Recenze LEX Markets: Investujte do komerčních nemovitostí za 250 USD

Nemovitosti jsou oblíbeným způsobem, jak diverzifikovat své portfolio mimo akciový trh. A díky nárůstu realitních crowdfundingových společností je snazší než kdy jindy investovat do nemovitostí, aniž byste se stali pronajímateli nebo měli velký kapitál.

LEX Markets je novější společnost na bloku, což je dokonalý příklad. Umožňuje neakreditovaným investorům přidávat komerční nemovitosti do svých portfolií a minimální investiční požadavek je pouze 250 USD.

LEX Markets se však z hlediska strukturování trochu liší od vaší průměrné crowdfundingové platformy. A nemusí to být nutně nejlepší volba v závislosti na typech nemovitostí, které hledáte. Naše recenze LEX Markets popisuje, jak tato platforma funguje, abyste se mohli rozhodnout, zda se do ní vyplatí investovat.

Klady a zápory

Co je LEX Markets?

LEX Markets je tržiště s cennými papíry v oblasti nemovitostí, které bylo založeno v roce 2017. Investorům poskytuje LEX snazší přístup k jednotlivým obchodům s komerčními nemovitostmi, aby jim pomohla diverzifikovat jejich portfolia. A pro vlastníky nemovitostí poskytuje efektivní způsob, jak získat kapitál.

Na první pohled se LEX zdá velmi podobný mnoha dalším realitní crowdfundingové stránky. Nabízí však individuální možnosti komerčních nemovitostí, zatímco řada konkurentů nabízí fondy různých nemovitostí. A protože akcie začínají na 250 dolarech, má nižší překážku vstupu než některé platformy, které si účtují 5 000 až 25 000 dolarů nebo více za jednotlivé obchody.

Kromě toho LEX vysvětluje, jak je na platformě skutečně uvedeno pouze asi 1 % žadatelů kvůli jejímu přísnému procesu due diligence. Existují také určité požadavky, jako je minimální velikost aktiv ve výši 10 milionů USD a pozitivní historie peněžních toků, aby byla nabídka schválena.

Jak funguje LEX Markets?

LEX Markets je k dispozici všem investorům z USA starším 18 let a neexistuje akreditace požadavek. Jakmile se zaregistrujete, odpovíte na krátký dotazník o vašich investičních cílech, tolerance rizika, úroveň příjmu a kdy plánujete investovat.

Odtud můžete prohlížet a nakupovat akcie pro různé nemovitosti generující příjem. V době psaní tohoto článku má LEX dvě otevřené nemovitosti a třetí nemovitost brzy. Společnost investuje do komerčních nemovitostí, jako jsou komerční budovy nebo vícegenerační domy. A co je důležitější, budovy jsou již vyvinuty a generují příjem, takže nemusíte čekat roky, než se projekt skutečně zrealizuje.

Akcie začínají na 250 USD na majetku „IPO“, ale pak mohou kolísat v závislosti na nabídce a poptávce. A jedním jedinečným aspektem je, že sekuritizuje aktiva, takže akcie obchodují stejně jako byste obchodovali s akciemi a REIT nebo zásoby. Má vlastní obchodní platformu, LEX Alternate Trading System (ATS), která je postavena na obchodní technologii NASDAQ, která umožňuje každodenní obchodování.

Když nakupujete akcie, můžete vidět rozpis poměru úvěru k hodnotě nemovitosti, implikované ocenění, 30denní objem obchodování a deklarované distribuce.

Jak můžete vidět na obrazovce nákupního příkazu výše, platforma LEX funguje spíše jako platforma online broker než mají crowdfundingové společnosti Příjezd domů nebo HappyNest dělat. Myšlenka je však podobná v tom, že umožňuje investorům nakupovat akcie nemovitostí generujících příjem.

Jak funguje distribuce hotovosti?

S LEX Markets investujete do komerčních nemovitostí, které již generují příjem. To se liší od některých zlomkové platformy pro investice do nemovitostí které nabízejí i rezidenční nemovitosti jako rodinné domy. Distribuční proces je však podobný jako u většiny crowdfundingových platforem.

LEX vypočítává a vyplácí hotovostní distribuce čtvrtletně. Podle LEX„Distribuce se vypočítávají podle uvážení vlastníka nemovitosti, aby mu umožnili flexibilitu při provozování aktiva. Neexistuje žádný zavedený vzorec, ale distribuce jsou obecně odvozeny z čistých peněžních toků budovy po zaplacení běžných výdajů a splácení dluhů za nemovitost.“

Pokud však vlastníci nemovitostí platí vlastníkům, včetně sebe samých, hotovostní rozdělení, musí platit akcionářům stejnou sazbou. Hotovost se objeví na vašem makléřském účtu a poté můžete vybrat své prostředky nebo investovat do dalších akcií.

Jedním z rysů LEX je také to, že nabídky jsou strukturovány jako veřejně obchodovatelné partnerství (PTP). To znamená, že pouze část příjmů je zdaněna jako běžný příjem. Investoři ve skutečnosti obdrží plán K, který se používá k vykazování příjmů, ztrát a dividend pro obchodní partnery nebo akcionáře S-Corporation. Toto přenesené zdanění se liší od podání formuláře 1099 mnoha crowdfundingových společností.

V tuto chvíli jsem do LEX Markets neinvestoval, takže nemohu ověřit, jak se věci pokazí v daňové sezóně. Ale model průchozího zdanění je jedinečný prodejní argument, který společnost zdůrazňuje. Pokud plánujete investovat, zvažte rozhovor s účetním nebo se seznamte s rozdíly v daňových pravidlech.

Poplatky LEX Markets

LEX Markets účtuje čtvrtletní poplatek 0,25 %, který je založen na tržní hodnotě nemovitosti za posledních 90 dní. To vychází na 1 % ročně v ročních poplatcích. Investoři se nemusí obávat žádných dalších provizí nebo poplatků za obchodování.

Vlastníci nemovitostí se rozhodují, zda a jaké hotovostní rozdělování na nemovitosti provést, a mohou před zaplacením rozdělování zohlednit různé poplatky za správu. U každého výpisu si můžete prohlédnout rozpis poplatků a výdajů, abyste získali lepší představu o tom, jaké tam jsou provozní náklady.

Platba 1 % je ve světě investic do nemovitostí nízká, ale znovu si pečlivě přečtěte finanční výkazy, abyste posoudili, jak mohou provozní náklady ovlivnit distribuci.

Likvidita

Vzhledem k tomu, že má svou vlastní obchodní platformu, nabízí LEX více likvidity než mnoho realitních crowdfundingových společností. Investoři mohou nakupovat a prodávat akcie, když jsou trhy otevřené, a neexistují žádné minimální požadavky na držení nebo sankce za prodej.

Tuto likviditu však berte s rezervou. V době psaní tohoto článku mají otevřené nemovitosti 30denní obchodní objemy 102 akcií a 140 akcií. Jedná se o velmi nízký objem obchodů a likvidita není zaručena. Investoři by to měli stále považovat za a dlouhodobá investice pokud objem obchodů nevykazuje stálý růst.

Jak kontaktovat LEX Markets

Na LEX Markets se můžete obrátit zavoláním na číslo 212-941-2700 nebo zasláním e-mailu na adresu [email protected]. Webová stránka má také obsáhlou sekci FAQ pro investory i vlastníky nemovitostí.

Je LEX Markets bezpečný?

LEX Markets je makléř-dealer registrovaný ve FINRA a je regulován SEC. To znamená, že má licenci k usnadnění transakcí s cennými papíry, a proto mohou investoři obchodovat s jednotlivými akciemi nemovitostí. A protože funguje s Apex Clearing Corp, členem SIPC, získáte také až 500 000 USD na pojištění vašich cenných papírů a až 250 000 USD na hotovostních zůstatcích.

Investice do nemovitostí stále představují rizika, zejména při nakládání s jednotlivými nemovitostmi. Ani distribuce hotovosti není zaručena a ceny akcií mohou klesat. Držet se komerční REIT nebo nemovitostní fondy mohou pomoci snížit vaše riziko oproti investicím do jednotlivých obchodů. Nakonec musíte udělat svou náležitou péči a zvážit rizika tohoto typu investice do nemovitosti.

Nejlepší alternativy

Bez požadavků na akreditaci a přístupu k jednotlivým komerčním nemovitostem se LEX Markets odlišuje od mnoha větších hráčů v tomto prostoru. Jeho nízký 1% roční poplatek za správu a vlastní obchodní platformy jsou také výhodami.

LEX je však nová společnost a je to vidět, když se podíváte na nedostatek aktuální nabídky. Nedostatek historických údajů o výkonnosti je další nešťastnou, nevyhnutelnou překážkou, se kterou se musí nové investiční platformy potýkat.

Naštěstí existuje mnoho alternativ, které můžete použít k investování do nemovitostí, pokud chcete používat zavedenější platformy.

Zvýraznění
Hodnocení	9/10	8/10	9/10
Minimální investice	$10	$25,000	$5,000
Poplatky za účet	1 rok	Žádný	Poplatek za správu aktiv 1-1,25 % ročně
Soukromá REIT
Přihlásit sePřečtěte si recenzi	Přihlásit sePřečtěte si recenzi	Přihlásit se Přečtěte si recenzi

Fundrise je jednou z našich oblíbených alternativ kvůli nízkým požadavkům na minimální investici a chybějícím požadavkům na akreditaci. Platíte 1 % v ročních poplatcích, jako je LEX, ale Fundrise vám umožňuje investovat do různých fondů namísto jednotlivých obchodů. A minimum 10 dolarů je skvělé investování do nemovitostí bez velkých peněz.

CrowdStreet a RealtyMogul jsou také vynikající alternativy, pokud máte více peněz na investování a chcete různé individuální nabídky a fondy. Pamatujte, že většina obchodů na těchto dvou platformách je k dispozici pouze akreditovaným investorům.

Sečteno a podtrženo

Svět investic do nemovitostí se v posledních letech stal poměrně přeplněným. Společnosti jako Fundrise, CrowdStreet a další stále z velké části dominují světu crowdfundingu. Ale vidíme také nové účastníky jako LEX Markets, Arrived Homes a spoustu dalších.

Myslím, že LEX odvádí slušnou práci, když se odlišuje svými nízkými požadavky na minimální investice, individuálními obchody s komerčními nemovitostmi a tím, jak jsou obchody strukturovány. Ale právě teď jsou nedostatek otevřených investičních příležitostí a omezená historie dvěma nevýhodami.

Pokud chcete, můžete zvážit LEX diverzifikovat své portfolio s jednotlivými nemovitostmi. Opatrnějším investorům je ale pravděpodobně lépe, když jsou v prostoru zavedenější společnosti.