Co je marže na Forexu? Přehled rizik, výhod a základních pojmů

Na forexu, okraj umožňuje obchodovat s větším objemem měny, než byste si mohli dovolit na základě hodnoty aktuálního účtu. Pokud například vložíte 1 000 USD, budete moci obchodovat až 100 000 USD v cizí měně. I když se 100násobné ovládání zůstatku na účtu může zdát hodně, v forexovém průmyslu je to běžné.

Pokračujte v čtení, abyste se dozvěděli více o marži na Forexu, o rizicích spojených s obchodováním na forexové marži a o tom, zda má účet s forexovou marží smysl pro vaše jedinečné obchodní a investiční cíle.

Co je „marže“ na Forexu?

Na finančních trzích, včetně forexu, okraj je termín pro obchodování nebo investování více než je zůstatek na vašem účtu.

Marže je forma úvěru poskytovaná vaším makléřem, což je důvod, proč u některých makléřů možná budete muset požádat o maržový účet nebo privilegia pro obchodování s marží.

Když vám makléřství umožní obchodovat na marži, považuje zůstatek na vašem účtu za formu jistoty. Pokud se vaše maržové ztráty příliš hromadí, můžete být nuceni část své pozice prodat, abyste pokryli ztráty. A protože marže vám umožňuje provádět mnohem větší obchody, zvyšuje vaše tržní riziko. Vzhledem k rizikům a potenciálu výraznějších ztrát není obchodování s marží pro většinu investorů vhodné. Je však v obchodování na forexu.

Půjčky na marži obvykle vyžadují zaplacení úroků bez ohledu na to, zda jsou vaše obchody ziskové. Takže i když děláte věci perfektně, při použití marže stále existují určité náklady.

Další čtení: Co je obchodování na Forexu?

Co je to „úroveň marže“?

The úroveň marže je, kolik pákového efektu za svou investici získáte. S vyšší úrovní marže máte k dispozici více finančních prostředků k obchodování. A s nižší úrovní marže máte méně prostředků, se kterými můžete obchodovat. Úroveň marže se na váš účet vztahuje pouze v případě, že máte otevřené obchody na marži.

Vzorec pro úroveň marže je:

Jednoduše řečeno, úroveň marže vám říká, kolik máte k dispozici pro nové obchody. Pomáhá obchodníkům pochopit jejich aktuální úroveň rizika na devizových trzích.

Co je to „Margin Call“ na Forexu?

Ne všechny obchody jsou ziskové. Pokud vsadíte na marži, prohrajete, můžete vidět, že se vaše ztráty sčítají více než všechny peníze na vašem účtu. Čtete to správně. S marží můžete přijít o více, než je vaše počáteční investice.

Forex makléři jsou obvykle ochotni vám půjčit finanční prostředky do určité úrovně. Pokud se vaše ztráty začnou sčítat a makléřství se obává, že ztráty nepokryjete, mohou implementovat a margin call.

Při volání na marži jste nuceni prodat část své pozice na pokrytí zbývajících ztrát. Bylo by podobné, kdyby se vaše banka napojila na váš běžný účet, aby pokryla vaše účty za kreditní karty, pokud by si mysleli, že se dopustíte delikventu. Výzva na marži vás samozřejmě nutí prodávat za nižší cenu. A ta ztráta je uzamčena.

Abyste se vyhnuli maržové výzvě, ponechte na svém účtu prostor pro kolísání marže. Nadměrné zadlužování je riskantní a staví vás do pozice, kde je větší pravděpodobnost, že narazíte na maržovou výzvu.

Co je to „požadovaná marže“?

A požadavek na marži je procento účtu zákazníka, které musí zůstat na vkladu, aby bylo možné použít marži. Váš požadavek na marži se liší v závislosti na makléřství a historii vašeho účtu a někdy na konkrétním měnovém páru, s nímž obchodujete.

Řekněme, že si otevřete devizový účet s požadavkem marže 3%. To znamená, že na každých investovaných 100 000 $ potřebujete pouze vklad 3 000 $. Pokud ale nakoupíte investice ve výši 100 000 USD a váš vlastní kapitál klesne pod 3 000 USD, jste pod požadovanou marží. V tom okamžiku by váš účet pravděpodobně podléhal výzvě ke zvýšení marže, jak je vysvětleno výše.

Rozdíl mezi marží a pákou na Forexu

Vliv a okraj jsou velmi podobné, ale termíny znamenají různé věci. Obojí naznačuje, že vaše investice mají větší hodnotu než zůstatek na vašem účtu. V některých případech mohou být termíny použity poněkud zaměnitelně, i když mohou existovat rozdíly v tom, na co odkazují.

• Okraj — obecně označuje schopnost investovat více, než máte na svém účtu.
• Vliv- typicky se týká konkrétních typů investic, které vám poskytnou další tržní expozici. Například pákový forexový produkt by vám mohl poskytnout 2x nebo 3x tržní výsledky bez jakýchkoli půjček na marži. To znamená, že byste mohli zažít 2x nebo 3x zisky nebo ztráty z jedné pozice.

Kalkulačky marže na Forexu

Pokud chcete kopat do svých možností marže, můžete mít a kalkulačka marže nebo displej integrovaný do vašeho makléřského účtu. Pokud hledáte externí kalkulačky, několik makléřů nabízí bezplatné nástroje, které vám pomohou vypočítat marži, pip (zkratka pro „procento v bodě“) a další metriky forexu.

Jednou z nejlepších kalkulaček marže na Forexu je a kalkulačka zdarma od makléřství Forex.com. Tato kalkulačka obsahuje požadavky na pip a marži pro mnoho měn, s rozevírací nabídkou pro výběr požadavků na marži, skupiny měn a velikosti kontraktu.

Příklady reálného života na marži Forexu

Následuje několik příkladů použití forexové marže.

Výpočet úrovně marže

Pro náš první příklad vypočítáme úroveň marže pro účet. Řekněme, že jste si otevřeli účet s 5 000 dolary a měli jste maržové obchody, které vám poskytly tržní expozici 40 000 dolarů.

Pamatujte vzorec marže shora: Úroveň marže = vlastní kapitál/marže x 100%

40 000 $/5 000 $ x 100%= 8 x 100%= 800%

Úroveň marže 800% naznačuje, že obchodujete s 8násobkem vlastního kapitálu na účtu.

Margin Call Example

Pro druhý příklad se podívejme na situaci s požadavkem na marži. Řekněme, že váš účet má požadavek na marži 10%. Vložíte 1 000 $ a začnete obchodovat. Brzy nashromáždíte pozici 10 000 $ v cizí měně. V tom okamžiku je vaše marže přesně na 10% maximu stanoveném vaším makléřem.

Předpokládejme, že vaše měna ve srovnání s dolarem klesá, takže vaše pozice bude mít hodnotu jen 8900 $. Ztráty 1 100 USD jsou více než množství peněz, které máte na účtu, a jste předmětem výzvy k úhradě marže. V tomto okamžiku musíte buď provést vklad, který vrátí vaši marži zpět na 10% (přidejte na svůj účet 990 $, abyste vytvořili kladný zůstatek 890 $), nebo svoji pozici prodejte. Pokud prodáváte, zůstanete u záporného zůstatku 100 USD, který jste stále povinni vložit, aby byl váš účet opět v dobrém stavu.

Jaká jsou rizika Forex marže?

Výše uvedený příklad ukazuje, co se může stát, když provádíte špatné obchody s marží nebo pákovým efektem. Pokud se věci nevyvíjejí tak, jak očekáváte, můžete přijít o více, než je váš počáteční vklad.

Nákup a prodej akcií s pouhým množstvím peněz na vašem účtu (pokud se vyhnete krátkému prodeji a exotickým finančním produktům), nemůžete nikdy ztratit více, než vložíte. Ale s obchodováním s marží, vaše ztráty se rychle sčítají a mohou vás dokonce zadlužit.

Před obchodováním na forexu na marži se vždy ujistěte, že plně rozumíte tomu, co děláte, a souvisejícím rizikům. Většina investorů by se neměla účastnit obchodování na forexových maržích.

Další čtení: Investiční rizika 101

Jaké jsou výhody obchodování s marží na Forexu?

Na druhé straně, s větším rizikem přichází i větší potenciální odměna. Když obchodujete s 10x nebo 100x hodnotou svého účtu, můžete vidět zisky ekvivalentní mnohem větší investici. To vám umožní začít s malými a vidět velké výnosy, pokud děláte dobré obchody.

Opět je důležité porozumět souvisejícím rizikům. Pokud zvážíte rizika a přínosy a plně porozumíte tomu, co děláte se svým forexovým účtem, můžete ke zrychlení zisku využít obchodování s marží.

Je obchodování s marží na Forexu pro vás to pravé?

Obchodování s marží není vhodné pro většinu investorů. Pokud jste však nadšeni z forexových trhů a věříte, že vaše strategie je vítězná, možná si budete chtít usnadnit cestu do obchodování s marží. Při prvním obchodování na marži je nejlepší začít pomalu, abyste omezili rizika a lépe porozuměli tomu, co se na vašem účtu děje při kolísání cen.

Pokud jste připraveni začít, podívejte se na náš seznam špičkové forexové makléře. Váš první obchod může být vzdálený jen několik kliknutí!