Recenze FranShares: Investujte do franšíz za pouhých 500 USD

Frakční investování je v dnešní době v módě. Od nemovitostí po umělecká díla, více společností nabízí možnost koupit podíly na aktivech vytvářejících příjem nebo alternativní investice.

FranShares je dalším novým účastníkem v tomto prostoru, kromě toho, že to plánuje udělat franšízové ​​investování pasivnější a přístupnější než kdykoli předtím. Pokud jste vždy chtěli vlastnit franšízu, aniž byste ji museli provozovat, FranShares by mohla být ideální příležitost.

Společnost však stále pracuje na spuštění svého prvního fondu a franšízové ​​investování není bez rizik. Naše recenze FranShares se zabývá tím, jak platforma funguje, co je v prvním fondu a jak se rozhodnout, zda se do něj vyplatí investovat.

Klady a zápory

Co je FranShares?

FranShares je crowdfundingová platforma, která investorům umožňuje diverzifikovat svá portfolia pomocí akcií franšíz generujících příjem. Společnost založil v roce 2020 Kenny Rose, bývalý franšízový makléř a finanční poradce.

Rose viděl poptávku investorů po investičních příležitostech cash flow, ale realizované franšízy chyběly v jiných oblíbených třídách aktiv, jako je např nemovitost. FranShares byl vytvořen, aby pomohl překlenout tuto propast.

A s minimálním investičním minimem 500 USD a bez dlouhodobého požadavek na akreditaci, FranShares je docela přátelský začátečník. Poskytuje jednoduchý způsob, jak diverzifikovat své portfolio, zajistit se proti inflaci a vytvořit nový tok pasivních příjmů.

Všimněte si, že v době psaní FranShares přijímá investory do své čekací listiny ale ještě nevydal svou první nabídku „TNT Franchise Fund Inc. Jeho první nabídka také vyžaduje, aby investoři byli akreditováni, ale mnoho budoucích nabídek tento požadavek nebude mít.

Jak funguje FranShares?

Až bude první fond FranShares připraven pro získávání finančních prostředků, investoři budou moci do fondu odkupovat. Zde je rozpis toho, jak bude celý cyklus fungovat.

1. Přihlásit se

V současné době společnost FranShares přijímá pouze investory ze Spojených států a Portorika. Když se zaregistrujete, odpovíte na krátký dotazník pro investory o vašich cílech, investičních zkušenostech a o tom, zda jste akreditovaným investorem nebo ne.

Při registraci také podepisujete smlouvu o mlčenlivosti, která se liší od vaší průměrné crowdfundingové platformy. FranShares však vysvětluje, že je to nutné, protože na své platformě sdílí soukromé informace o franšízových investičních příležitostech.

2. Investujte do dostupných franšízových investic

Po spuštění nabízí FranShares svůj TNT Franchise Fund, který investuje do dvou franšíz. První je Smash My Trash, mobilní služba pro lisování odpadu s více než 600 franšízami a odhadovaným potenciálem 1,4 milionu dolarů v ročních příjmech na franšízu. Druhým je Teriyaki Madness, řetězec restaurací s více než 350 franšízovými pobočkami a odhadovaným potenciálem přibližně 1 milion dolarů v průměrném objemu jednotek na obchod.

Pokud jde o samotný fond, investuje do 30 franšíz Smash My Trash a 25 franšíz Teriyaki Madness. Zde jsou některé další podrobnosti a cíle TNT Franchise Fund:

• IRR cílového portfolia: 16-21%.
• Peněžní výnos: 9-12%.
• Růst vlastního kapitálu IRR: 10-14%.
• Celková velikost fondu: 25 milionů dolarů.
• Cílové období držení: 5 let.

Akcie tohoto fondu začínají na 10 USD a minimální investiční požadavek je 500 USD. Umíš číst Prezentace investorů FranShares o tomto fondu pro specifika, jako je umístění franšíz, očekávání peněžních toků a strategie řízení rizik.

3. Vydělávejte pasivní příjem

Když investujete do FranShares, pomáháte financovat nové franšízy, aniž byste přebírali jakékoli povinnosti provozovatele. Jinými slovy, je to úplně pasivní investice příležitost.

Kdo tedy provozuje franšízy?

No, to do značné míry závisí na tom, jak se stávající franšíza chová k operátorům. V tomto případě FranShares říká, že plánuje najmout interního generálního manažera, aby vybudoval svůj tým regionálních a lokačních manažerů pro provozování nových franšíz Smash My Trash. Pokud jde o Teriyaki Madness, franšíza má svůj vlastní program „Restaurant Sherpas“, ve kterém noví majitelé franšízy dostávají pomoc od okresních manažerů.

Jakmile jsou franšízy v provozu, investoři získávají výnosy dvěma způsoby: prostřednictvím potenciálního zhodnocení akcií a distribuce hotovosti. FranShares říká, že po uplynutí jednoho roku „začne vyplácet měsíční dividendy z výdělků franšízy“.

Návratnost závisí na franšíze a jejím výkonu, takže neexistuje žádná záruka. FranShares však investuje spolu s drobnými investory do vlastních fondů, nebo alespoň tvrdí, že bude. To znamená, že také vydělává peníze distribucí, takže její zájmy jsou v souladu s investory, aby rozvíjely ziskové franšízy s dobrými operátory a stálým peněžním tokem.

Jen si uvědomte, že doba od získání finančních prostředků po uvedení franšíz do provozu může být přibližně 18 měsíců. To znamená, že generování peněžních toků a vyplácení distribucí nějakou dobu trvá, takže od prvního dne nevyděláváte. A může trvat déle než rok, než nové franšízy rozběhnou plný potenciál výnosů a také sníží počáteční výnosy.

4. Prodejte své akcie

Při spuštění neexistuje sekundární tržiště pro prodej vašich akcií, pokud chcete odejít. To znamená, že musíte počkat na případný prodej franšízového portfolia, který FranShares odhaduje na pět let.

FranShares říká, že sekundární tržiště pro nákup a prodej akcií je v plánech do budoucna. Když je toto tržiště dostupné, mělo by teoreticky pomoci s likviditou. Ale do té doby pohlížejte na FranShares jako na a dlouhodobá investice to je nelikvidní.

Jak FranShares vybírá franšízy?

Tým FranShares má v oboru dlouholeté zkušenosti, jeho zakladatelem je bývalý franšízový makléř. Ale byl jsem zvědavý dozvědět se více o tom, jak FranShares funguje a jak probíhá její výběr, a tak jsem se obrátil na specialistu na růst společnosti pro více informací.

Zde jsou některá z nejdůležitějších kritérií, která FranShares zvažuje při výběru franšíz, do kterých investovat:

• Návratnost investic: FTC reguluje franšízu z důvodu transparentnosti, takže franšízy musí zveřejnit náklady na spuštění. Mnozí zveřejňují prohlášení o finanční výkonnosti, aby rozčlenili informace, jako je hrubý příjem, čistý zisk a počet zákazníků. FranShares hledá startupy s čistým ziskem a nízkými počátečními a provozními náklady.
• Růst: Růst značky je dalším důležitým signálem, který FranShares zvažuje podle lokality a regionu.
• Dostupnost: Nasycení trhu může bránit slibným franšízám ve vstupu do nové oblasti. FranShares tedy hledá trhy, kde by potenciálně mohlo být několik franšízových míst.
• Vedení lidí: Zkušenosti s franšízingem jsou dalším faktorem, který FranShares hledá ve vedení.
• Udržitelnost: Cílem je vyhnout se výstřelkům a držet se základních věcí, jako je automobilový průmysl, fitness, jídlo a péče o vlasy.
• Konkurence a konkurenční výhody: Schopnost získat podíl na trhu je dalším faktorem, který FranShares zvažuje.
• Ovladatelnost: Požadavkem je vlastník a provozovatel na plný úvazek a nízký počet zaměstnanců je také bonusy.
• Recese a pandemický odpor: FranShares se opět soustředí na pomoc v oblasti základních a potřeb zajištění proti inflaci, recese a další rizika.

Poplatky FranShares

Za svůj počáteční fond nebude FranShares účtovat investorům žádné poplatky. Místo toho vydělává peníze investováním spolu s investory a poté přijímá hotovostní distribuce. Budoucí fondy budou mít malý poplatek za správu, ale není jisté, kolik procent tento poplatek bude.

Poplatky za správu jsou však ve světě crowdfundingu normální a je to cena, kterou investoři platí, aby věci zůstali pasivní. Realitní crowdfundingové společnosti použijte podobný model a skutečnost, že první fond FranShares je bez poplatků, je výhodou.

Historické představení

Vzhledem k tomu, že společnost FranShares ještě nespustila své nabídky, neexistují žádná historická data, ze kterých by se dalo vycházet. Říká však, že její cílová návratnost pro její franšízová portfolia je 16–21,86 %. Čas ukáže, zda je to možné, ale toto je jistě agresivnější investiční cesta než něco podobného vazby nebo dividendové akcie.

Likvidita

V současné době FranShares používá čekací listinu k přijímání nových investorů a při spuštění nebude existovat sekundární trh pro akcie. Společnost tvrdí, že na tržišti se pracuje. Do té doby je ale FranShares velmi nelikvidní investice.

Je FranShares bezpečný?

Protože FranShares je franšízová správcovská společnost, je osvobozena od registrace u SEC. Jeho nabídky jsou také osvobozeny od registrace. Nabídky však spravují brokeři regulovaní FINRA, Templum Markets a DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. je skutečná právnická osoba, která bude získávat a provozovat franšízy v inauguračním fondu.

To je spousta žargonu, ale v zásadě to znamená, že SEC nebo jakákoli státní komise pro cenné papíry neschválila nebo neschválila nic, co FranShares nabízí nebo říká. Proto je důležité, aby investoři chápali rizika franšízového investování a nabídky jako celku.

Je pravda, že FranShares odvádí dobrou práci vysvětlování rizik v jeho dokumentaci. Rizika zahrnují, ale nejsou omezena na:

• Nedostatek aktivního sekundárního trhu
• Investování do akcií třídy B bez hlasovacího práva
• Potenciální neomezená likvidita
• Potenciálně volatilní ceny akcií v případě spuštění sekundárního trhu
• Potenciálně špatné provozní výsledky
• Tržní rizika, která by mohla ovlivnit cash flow

Skutečnost, že FranShares je nekótovaná společnost, také znamená, že se může vyhnout mnoha regulačním pravidlům, jako je představenstvo nebo provádění auditů. Taková je však povaha investování prostřednictvím nového startupu.

Celkově FranShares nabízí velmi ambiciózní, vzrušující alternativní investiční příležitost. Neměli byste však investovat peníze, které si nemůžete dovolit ztratit nebo je mít potenciálně zavřené na roky nebo dokonce na neurčito. Neexistuje žádný záznam, jen zkušený vedoucí tým a počáteční fond. Udělejte si vlastní due diligence a zvažte své tolerance rizika před investováním.

Nejlepší alternativy

Pokud jde o alternativní aktiva, franšízové ​​investování je jednou z více specializovaných příležitostí. Skutečnost, že společnosti jako FranShares jej zpřístupňují, je vynikající zprávou pro investory.

Existuje však několik alternativ, které můžete zvážit, pokud se chcete pustit do podobných investic. Například platformy jako Mainvest vám umožní financovat malé americké podniky jako formu dluhového investování. Minimální investice je 100 USD a můžete vydělávat na splátkách půjček, které podniky provádějí během několika let.

Pokud dáváte přednost akciové cestě, platformy jako Náš dav a SeedInvest vám umožní investovat do slibných startupů v několika odvětvích. Minimální investice jsou obvykle vyšší pro začínající investice a některé obchody vyžadují akreditaci. To je ale podobná možnost jako franšízové ​​investování, akorát pro úplně nové společnosti.

Nakonec se můžete obrátit na alternativní investiční platformy, jako je Yieldsteet. To otevírá dveře pro investice do aktiv, jako je umělecké dílo, dluh, soukromý kapitál, vínoa sběratelské předměty.

Sečteno a podtrženo

Díky zkušenému zakládajícímu týmu a vzrušujícímu plánu je spousta důvodů, proč FranShares sledovat. Crowdfunding je v současnosti populární prostor, ale vlastnit podíly ve franšízách generujících příjem je poměrně nová myšlenka.

Pokud věci půjdou podle plánu, první fond FranShares by mohl být obrovským úspěchem a alternativním aktivem ve svém portfoliu. Existuje však také šance, že příjmy budou nižší, než se očekávalo, nebo že časový plán dosažení maximálního peněžního toku bude trvat mnohem déle.

Stručně řečeno, FranShares je vzrušující, ale ne bez rizik. Tým a web odvádějí dobrou práci při popisu těchto rizik a existuje spousta dokumentace, která vám pomůže s náležitou péčí. Pokud se rozhodnete investovat, ujistěte se, že rozumíte potenciálním výhodám a nevýhodám a nikdy neinvestujte peníze, které si nemůžete dovolit ztratit.