Každý hledá vnitřní cestu k nalezení nejlepších investic a investičních strategií. A dokonce i úspěšní investoři neustále hledají způsoby, jak zlepšit svůj výkon. To obvykle zahrnuje přechod na uznávané investiční zdroje a dokonce předplacení prémiových investičních služeb.
Dva z nejlepších zdrojů v této oblasti jsou The Motley Fool a Morningstar. Každý z nich je nejen jedním z nejrespektovanějších zdrojů informací v investičním odvětví, ale každý také nabízí prémiové předplatné, které vám umožní přístup k interním informacím.
Ale srovnání mezi těmito dvěma - The Motley Fool vs. Morningstar - není úplně stejná. Jak uvidíte z naší analýzy těchto dvou služeb, zatímco jedna poskytuje konkrétní investiční poradenství, druhá je především obecným zdrojem informací o téměř celém investičním vesmíru.
Která služba pro vás bude fungovat lépe, bude záviset na vaší vlastní úrovni investičních zkušeností a osobních preferencích.
Obsah
- O The Motley Fool
- O společnosti Morningstar
- Jak Motley Fool funguje
- Jak funguje Morningstar
- Programy Motley Fool Advisor
- Motley Fool Stock poradce
- Motley Fool Rule Breakers
- Motley Fool vládne vašemu odchodu do důchodu
- Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
- Prémiový program Morningstar
- Motley Fool Stock Advisor Klady a zápory
- Výhody a nevýhody Morningstar
- Pro koho je Motley Fool nejlepší?
- Pro koho je Morningstar nejlepší?
- Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - jaká je nejlepší služba pro výběr akcií?
O The Motley Fool
Motley Fool je jednou z nejrozšířenějších investičních zpravodajských služeb v oboru a nabízí několik poradních plánů pro výběr akcií. Společnost byla založena v roce 1993 dvěma bratry, Tomem a Davidem Gardnerovými. Tvrdí, že mají více než 700 000 předplatitelů zpravodaje.
Jednou z výhod The Motley Fool je, že je určen zejména pro investory na všech úrovních noví a středně pokročilí investoři, kteří nemusí být tak obeznámeni s technickými údaji investování činnosti. Díky tomu je služba obzvláště uživatelsky přívětivá. Nabízejí však také několik služeb zpravodaje, které uspokojí různé potřeby jejich klientely. To může zahrnovat službu pro nové investory, stejně jako pro důchodce a ty, kteří chtějí investovat do špičkové technologie.
Pokud je na The Motley Fool stížnost, je to tak, že jakmile se přihlásíte k odběru zpravodaje, společnost vynakládá úsilí na prodej. Pokud se ale dokážete smířit s opakovanými pokusy vyzvat vás k obchodování s dalším zpravodajem, může to být jedna z nejlepších dostupných služeb pro výběr akcií.
O společnosti Morningstar
Jitřenka je snadno jedním z nejrespektovanějších jmen v investičním průmyslu. Nejen, že nabízejí svůj plán Morningstar Premium platícím předplatitelům, ale jsou uznávaným zdrojem hodnocení informací a zabezpečení v celém odvětví. Mnoho investičních společností dokonce integruje služby Morningstar do svých vlastních investičních programů, aby poskytlo větší přehled investorům při výběru investic.
Společnost sídlí v Chicagu a byla zahájena v roce 1984 jako investiční výzkumná firma. Je nejlépe známý pro poskytování hodnocení podílových fondů, ale také má spravovaná aktiva více než 220 miliard dolarů, což z něj činí také jednu z největších společností pro správu investic.
Jak Motley Fool funguje
Ačkoli těžiště naší analýzy mezi The Motley Fool a Morningstar jsou služby vychystávání akcií, které nabízejí, každá společnost poskytuje další služby, které jsou cenné pro investory. U obou poskytovatelů můžete mít přístup k těmto službám a informacím zdarma na webových stránkách každé společnosti.
Web Motley Fool poskytuje rozsáhlé zdroje pro investory na všech úrovních. To zahrnuje články o tom, jak investovat peníze, do čeho investovat a jak konkrétně investovat do akcií, indexových fondů a ETF. Také poskytují podrobné informace o různých akciových trzích a indexech k nim připojených, jakož i seznamy nejlepších makléřských účtů a nejlepších IRA účty.
Pokrývají také různé typy akcií - růst, hodnotu, dividendy a velikost kapitalizace - a také konkrétní odvětví, jako jsou technologie, energetika, zdravotnictví a další.
Motley Fool má také rozsáhlý archiv článků o odchodu do důchodu. To není sotva překvapující, protože jejich články o odchodu do důchodu se často objevují na jiných velkých finančních mediálních webech.
Přečtěte si naši úplnou recenzi na The Motley Fool zde.
Jak funguje Morningstar
Společnost Morningstar je možná nejlépe známá pro hodnocení investičních cenných papírů, včetně podílových fondů a akcií, obecně na pětibodové stupnici, přičemž pět bodů je nejvyšší hodnocení. Mohou však také hodnotit fond jako Gold-Rated Fund, což znamená, že na základě jejich analýzy bude konkrétní fond v dlouhodobém horizontu pravděpodobně lepší než jeho srovnatelná skupina. Pokud hodnotí fondy zlatem, stříbrem nebo bronzem, očekává se, že minimálně v příštích pěti letech překoná trh.
Abyste však měli z výzkumu co největší užitek, budete se muset zaregistrovat do jejich služby Premium s příslušným názvem Morningstar Premium. Naše analýza společnosti Morningstar se od tohoto okamžiku zaměří na službu Morningstar Premium.
Přečtěte si naši úplnou recenzi Morningstar zde.
Programy Motley Fool Advisor
Celkem, Motley Fool nabízí ne méně než 24 skladových poradenských služeb. Pohybují se v ceně od 199 $ za rok až po 13 999 $ za rok. Plně 20 z těchto poradenských služeb je však v současné době pro nové členy uzavřeno. V této sekci se zaměříme na čtyři úrovně plánu, které jsou v současné době k dispozici novým investorům.
Motley Fool Stock poradce
Toto je nejzákladnější plán, který Motley Fool nabízí, a také jeho vlajková loď. Služba byla spuštěna v roce 2002 a v současné době je k dispozici za 199 $ ročně.
Služba poskytuje následující výhody:
- Dva nové výběry akcií každý měsíc.
- Nejlepší nákupy hned teď - získáte 10 včasných nákupů vybraných z více než 300 akcií.
- Starter Stocks - to je to, co The Motley Fool označuje jako základní akciová doporučení pro nové i zkušené investory.
- Komunitní a investiční zdroje - Budete mít přístup ke vzdělávacím materiálům od „největší světové komunity investorů“, které vám pomohou zlepšit vaši investiční hru.
Společnost tvrdí, že kumulativní průměrné výnosy ze všech výběrů akcií ze strany Stock Advisor od začátku služby vrátily 502%, ve srovnání se 101% na S&P 500 za stejné časové období.
Motley Fool Rule Breakers
Toto poradenství poskytne doporučení pro rychle rostoucí akcie vybrané zakladatelem Motley Fool Davidem Gardnerem. Služba začala v roce 2004 a v současné době je k dispozici za 299 $ ročně.
Rule Breakers poskytuje následující služby:
Dva nové výběry akcií každý měsíc
- Best Buys Now - Získáte pět akcií k nákupu vybraných z více než 200 akcií.
- Startovací akcie - Stejné jako u plánu Stock Advisor.
- Komunitní a investiční zdroje.
Kumulativní růst investice 10 000 $ po výběru akcií doporučeném v Rule Breakers je 262% ve srovnání s 85% u S&P 500 za stejné časové období.
Motley Fool vládne vašemu odchodu do důchodu
O tomto plánu není poskytnuto mnoho informací, například kdy začal, nebo jaké byly kumulativní výnosy porovnány se S&P 500. Ale je to plán s nejnižšími náklady, který je k dispozici od Motley Fool za 149 dolarů ročně.
Pravidlo vašeho odchodu do důchodu poskytuje následující služby:
- Modelová portfolia - ve skutečnosti tři, která vám pomohou dosáhnout nejlepšího investičního mixu pomocí pokynů alokace a rebalancování společnosti The Motley Fool.
- Doporučení podílových fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF)-zahrnuje konkrétní indexové fondy a ETF.
- Tipy, triky a strategie v oblasti sociálního zabezpečení - Pomůže vám získat co nejvíce výhod ze sociálního zabezpečení.
- Pokrytí a analýza kritických témat odchodu do důchodu - zahrnuje plánování majetku, pojištění a další informace, které vám pomohou připravit se na lepší odchod do důchodu.
Začněte s The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
Jedná se o prémiový plán s cenou od 1 999 $ ročně. A podobně jako u Pravidla vašeho odchodu do důchodu nejsou k dispozici žádné informace o tom, kdy služba začala, ani jaká byla návratnost doporučení. Plán však propagují jako „Investujte do technologie č. 1 The Motley Fool’s 2020“ - což pravděpodobně znamená, že v roce 2021 a dále nebudou muset měnit název plánu.
Program má odhadovaný 33násobný růstový potenciál pro desetiletí 20. let. The Motley Fool tvrdí, že toto je jediná služba zaměřená výhradně na maximalizaci odhadovaného potenciálního trhu v hodnotě 3,2 bilionu dolarů pocházejícího z cloud computingu. Od nynějška do roku 2022 potápí 500 000 dolarů na cloudových disruptorech 2020. Z toho vyplývá, že tento plán může být také uzavřen pro nové členy za několik let.
Prémiový program Morningstar
Morningstar Premium poskytuje investorům přístup k velmi konkrétním investičním informacím. Zde mohou investoři získat přístup analýza a hodnocení akcií, dluhopisy, fondy obchodované na burze a podílové fondy. Jak již bylo popsáno dříve, služba je navržena tak, aby upozorňovala na společnosti a fondy, u nichž je pravděpodobné, že alespoň v příštích pěti letech překonají své příslušné skupiny vrstevníků.
Nabízejí svůj základní plán Morningstar Basic, který je zdarma k použití. Poskytuje však pouze omezený přístup k investičním nástrojům Morningstar a žádný přístup ke zprávám analytiků a nejlepším výběrům investic - dva hlavní důvody pro používání služby Morningstar.
Ale obě tyto kritické služby jsou k dispozici prostřednictvím Morningstar Premium. Za 199 $ ročně budete mít plný přístup k analýze zabezpečení a fondů, jakož i k seznamům nejlépe hodnocených akcií a dluhopisů. Součástí plánu je také 14denní bezplatná zkušební verze, takže si můžete službu vyzkoušet, než se rozhodnete, zda si ji chcete ponechat.
Morningstar Premium vám poskytuje plný a neomezený přístup k následujícím službám:
Zprávy analytiků. Jedná se o podrobné zprávy poskytnuté analytiky Morningstar s podrobným shrnutím jejich hodnocení budoucích vyhlídek této investice.
Nejlepší investiční tipy. Toto jsou nejdůležitější investiční ratingy společnosti Morningstar, které sestavilo 220 nezávislých analytiků. Zahrnuje akcie s pěti hvězdičkami, ETF, dluhopisy, dluhopisy s vysokým výnosem nebo dluhopisové fondy, zahraniční dluhopisové fondy, americký index fondy, zahraniční indexové fondy, dluhopisové indexové fondy, „bojovníci proti inflaci“, fondy s cílovým datem a startér finanční prostředky. Toto je služba, pro kterou je Morningstar tak dobře známá.
Správce portfolia. Toto je online platforma, kde můžete sledovat své investice, vytvářet seznamy sledovaných a do budoucna upravovat svou strategii. Ve skutečnosti máte přístup k přehledům Morningstar prostřednictvím tabulky, abyste viděli informace rychle a snadno.
Rentgen portfolia. Toto je nástroj, který vyhodnocuje alokaci aktiv, včetně váh vašeho sektoru. Upozorní vás, pokud máte koncentrované pozice ve fondech i jednotlivých akcích. To vám zabrání v načítání akcií, které již mohou být zahrnuty v podílových fondech.
Třídiče. Jedná se o řadu nástrojů, které vám umožní vyhledávat a filtrovat podílové fondy podle kategorie, hodnocení a výkonu. Pomůže vám to rozhodnout, které fondy budou ve vašem portfoliu fungovat nejlépe. Screener prémiových fondů jde ještě dále, což vám umožňuje filtrovat prostředky podle hodnocení analytiků a konkrétních kritéria, jako je riziko, udržitelnost, roční výnosy, koncové výnosy, návratnost upravená podle zatížení, poměr daňových nákladů a další kritéria. Třídiče akcií jsou k dispozici také pro akcie a ETF.
Začněte s Morningstar
Motley Fool Stock Advisor Klady a zápory
Klady:
- Nabízí ne méně než čtyři různé plány investičního poradenství, každý se specializací.
- Poskytuje doporučení k jednotlivým akciím a fondům a s plánem Rule Your Retirement dokonce i alokace portfolia.
- Nejméně dva z jejich poradních plánů tvrdí své výběr akcií snadno překonali S&P 500, dokonce až o pět ku jedné.
- Na svých webových stránkách poskytuje bohaté - a bezplatné - investiční informace.
Nevýhody:
- Motley Fool je známo, že upselluje své klienty. Pokud máte jednu poradenskou službu, budou vás přesvědčovat, abyste přidali další.
- Některé prémiové plány jsou zjevně mimo dosah malých a dokonce středních investorů.
- Neposkytuje nástroje pro správu vašeho portfolia ani nenabízí doporučení, kdy doporučenou investici prodat.
Výhody a nevýhody Morningstar
Klady:
- Poskytuje analýzu cenných papírů a hodnocení investic u tisíců cenných papírů a fondů, což vám umožňuje vybrat si investice, které chcete provést.
- Své portfolio můžete spravovat z platformy Morningstar.
- Analýza a hodnocení jsou k dispozici prostřednictvím programu průběžně, včetně aktualizací. To vám umožní lépe reagovat na změny stavu investice.
- Premium je jediný program, který zahrnuje všechny výhody a služby poskytované společností Morningstar.
- Třídiče vám umožní vybrat si jednotlivé cenné papíry a fondy v rámci plánu.
Nevýhody:
- Nedává konkrétní doporučení pro akcie.
Pro koho je Motley Fool nejlepší?
Protože poskytuje konkrétní investiční doporučení - nebo alokace portfolia v případě Rule Your Retirement Plan - Motley Fool je nejvhodnější pro nové investory nebo zkušené investory, kteří by raději výběr investičního úkolu svěřili třetí straně.
Začněte s The Motley Fool
Pro koho je Morningstar nejlepší?
Vzhledem k rozsáhlému množství analýzy zabezpečení a fondů, hodnocení investic a online platformě pro správu portfolia, Morningstar Premium je vhodný pro zkušené investory s vlastním zaměřením.
Morningstar poskytuje analýzu a informace o investicích a také poskytuje systém hodnocení, který vám pomůže vybrat si, které cenné papíry a fondy pravděpodobně překonají trh. Poté si můžete vybrat, které konkrétní investice chcete provést, na základě vlastních investičních preferencí a zkušeností.
Začněte s Morningstar
Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - jaká je nejlepší služba pro výběr akcií?
| Kategorie | Motley Fool | Jitřenka |
|---|---|---|
| Informace o investování zdarma | Ano | Ano |
| Počet prémiových plánů | 4 | 1 |
| Náklady na prémiový plán | $199 – $1,999 | $199 |
| Bezpečnostní doporučení | Ano | Ne |
| Bezpečnostní analýza | Omezeno na doporučené cenné papíry | K dispozici pro téměř všechny akcie a fondy |
| Řízení portfolia | Pouze s pravidlem vašeho penzijního plánu | Ano, online portfolio platforma pro správu |
| Živá podpora | Ne | Ne |
| Nejlepší pro | Investoři hledající investiční pokyny | Vlastní investoři |
| Investiční výkonnost Historie zveřejněna |
Ano | Ne |
I když obojí Jitřenka a Motley Fool poskytují velké množství bezplatných informací a také služby výběru prémiových investic, to je opravdu vše, co mají společné.
Mezi těmito dvěma je Morningstar komplexnější. Je ideální pro investora, který řídí sám sebe a který nehledá konkrétní investiční doporučení, ale spíše chce zúžit pole potenciálních kandidátů.
Společnost Morningstar nejenže poskytuje více analýz celého investičního spektra, ale nabízí také online portfolio, kde můžete spravovat své investice a přistupovat k informacím poskytovaným společností Morningstar Pojistné.
Na druhou stranu je The Motley Fool mnohem cílenější. Nebudete muset procházet analýzou a hodnocením desítek nebo dokonce stovek cenných papírů a fondů. Místo toho vám budou poskytnuta velmi konkrétní investiční doporučení. Díky tomu je ideální volbou pro někoho, kdo chce zlepšit výkonnost svých investic, ale postrádá čas nebo motivaci zapojit se do výběru investic.
Pokud vás některá služba zajímá a nevíte, kterou si vybrat, začněte analýzou vlastního profilu investora. Pokud se orientujete na investování zaměřené na sebe a chcete pouze investiční pomoc-stejně jako platformu, kde můžete sledovat své podíly-upřednostňujete společnost Morningstar. Pokud ale hledáte konkrétní investiční doporučení, bude pravděpodobně lepší volbou jedna ze čtyř poradenských služeb, které nabízí The Motley Fool.