter:

• En check- og opsparingskonto med 1,25 % APY
• Et ikke-årligt gebyr belønner kreditkort, der betaler 2 % ubegrænset cashback
• Adgang til partnere, der hjælper dig med at finde en overkommelig bolig-, bil-, livs- og lejeforsikring
• Værktøjer til overvågning af kreditscore og budgettering
• Personlige lån
• Muligheder for refinansiering af studie- og billån

Med hensyn til medlemsfordele omfatter de vigtigste rabatter på personlige lån og gratis adgang til SoFis finansielle rådgivere. Adgang til menneskelige rådgivere er et salgsargument, og du kan chatte med en professionel for at arbejde med alt fra budgettering til dit langsigtet investering mål.

SoFi har endda en robo-rådgiver, kendt som SoFi Automated Investing, der ikke opkræver nogen rådgivningsgebyrer. Dette lader dig oprette en diversificeret portefølje af forskellige ETF'er, der matcher dine mål. Og investeringskravet på $1 er meget begyndervenligt.

Hvad er ulemperne ved SoFi Active Investing?

På trods af sit udvalg af investeringsprodukter og en række andre finansielle tjenester, er SoFi Active Investing ikke det rigtige valg for enhver investor. Og der mangler nogle mærkbare investeringsmuligheder plus nogle luskede gebyrer.

Mangler nogle investeringer

Det faktum, at SoFi lader dig investere i fraktioneret aktier og krypto er fantastisk. Men platformen mangler i øjeblikket flere populære typer investeringer som:

• Obligationer
• Valutaer
• Futures
• Gensidige fonde
• Muligheder

Og da kryptohandel er ret dyrt, sidder du virkelig fast ved bare at investere i aktier og ETF'er. SoFi tilføjede for nylig margininvestering med en sats på 2,5 %, selvom satsen stiger til 5 % i juni 2022.

Dyre SoFi ETF'er

SoFi har seks af sine egne ETF'er, du kan investere i:

• Ugentlig udbytte
• Thank God Its Friday (TGIF) for indkomstfordelinger om fredagen
• Koncertøkonomi
• Vælg 500 (dybest set S&P 500)
• Næste 500 (500 mellemstore amerikanske virksomheder)
• Social 50 (de 50 mest ejede aktier af SoFi-investorer)

Variationen er fin, men mange SoFi ETF'er har ekstremt høje gebyrer. For eksempel har SoFi Gig Economy ETF en bruttoomkostningsprocent på 0,59 %, ligesom TGIF ETF.

Nogle ETF'er, som Select 500, giver afkald på gebyrer for det første år. Men du betaler så 0,19 % efter det første år, hvilket kan overraske nogle investorer. Disse høje gebyrer besejrer noget formålet med ETF-investeringer i første omgang. Og det er grunden til, at SoFis "no-fee" robo-rådgiver ikke er bedre end muligheder som Forbedring eller Rigdomsfront efter vores mening.

Du kan stadig bruge SoFi til at investere i forskellige ETF'er, men vær forsigtig med SoFi-ejede ETF'er, da mange har høje gebyrer. Og ved, at virksomheder kan lide Vanguard og TD Ameritrade er sandsynligvis bedre til ren ETF-investering.

Dyre kryptohandelsgebyrer

Som nævnt opkræver SoFi Active Investing 1,25% på kryptotransaktioner. Dette er meget højere end mange børser eller mæglere, der tilbyder kryptohandel.

Vi foreslår at bruge muligheder som tvilling, Kraken, eller Binance, hvis du regelmæssigt handle krypto og ønsker lavere gebyrer end SoFi.

Mangler nogle kontotyper

SoFi Active Investing har pensionskonti og individuelle konti, som dækker mange investorer. Men den mangler nogle kontotyper som solo 401(k) konti, fælles konti, trusts, 529 planer og flere andre kontotyper.

Lys på forsknings- og handelsværktøjer

Denne mægler er i høj grad bygget til tusindårige investorer der ønsker at handle fra deres smartphone. Og da det har finansielle tjenester til næsten alt, betjener det en bred forbrugerbase.

Men hvis du vil have dybdegående markedsundersøgelser og analyse eller tekniske handelsværktøjer, er SoFi ikke noget for dig. Appen tilbyder investeringsnyheder, kurateret indhold og lader dig opsætte overvågningslister. Men det har ikke det samme niveau af forskning og værktøjer, som mæglere kan lide TD Ameritrade eller Merrill Edge gør.

Priser og kontogebyrer

Som nævnt tilbyder SoFi Active Investing kommissionsfri aktie- og ETF-handel. Men der er andre handels- og kontogebyrer, du kan støde på:

Betaling
Aktie- og ETF-handel	$0
Krypto handel	1.25%
IPO-investering	$50 for første børsnoteringstilbud inden for 120 dages børsnotering; $5 for hver efterfølgende handel
Marginlån	5 % fra juni 2022
Kontooverførsler	$75
IRA lukkegebyr	$20
Inaktivitetsgebyrer	Ingen
Bankoverførsel	$25
Menneskelige rådgivere	Ingen omkostninger

Disse gebyrer er ret standard, og et af de vigtigste salgsargumenter ved SoFi Active Investing er, at du får gratis adgang til menneskelige rådgivere.

Sådan kontakter du SoFi

SoFi har forskellige telefonnumre for at nå forskellige afdelinger. For at investere i kundesupport kan du ringe til 855-525-7634 på følgende tidspunkter:

• mandag til torsdag: 5:00 til 17:00 PT.
• Fredag: 5:00 til 16:00 ET.
• Weekender: Lukket.

Du kan også tweete SoFi Support @SoFiSupport. Virksomheden har dog en vurdering på 2,7 stjerner Trustpilot, med mange anmeldelser, der klager over kundeservice og lange ventetider. Mange kunder udtrykker også frustration over finansieringstider og problemer med, at lån bliver godkendt.

Sikkerhed og sikkerhed

Ifølge sin hjemmeside opretholder SoFi "strenge, industristandard administrative, tekniske og fysiske sikkerhedsforanstaltninger til beskytte dine oplysninger." Du skal også bruge to-faktor-godkendelse for at få adgang til din konto fra nettet eller med mobilen app.

SoFi flytter også indlån dagligt på tværs af et netværk af partnerbanker, hvor de tjener variable renter. Indskud er FDIC-forsikrede op til $1,5 millioner. Bemærk, at FDIC-forsikring ikke tilbydes, før midlerne rent faktisk når partnerbankerne, hvilket kan tage en hverdag eller to.

Dette indbetalingsprogram er lidt forvirrende, da dine penge flytter rundt i partnerbanker. Men dine penge er sikre, og mæglerkonti får også op til $500.000 i SIPC-dækning.

Bedste alternativer

Hvis du ønsker en enkel måde at investere i aktier og ETF'er på, kan SoFi Active Investing være noget for dig. Dette gælder især, hvis du ønsker adgang til menneskelige rådgivere eller for at bruge rækken af ​​andre SoFi-produkter.

Imidlertid er mangel på nogle investeringsmuligheder og høje gebyrer for nogle aktivklasser ulemper. Her er hvordan SoFi Active Investing sammenligner med konkurrenter Robin Hood, TD Ameritrade og Webull:

Højdepunkter
Bedømmelse	9/10	8.5/10	8.5/10
Min. Investering	$0	$0	$0
Aktiehandler	$0/handel	$0/handel	$0/handel
Optionshandler	$0,65/kontrakt	$0	$0
Krypto handler
Gensidige fonde
Virtuel handel
Åben kontoTD Ameritrade anmeldelse	Åben kontoRobinhood anmeldelse	Åben kontoWebull anmeldelse

Hvis du ønsker mere dybdegående handelsværktøjer, markedsundersøgelser og investeringsforeninger, TD Ameritrade er et bedre valg end SoFi Active Investing.

Som for Robin Hood og Webull, tilbyder begge virksomheder brugervenlige handelsapps som SoFi. Men du kan handle muligheder, øve dig med virtuel handel, og kryptogebyrer er lidt lavere.

Lige nu giver Robinhood og Webull også nye kunder gratis aktier, så det er et godt tidspunkt at prøve begge platforme.

Vi kan stadig lide SoFi, da det er en alt-i-én penge-app. Men hvis du mest er interesseret i at investere, så overvej disse konkurrenter.

Bundlinie

Som virksomhed tilbyder SoFi noget for stort set enhver kunde. Du kan investere, spare, låne og bruge dine penge med dets udvalg af produkter. Og for begyndere investorer, der ønsker at holde tingene enkle, SoFi Active Investing får arbejdet gjort.

Denne mægler kommer dog til kort for investeringsmuligheder og visse gebyrer. Det er egentlig ikke det bedste til nogen bestemt form for investering, men snarere en letanvendelig app. Men for mere seriøse investorer er du bedre stillet ved at bruge onlinemæglere som TD Ameritrade eller handelsapps som Robin Hood. Og hvis du overvejer dens automatiske investeringsmulighed, så tag en pause. Robo-rådgivere kan lide Forbedring er overlegne og tilbyder mere robuste porteføljer.

Når det er sagt, er SoFi en omfattende platform, så vær ikke bange for at udforske dens andre produktlinjer, mens du beslutter dig for, om det er den rigtige måde at begynde at investere på.

Annoncøroffentliggørelse – Denne annonce indeholder oplysninger og materialer leveret af Robinhood Financial LLC og dets tilknyttede selskaber ("Robinhood") og InvestorJunkie, en tredjepart, der ikke er tilknyttet Robinhood. Alle investeringer involverer risiko, og tidligere resultater for et værdipapir eller et finansielt produkt garanterer ikke fremtidige resultater eller afkast. Værdipapirer, der tilbydes gennem Robinhood Financial LLC og Robinhood Securities LLC, som er medlemmer af FINRA og SIPC. InvestorJunkie er ikke medlem af FINRA eller SIPC."