Zemědělská půda nemusí být nejnovější trendovou investicí, která na večírku vzbudí zájem každého. Ale jako třída investičních aktiv přináší působivé výnosy: 12,24% průměrná návratnost ročně za posledních 20 let podle AcreTrader.
Jak? Stabilní a konzistentní výnosy jsou způsobeny především populačním růstem zajišťujícím stále rostoucí poptávku. A vylepšené procesy a zařízení přispívají k příznivým celoodvětvovým úsporám z rozsahu. Podívejme se blíže na to, proč může být zemědělství atraktivní investiční kategorií, než uvedeme několik nejlepších způsobů, jak investovat do zemědělství a farmaření mimo stát se zemědělcem.
Proč byste měli uvažovat o investicích do zemědělství?
Podle Náš svět v datech, každý rok se na světě narodí 140 milionů lidí a 58 milionů zemře. Rozdíl - 82 milionů — představuje počet lidí přidaných k populaci každý rok.
Všichni tito lidé budou muset jíst. K uspokojení této potřeby bude tedy nezbytně nutné více zemědělství – ať už jde o maso, zeleninu nebo ovoce. Prakticky řečeno, investice do zemědělské půdy znamená vlastnit
výnosné nemovitosti to je klíčové pro dodání produktu se stálou a rostoucí poptávkou.Existuje několik dalších důvodů, proč rostoucí počet investorů přidává zemědělskou půdu do svých portfolií. Tyto zahrnují:
- Menší volatilita než u většiny ostatních tříd aktiv.
- Nízký korelace s výkyvy na akciovém trhu.
- Zemědělská půda může fungovat jako zajištění proti inflaci protože produkty těží z rostoucích spotřebitelských cen.
Nejlepší způsoby, jak investovat do zemědělství
Kromě toho, že si obléknete montérky, naskočíte na traktor a zaboříte ruce do hlíny, existuje několik způsobů, jak přidat tuto třídu aktiv do svého portfolia. A pravděpodobně přijdou další možnosti, protože rostoucí počet investorů se snaží diverzifikovat své podíly.
Veřejně obchodované REITS
Je jich několik realitní investiční fondy (REIT) které investují výhradně do zemědělství a farmaření. Dvě z největších jsou Farmland Partners a Gladstone Land Corporation.
Farmland Partners (FPI) je největší veřejně obchodovaná zemědělská půda REIT. Zemědělcům, kteří pěstují zeleninu, ořechy a ovoce, pronajímá 186 600 akrů zemědělské půdy. Vlastní pozemky v 19 státech v hodnotě přes 1,1 miliardy dolarů.
Gladstone Land Corporation (LAND) vlastní více než 109 000 akrů zemědělské půdy a 45 000 akrů vody na břehu v hodnotě 1,4 miliardy dolarů.
Další možností je Zemědělská půda v údolí Iroquois, veřejný neobchodovaný REIT. Zaměřuje se na vlastnictví a provozování organické zemědělské půdy na středozápadě USA.
Zemědělské a zemědělské zásoby
Můžete také investovat nákupem akcií v široké škále veřejně obchodovaných společností zapojených do různých aspektů zemědělství.
- Některé korporace vlastní nebo pronajímají farmy, větší společnosti jsou Adecoagro S.A. (AGRO) a Del Monte Products (FDP).
- Několik velkých konglomerátních společností, včetně Dow Chemicals (DOW) a DuPont (DP), vyvíjet semena navržená tak, aby produkovala vysoké výnosy plodin.
- Existují také společnosti, které vytvářejí miliardové příjmy poskytováním hnojiv farmám. Tyto zahrnují Nutrien (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) a Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- Zemědělství zahrnuje potřebu těžké techniky. Společnosti v tomto prostoru zahrnují Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) a AGCO Corporation (AGCO).
- A existuje mnoho společností, které zpracovávají pěstované plodiny na spotřební produkty pro naše jídelní stoly. Tyto zahrnují Archer Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) a Tyson Foods (TSN)
Pokud chcete začít investovat do zemědělských akcií, doporučujeme vybrat si makléře bez provize. Naše oblíbence si můžete porovnat zde >>>
ETF a podílové fondy
Namísto nákupu jednotlivých akcií můžete nakupovat akcie společnosti podílové fondy a burzovně obchodované fondy (ETF) které investují do zemědělského sektoru.
S nízkým investičním minimem vám podílové fondy a ETF pomohou diverzifikovat do různých aspektů zemědělského procesu, aniž byste museli kupovat jednotlivé akcie.
- BlackRock Nutrition Fund (BGF) investuje nejméně 70 % svých celkových aktiv do akcií společností, které investují do služeb souvisejících se zemědělstvím. Tyto služby zahrnují vývoj osiva, zemědělství, zemědělská hnojiva a chemikálie a služby výroby potravin včetně balení, zpracování a distribuce.
- Fidelity Agricultural Productivity Fund (FARMX), podílový fond, drží 80 % svého majetku v cenných papírech zemědělských podniků. Mezi nejvýznamnější holdingy patří Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland a CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectors Agrobusiness (MOO) je ETF, který vlastní akcie společností Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien a Archer Daniels Midland.
Komodity
Můžete také investovat přímo do zemědělství nákupu komodit jako jsou sójové boby, kukuřice, pšenice, káva a hospodářská zvířata. Komodity se obchodují na burzách v New Yorku a Chicagu.
Aktivní obchodníci často investují přímo do komodit prostřednictvím futures. Všimněte si, že ne všichni burzovní makléři podporují obchodování s komoditami, ale někteří ano, včetně populárních jmen, jako např TD Ameritrade a Interaktivní makléři.
Jsou tu také komoditní ETF které investují do zemědělských produktů, jako je obilí, mléčné výrobky a dobytek. Tyto ETF jsou méně spekulativní než přímý nákup komodit. A snižují vaše riziko a zároveň vám umožňují expozici širokému trhu s komoditami.
The Zemědělský fond Invesco DB (DBA) drží aktiva ve výši 1,9 miliardy dolarů a sleduje změny v indexu DBIQ Diversified Agriculture Index Excess Return.
Crowdfundingové platformy
Je jich několik realitní crowdfundingové platformy s různou minimální částkou investice. Většina z nich vyžaduje, aby investoři byli akreditováni. Mějte na paměti, že investiční možnosti se po zaplacení uzavírají, takže dostupné výběry mohou být omezené.
- AcreTrader hostuje online platformu pro investice do nemovitostí, která umožňuje investorům nakupovat podíly jednotlivých subjektů, které vlastní farmu. AcreTrader provádí veškerou správu investic a akcionáři těží z každoročního rozdělování zisku. Minimální investice se obecně liší podle farmy, ale mohou začít již od 10 000 USD. A inzerované roční výnosy se pohybují kolem 8 % (ale opět se liší podle farmy). Jeho online portál usnadňuje a pohodlně provádí vaše due diligence a nákup/prodej akcií různých farem.
- FarmFundr nabízí kapitálové investice do zemědělské půdy a zemědělských zařízení. Minimální investice je 10 000 USD a inzerované roční výnosy se pohybují mezi 13 % a 15 %. (Část pochází z prodeje plodin a zbytek při prodeji nemovitosti.) Podobně jako u AcreTrader dostávají investoři roční platby ze svých investic.
- FarmTogether se zaměřuje na zemědělskou půdu nacházející se v USA Investoři nakupují dílčí akcie investované do zemědělské půdy. Vydělává čtvrtletní platby nájemného v hotovosti plus výnos z dlouhodobého zhodnocení půdy při jejím prodeji. Nezveřejňuje své minimální výše investice, ale inzerované výnosy se pohybují od 6 % do 13 %.
- Vrácení sklizně poskytuje jak dluhové, tak kapitálové možnosti financování pro investice do zemědělské půdy, ranchlandu a timberlandu. Harvest Returns řídí obchod od investice až po ukončení. Ans investoři získávají podíl na subjektu vytvořeném speciálně pro investici. Minimální investice je 5 000 $. Inzerované výnosy se liší podle konkrétní investice, od 8 % do 40 %.
Další čtení: Crowdfunding do dluhových nebo kapitálových nemovitostí: co je pro vás to pravé?
souhrn
Zemědělská půda nemusí na první pohled znít jako ta nejnapínavější investice. Ale vzhledem k historickému výkonu a stabilitě to stojí za zvážení.
Pokud se chcete ponořit, máte možnost investovat do zemědělství, aniž byste kupovali – nebo sázeli – farmu. Existují REITS, akcie zemědělských společností, ETF, podílové fondy, crowdfundingové platformy a komodity.
A jak se průmysl zahřeje a budou zaváděny další investiční nástroje, budou existovat ještě zábavnější a důvtipnější způsoby, jak investovat do americké zemědělské půdy.
Další čtení:
- 5 alternativ k investování na akciovém trhu
- Způsoby, jak využít komoditní supercyklus
- Jak investovat do nemovitostí s malými penězi