Recenze společnosti Titan Invest: Investování typu nízkonákladového zajišťovacího fondu

Titan Invest je jedinečný investiční produkt, který ve své investiční strategii využívá zajištění. Není to pro každého, ale pokud jste ochotni podstoupit větší riziko při hledání vyšších výnosů, může to být vynikající volba pro část vašeho celkového investičního portfolia.

Pokud hledáte příležitost překonat trh-a nejen jej porovnat tak, jak to dělá většina robo poradců-zvažte Titan Invest. Není to vůbec robo-poradce-nebo dokonce investiční fond. Místo toho je to aktivně spravované portfolio se zaměřením na růst.

Je to riskantnější než robo-poradci, ale může to být vhodné pro malou část vašeho portfolia. A i když to bývá vyšší riziko, Titan Invest se pokouší toto riziko snížit pomocí zajištění v každém portfoliu.

Obsah

1. Co je Titan Invest?
2. Metodika investování Titanu
1. Zajištění 
2. Vyvažování 
3. Vlajková loď Titanu
4. Příležitosti Titanu 
3. Funkce Titan Invest
4. Jak se zaregistrovat u společnosti Titan Invest
5. Titan Invest Klady a zápory
6. Měli byste investovat s Titan Invest?

Co je Titan Invest?

Titan Invest je aktivní služba správy investic, navržená speciálně tak, aby překonala trh. Mají cíl dosáhnout průměrných výnosů 15% a více každý rok, což umožní, aby se vaše investice zhruba každých pět let zdvojnásobily.

V současné době nabízejí dvě investiční strategie, i když plánují spustit další. Nejde o fondy, ale o investiční strategie. Pomocí kombinace kvantitativní a kvalitativní analýzy se každá strategie pokusí identifikovat asi 20 nejlepších společností v USA a poté dlouhodobě vydržet.

Když investujete s Titan Invest, dostáváte denní aktualizace prostřednictvím aplikace, takže budete přesně vědět, co se děje s vašimi penězi.

Titan Invest má v současné době více než 25 000 klientů a spravuje aktiva téměř 500 milionů dolarů.

Společnost byla pojmenována „Nejlepší investiční poradce roku 2020“, US News a„Nejlepší poradce roku 2020”Při předávání cen Benzinga Global Fintech Awards. Společnost byla podle Robo Report také jmenována „Robo-Advisor Ranked Robo-Advisor“ pro výnosy z akcií a celkové výnosy z portfolia za všechna čtyři čtvrtletí roku 2020 a také za čtvrté čtvrtletí roku 2019.

Metodika investování Titanu

Titan Invest používá investiční strategie, které u robo-poradců obvykle nenajdete. Vaše portfolio bude obsahovat přibližně 20 akcií, které jsou považovány za nejlepší kandidáty na výkonnost v průběhu příštích 3 až 5 let.

A aby se minimalizovalo riziko spojené s investováním do malé skupiny akcií, Titan Invest přidává do vašeho portfolia zajištění, které minimalizuje riziko poklesu na turbulentních trzích.

Zajištění 

Tuto strategii používá společnost Titan Invest ke snížení ztrát během poklesu trhu. To se provádí pomocí krátké pozice proti akciovému indexu na základě zvolené portfoliové strategie. Když máte krátkou pozici v akciích, vyděláte peníze, když hodnota akcií klesne.

Společnost Titan Invest používá tuto techniku, pokud se domnívá, že jejich strategie jsou vystaveny vyššímu riziku prodloužení útlumu.

Toto je pokus o načasování trhu - což je to, co se aktivně spravované fondy nakonec pokoušejí udělat, aby dosáhly vyšších než tržních výnosů. Mějte na paměti, že načasování trhu s vyššími výnosy je z dlouhodobého hlediska extrémně obtížné, a proto doporučujeme mít v aktivně spravovaných fondech jen malé procento svého portfolia.

Pokud investujete do portfolia vlajkové lodi Titan, index S&P 500 se zkrátí na základě určitého procenta vašich podílů. U strategie Titan Opportunities bude index Russell 2000 zkrácen, opět o určité procento vašeho portfolia.

Procento zajištěného portfolia vašeho portfolia se během poklesu zvyšuje a snižuje, když se věří, že pokles skončil. Zajištění se používá v obou investičních portfoliích, které aktuálně nabízí společnost Titan Invest. Společnost však velmi specificky zdůrazňuje, že ačkoli využívají zajišťovací strategii, jejich investice nejsou kategoricky zajišťovacími fondy.

Procento vašeho portfolia, které je zajištěno, závisí na kombinaci vaší tolerance vůči riziku a tržních podmínek. Obecné parametry jsou následující:

Tolerance rizika / Procento zajištění	Když je Market NE v době poklesu	Když na trhu JE v poklesu
Konzervativní	10%	20%
Mírný	5%	10%
Agresivní	0%	5%

Jak můžete vidět z výše uvedené tabulky, zajišťovací strategie je vyšší u konzervativních investorů, kterým budou tržní ztráty připadat méně volatilní. U agresivních investorů je to minimální, protože mají větší chuť jet na trhu v obou směrech.

Začněte s Titan Invest

Vyvažování 

Investiční portfolia jsou vyvážena podle potřeby, nikoli v určitých intervalech. Aby byla zachována stejná váha každé akcie v portfoliu, dochází k rebalancování, když se hodnota cenného papíru v portfoliu pohybuje mimo váhové pásmo 4% až 6%.

Titan Invest v současné době nabízí dva investiční fondy s perspektivou přidání dalších do budoucna.

Vlajková loď Titanu

Tohle je První investiční strategie společnosti Titan Invest. Zahájen 20. února 2018, je to americký fond pro růst velkých kapitalizací, který se snaží investovat do společností s tržní kapitalizací více než 10 miliard dolarů. Cílem strategie je překonat S&P 500 za 3 až 5 let.

Když investujete do tohoto portfolia, je zahrnut personalizovaný zajištění na základě vaší individuální tolerance rizika. Účelem je snížit expozici trhu během poklesů.

Portfolio drží asi 20 akcií na přibližně stejně vážených, dlouhodobých pozicích. Zaměřuje se na společnosti s trvalými konkurenčními výhodami, silnými vyhlídkami na růst, vynikajícím vedením a atraktivními oceněními.

Portfolio nabízí „poměrně nízký roční obrat“ a příležitostné vyvažování. K tomu dochází pouze tehdy, když se váhy mezi polohami značně liší.

Výkonnost portfolia od počátku je následující, bez poplatků:

Investiční výkonnost strategie, která se vrací k jejímu spuštění v únoru 2018, je následující:

• 2018 - (7,0%), ve srovnání s (6,1%) pro S&P 500
• 2019 - 33,7%, ve srovnání s 31,5% pro S&P 500
• 2020 - 44,7%, ve srovnání s 18,4% pro S&P 500
• Do 31. ledna 2021 - (4,0%), ve srovnání s (1,0%) pro S&P 500

Minimální investice: $100 

Poradní poplatek: 5 $ měsíčně pro zůstatky účtů nižší než 10 000 $; 1% na zůstatky nad 10 000 $

Příležitosti Titanu 

S Vlajková loď Titanu se zaměřuje na akcie s velkou kapitalizací, Titan Opportunities se zaměřuje na menší americké společnosti. Portfolio začalo 17. srpna 2020 a investuje pouze do amerických akcií. Průměrná tržní kapitalizace každé z 20 akcií držených v portfoliu je 7 miliard USD. Konkrétněji se snaží investovat do společností s celkovou tržní kapitalizací pod 10 miliard dolarů.

Obecněji řečeno, zatímco Titan Flagship se snaží překonat S&P 500, Titan Opportunities se zaměřuje na překonání Russellu 2000.

Podobně jako u vlajkové strategie má každý investor zajištění části svého portfolia na základě své osobní tolerance vůči riziku.

Výkonnost portfolia je uvedena níže. Roční výnos 219% je však zkreslen skutečností, že mezi 17. srpnem 2020 a 31. prosincem vrátil 57,4%. Roční výnos odráží skutečný výnos 57,4% dosažený za přibližně 4 ½ měsíce, poté aplikovaný na celý rok.

Pro rok 2020 (17. srpna až 31. prosince) mělo portfolio meziroční návratnost 57,4%, ve srovnání s 25,2% pro Russell 2000. Do 31. ledna 2021 se portfolio vrátilo o 7,4% ve srovnání s 5% u Russell 2000.

Minimální investice: $100 

Poradní poplatek: 5 $ měsíčně pro zůstatky účtů nižší než 10 000 $; 1% na zůstatky nad 10 000 $

Začněte s Titan Invest

Funkce Titan Invest

Typy účtů: Zdanitelné investiční účty, stejně jako tradiční, Rothovy a rollover účty IRA.

Minimální počáteční investice: 100 $ pro zdanitelné investiční účty, 500 $ pro IRA.

Použité investice: Asi 20 jednotlivých akcií v každém investičním portfoliu, plus zajištění ke snížení volatility.

Správce účtu: Vyčištění vrcholu.

Mobilní aplikace: K dispozici na Google Play pro zařízení Android, 5.0 a vyšší a na App Store pro zařízení iOS, 11.0 nebo novější. Kompatibilní s iPhone, iPad a iPod touch. K dispozici také pro zařízení Mac s macOS 11 nebo novějším a Mac s čipem Apple M1.

Zabezpečení účtu: Každý účet je krytý SIPC až za 500 000 $ v hotovosti a cenných papírech, včetně až 250 000 USD v hotovosti. Pokrytí je ochrana před selháním brokera, nikoli před ztrátami v důsledku tržních podmínek. Využívá také 256bitové šifrování a vrstvu SSL (Secure Sockets Layer) k ochraně vašich peněz, osobních údajů a identity.

Poplatky: Za zůstatky účtů nižší než 10 000 $ je účtován poplatek 5 $ za měsíc; 1% na zůstatky nad 10 000 $. Neexistují žádné transakční poplatky ani poplatky za výkon.

Program doporučení: Společnost Titan Invest sníží poradenský poplatek, který si účtuje na vašem účtu, o 0,25% za každou kvalifikovanou osobu, které službu doporučíte. Osoba, kterou doporučíte, podobně získá slevu na poradní poplatek 0,25%. Můžete dosáhnout snížení poradního poplatku za čtyři doporučení, čímž snížíte svůj poplatek až na nulu. Snížení zůstane v platnosti tak dlouho, dokud si osoba (osoby), které doporučíte, udržuje aktivní účet u společnosti Titan Invest.

Služby zákazníkům: K dispozici pouze e -mailem ([email protected]). Funkce chatu je k dispozici, ale doba odezvy je jeden den.

Integrace daňového softwaru: Titan Invest poskytuje přímou integraci do služeb TurboTax, H&R Block a dalších běžných daňových softwarových služeb.

Jak se zaregistrovat u společnosti Titan Invest

Chcete -li se kvalifikovat pro účet u Titan Invest, musíte splnit následující požadavky:

• Být alespoň 18 let.
• Mějte platné číslo sociálního zabezpečení.
• Mít legální americkou adresu bydliště v 50 státech.
• Buďte občanem USA, držitelem zelené karty nebo držitelem platného víza.

Budete muset poskytnout následující informace:

1. Vaše celé jméno
2. Emailová adresa
3. Datum narození
4. Číslo sociálního pojištění
5. Domovní adresa
6. Telefonní číslo
7. Stav zaměstnání

K financování budete muset k účtu Titan Invest připojit bankovní účet. Aby se zabránilo limitům přenosu ACH, je upřednostňován běžný účet. Při prvním propojení bankovního účtu budou pro účely ověření provedeny dva testovací vklady. Jakmile je společnost Titan Invest dokončí a vy je potvrdíte, váš bankovní účet bude plně propojen.

Jakmile je váš účet otevřen, můžete nastavit automatické vklady. Ty mohou být stanoveny na týdenní, dvoutýdenní, měsíční nebo vlastní bázi. Každý automatický vklad musí být alespoň 250 $.

Jako alternativu k propojenému bankovnímu účtu můžete svůj účet financovat bankovními převody.

Maximum, které lze převést na váš účet, je omezeno na maximálně 50 000 $ za den.

Výběr účtu lze dokončit do 2 až 4 pracovních dnů.

Začněte s Titan Invest

Titan Invest Klady a zápory

Měli byste investovat s Titan Invest?

Titan Invest se zaměřuje na překonávání populárních indexů akciových trhů, jako jsou indexy S&P 500 a Russell 2000. I když to přispívá k dlouhodobému investičnímu potenciálu, přináší to také větší riziko pro vaše portfolio.

Společnosti, do kterých investuje každé investiční portfolio, jsou omezeny pouze na přibližně 20 akcií. Omezený počet cenných papírů s sebou nese větší riziko ve srovnání s širokými indexy. A jako aktivně spravovaný investiční účet nebudou vaše výnosy větší než schopnost správce portfolia úspěšně investovat vaše peníze.

Titan Invest investuje výhradně do akcií, což znamená, že neposkytuje řádnou diverzifikaci. Bylo by rozumné ponechat ostatní investice a třídy aktiv, včetně dluhopisů a hotovosti, na jiných účtech.

Vzhledem k výše uvedenému se společnost Titan Invest nedoporučuje pro více než malé procento vašeho portfolia. Důraz je kladen výhradně na růst, nikoli na zachování kapitálu, což by mohlo způsobit jeho volatilitu na klesajících trzích.

Další informace o společnosti Titan Invest naleznete zde.