E*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios er E*HANDEL robo advisor service, der giver dig professionel investeringsporteføljestyring mod et mindre gebyr. E*TRADE beskriver dette produkt som "effektive digitale porteføljer guidet af dig." Det betyder, at du indtaster dine mål, investeringstidslinje og risikotolerance, og E*TRADE Capital Management designer en tilpasset investeringsportefølje til du. Det tilpasser sig markedsændringer ved at balancere efter behov.

Platformen giver en fuldt administreret investeringskonto, der er perfekt til en person, der ønsker at investere, men ikke ønsker at involvere sig i de daglige detaljer i processen. Alle investeringsvalg og efterfølgende ombalancering varetages af ledelsen.

Hvordan fungerer E*TRADE Core -porteføljer?

E*TRADE Core Portfolios starter med en tretrinsproces:

• Trin 1: Udfyld din investorprofil. Dette er en række spørgsmål designet til at fastlægge dine mål, tidshorisont og risikotolerance. Din portefølje er oprettet ud fra disse oplysninger.
• Trin 2: Gennemgå dit investeringsforslag. Du modtager et skræddersyet forslag. Du kan vælge mellem en portefølje af alle børshandlede fonde (ETF'er) eller a blanding af ETF'er og investeringsforeninger.
• Trin 3: Implementér din portefølje. Hvis du accepterer den specialdesignede portefølje, der tilbydes og opfylder minimumskravet til investering, kan du aktivere porteføljen.

Core Portfolios genbalancerer din portefølje baseret på E*TRADE Capital Managements driftsparametre for porteføljetildeling. Din portefølje "justerer sig selv" ved at sammenligne dine porteføljeallokationer med parametrene for målallokeringsdrift hver handelsdag efter, at markederne lukker. Om nødvendigt indsendes handelsordrer den følgende handelsdag for at bringe porteføljen i overensstemmelse med målallokeringerne.

I modsætning til traditionelle administrerede porteføljer har Core Portfolios -konti ikke en individuel porteføljeforvalter. I stedet håndteres porteføljeforvaltning af E*TRADE Capital Management gennem sit investeringspolitiske udvalg og med støtte fra investeringsstrateg. De vælger, fjerner og tilføjer porteføljebeholdninger og bestemmer ombalanceringsmetoden.

Hvis du vil modtage personlig støtte fra et menneske, kan du vælge et af E*TRADEs andre investeringsprodukter, f.eks. Blandingsporteføljer eller dedikerede porteføljer, mod et højere gebyr.

To typer investeringsporteføljer

Du kan vælge mellem en portefølje, der udelukkende består af ETF'er eller en, der indeholder en kombination af ETF'er og investeringsforeninger.

All-ETF-porteføljen består af indekserede fonde med meget lave driftsomkostninger, der er specielt designet til at matche resultaterne på de generelle markeder. Porteføljen giver mulighed for at opnå bred diversificering til en meget lav pris.

Hybridporteføljen består af både ETF'er og investeringsforeninger. Det bruger ETF'er til at levere diversificering til lave omkostninger, men tilføjer investeringsforeninger, hvis det er bestemt, at aktivt forvaltede fonde kan tilføre værdi til porteføljen. Dette giver investoren en mulighed for at forfølge investeringsafkast, der har potentiale til at overgå de generelle markeder.

Der er meget lidt kontanter i begge typer porteføljer. Faktisk er kontantpositionen begrænset til en tildeling på 1%. Eventuelle kontanter ud over det flyttes til midler.

E*TRADE Core Portfolios er fuldstændigt administrerede konti. Det betyder, at der ikke er nogen selvstyret handel, og du kan ikke holde investeringer på den konto, der ikke er specifikt valgt til porteføljen. Hvis du vil eje andre værdipapirer, kan du gøre det via en anden mæglerkonto hos E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios -funktioner

Minimum investering	$500
Gebyrer	0,30%/år
Regnskaber	Skattepligtig samling Traditionel IRA Roth IRA Rollover IRA SEP IRA ENKEL IRA 401 (k) Solo 401 (k) Tillid Begrænsede partnerskaber Partnerskaber Coverdell 529 Værge Non-profit 401 (k) Vejledning
401 (k) Hjælp
Skattehøst
Omlægning af portefølje
Automatiske indskud	Dagligt, ugentligt, hver anden uge og månedligt
Råd	Menneskelig assisteret
Smart beta
Socialt ansvarlig
Brøkdele
Kunde service	Telefon: M-F 12A-11: 59P ET; Live chat: 24/7

ETF'er brugt. E*TRADE Core Portfolios bruger midler, der giver eksponering til forskellige markedssegmenter. Din portefølje består typisk af seks til otte fonde, hvad enten det er ETF -porteføljen eller hybridporteføljen. Blandingen kan omfatte store og små aktier, vækstmarkeder, internationale markeder, mellem- og kortfristede obligationsfonde, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) og obligationer med høj rente.

Porteføljer består af midler fra iShares, Vanguard og andre fondsfamilier, mens investeringsforeninger leveres af et større antal fondsfamilier. Core Portfolios undgår brugen af ​​E*TRADE's proprietære midler til at konstruere disse porteføljer.

Kontobeskyttelse.Konti er beskyttet af SIPC, som giver dækning for op til $ 500.000 pr. konto, inklusive $ 250.000 i kontanter. Denne dækning giver beskyttelse mod mæglersvigt og ikke mod udsving i markedsværdien.

E*TRADE giver yderligere mæglerbeskyttelse. De har yderligere dækning fra London -forsikringsselskaber med en samlet grænse på $ 600 millioner til at betale beløb ud over dem, der returneres i en SIPC -likvidation, forudsat at (1) den kombinerede tilbagebetaling fra forvalterfordelingerne, SIPC og London til enhver kunde ikke overstiger $ 150 millioner, og (2) som en undergrænse overstiger tilbagebetaling af kontanter til enhver kunde fra London ikke $900,000. Ligesom SIPC beskytter denne dækning ikke mod tab af værdipapirers markedsværdi.

Clearingbureau. E*TRADE er selvrensende gennem E*TRADE Clearing LLC.

Årlige gebyrer/omkostninger. E*TRADE Core Portfolios opkræver et årligt "rådgivende" gebyr på 0,30%. Gebyret opkræves af din portefølje i begyndelsen af ​​hvert kvartal. Du betaler også fondsrelaterede udgiftsgebyrer, som det vil være tilfældet med alle robo-rådgivertjenester. Disse gebyrer vil være lidt højere på hybridporteføljen, da det også inkluderer investeringsforeninger.

Minimum indbetaling og kontosaldo: $ 500. Hvis din kontosaldo falder til under dette niveau, forbliver din konto åben. E*TRADE vil dog i sidste ende anmode dig om at tilføje yderligere midler for at bringe kontoen op på $ 500. Dette menes at være den minimumssaldo, der er nødvendig for at opretholde porteføljen.

Højdepunkter
Bedømmelse	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum for at åbne konto	$100,000	$0	$500
401 (k) Hjælp
To-faktor Auth.
Råd	Automatiseret	Menneskelig assisteret	Menneskelig assisteret
Socialt ansvarlig investering
Tilmelde Personal Capital Review	Tilmelde Bedringsanmeldelse	TilmeldeE*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios mobilapp

E*TRADE Core Portfolios er tilgængelig til mobilapps til både iPhone og Android samt tablets. Apperne indeholder:

• Forskning i aktier, ETF'er og investeringsforeninger, herunder E*TRADE's All Star Fund List og screener
• Realtids streaming-citater, herunder niveau II og diagrammer
• Forbedrede tilbuddetaljer for aktier, ETF'er, investeringsforeninger, optioner og indekser
• Betingede ordrer, herunder one-triggers-other (OTO), kontingent og stop-loss
• Mobil checkindbetaling ved at snappe et billede
• Tilpasset dashboard, der kan omfatte dine bedste porteføljeartister, åbne ordrer, banner og portefølje- og overvågningsliste-relaterede nyheder og mere
• Ud over ovenstående giver iPhone- og iPad -apps logon ved hjælp af Touch ID og Security ID

E*TRADE Core Portfolios Fordele og ulemper

Fordele Håndfri ledelse —Hvis du leder efter en anden til at håndtere dine investeringer, er E*TRADE Core Portfolios noget for dig. Fremragende kundeservice —E*TRADE har konsekvent opnået høje karakterer inden for kundeservice. Jeg kontaktede dem fra deres chatlinje og modtog et øjeblikkeligt svar. Lokationer i mursten og mørtel —E*TRADE har 30 kontorer i 17 stater. Det er noget, andre robo -rådgivere ikke har. Generøs bonus - Bonustilbuddet er ret generøst, op til 1% kontant plus et halvt års gebyr frafaldes.

Ulemper Højere administrationsgebyr —Gebyret på 0,30% kan sammenlignes med nogle andre robo -rådgivere, men er på ingen måde det laveste. For eksempel, Bedring opkræver et gebyr på 0,25% på alle porteføljer, mens Formue er på 0,25% overalt, med de første $ 10.000 administreret gratis. Ingen finansielle konsulenter —Core Portfolios tilbyder ikke den form for menneskelig kontakt, der følger med traditionelle investeringsstyringstjenester. Men så ville du betale meget mere for det privilegium, end du vil betale med Core Portfolios. Ingen skatte-tab høst —Andre robo -rådgivere, herunder Betterment and Wealthfront, tilbyder skatteunderskud høst, som er en proces, hvorved nogle investeringspositioner sælges med tab for at opveje gevinster andre steder. Denne strategi reducerer kortsigtede kapitalgevinster, der er omfattet af almindelige indkomstskattesatser. På nuværende tidspunkt tilbyder E*TRADE Core Portfolios ikke denne service.

Resumé

E*TRADE Core -porteføljer tilbyder de fleste fordele, der er typiske for robo advisor investeringsstyringsplatforme. Gebyrerne er dog en smule over normen, mens den mindste indledende påkrævede indbetaling absolut er på den høje side. En skattehøsttjeneste ville være en god tilføjelse til blandingen.