Crowdfundingové stránky s nemovitostmi poskytují tržiště, kde mohou investoři nakupovat nabídky nemovitostí online. Staly se populární poté, co vstoupil v platnost zákon o JOBS z roku 2012.
Zpočátku tyto platformy umožňovaly účast pouze akreditovaným investorům, ale prostředí se změnilo a nyní má mnoho webů nabídky dostupné komukoli bez ohledu na stav akreditace.
Níže je našich sedm nejlepších stránky pro investice do nemovitostí pro neakreditované investory (v abecedním pořadí podle názvu společnosti). Na konci článku je užitečná tabulka, která shrnuje jejich nabídky.
Nejlepší stránky pro investice do nemovitostí pro neakreditované investory
Crowdstreet
 Navštivte CrowdStreet
|
Až do nedávné doby, Crowdstreetpouze akceptovaní akreditovaní investoři s minimální počáteční investicí 25 000 USD. Nedávno otevřel dvě REITs speciálně pro neakreditované investory:
The Nárazové pouzdro REIT fond získává a spravuje bytové domy a má minimální investici 1 000 USD s minimální dobou investice pět let.
TheMedailista diverzifikovaný REIT vlastní a spravuje hotely pro více rodin, hotely s omezenými službami, flexibilní průmyslové budovy a zakotvené maloobchodní nemovitosti na jihovýchodě USA. REIT vyžaduje investici 5 000 USD a sedmileté období.
Crowdstreet účtuje 1,4% roční poplatek za správu aktiv za Medalist Diversified REIT a Impact Housing REIT účtuje poplatek 1,75% ročně. Cílová návratnost investice u obou fondů je 7 % po započtení výdajů.
| Rezidenční nebo komerční? | Komerční |
| Typ investice | REIT |
|
Minimální investice |
$1000/$5000 |
| Minimální délka investice | 5 let/7 let |
| Investiční cíl | Příjem |
| Cílová návratnost investic | 7% |
| Poplatky | 1,5-1,75% roční poplatek |
| Investiční volby | Diverzifikované fondy |
| Frekvence distribuce | Čtvrtletní |
Fundrise
 Navštivte Fundrise
|
Fundriseexistuje od roku 2010 a je jednou z nejznámějších realitních investičních stránek pro neakreditované investory. Kdokoli si může na platformě koupit akcie soukromých REIT a vybudovat si tak diverzifikované portfolio. Vy si vyberete, do kterého předem sestaveného portfolia chcete investovat, vložíte své prostředky a pak z toho budete mít prospěch pasivní příjem.
Minimální investiční časový rámec je pět let (ačkoli je povoleno předčasné splacení za 1% poplatek). Distribuce dividend probíhá podle čtvrtletního plánu, ačkoli stránka je nastavena tak, aby automaticky reinvestovala dividendy investorů.
Fundrise nabízí „startovací“ plán zaměřený na nováčky a vyžaduje a Minimální investice 10 USD. Za minimální investici vyšší než 1 000 $ můžete upgradovat na plány „Basic“, „Core“, „Advanced“ nebo „Premium“. Bez ohledu na úroveň je roční poplatek za poradenství 0,15 % a roční poplatek za správu aktiv je 0,85 %.| Rezidenční nebo komerční? | Primárně komerční, určitá rezidenční diverzifikace |
| Typ investice | REIT |
|
Minimální investice |
$500/$1000 |
| Minimální délka investice | 5 let, s opcí na získání kratší likvidity |
| Investiční cíl | Příjem a zhodnocení |
| Cílová návratnost investic | 8-12% |
| Poplatky | 1 % ročně |
| Investiční volby | Diverzifikovaná portfolia, nikoli jednotlivé nemovitosti |
| Frekvence distribuce | Automatická reinvestice dividend |
RealtyMogul
 Navštivte RealtyMogul
|
RealtyMogulinvestuje do komerčních nemovitostí. Neakreditovaným investorům nabízí dva diverzifikované REIT.
RealtyMogul Příjem REITinvestuje do dluhových a dluhu podobných cenných papírů s ročním výnosem 6–8 %.
RealtyMogul Growth REIT je akciový fond investovaný do bytových komplexů pro více rodin. Anualizovaný výnos je záměrně nižší (kolem 4,5 %), protože struktura fondu umožňuje investorům těžit z dlouhodobého zhodnocení a ročního rozdělení peněžních toků.
Minimální investice pro oba je 5 000 USDa neexistuje žádná minimální doba investice. RealtyMogul si klade za cíl potěšit a nalákat investory, aby zůstali investováni poskytováním záviděníhodné dlouhodobé návratnosti investic.
RealtyMogul má konzervativní a přísná kritéria výběru aktiv, aby investorům poskytovala bezpečné a konzistentní výnosy. Investuje pouze do nemovitostí, které již poskytují cash flow. A Realty Mogul spolupracuje pouze s vybranou skupinou sponzorů s prokázanými výsledky.
RealtyMogul byl spuštěn v roce 2013 a přináší konzistentní výsledky. Poplatky jsou transparentní 1 % ročně.
| Rezidenční nebo komerční? | Komerční |
| Typ investice | REIT |
|
Minimální investice |
$5,000 |
| Minimální délka investice | Žádné minimum |
| Investiční cíl | Příjem a zhodnocení |
| Cílová návratnost investic | 4.5%; 6-8% |
| Poplatky | 1 % ročně |
| Investiční volby | Diverzifikované projekty pro více rodin |
| Frekvence distribuce | Měsíční; čtvrtletní |
Střešní pažba
 Navštivte Roofstock
|
Střešní pažbaje tržiště, kde můžete investovat do jednotlivých nemovitostí k pronájmu. Tým společnosti Roofstock prověřuje nemovitosti a poté doporučí místního certifikovaného správce nemovitostí, který bude vaším jménem řídit každodenní operace. Přestože nemovitost vlastníte, vaše investice má být po koupi nemovitosti a výběru správce nemovitosti pasivní.
S Střešní pažba, neinvestujete do REIT (předem postavené portfolio nemovitostí), místo toho si koupíte jednotlivce pronájem nemovitosti dle vašeho výběru. Stránka poskytuje náležitou péči a podrobnosti, které vám pomohou učinit informovaný výběr.
Vzhledem k tomu, že váš nákup je pronájem obsazený nájemcem, vaše investice poskytuje peněžní tok od prvního dne. Většina nemovitostí vyžaduje, abyste nejprve dali 20% na koupi nemovitosti. Roofstock si poté účtuje 0,5% tržní poplatek, když je vaše nabídka přijata. Z kupní ceny je také účtován 3% poplatek za uzavření. Budete se muset spojit s a správce nemovitosti kdo bude účtovat roční poplatek za správu (obvykle mezi 6-10 % vašeho měsíčního příjmu z pronájmu).
Roofstock existuje od roku 2015 a poskytuje investorům dvě záruky:
- Záruka na pronájem. Zatímco většina nabízených nemovitostí je již pronajatá, pokud nemovitost není při koupi pronajatá pokud nebude pronajat do 45 dnů, Roofstock pokryje 75 % tržního nájemného po dobu až šesti měsíce.
- 30denní záruka vrácení peněz. Roofstock odkoupí způsobilé nemovitosti zpět během prvních 30 dnů, pokud změníte názor – to je u žádné jiné přímé koupě nemovitosti neslýchané,
S přímým vlastnictvím nemovitostí se vaše výnosy často skládají z pravidelných příjmů z pronájmu a zhodnocení majetku, pokud se dům nachází v oblasti, kde ceny domů rostou. Návratnost se samozřejmě liší podle nemovitosti. Platforma Roofstock však v současné době nabízí nemovitosti ve více než 25 státech s plány na expanzi.
| Rezidenční nebo komerční? | Obytný |
| Typ investice | Přímé vlastnictví |
|
Minimální investice |
Žádné minimum |
| Minimální délka investice | Žádné minimum |
| Investiční cíl | Příjem a zhodnocení |
| Cílová návratnost investic | 11-12% |
| Poplatky | 3% poplatek za uzavření/platformní poplatek; 0,5% tržní poplatek |
| Investiční volby | Pronájem nemovitostí pro jednu rodinu |
| Frekvence distribuce | N/A |
Přízemí
 Recenze přízemí
|
Přízemíje jednou z dostupnějších platforem na tomto seznamu. Má to minimální investice pouhých 10 USD.
Společnost Groundfloor se specializuje na financování krátkodobých půjček na bydlení pro investory s fixním i překlopením. Tyto půjčky se nazývají „tvrdé peníze“, protože půjčka je kryta hmotným nebo „tvrdým“ aktivem, které je zamýšleno na krátkou dobu držet a prodat se ziskem). Vaše investice se spojí s dalšími investory a zapůjčí se dlužníkům, kteří tyto prostředky použijí k získání, renovaci a dalšímu prodeji rezidenčních nemovitostí.
Fix a flip investování je riskantní. Je toho hodně, co se může pokazit, a hodně peněz. Můžete například zaplatit příliš vysoký pořizovací poplatek, podhodnotit náklady na výstavbu nebo nadhodnotit ARV (Hodnota po opravě), pokud během výstavby dojde k poklesu cen bydlení.
Společnost Groundfloor za vás provádí náležitou péči: tým správy aktiv pečlivě prověřuje dlužníky a monitoruje postup projektu v průběhu celého procesu.
Přízemí má pro investory několik atraktivních funkcí:
- Žádné poplatky investorům – všechny poplatky platí dlužníci
- Krátký investiční časový rámec 6 až 12 měsíců
- Průměrný roční výnos 10 %.
| Rezidenční nebo komerční? | Komerční nebo rezidenční oprava a převrácení |
| Typ investice | Investor si vybírá půjčky k financování |
|
Minimální investice |
$10 |
| Minimální délka investice | 6-12 měsíců |
| Investiční cíl | Příjem z peer to peer půjček |
| Cílová návratnost investic | 10%+ |
| Poplatky | Bez poplatku |
| Investiční volby | Diverzifikované fondy a individuální obchody |
| Frekvence distribuce | Každých 6-12 měsíců |
Přečtěte si více >>> Jaká jsou rizika investování do nemovitostí?
DiversyFund
DiversyFundnabízí dva veřejné neobchodované komerční REIT dostupné neakreditovaným investorům: DF Growth REIT a DF Growth REIT II. Oba fondy drží aktiva komerčních nemovitostí – především velké bytové komplexy – které DiversyFund vlastní a spravuje.
S minimální investice pouhých 500 USD, DiversyFund je nízkonákladová volba pro investory, kteří chtějí sáhnout po špičkách investice do nemovitostí. Akcie se neprodávají na veřejné burze. Existuje také minimální doba držení investice pět let. Takže to není pro investory, kteří potřebují likviditu.
DiversyFund si účtuje 2% poplatek za platformu za správu aktiv. Fondy vyplácejí zisky při prodeji nemovitostí. Neuvidíte tedy konzistentní nebo předvídatelnou návratnost investic. Ale když je nemovitost prodána, investoři dostanou zpět svou jistinu plus 7% preferovaný výnos, než společnost obdrží jakýkoli zisk. Pokud jsou aktiva zlikvidována za cenu vyšší než 7 %, dodatečné zisky se rozdělí. Šedesát pět procent připadá na investory a 35 % na společnost, dokud investoři nedosáhnou zisku v průměru 12 % ročně.
| Rezidenční nebo komerční? | Komerční (velké bytové komplexy) |
| Typ investice | REIT |
|
Minimální investice |
$500 |
| Minimální délka investice | 5 let minimálně |
| Investiční cíl | Příjem a zhodnocení |
| Cílová návratnost investic | 10-20% |
| Poplatky | Poplatky za platformu a investice mohou být vysoké – až 12 % investovaných akciových dolarů |
| Investiční volby | Diverzifikované projekty pro více rodin |
| Frekvence distribuce | Automatická reinvestice dividend |
Přečtěte si více >>> Co jsou neobchodované REIT?
Streitwise
Streitwisenakupuje komerční nemovitosti a dlouhodobě je vlastní. Hledají nabídky na sekundárních trzích, kde se lze spolehnout na spolehlivé nájemníky, kteří zajistí stabilní peněžní tok z dlouhodobých pronájmů.
Jedna klíčová odlišující charakteristika Streitwise spočívá v tom, že nabízí přímou investici do REIT, který je plně spravován interně. Společnost neinvestuje ani nespravuje investiční nemovitosti spravované nepřidruženými třetími stranami.
Investoři vydělávají peníze dvěma způsoby:
- Čtvrtletní dividendy (začněte poté, co jste investovali po dobu 12 měsíců)
- Účast na kapitálovém zhodnocení realizovaném při prodeji, když/pokud je holding prodán, když jste aktivním investorem
Když investujete do Streitwise REIT, stanete se spoluvlastníkem REIT složeného z několika kancelářských nemovitostí které jsou již získány, stabilizovány a produkují kladný peněžní tok od komerčních nájemců s pronájmy v místo.
The minimální investice je asi 5 000 $. Cílová návratnost investic je 9–10 % a společnost Streitwise již dříve tento cíl naplňovala. Od svého vzniku je průměrný roční výnos 9,3 % po poplatcích.
| Rezidenční nebo komerční? | Komerční |
| Typ investice | REIT |
|
Minimální investice |
$5,000 |
| Minimální délka investice | Jeden rok (čtvrtletní distribuce začínají poté, co jste investovali po dobu jednoho roku) |
| Investiční cíl | Příjem a zhodnocení |
| Cílová návratnost investic | 9-12% |
| Poplatky | 3% poplatek za platformu plus 2% roční poplatek |
| Investiční volby | Diverzifikovaná portfolia, nikoli jednotlivé nemovitosti |
| Frekvence distribuce | Čtvrtletní |
Poslední slovo
Finanční poradci doporučují, aby nemovitost jako investiční třída patřila přiměřeně do každého diverzifikované investiční portfolio.
Pokud jste malý individuální investor, přidání tradičních nemovitostí, které vyžadují značné peněžní výdaje, by představovalo velké procento vašeho celkového portfolia. Možnosti crowdfundingu s malým minimem, jako je jeden z těchto sedmi webů, mohou být nákladově efektivním a pohodlným způsobem, jak přidat nemovitosti do svých fondů.
Pokud se chcete ponořit do investování do nemovitostí, tyto weby pro investice do nemovitostí pro neakreditované investory by mohly stát za vyzkoušení. Ale stejně jako u jakékoli jiné investice (zejména alternativních investic) proveďte náležitou péči, než začnete.
Další čtení:
- Nejlepší weby pro crowdfunding nemovitostí pro rok 2022
- Co je realitní investiční fond?
- Jak investovat do nemovitostí s malými penězi