Všichni víme, že diverzifikace je klíčem k minimalizaci rizika. Pokud jde o alokaci a diverzifikaci aktiv, pomáhá skutečně vědět, jaké jsou dostupné možnosti aktiv, pokud chcete vytvořit lukrativní portfolio. Je také důležité pochopit, který typ je nejlepší pro vaše potřeby a finanční situaci. Pojďme diskutovat o tradičních i alternativních třídách aktiv a o tom, co každá z nich znamená.
V této příručce:
Tradiční třídy aktiv
Tradiční aktiva jsou ta, na která by typický investor myslel, když slyší slovo „investice“. Tradiční třídy aktiv zahrnují základní kategorie zásoby, vazby, a hotovost. Pojďme si podrobně projít každou z nich.
Zásoby
- Běžné akcie -. Majitelé kmenových akcií mohou obvykle hlasovat na valných hromadách a přijímat dividendy.
- Preferované akcie - Majitelé preferovaných akcií obvykle nemohou hlasovat, ale mají vyšší nároky na aktiva a výdělky než běžní akcionáři.
Typy akcií zahrnují hodnotu, dividendu, růst, malou kapitalizaci, střední kapitalizaci, velkou kapitalizaci, domácí, zahraniční a rozvíjející se akcie. Zde je rychlý přehled každého z nich:
- Hodnota akcií: pravděpodobně obchoduje za nízkou cenu ve srovnání se svými základy
- Růstová zásoba: výdělky pravděpodobně přerostou trh. Tady jsme udělali a srovnání mezi růstovými a hodnotovými akciemi.
- Dividendové akcie: vyplácí pravidelné výplaty dividend
- Sklad s malou kapitalizací: má tržní kapitalizaci nižší než 2 miliardy USD
- Stock se střední kapitalizací: má tržní kapitalizaci mezi 2 a 10 miliardami dolarů
- Stock s velkou kapitalizací: má tržní kapitalizaci vyšší než 10 miliard dolarů. Přečtěte si naše srovnání mezi akciemi s malou, střední a velkou kapitalizací zde.
- Domácí akcie: společnost v zemi, kde má investor bydliště
- Zahraniční akcie: společnost v jiné zemi, než kde má investor bydliště
- Rozvíjející se akcie: společnost v rozvojové zemi
Další čtení: Jak se dostat do akcií
Vazby
- Junk Bond: má vyšší riziko selhání než dluhopisy investičního stupně, ale nabízí vyšší výnosy
- Investiční dluhopis: má nízké riziko selhání
- Vládní dluhopis: vydané vládou za účelem podpory vládních výdajů
- Korporátní dluhopis: vydané korporací
- Krátkodobý dluhopis: pravděpodobně zraje do 3 let
- Střední vazba: pravděpodobně zraje do 3 až 10 let
- Dlouhodobý dluhopis: pravděpodobně zraje více než 10 let
- Tuzemský dluhopis: společnosti v zemi, kde má investor bydliště
- Cizí dluhopis: společnosti v jiné zemi, než kde má investor bydliště
- Rozvíjející se dluhopis: společnosti v rozvojové zemi
Další čtení: Jak investovat do dluhopisů
Hotovost
Peníze a peněžní ekvivalenty jsou nejlikvidnějšími aktivy. Zahrnují skutečnou hotovost a ekvivalenty, které lze snadno převést na hotovost, jako jsou peněžní trhy a Pokladniční poukázky.
Alternativní třídy aktiv
Komodity
Komodity jsou obchodovatelné položky vyráběné pro dobro spotřebitelů. Obvykle se nerozlišují jeden od druhého, bez ohledu na to, kdo je vyrábí. Mezi příklady komodit patří drahé kovy, zemědělství a energetika. Více informací získáte na našem průvodce investováním do komodit.
Nemovitost
Nemovitosti mohou zahrnovat komerční a rezidenční nemovitosti, stejně jako REIT. Nemovitostí je půda a vše trvale fixované k uvedené zemi. REIT, neboli trusty pro investice do nemovitostí, jsou společnosti, které vlastní a provozují nemovitosti, které pravděpodobně vytvářejí příjem. Více informací získáte na našem Průvodce investováním do nemovitostí.
Sběratelské předměty
Sběratelské předměty jsou předměty, které mají větší hodnotu než jejich nesbíratelné protějšky z důvodu vzácnosti nebo poptávky. Sběratelské předměty mohou zahrnovat umělecká díla, starožitnosti, vinobraní, klasická auta, razítka a mince.
Další alternativní třídy
- Cizí měna je měna, která se v domovské zemi investora obvykle nepoužívá. Více informací získáte na našem Průvodce investováním na Forexu.
- Pojistné produkty zahrnují životní pojištění (jako je celý život) a renty. Anuita se vytvoří, když osoba zaplatí pojistné na životní pojištění, které bude v průběhu času rozděleno zpět jednotlivci.
- Deriváty jsou finanční smlouvy, které získávají svoji hodnotu z výkonu jiného aktiva nebo úrokové sazby. Tyto smlouvy mohou zahrnovat futures, forwardy a/nebo opce.
- Rizikový kapitál jsou peníze investované do startupů a malých podniků, které mají potenciál růstu v dlouhodobém horizontu. Je to vysoké riziko, vysoká odměna a obvykle přichází relativně bohatí investoři.
- Soukromý kapitál Skládá se z investic soukromých a necitovaných veřejně. Investoři provádějí tyto investice přímo do soukromých společností. Tento kapitál se obecně získává za účelem financování nových technologií nebo akvizic.
- Ztížené cenné papíry pocházejí ze společností, které prošly bankrotem nebo jsou téměř v úpadku (a v roce 2020 jsme toho měli hodně). I když jsou vysoce rizikové, lze je levně koupit a mohou být ziskové, pokud situace společnosti není tak hrozná, jak se trh domnívá.
Ať už se rozhodnete investovat do tradičních aktiv nebo do tradičních a alternativních aktiv, diverzifikace je důležité. Když budete vědět, jaké jsou jednotlivé třídy aktiv, budete lépe vybaveni k výběru investic, které nejlépe vyhovují vašim potřebám.