Recenze Banktivity 7 2021

Quicken je oblíbený software pro osobní finance pro uživatele Windows, ale co když jste Mac? Quicken 2018 pro Mac by měla být snadná odpověď, ale je zcela odlišná od verze pro Windows a mnoho uživatelů ji shledalo jako nespouštěcí. To je místo, kde vstupuje Banktivity 7 od IGG Software.

Banktivity se dříve nazývaly „iBank“. Ale na začátku roku 2016 jej software IGG přejmenoval. V této recenzi se podíváme na aktualizace, které byly provedeny pro vydání sedmé edice aplikace. A porovnáme to s tím, co stále považuji za zlatý standard mezi aplikacemi pro osobní finance: Quicken pro Windows.

(Poznámka: Pokud se přesto chcete pokusit spustit Quicken na vašem Macu, doporučuji použít Quicken pro Windows na vašem počítači Macintosh pomocí nějakého virtualizačního softwaru.)

Funkce banky

Cena	Min.: 69,99 $, Max: 69,99 $, Termín: žádný
Rozpočtování
Platba faktury
Sledování investic
Přístup	Web založené, iOS, Android
Sledování kreditního skóre
Správa účtů
Plánování odchodu do důchodu
Daňové výkaznictví
Odsouhlasit transakce
Vlastní kategorie
Import souborů QFX, QIF
Dvoufaktorová autentizace
Online synchronizace

• Zobrazení kalendáře — Požádal jsi o to a Banktivity to doručil. Prohlédněte si své odeslané a nadcházející plánované transakce v praktickém kalendáři.
• Tmavý režim Mojave — Banktivity 7 můžete používat v tmavém režimu Mojave, což zajišťuje velmi sofistikovaný a atraktivní uživatelský zážitek.
• Přizpůsobitelné souhrnné zobrazení — Vyberte, které účty chcete vidět a které nechcete vidět v souhrnném zobrazení.
• Synchronizace se Zillow — Když máte předplatné přímého přístupu, můžete integrovat odhady Zillow hodnot svých nemovitostí.
• Označování — Umožňuje sledovat výdaje ve více kategoriích na události, jako je dovolená.
• Pracovní prostory — Přístup k oknům vedle sebe, která vám umožní pracovat ve více částech Banktivity současně.
• Rychlé zprávy — Přetažením vytvoříte okamžitou zprávu o svých financích.
• Přímý přístup — Připojte se k více bankám než kdy jindy. To se provádí přes Yodlee. Tato služba ale není zdarma. Roční předplatné je 44,99 $. 90denní předplatné stojí 13,99 $. 30denní předplatné stojí 5,99 $. K dispozici je bezplatná 30denní zkušební verze.
• Rozpočtování — Ve vylepšení oproti předchozí verzi můžete vytvářet úspory, sledovat výdaje, sledovat denní pokrok, začlenit plánované příjmy a účty, porovnávat cíle vs. výsledky a synchronizujte své rozpočty s Banktivity pro iPad.
• Aktualizace jedním tlačítkem — Podobně jako to, co nabízí Quicken, si nyní můžete stáhnout všechny finanční transakce jedním kliknutím.
• Vylepšené investiční nástroje — Posílená investiční podpora pro dluhopisy a opce.
• Setup Assistant — Usnadnění importu z jiných aplikací.
• Zabraňte duplicitním transakcím stahování — Vynikající odstranění duplicitních transakcí ze stahování z bank.
• Synchronizace iPadu — Synchronizace naplánovaných transakcí.
• Vylepšená rychlost — Lepší používání pravidel pro dovoz k urychlení kategorizace.
• Lepší kategorizace — Schopnost kategorizovat investiční transakce.

Co je Banktivity?

Banktivity je software pro osobní finance pro uživatele počítačů Macintosh. Vytvořeno společností IGG Software, pomáhá uživatelům platit účty online, sledovat vzorce jejich výdajů a udržovat rozpočet. Je to dobrá alternativa k Quicken, pokud máte domácnost zaměřenou na Apple s počítačem Macintosh a mobilními zařízeními „i“.

Převod z Quicken

Jsem dlouholetým uživatelem Quicken pro Windows. Pro testování Banktivity jsem exportoval soubor QIF mých aktuálních dat z Quicken. Mám podezření, že to udělá mnoho lidí, takže jsem tuto část důkladně otestoval. Ve své páté verzi Banktivity přidal asistenta nastavení, díky kterému je proces importu mnohem jednodušší než dříve.

Banktivity vyžaduje nejnovější macOS — 10.13 nebo novější. Pokud máte starší Macintosh, nebudete moci Banktivity používat.

Překvapilo mě, jak bezbolestná byla konverze z mého souboru Quicken pro Windows. Měl jsem pár menších problémů s kategorizací účtu, ale to bylo vše. Quicken pro Mac nepoužívám pravidelně, takže jsem tuto funkci nemohl otestovat. Mám podezření, že proces importu je podobný a stejně snadný.

Bohužel všechny online informace o účtu ke stažení nejsou předány do souboru QIF. Každý účet musíte v rámci Banktivity nastavit ručně. Většina z mých více než 52 účtů je nastavena ke stažení. Nastavení každého z nich může být dlouhý a únavný proces. Uvědomte si, že to není chyba IGG Software. Omezení je spíše ve formátu souboru QIF (který vyvinul Quicken) a bezpečnostní důvody vyžadují toto nastavení.

Při používání Banktivity s jakoukoli bankou, která vyžaduje přímé připojení pro synchronizaci, si musíte vytvořit účet u IGG Software. Služba přímého připojení je doplňkem k nákupu softwaru. Roční předplatné stojí 44,99 $. (Předpokládám, že většina lidí si to koupí.)

Snímky obrazovky Banktivity

Mobilní synchronizace

Stejně jako Quicken pro Windows se Banktivity Mobile může synchronizovat s vaším iPadem nebo iPhonem, takže máte přístup ke svým informacím na cestách. Až donedávna stála aplikace 9,99 $, ale nyní je zdarma (a bez reklam).

Banktivity také nabízí snadno použitelnou, ale komplexní aplikaci pro iPad, která stojí pouhých 19,99 $.

Nepotřebuji celkový pohled na své finance z mého iPhone. Mobilní aplikace je užitečná především pro zadávání transakcí. To by tedy znamenalo, že bych potřeboval mít přístup pouze ke svým šekovým, hotovostním a kreditním kartovým účtům. Na cestách bych se nestaral o investiční účty. Osobní kapitál odvádí lepší práci se svým konsolidovaným pohledem na investice.

Kromě toho synchronizace funguje dobře a poskytuje vám přístup ke stejným informacím, jaké máte v softwaru pro stolní počítače. Aplikace vám nedává přístup k těmto sekcím: rozpočty, uložené transakce, plánované transakce, historické ceny cenných papírů, úrokové sazby účtu nebo zprávy.

Pokud dojde ke konfliktu, váš počítačový software vás upozorní a umožní vám vybrat, která transakce by měla vyhrát. Je možné synchronizovat s více mobilními zařízeními. Ale váš desktopový software Banktivity bude vždy pánem.

Quicken má také aplikaci pro iPhone, ale z testování obou aplikací se zdá, že funkčnost Banktivity je o něco lepší.

Sledování investic

Oblast investic byla oproti předchozí verzi vylepšena, ale stále není tak užitečná jako Quicken pro Windows nebo online služba Osobní kapitál.

Pozitivní: Tato sekce vám umožňuje sladit vaše účty a umožňuje stahování transakcí z oblíbených finančních institucí. Může dokonce stáhnout nejnovější kotace akcií do Banktivity.

Banktivity nabízí centralizované zobrazení portfolia, které vám ukáže všechny vaše investice na jednom místě. Ale kategorie investičního „typu“ Banktivity je založena spíše na investičním nástroji než na sektoru.

IGG Software nabízí konverzi měn jako velkou funkci ve své aplikaci. A považuji to za dobrou funkci, kterou v podstatě žádný jiný software pro osobní finance nenabízí. Ale existuje dobrý důvod, proč to nikdo jiný nenabízí. Kolik jednotlivců má účty v různých měnách?

Za předpokladu, že Spojené státy jsou primárním publikem IGG, je tato funkce velmi malá potřeba. Občané USA se musí řídit komplexní řadou problémy s dodržováním předpisů při vlastnictví zahraničních bankovních účtů.

Takže toto je pěkná funkce a nutnost pro ty, kteří mají tento problém, ale nevidím, že by ji tolik uživatelů potřebovalo.

Banktivity Klady a zápory

Profesionálové Silná podpora Macintosh —Pokud hledáte nativní aplikaci Apple, Banktivity je vážným uchazečem o podporu MacOS, iPhone, iPad a Apple Watch. Synchronizace privátního cloudu  — Synchronizujte svá data v cloudu mezi více zařízeními. Více měn —Pro ty, kteří tuto možnost potřebují, Banktivity podporuje více měn. Označování — Usnadňuje sledování a seskupování vzorců výdajů napříč kategoriemi. Export sestavy  —Přehledy lze nyní exportovat do souborů CSV (jinak známých jako „oddělené čárkami“).

Nevýhody Vyžaduje nejnovější macOS —Banktivity vyžaduje nejnovější MacOS – Sierra (10.13) nebo novější. Uživatelé, kteří mají starší počítače Macintosh nebo kteří neupgradovali na nejnovější verzi, nebudou moci spustit Banktivity 7. Odd Portfolio Kategorizace —Investice nejsou kategorizovány podle třídy aktiv (např. velká, střední, malá atd.), ale podle typu cenného papíru (např. dluhopis, akcie, podílový fond atd.).

souhrn

Pro ty, kteří chtějí nativní aplikaci pro Macintosh, by Banktivity měla být na vašem krátkém seznamu. Banktivity 7 má všechny nezbytné funkce, které potřebujete v moderní aplikaci osobních financí.

Je skvělé vidět, jak se Banktivity s každou novou verzí zlepšuje. Tato verze je o tolik blíže ve srovnání s Quicken pro Windows a podle mého názoru předčí Quicken pro Mac. I když se však investiční funkce oproti předchozí verzi zlepšila, mohla by stále používat některá vylepšení, aby odpovídala programu Quicken pro Windows.

Ve srovnání s Quicken na základě ceny má Banktivity 7 dobrou hodnotu. Quicken přešel na model předplatného, ​​což znamená, že budete muset platit 74,99 $ ročně, pokud chcete všechny zvonky a píšťalky. Naopak Banktivity 7 je stále jednorázový nákup a stojí pouhých 69,99 $ (s dodatečným ročním poplatkem 44,99 $, pokud chcete funkci synchronizace s přímým přístupem). Pokud však upgradujete z Banktivity 5 nebo Banktivity 6, zaplatíte pouze 34,99 $.

Z mého rozsáhlého testování se mi Banktivity líbí dost na to, abych ho možná osobně používal jako doplněk Osobní kapitál, který rád používám pro sledování investic.

U této verze jsme zvýšili hodnocení na 8,5 hvězdičky. To hodnotí Banktivity výše než jeho konkurenti Macintosh, Moneydance a Quicken pro Mac.

Pokud hledáte desktopový software založený na Macintoshi, Banktivity 7 je těžké porazit.