Pozitivní kontrola: Přizpůsobená doporučení finančního poradce

Najít stejně smýšlejícího finančního poradce může být obtížné. Než najdete vhodný zápas, můžete strávit týdny pohovory s finančními poradci. Nebo ještě hůře, začněte pracovat s poradcem, o kterém později zjistíte, že nebyl pro vaši situaci nejlepší.

Pozitivně je online platforma, která vám může pomoci najít personalizované finanční poradenství. Tato služba nabízí bezplatný kvíz o finanční osobnosti a pomocí vašich výsledků vás může spárovat s kompatibilním finančním poradcem.

Obsah

1. Co je pozitivně?
2. Jak pozitivně funguje
1. Dopad investičního důrazu
3. Pozitivní vlastnosti
1. Zdarma kvíz o finanční osobnosti
2. Personalizované investiční nápady
3. Najděte si finančního poradce
4. Je pozitivně bezpečný?
5. Pozitivně pro a proti
1. Profesionálové
2. Nevýhody
6. Kdo by měl pozitivně používat?
7. Časté dotazy
1. Je pozitivně zdarma?
2. Vyžaduje pozitivně minimální zůstatek?
3. Jak funguje služba párování poradců?
4. Mají pozitivně poradci licenci?
5. Vyžaduje pozitivně konkrétní makléřství pro řízené investování?
8. souhrn

Co je pozitivně?

Pozitivně je online služba, která vás může spojit s finančním poradcem a poskytnout vám osobní investiční poradenství.

Platforma nabízí tři primární služby pro individuální investory:

1. Zdarma kvíz o finanční osobnosti
2. Personalizovaná investiční doporučení
3. Nalezení kompatibilního finančního poradce 

Neexistuje žádný požadavek na registraci poradce a neexistují žádné vysokotlaké prodeje. Službu můžete také použít pouze pro bezplatný kvíz o osobnosti, abyste se dozvěděli více o tom, jak se rozhodujete o investování.

Jak pozitivně funguje

Místo toho, abychom byli online adresářem finančních poradců, kteří dodržují určité zásady, Pozitivně používá behaviorální finanční metody, které vám pomohou dozvědět se o vaší finanční osobnosti a doporučit poradce registrovaného SEC, který odpovídá vašemu temperamentu.

Pokud jste strávili čas hledáním finančního poradce, víte, jak časově náročné může být najít poradce, se kterým se spojíte, i když mají letité zkušenosti.

Zlepšit vaši finanční situaci může většinou jakýkoli zkušený poradce. Ale nalezení takového, který sdílí vaše myšlení, může přinést lepší výsledky a snadno budovat důvěru.

Abyste vám pomohli najít nejlepšího poradce, začněte tím, že si uděláte 3minutový kvíz o finanční osobnosti. Tento kvíz je podobný kvízu o toleranci rizika, který vám může nabídnout váš online broker, aby vám doporučil modelové investiční portfolio.

Místo přijetí doporučené alokace aktiv na základě rizika (tj. 80% akcií a 20% dluhopisy), výsledky kvízu zdůrazňují čtyři dimenze vašich investičních hodnot a rozhodování tendence.

Poté můžete s poradcem Postivly požádat o bezplatnou analýzu portfolia. Odpovídající služba vás spojí s poradcem, který může být vhodný pro vaše skóre v kvízu. Tato bezplatná analýza portfolia vám může pomoci rozhodnout se, zda je dobré najmout si tohoto poradce nebo pokračovat v hledání.

Dopad investičního důrazu

Jednou z vlastností, kterými se pozitivně liší od ostatních poradenských služeb, je důraz na investování do dopadů a investice do ESG (environmentální, sociální a správní).

Mnoho investičních poradců a robo-poradců doporučuje pasivní indexové fondy akcií a dluhopisů. Tyto fondy mají nejnižší náklady, ale také investují do společností, které tvoří srovnávací index.

Například indexový fond S&P 500 drží pozice ve „velkých ropných“ společnostech, jako jsou Exxon Mobil a Chevron. Můžete se však chtít vyhnout společnostem vyrábějícím energii z fosilních paliv kvůli jejich negativnímu dopadu na životní prostředí.

Pozitivní poradce může do vašeho portfolia přidat investiční doporučení přátelská k ESG.

Další informace o Positivly

Pozitivní vlastnosti

Zde je bližší pohled na to, co tato platforma nabízí.

Zdarma kvíz o finanční osobnosti

Vy začněte bezplatným kvízem o finanční osobnosti skládající se z 21 otázek a trvá přibližně tři minuty.

Tento kvíz určuje vaši finanční osobnost a může vašemu finančnímu poradci pomoci poskytnout individuální investiční poradenství.

Některé z kvízových otázek zahrnují:

• Jaké maximální stažení portfolia vám vyhovuje při korekci na akciovém trhu?
• Vyhýbali jste se nákupu zboží z etických, ekologických nebo sociálních důvodů?
• Budete pracovat pouze pro společnost, která odpovídá vaší vizi a účelu?
• Kolik procent z vašeho ročního příjmu věnujete?
• Kolik příjmů byste vsadili na investiční nápad s vysokým přesvědčením?
• Jak často myslíte na nedávné světové události?

Po zodpovězení těchto otázek zadáte své jméno a e -mailovou adresu, abyste mohli zobrazit své výsledky.

Výsledky kvízu jsou podobné jako Indikátor Myers-Briggs (tj. ENFJ, ISTJ, ESFP atd.), abyste se dozvěděli o své sociální osobnosti. Tento test jste složili během vysokoškolské orientace nebo kurzu firemní kultury.

Místo toho, aby vám řekl, zda jste extrovert, nebo analyzujete svůj myšlenkový proces, může pozitivně kvíz pomoci změřit váš kognitivní zkreslení se čtyřmi skórovacími faktory určujícími vaše investiční preference.

Čtyři faktory měření finanční osobnosti jsou:

• Účel: Investování založené na hodnotách (tj. ESG a nárazové investování)
• Bezpečnostní: Dáváte přednost stabilním investicím nebo rizikovějším investicím zaměřeným na růst?
• Dotek: Dáváte přednost praktickému investování od poradců a přátel?
• Hlediska: Investice do sektorových, geografických nebo tematických fondů

Výsledky vašeho kvízu zobrazují vaše skóre PSTV a stručné shrnutí toho, jak vaše osobnost souvisí s každým faktorem.

Výsledky se místo vašeho rozpočtového stylu nebo neinvestičních finančních priorit zaměřují na vaše současné investiční myšlení. Tato témata si tedy můžete uložit pro svého finančního poradce.

Personalizované investiční nápady

Shrnutí kvízu je zakončeno několika investičními nápady, které mohou být vhodné pro vaši osobnost.

Můžete například obdržet několik doporučení pro ETF, která podporují hodnotné účely, jako je čistá energie, udržitelnost vody nebo snížené emise uhlíku.

Tyto prostředky můžete zakoupit u většiny investování aplikací ale musíte provést svůj vlastní výzkum.

Sekce investičních nápadů nedoporučuje modelové portfolio ani alokaci aktiv.

Vidět svou finanční osobnost je nejlepším důvodem pro tento kvíz. Pro investiční poradenství je spolupráce s poradcem stále lepší volbou.

Tato doporučení nejsou individuálními investičními radami. Pravděpodobně s největší pravděpodobností uvádí stejné investiční fondy ostatním účastníkům kvízu s podobnou finanční osobností.

Chcete -li získat individuální poradenství, budete muset spolupracovat s licencovaným finančním poradcem.

Další informace o Positivly

Najděte si finančního poradce

Po dokončení kvízu máte možnost získat zdarma analýzu portfolia od finančního poradce.

Tato služba je volitelná, ale je hlavním důvodem k použití Pozitivně. Chcete -li se zaregistrovat, zadejte své telefonní číslo a PSČ. Pozitivně pak doporučí poradce, který vás v nejbližších dnech bude kontaktovat pro virtuální schůzku.

Na platformu Positivly nebudete nahrávat své investiční portfolio ani jiné osobní údaje, jako je váš věk a roční příjem, abyste mohli požádat o konzultaci. Místo toho si tyto údaje uložíte pro schůzku s poradcem.

Jedinou otázkou, kterou si kladně kladete během kvízu, je vaše aktuální množství investovatelných aktiv. Tato otázka dává vašemu budoucímu poradci přehled o tom, zda se snažíte růst bohatství nebo přechod na strategii správy bohatství.

Ať už použijete Pozitivly nebo jiný zdroj k pronájmu finančního poradce, bezplatná úvodní konzultace je standardní procvičte si přezkoumání svého aktuálního finančního zdraví a rozhodněte, zda vám poradce může pomoci dosáhnout vašich různých cílů.

Po úvodní konzultaci vám váš poradce může pomoci vypracovat finanční plán a spravovat vaše investiční portfolio. Možnosti finančního plánování a možnosti investičního makléřství se liší podle poradce.

Portfolio s upraveným rizikem

Jednou z výhod použití poradce pro správu vašich investic je mít druhou sadu očí. Nejprve může váš poradce hledat oblasti zlepšení, aby snížil riziko portfolia.

Když dojde k nevyhnutelným korekcím trhu, může váš poradce také poskytnout druhé stanovisko v nestálých dobách, aby se zabránilo panickému prodeji a dalším unáhleným rozhodnutím.

Custodial Integration

Pozitivně je relativně nová platforma, ale integruje se s tradičními online makléři.

Váš poradce může obchodovat s investičními doporučeními na těchto platformách:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelity Institucionální

Pokud aktuálně investujete někde jinde, můžete tuto poradenskou službu shody i nadále používat. Váš poradce může mít různé možnosti propojení s přímým makléřem.

Tematické investování

Pokud chcete do svého portfolia přidat tématická investiční témata, můžete také zvážit najímání pozitivního poradce.

Tato témata vám mohou pomoci investovat do aktiv s jedním z těchto rysů:

• Sektor: Investujte do konkrétních průmyslových odvětví, jako je čistá energie nebo umělá inteligence
• Zeměpisný: Dostaňte se do kontaktu s konkrétní zemí nebo kontinentem
• Témata: Investujte do témat, jako je zdravý život, vzdělání nebo nemovitosti

Více investorů chce, aby jejich investiční strategie odrážela jejich osobní hodnoty a vyhýbala se aktivům, která mohou představovat potenciální střet zájmů.

Můžete investovat do různých investičních témat a poradce může porovnat vaše možnosti a doporučit novou alokaci aktiv pro vaše portfolio.

Je pozitivně bezpečný?

Pozitivně spojí vás pouze s poradcem registrovaným SEC. Než souhlasíte s pokračujícím vztahem, můžete se rozhodnout provést vlastní průzkum pověsti a pověření poradce.

Pokud se rozhodnete najmout poradce Positivly, můžete začít dostávat rady na míru pro investiční produkty, které vyžadují profesionální služby, které lze doporučit.

Pozitivní finanční kvíz o osobnosti si také můžete vzít, neshromažďuje citlivé osobní údaje ani nevyžaduje nákup žádných služeb nebo předplatného.

Zatímco kvíz uvádí některé investiční nápady, které by mohly být zajímavé, rozhodnete se tato doporučení koupit nebo se jim vyhnout.

Pokud máte nějaké dotazy k funkcím Positivly, podpora živého chatu je k dispozici od pondělí do pátku od 10 do 19 hodin východního.

Další informace o Positivly

Pozitivně pro a proti

Zde jsou některé výhody a nevýhody používání této služby.

Profesionálové

• Zdarma, 3minutový kvíz o finanční osobnosti
• Zjistěte více o svých investičních hodnotách
• Lze spojit s kompatibilním finančním poradcem
• Spravovaná investiční portfolia

Nevýhody

• Pro personalizované rady si musíte najmout poradce
• Bezplatný kvíz poskytuje pouze obecné poznatky o osobnosti
• Základní doporučení jsou bezplatné investiční nápady
• Možná budete muset udělat rozhovor s několika poradci, abyste si jednoho najali

Kdo by měl pozitivně používat?

Pozitivně je to skvělá volba, pokud hledáte nezávislého finančního poradce, který sdílí vaše investiční hodnoty.

Ve vaší místní oblasti může být mnoho poradců, ale možná nebudou chtít spravovat vaše portfolio tak, jak si přejete.

Tato platforma vám může pomoci najít poradce, kteří mohou mít znalosti o ESG a tematickém investování.

I když si nejste jisti přijetím poradce, bezplatný kvíz může být vzrušující a poskytnout jiné poznatky než předchozí průzkumy, které jste absolvovali.

Časté dotazy

Zde je několik otázek, které můžeme s touto pozitivní recenzí objasnit.

Je pozitivně zdarma?

Ano, kvíz o finanční osobnosti a použití úvodní konzultace služby hledání poradce jsou zdarma. Pokud budete i nadále používat vhodného poradce, budou vám účtovány běžné poradenské poplatky. Tyto sazby stanoví individuální poradce.

Vyžaduje pozitivně minimální zůstatek?

Neexistují žádné minimální požadavky na zůstatek k provedení kvízu nebo žádosti o shodu poradce. Ujistěte se však, že zahrnete přesné měření svých investovatelných aktiv, abyste je mohli spojit se správným poradcem pro vaši úroveň bohatství.

Jak funguje služba párování poradců?

Po dokončení bezplatného finančního kvízu Positivly použije váš typ osobnosti k nalezení podobného poradce. Odešlete své telefonní číslo a e -mail. Dále vás potenciální poradce kontaktuje a naplánuje bezplatnou kontrolu portfolia.

Mají pozitivně poradci licenci?

Ano, všichni poradci jsou registrováni u SEC. Certifikace se mohou lišit, ale tato služba se zaměřuje na poskytování personalizovaného investičního poradenství.

Vyžaduje pozitivně konkrétní makléřství pro řízené investování?

Ne nutně. Každý poradce má svá vlastní přímá makléřská spojení.

souhrn

Pozitivně může poskytnout jasnější porozumění vašim finančním prioritám a usnadnit výběr finančního poradce, který může poskytnout přizpůsobené poradenství pro vaši situaci.

Tato služba je bezplatná a stojí za vyzkoušení, pokud chcete druhou sadu pohledů na své portfolio a chcete praktickou pomoc s hodnotovými investičními strategiemi.