Crowdfunding-websteder for fast ejendom tilbyder en markedsplads, hvor investorer kan handle ejendomshandler online. De blev populære, efter at JOBS Act af 2012 trådte i kraft.
Oprindeligt tillod disse platforme kun akkrediterede investorer at deltage, men landskabet har ændret sig, og nu har mange websteder tilbud tilgængelige for alle, uanset akkrediteringsstatus.
Nedenfor er vores top syv ejendomsinvesteringssider for ikke-akkrediterede investorer (i alfabetisk rækkefølge efter firmanavn). I slutningen af artiklen er et nyttigt diagram, der opsummerer deres tilbud.
Bedste ejendomsinvesteringssteder for ikke-akkrediterede investorer
Crowdstreet
 Besøg CrowdStreet
|
Indtil for nylig, Crowdstreetkun accepterede akkrediterede investorer med en minimum initial investering på $25.000. For nylig åbnede det op for to REITs specifikt for ikke-akkrediterede investorer:
Det Impact Housing REIT fonden erhverver og administrerer lejlighedsbygninger og har en minimumsinvestering på $1000 med en minimumsinvesteringstid på fem år.
DetMedaljer Diversificeret REIT ejer og administrerer multifamiliehoteller, hoteller med begrænset service, flex-industrielle bygninger og forankrede detailejendomme i det sydøstlige USA. REIT kræver en investering på $5000 og en løbetid på syv år.
Crowdstreet opkræver et årligt formueforvaltningsgebyr på 1,4 % for Medalist Diversified REIT, og Impact Housing REIT opkræver et gebyr på 1,75 % årligt. Målet for investeringsafkastet for begge afdelinger er 7 % efter omkostninger.
| Bolig eller erhverv? | Kommerciel |
| Type af investering | REIT |
|
Minimum investering |
$1000/$5000 |
| Minimum længde af investeringen | 5 år/7 år |
| Investeringsmål | Indkomst |
| Mål ROI | 7% |
| Gebyrer | 1,5-1,75 % årligt gebyr |
| Investeringsvalg | Diversificerede fonde |
| Distributionsfrekvens | Kvartalsvis |
Fundrise
 Besøg Fundrise
|
Fundrisehar eksisteret siden 2010 og er en af de bedre kendte ejendomsinvesteringssteder for ikke-akkrediterede investorer. Alle kan købe aktier i private REIT'er på platformen for at opbygge en diversificeret portefølje. Du vælger hvilken forudbygget portefølje du vil investere i, indsætter dine midler og drager derefter fordel af passiv indkomst.
Den mindste investeringstidsramme er fem år (selvom tidlige indløsninger er tilladt mod et gebyr på 1 %). Udbytteudlodning er på en kvartalsvis tidsplan, selvom webstedet er sat op til automatisk at geninvestere investorudbytte.
Fundrise tilbyder en "Starter"-plan rettet mod nybegyndere og kræver en Minimum 10 $ investering. For op mod en minimumsinvestering på $1.000 kan du opgradere til "Basic", "Core", "Advanced" eller "Premium" planerne. Uanset niveauet er det årlige rådgivningsgebyr 0,15 %, og der er et årligt formueforvaltningsgebyr på 0,85 %.| Bolig eller erhverv? | Primært kommercielt, en vis diversificering af boliger |
| Type af investering | REIT |
|
Minimum investering |
$500/$1000 |
| Minimum længde af investeringen | 5 år, med mulighed for at opnå kortere likviditet |
| Investeringsmål | Indkomst og påskønnelse |
| Mål ROI | 8-12% |
| Gebyrer | 1 % årligt |
| Investeringsvalg | Diversificerede porteføljer, ikke individuelle ejendomme |
| Distributionsfrekvens | Automatiseret udbyttegeninvestering |
RealtyMogul
 Besøg RealtyMogul
|
RealtyMogulinvesterer i erhvervsejendomme. Det tilbyder to diversificerede REIT'er til ikke-akkrediterede investorer.
RealtyMogul Indkomst REITinvesterer i gæld og gældslignende værdipapirer med et årligt afkast på 6-8 %.
RealtyMogul Growth REIT er en aktiefond investeret i flerfamilielejlighedskomplekser. Det årlige afkast er lavere (ca. 4,5 %) designmæssigt, da fondens struktur giver investorer mulighed for at drage fordel af langsigtet værdistigning og årlige likviditetsfordelinger.
Minimumsinvesteringen for begge er $5.000, og der er ingen minimumsinvesteringstid. RealtyMogul har til formål at behage og lokke investorer til at forblive investeret ved at levere en misundelsesværdig langsigtet ROI.
RealtyMogul har konservative og strenge aktivudvælgelseskriterier for at levere sikre og ensartede afkast til investorer. Den investerer kun i ejendomme, der allerede leverer pengestrømme. Og Realty Mogul samarbejder kun med en udvalgt gruppe af sponsorer med en dokumenteret track record.
RealtyMogul blev lanceret i 2013 og har leveret ensartede resultater. Gebyrer er en gennemsigtig 1% årligt.
| Bolig eller erhverv? | Kommerciel |
| Type af investering | REIT |
|
Minimum investering |
$5,000 |
| Minimum længde af investeringen | Intet minimum |
| Investeringsmål | Indkomst og påskønnelse |
| Mål ROI | 4.5%; 6-8% |
| Gebyrer | 1 % årligt |
| Investeringsvalg | Diversificerede flerfamilieprojekter |
| Distributionsfrekvens | Månedlige; kvartalsvis |
Tagdæksel
 Besøg Roofstock
|
Tagdækseler en markedsplads, hvor du kan investere i individuelle lejeboliger. Teamet hos Roofstock gennemgår ejendommene og anbefaler derefter en lokal, certificeret ejendomsadministrator til at styre den daglige drift på dine vegne. Selvom du ejer ejendommen, er det meningen, at din investering skal være passiv, efter du har købt ejendommen og valgt en ejendomsadministrator.
Med Tagdæksel, investerer du ikke i en REIT (en forudbygget portefølje af ejendomme), i stedet køber du en person lejebolig efter eget valg. Siden giver due diligence og detaljer, der hjælper dig med at træffe et informeret valg.
Da dit køb er en lejer, giver din investering pengestrøm fra dag ét. De fleste ejendomme kræver, at du i første omgang sætter 20% ned for at erhverve ejendommen. Roofstock opkræver derefter et markedspladsgebyr på 0,5 %, når dit tilbud accepteres. Der er også et 3% lukkegebyr på købsprisen. Du skal oprette forbindelse til en ejendomsadministrator som vil opkræve et årligt administrationsgebyr (typisk mellem 6-10% af din månedlige lejeindtægt).
Roofstock har eksisteret siden 2015 og giver to garantier til investorer:
- Leasing Up garanti. Mens de fleste udbudte ejendomme allerede er udlejet, hvis ejendommen ikke er udlejet, når du køber og ikke leaset inden for 45 dage, dækker Roofstock de 75 % af markedslejen for op til seks måneder.
- 30-dages pengene-tilbage-garanti. Roofstock vil købe kvalificerede ejendomme tilbage inden for de første 30 dage, hvis du ombestemmer dig - dette er uhørt med noget andet direkte ejendomskøb,
Med direkte ejerskab af fast ejendom består dit afkast ofte af regelmæssige lejeindtægter og værdistigninger, hvis boligen ligger i et område, hvor boligpriserne stiger. Returneringer varierer naturligvis efter ejendom. Roofstocks platform tilbyder dog i øjeblikket ejendomme beliggende i mere end 25 stater med planer om at udvide.
| Bolig eller erhverv? | beboelse |
| Type af investering | Direkte ejerskab |
|
Minimum investering |
Intet minimum |
| Minimum længde af investeringen | Intet minimum |
| Investeringsmål | Indkomst og påskønnelse |
| Mål ROI | 11-12% |
| Gebyrer | 3 % lukkegebyr/platformsgebyr; 0,5 % markedspladsgebyr |
| Investeringsvalg | Enfamilieudlejningsejendomme |
| Distributionsfrekvens | N/A |
Stueetage
 Stueetagens anmeldelse
|
Stueetageer en af de mere tilgængelige platforme på denne liste. Den har en minimumsinvestering på kun $10.
Groundfloor har specialiseret sig i at finansiere kortfristede boliglån til fix and flip investorer. Disse kaldes "hårde penge"-lån, fordi lånet er understøttet af et håndgribeligt eller "hårdt" aktiv, der er beregnet til at blive holdt i kort tid og solgt med fortjeneste). Din investering samles med andre investorer og udlånes til låntagere, der bruger midlerne til at erhverve, renovere og videresælge boligejendomme.
Fix og vend investering er risikabelt. Der er meget, der kan gå galt, og der er mange penge på spil. For eksempel kan du betale et for højt anskaffelsesgebyr, undervurdere byggeomkostningerne eller overvurdere ARV (After Repair Value), hvis der er et fald i boligpriserne under byggeriet.
Groundfloor udfører due diligence for dig: Asset Management-teamet gennemgår omhyggeligt låntagere og overvåger projektets fremskridt gennem hele flip-processen.
Stueetagen har nogle attraktive funktioner for investorer:
- Ingen investorgebyrer – låntagere betaler alle gebyrer
- En kort investeringstidsramme på seks til 12 måneder
- Et gennemsnitligt årligt afkast på 10 %.
| Bolig eller erhverv? | Reparation og vending til kommerciel eller bolig |
| Type af investering | Investor vælger lån at finansiere |
|
Minimum investering |
$10 |
| Minimum længde af investeringen | 6-12 måneder |
| Investeringsmål | Indkomst fra peer to peer udlån |
| Mål ROI | 10%+ |
| Gebyrer | Ingen gebyrer |
| Investeringsvalg | Diversificerede fonde og individuelle aftaler |
| Distributionsfrekvens | Hver 6-12 måneder |
Læs mere >>> Hvad er risikoen ved at investere i fast ejendom?
DiversyFund
DiversyFundtilbyder to offentlige ikke-handlede kommercielle REIT'er til rådighed for ikke-akkrediterede investorer: DF Growth REIT og DF Growth REIT II. Begge fonde besidder kommercielle ejendomsaktiver – primært store lejlighedskomplekser – som DiversyFund ejer og administrerer.
Med en minimumsinvestering på kun $500, DiversyFund er et billigt valg for investorer, der ønsker at dyppe tæerne ned i ejendomsinvestering. Aktierne sælges ikke på en offentlig børs. Der er også en minimumsinvesteringstid på fem år. Så dette er ikke for investorer, der har brug for likviditet.
DiversyFund opkræver et platformsgebyr på 2 % for aktivforvaltning. Fondene udbetaler overskud, når ejendomme sælges. Så du vil ikke se et konsekvent eller forudsigeligt investeringsafkast. Men når en ejendom sælges, får investorerne deres hovedstol tilbage plus et foretrukket afkast på 7 %, før virksomheden modtager overskud. Hvis aktiver afvikles til en kurs over 7 %, deles meroverskuddet. 65 % går til investorer og 35 % til virksomheden, indtil investorerne opnår et overskud på gennemsnitligt 12 % om året.
| Bolig eller erhverv? | Kommerciel (store lejlighedskomplekser) |
| Type af investering | REIT |
|
Minimum investering |
$500 |
| Minimum længde af investeringen | 5 år minimum |
| Investeringsmål | Indkomst og påskønnelse |
| Mål ROI | 10-20% |
| Gebyrer | Platform- og investeringsgebyrer kan være høje -- op til 12 % af de investerede aktiedollar |
| Investeringsvalg | Diversificerede flerfamilieprojekter |
| Distributionsfrekvens | Automatiseret udbyttegeninvestering |
Læs mere >>> Hvad er ikke-handlede REIT'er?
Streitwise
Streitwisekøber erhvervsejendomme og ejer dem på længere sigt. De leder efter aftaler på sekundære markeder, hvor pålidelige lejere kan regne med at levere et stabilt cash flow fra langsigtede lejekontrakter.
En nøgledifferentierende egenskab ved Streitwise er, at det tilbyder direkte investering i en REIT, der er fuldt forvaltet internt. Selskabet investerer ikke i eller administrerer investeringsejendomme, der forvaltes af ikke-tilknyttede tredjeparter.
Investorer tjener penge på to måder:
- Kvartalsvis udbytte (start efter du har været investeret i 12 måneder)
- Deltagelse i kapitalstigningen realiseret ved salget, når/hvis en beholdning sælges, mens du er en aktiv investor
Når du investerer i Streitwise REIT, bliver du medejer af en REIT bestående af flere kontorejendomme som allerede er erhvervet, stabiliseret og producerer positivt cash flow fra erhvervslejere med lejekontrakter i placere.
Det minimumsinvestering er omkring $5.000. Mål-ROI er 9-10 %, og Streitwise har en historie med at levere dette mål. Siden starten har det gennemsnitlige årlige afkast været 9,3 % efter gebyrer.
| Bolig eller erhverv? | Kommerciel |
| Type af investering | REIT |
|
Minimum investering |
$5,000 |
| Minimum længde af investeringen | Et år (kvartalsvise udlodninger starter efter at du har været investeret i et år) |
| Investeringsmål | Indkomst og påskønnelse |
| Mål ROI | 9-12% |
| Gebyrer | 3 % platformsgebyr plus 2 % årligt gebyr |
| Investeringsvalg | Diversificerede porteføljer, ikke individuelle ejendomme |
| Distributionsfrekvens | Kvartalsvis |
Det sidste ord
Finansielle rådgivere anbefaler, at fast ejendom, som en investeringsklasse, hører til i enhver passende diversificeret investeringsportefølje.
Hvis du er en lille individuel investor, vil tilføjelse af traditionel fast ejendom, som kræver et betydeligt kontantudlæg, udgøre en stor procentdel af din samlede portefølje. Crowdfunding-muligheder med små minimumskrav, som et af disse syv websteder, kan være en omkostningseffektiv og bekvem måde at tilføje fast ejendom til dine besiddelser.
Hvis du ønsker at fordybe dig i ejendomsinvestering, kan disse ejendomsinvesteringssider for ikke-akkrediterede investorer være et forsøg værd. Men som med enhver investering (og især alternative investeringer), skal du gøre din due diligence, før du starter.
Yderligere læsning:
- Bedste Crowdfunding-websteder for fast ejendom i 2022
- Hvad er en ejendomsinvesteringsfond?
- Sådan investerer du i fast ejendom med få penge