Finansielt bedrageri er en almindelig begivenhed i dagens verden. Af den grund skal du vide, hvordan du verificerer penge på en check, hvis du accepterer checks som betaling for et produkt eller en tjeneste.
At bekræfte penge på en check er et nemt, men vigtigt skridt, du kan tage for at undgå at blive snydt for dine penge. I denne artikel viser jeg dig, hvordan du verificerer penge på en check og afslører nogle svindelnumre med check-skrivning, du bør være opmærksom på.
Indholdsfortegnelse
- Bekræftelse af midler på en check
- Bekræft udstederens legitimitet
- Søg kontaktoplysninger for den udstedende bank
- Ring til den udstedende bank for verifikation
- Indbetal checken så hurtigt som muligt
- 4 almindelige svindel med tjekskrivning
- Lotteri-svindel
- Online auktionssvindel
- Personlig assistent svindel
- Jobtilbud svindel
- Tjek svindel røde flag
- Nogen beder om at veksle en check til kontanter
- Nervøs eller skiftende adfærd
- Modstridende oplysninger
- Checks, der ikke ser lovlige ud
- Gå med din mave
- Skridt at tage, hvis du bliver snydt
- Ring til dit lokale politi
- Opsæt regler for at sikre, at det ikke sker igen
- Bekræftelse af midler på en check: endelige tanker
Bekræftelse af midler på en check
Der er forskel på at verificere en check for midler og bekræfte dens legitimitet, og ikke alle er klar over dette.
For eksempel, hvis en stjålet check blev skrevet på en aktiv bankkonto ved hjælp af en forfalsket signatur, er der en god chance for, at midlerne vil være tilgængelige, og checken vil slettes. Men checken er ikke lovlig, fordi den blev stjålet og ikke godkendt af kontohaveren.
Selvom checken forsvinder, er den ikke lovlig, og banken vil i sidste ende returnere den, når svindlen er afsløret.
Lad os se nærmere på processen med at verificere midler på en check.
Bekræft udstederens legitimitet
Det er vigtigt at bekræfte det firma, der har udstedt checken, da det er så nemt at oprette og udskrive checks fra en hjemmecomputer i disse dage.
Du kan begynde at undersøge legitimiteten af en virksomhed eller person, der udsteder en check, ved at søge på nettet.
Næsten alle virksomheder har en tilstedeværelse på nettet, og det har folk også. Se efter information på nettet om virksomheden eller individet, uanset om det er negativt eller positivt.
Søg på Facebook, og brug Google til at søge efter udstederens navn og adresse. Ring direkte til virksomheden, hvis du finder et nummer på internettet. Sørg dog for, at du ringer til det rigtige firma, fordi det er almindeligt, at mere end én virksomhed deler det samme navn.
Tænk som en detektiv, mens du søger. Se, hvilken slags legitime og verificerbare oplysninger du kan finde for at sikre, at den person, der skriver checken, er den, de siger, de er.
Dernæst vil du søge online efter kontaktoplysninger for den bank, hvor checken blev trukket. Ring aldrig til telefonnummeret på checken, da det er for nemt at manipulere disse oplysninger.
Ved at søge online og sikre, at det nummer, du ringer til, er fra den udstedende banks officielle hjemmeside, kan du være sikker på, at du når en bekræftet bankmedarbejder.
Ring til den udstedende bank for verifikation
Når du har fået det korrekte telefonnummer til banken ved at søge online, skal du ringe til banken og følge anvisningerne for at bekræfte penge på en check. Bemærk, at den bankrepræsentant, du taler med, vil stille dig flere spørgsmål, uanset om det er en personlig check eller en tegnet på en virksomhed. De vil måske gerne vide følgende oplysninger:
- Udstedernavn (kontoindehaver)
- Checkens udstedelsesdato (er checken forældet?)
- Bank routing nummer
- bankkontonummer
- Checkens dollarbeløb
Vær forberedt ved at have checken foran dig, når du ringer. En anden mulighed er at gå til en filial for den udstedende bank, hvis en sådan er i nærheden. På den måde kan en bankrepræsentant personligt se checken.
Uanset hvad, når du deler de nødvendige oplysninger om checken, kan bankrepræsentanten fortælle dig de oplysninger, du har brug for at vide. For eksempel:
Er der midler på bankkontoen til at dække checkbeløbet?
Hvis midlerne er tilgængelige, er det gode nyheder! Hvis ikke, bliver du nødt til at ringe igen (vi foreslår dagligt) for at tjekke, om der er midler til rådighed.
Bliv ved med at ringe, indtil du forstår, at pengene er der. Hvis midlerne ikke er der, når du ringer, kan du overveje at annullere din aftale med checkskribenten. Uanset hvad du gør, skal du ikke aflevere produktet eller fuldføre tjenesten.
Det er sandsynligvis sikkert at komme videre, hvis midlerne er tilgængelige. Husk dog, at folk kan skrive svigagtige checks på konti med masser af penge på.
Derfor er det så vigtigt at tjekke virksomheden eller den enkelte. Som jeg nævnte tidligere, beviser bekræftelse af midler ikke legitimiteten af en check.
Indbetal checken så hurtigt som muligt
Dernæst vil du gerne indbetale checken så hurtigt som muligt, hvis midlerne er tilgængelige, især hvis du ikke kender den udstedende virksomhed eller person godt.
Banksaldi ændres ofte, og en check, der er god i dag, er måske ikke god i morgen.
Du aner ikke, hvor mange andre checks denne person har skrevet, eller hvilken anden økonomisk aktivitet, der venter på kontoen.
Lad os i den forbindelse tale lidt om almindelige svindelnumre, du bør være opmærksom på.
4 almindelige svindel med tjekskrivning
Ligesom alle andre former for svindel er svindel med checkskrivning udbredt i disse dage. Nogle almindelige typer svindel med checkskrivning (sammen med hvordan de fungerer) er anført nedenfor.
Lotteri-svindel
Drømmer du nogensinde om at vinde i lotto? Hvis ja, er du ikke alene. Selvfølgelig, at sætte finansielle sikkerhedsnet på plads er en bedre idé. Men nogle af os kan stadig ikke lade være med at blive trukket ind af lokket ved at vinde i lotteriet - derfor er check-baserede lotteri-svindel så succesfulde. Sådan fungerer de.
Først vil nogen kontakte dig via e-mail eller telefon for at informere dig om, at du har vundet et lotteri, lodtrækning (eller nogle gange en arv).
"Prisen" vil være ret stor for at lokke dig. Virksomheden, der hævder at have midlerne, vil fortælle dig, at du skal betale skatter og gebyrer, før du får dine gevinster.
De vil instruere dig i at sende dem en check til dækning af skatter/afgifter (normalt flere hundrede til flere tusinde dollars). Historien gør, at når checken er slettet, vil de indsætte dine gevinster på din bankkonto eller sende dig en check med dine nettogevinster.
Ikke overraskende hører du aldrig fra dem igen, efter du har sendt dem pengene.
Online auktionssvindel
Kriminelle bruger ofte online auktionssider som eBay for at få penge via en check. Her er en måde, de vil prøve at gøre dette på:
Du sælger noget på eBay, og køberen sender dig en check på et beløb, der er højere end salgsprisen for varen.
De vil hævde, at det forkerte beløb var en "fejl" og bede dig sende dem tilbage forskellen.
Fald ikke for dette! Send den oprindelige check tilbage og bed om en ny. Og send ikke den vare, du har solgt, før du har dine kontanter i hånden.
Personlig assistent svindel
Personlig assistent-svindel er også almindelig i disse dage. Kriminelle vil posere som legitime virksomhedsejere og ansætte dig som personlig assistent.
Derfra giver de dig en check og instruerer dig i at købe gavekort eller forsyninger.
Når du først indløser checken og sender din "arbejdsgiver" deres gavekort eller andre forsyninger, står du tilbage med posen, når checken, de gav dig, kommer tilbage som noget godt.
Jobtilbud svindel
Tjek svindel ved hjælp af jobtilbudssvindel er også almindeligt. Din nye "arbejdsgiver" vil sende dig en check på et bonusstartbeløb.
De vil bede dig om at indløse checken og derefter bede dig om at sende dem et aktiveringsgebyr eller et andet gebyr til gengæld. Gebyrbeløbet er normalt flere hundrede dollars.
Du sender dem honorarbeløbet, men bonuschecken kommer tilbage, og din nye "arbejdsgiver" er for længst væk.
Lad os derefter gennemgå nogle røde flag, du kan kigge efter for at beskytte dig selv mod at blive offer for at kontrollere svindel.
Tjek svindel røde flag
Hold øje med disse røde flag for checksvindel, og beskyt dine penge mod svindlere.
Nogen beder om at veksle en check til kontanter
Pas på enhver person, der ønsker at skrive en check til dig i bytte for kontanter. Det er en almindelig taktik, der bruges af folk, der har stjålet checkhæfter.
Nervøs eller skiftende adfærd
Væk psykologen i dig og vær på udkig efter skiftende adfærd. Nogle adfærds- eller kropssprogstegn på, at du har med en kriminel at gøre, kan omfatte:
- Hurtig vejrtrækning
- Farende øjne
- Vibrerende bevægelser
- Står helt stille
- Blinker hurtigt
- Lukker øjnene, når de taler
- Foretage hurtige rettelser
- Svedende voldsomt
- Gentagne gange rører ved deres ansigt
Disse tegn er almindelige, når en person er nervøs, fordi de er uærlige. Lær at forstå kropssprog og ikke stol på en person, der virker for omskiftelig.
Modstridende oplysninger
For det tredje, se efter, at personen modsiger sig selv. Sagde de, at de boede ét sted, og et par minutter senere hævdede de, at de boede et andet sted?
Vær opmærksom på, hvad de siger, selv i en afslappet samtale, og gå væk, hvis noget virker modstridende.
Checks, der ikke ser lovlige ud
Tag derefter et godt kig på checken for at være sikker på, at den ligner andre checks, du har set.
Hvis noget virker galt, vil du måske gå ind på en filial for at bekræfte eller spørge telefonrepræsentanten i den bank, du ringer til, om du kan sende dem et billede af checken.
Gå med din mave
Til sidst, gå med din mavefornemmelse. Den "indre stemme" er normalt ret troværdig. Hvis noget inderst inde fortæller dig, at noget er oppe, er noget sandsynligvis oppe.
Skridt at tage, hvis du bliver snydt
Du spekulerer måske på, hvad du skal gøre, hvis du er udsat for checksvindel.
For det første skal du sørge for, at du ikke har leveret produktet eller tjenesten. Hvis du har, kan du være uheldig. Der er dog et par ting, du kan gøre for at beskytte dig selv i fremtiden.
Ring til dit lokale politi
Ring til din lokale politiafdeling for at anmelde forbrydelsen som et første skridt. Jo flere mennesker, der anmelder forbrydelser som disse, jo større chance kan retshåndhævende myndigheder fange og stoppe den svigagtige adfærd.
Opsæt regler for at sikre, at det ikke sker igen
Sæt personlige standarder eller regler for at acceptere checks i fremtiden for at sikre, at du aldrig ender som et offer for svindel igen. Det er kun dig, der kan bestemme, hvad disse regler kan være, og du kan beslutte, at du ikke længere vil acceptere checks til betaling.
Gør hvad du skal gøre for at føle dig tryg ved at acceptere betalinger fremover.
Bekræftelse af midler på en check: endelige tanker
Det er vigtigt at vide, hvordan man verificerer penge på en check, hvis du vil acceptere en check fra en person, du ikke kender godt. Checksvindel er almindeligt, og checks er nemme at forfalske. Men når du ved, hvordan du verificerer midler på en check, kan du hjælpe med at beskytte dig selv mod almindelige svindelordninger.