Инвеститорите изпитаха необичайни печалби през последното десетилетие в S&P 500. S&P 500 е особено популярен, защото представлява собственост в 500-те най-големи публично търгувани компании в САЩ. Това дава на инвеститорите излагане на много широк кръг от компании и индустрии.
Но има моменти, когато конкретни инвестиционни сектори превъзхождат общия пазар. Това обикновено е особено вярно по време на застой или спад на общия фондов пазар. Но секторните фондове също могат да надминат общия пазар, ако отраслите, които представляват, надминават общата икономика.
Два общи примера са технологиите и здравеопазването. И двете са необходими за общата икономика и са на върха на технологичния напредък. Така че те са склонни да изтеглят голям дял от инвеститорския капитал. Това кара цените на акциите в тези сектори да се покачват по -бързо от общия пазар, като често се игнорира състоянието на икономиката и финансовите пазари.
The S&P 500 все още може да бъде индексът на избор сред инвеститорите в момента. Но тъй като пазарът показва признаци на стагнация и е изправен пред прогнози за спад, вие дължите на себе си да проучите различни сектори на акциите които имат потенциал да надминат общия пазар в онова, което би могло да бъде много различна финансова среда, отколкото сме виждали в миналото десетилетие.
Разнообразявайте се!10 от най -популярните фондови сектори са изброени по -долу. Можете да инвестирате във всеки от тези сектори чрез секторни фондове. Това могат да бъдат или борсово търгувани фондове (ETF) обвързан с широко признат индекс или активно управлявани взаимни фондове които се опитват да надминат пазарния сектор.
Здравеопазване
Това е един от най -популярните фондови сектори в света на инвестициите. Това е така, защото има тенденция да се представя добре, независимо от това, което се случва в икономиката или на финансовите пазари. Част от това е, че търсенето на здравни грижи има тенденция да остане постоянно, независимо от това какво се случва в икономиката или на финансовите пазари.
Но също толкова важна причина е, че приходите в сектора показват много стабилен, дългосрочен ръст. Поради подобряващите живота и дори животоспасяващите възможности на индустрията, желанието на обществото да разшири финансирането си за индустрията често изглежда неограничено.
Секторът включва болници и други доставчици на здравни услуги, както и производители на специализирани медицински изделия и оборудване. Тя включва също фармацевтични компании и биотехнологични компании. Подобно на технологичния сектор, това е индустрия, която произвежда постоянни подобрения в технологичните възможности, като допълнително увеличава приходите на индустрията.
Като сектор здравеопазването се доближава много до инвестиция при всякакви метеорологични условия. Добре се справя с процъфтяващите икономики, рецесии, балони на борсата и сривове. При последното обаче здравният сектор може да изпита нещо като спад на симпатиите към общия пазар.
Примерите за средства от сектора на здравеопазването включват Vanguard Health Care ETF (VHT) и iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
Технология
Подобно на здравеопазването, технологичният сектор се доближава изключително до това да бъде инвестиционна група за всякакви атмосферни условия. Това е все по -вярно през последните десетилетия, тъй като темпът на технологичен напредък изглежда се увеличава. Технологичните акции са склонни да надминават общия пазар по време на пазарния напредък, но често съпротивлявайки се на спад при пазарен спад (различен от dot-com бюст, когато касапницата е специфична за технологичната индустрия).
Технологичните акции обикновено са добре представени в S&P 500. Но добавете позиция в технологичния сектор, ако искате да заредите портфолиото си.
Секторът включва компании, които се занимават с информационни технологии (ИТ), практически всичко, свързано с интернет, и многото високотехнологични устройства, които се разпространяват по целия свят. Но също така включва компютърен хардуер, софтуер и полупроводници.
В дългосрочен план това е изключителен сектор.
Примерите за средства от технологичния сектор включват Vanguard Information Technology ETF (VGT) и iShares Evolved US Technology ETF (IETC).
Финанси
Това е друг разнообразен сектор, който включва множество индустрии. Например, той включва публично търгувани банки, застрахователни компании, инвестиционни посредници и компании за финансови услуги като PayPal. Това е друг сектор, който е добре представен в S&P 500 и е тясно свързан с общите резултати на икономиката.
Това не означава, че секторът няма стойност. В условията на нарастваща икономика, особено тази, която излиза от рецесия, търсенето на финансови услуги, особено на заеми, е бързо. Финансите могат да надминат общата икономика през тази фаза на икономическия цикъл.
Въпреки това, като цяло секторът трябва да се избягва, когато икономиката потъва. Един от открояващите признаци на спадаща икономика е ерозията в изпълнението на кредитите. Това наранява банките и другите кредитори. Но инвестиционните брокери и застрахователните компании също могат да бъдат наранени поради намаляване на инвестиционните цени и намаляване на инвеститорската активност. Например по време на финансовата криза от 2008 г. финансовият сектор се представи особено лошо.
Примерите за средства от финансовия сектор включват Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) и Invesco KBW Финансов ETF с висока дивидентна доходност (KBWD).
Природни ресурси
Секторът на природните ресурси понякога се нарича „материали“ или „суровини“. Това са компании, занимаващи се с предоставяне на природни ресурси на икономиката. Това включва компании, занимаващи се с добив, дърводобив и производство на дървен материал. Може дори да включва производство на енергия, въпреки че това е изцяло свой собствен сектор.
Секторът включва и акции на компании, занимаващи се с рафиниране на суровините. Това включва компании за дърводобив, стоманодобивни компании, компании, които рафинират други видове метал (като мед и алуминий) и дори химически компании.
Секторът има тенденция да се представя най-добре, когато икономиката излиза от рецесия и е в режим на бърз растеж. Тогава търсенето на природни ресурси се ускорява, увеличавайки приходите и печалбите на компаниите, ангажирани с предоставянето им.
Секторът може да бъде a играе на инфлацията. Тъй като тези компании се занимават с производство на първични продукти, те често се възползват от повишаването на цените. Друг потенциален сценарий е, когато някои суровини са в недостиг, може би поради прекъсване на доставките от нестабилен регион на света.
Примери за средства от сектора на природните ресурси включват SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) и SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Енергия
Когато мислим за енергия, мислим най -вече за нефт и природен газ. Компаниите, занимаващи се с производство на нефт и газ, със сигурност са добре представени в енергийния сектор. Но в сектора са включени и компании, занимаващи се с въглища и уран. Тя може дори да включва алтернативна енергия, като слънчева и вятърна енергия (въпреки че това са подсектори, които са собствени).
Но освен производството на сурова енергия, енергийният сектор включва и компании, занимаващи се с рафиниране на енергия, както и с предоставяне на продукти и услуги на енергийната индустрия. Това включва компании, които произвеждат и обслужват енергийни тръбопроводи или предоставят много специфично оборудване, необходимо за индустрията.
Енергийният сектор има тенденция да се справя добре, когато икономиката се възстановява или има стабилен растеж. Икономическият растеж изисква енергия, което благоприятства този сектор. Промишлеността също може да се справи много добре по време на недостиг на енергия. Тъй като голяма част от суровата енергия в света се произвежда в нестабилни райони по света, потенциалът за намаляване на международните доставки не е необичаен. През това време цената на енергията може да скочи, увеличавайки печалбите и приходите на компаниите в бранша.
Но индустрията като цяло се справя зле, когато цените на енергията падат. Това може да се случи поради свръхпредлагане или отслабване на общата икономика. Поради тази причина енергийният сектор като цяло не е добра игра, когато икономиката се забавя или е в рецесия.
Примерите за фондове в енергийния сектор включват Vanguard Energy ETF (VDE) и iShares проучване и добив на нефт и газ в САЩ (IEO).
Индустриали
Това е друг много широк сектор. Промишлеността обхваща много различни индустрии. В най -общ смисъл промишлеността е свързана с компании, занимаващи се с производство на капиталови стоки. Те включват промишлени машини, електрическо оборудване, строително оборудване, металорежещи машини и роботи. Но включва и по -специфични промишлени стоки, като автомобили, самолети, кораби и компютри.
Както можете да очаквате, този сектор има голям брой подсектори. Например, можете да изберете да инвестирате само в автомобилната индустрия или само в уреди.
Подобно на повечето сектори, индустриалните предприятия са склонни да се представят най -добре, когато икономиката е в режим на растеж. Въпреки това, тъй като това са едни от най -големите компании в страната, индустриалните предприятия са добре представени сред S&P 500. Това прави малко вероятно секторът да надмине общия пазар.
Обратно, този сектор е най -добре да се избягва или дори да се намали, ако икономиката е в упадък. Търсенето на промишлени стоки има тенденция да намалява с намаляваща икономика.
Примерите за средства в този сектор включват Vanguard Industrial ETF (VIS) и iShares US Industrials ETF (IYJ).
Недвижим имот
Този сектор включва компании, занимаващи се с продажба на недвижими имоти, както и изграждането на двете жилищни и търговски сгради. Това е още един сектор, който има тенденция да се представя особено добре по време на икономическа експанзия. Той също така може да се представи изключително добре, тъй като икономиката излиза от рецесия, тъй като търсенето на жилища, търговски площи, офис сгради и други единици се увеличава. И може да надмине общия пазар, ако недвижимите имоти се представят особено добре в развиваща се икономика.
Но подобно на толкова много сектори, той може да изостави общия пазар по време на икономически спад, като рецесия. Възможно е също така определени райони на страната да се представят лошо във всеки един момент.
Алтернатива на средствата от сектора на недвижимите имоти е инвестиционни тръстове за недвижими имоти или АДСИЦ. Това са като взаимни фондове, но за недвижими имоти. Обикновено те включват търговски имоти. Това включва офис сгради, търговски площи, складове, хотели, медицински заведения и големи жилищни комплекси. Предимството на REIT е, че притежава съществуващи и често зрели имоти, които осигуряват солидни парични потоци. В резултат на това те обикновено плащат много високи дивиденти.
Примерите за фондове от сектора на недвижимите имоти включват Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) и Schwab US REIT ETF (SCHH).
Комунални услуги
Ако можете да кажете такова нещо за който и да е сектор, комуналните услуги вероятно са толкова близки до скуката, колкото става. Компаниите в сектора обикновено са добре утвърдени предприятия, които осигуряват електричество, газ за отопление, канализация и пречистване на водата. Тъй като всеки се нуждае от тези услуги, индустрията е много предсказуема. Има малко по пътя на технологичните иновации или бързия растеж. Приходите остават относително стабилни, дори когато икономиката е в рецесия.
Комуналните компании са добре известни с изплащането на дивиденти. Това също допринася за стабилността на сектора. Но този сектор има своите недостатъци. Тъй като секторът е толкова зависим от дивидентната доходност, той също е склонен да бъде чувствителен към лихвения процент. Подобно на облигациите, когато лихвените проценти се повишат, цената на акциите на комуналните компании намалява. По този начин помощните програми могат да функционират повече като облигации, отколкото акции.
Комуналните услуги обикновено са добра игра в рецесия, стига цикълът да не е придружен от повишаване на лихвените проценти. И това може да доведе до някакъв удар, ако потреблението на енергия се увеличи значително в отговор на нарастващата икономика.
Примерите за средства от сектора на комуналните услуги включват Vanguard Utilities ETF (VPU) и ETF Fidelity MSCI Utilities (FUTY).
Потребителски стоки
Те идват в две различни общи категории, потребителски дискреционни и потребителски.
Потребителско усмотрение е точно това, което подсказва името. Те са вид потребителски стоки, които купуваме, когато имаме допълнителни пари. Това включва автомобили, ресторанти, пътувания, търговия на дребно и облекло. Може да се нуждаем или да не се нуждаем от някой от тези артикули, но рано или късно всички ги купуваме. И както можете да очаквате, хората купуват повече от тях, когато икономиката е силна и работните места са в изобилие. Този сектор може да бъде отлична игра за нарастваща икономика.
Ние купуваме потребителски скоби (потребителски стоки) през цялото време, независимо от състоянието на икономиката. Компаниите в този сектор включват магазини за хранителни стоки, напитки, лични продукти и обикновени стоки за бита. Walmart и Coca-Cola са примери за компании, открити в този сектор. Всеки купува продуктите си почти през цялото време.
Поради тази причина потребителските стоки се считат за отбранителен сектор. Може да бъде добър сектор за инвестиране, когато икономиката се затруднява, тъй като техните приходи и печалби са относително незасегнати от състоянието на икономиката.
Примерите за средства в този сектор включват VanEck Vectors Retail ETF (RTH) и Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Скъпоценни метали
Този сектор е свързан най -вече с злато. Това е силно спекулативен сектор, защото златото има тенденция да бъде статичен актив в повечето икономически среди. Но той има история на добри резултати, когато повечето други класове активи потъват. Поради тази причина той се разглежда най -вече като a антициклични инвестиции сектор.
Златни фондове обикновено инвестирайте в златодобивни компании. Те не държат големи количества златни кюлчета, въпреки че някои може да заемат малка позиция в самия метал. Те са главно игра на по -високите цени на златото и по -високите приходи и печалби, които ще произвеждат за компаниите за добив на злато. Поради тази причина златните запаси често надминават самото злато.
Примери за фондове от сектора на благородни метали включват VanEck International Investors Gold A (INIVX) и Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
Заключителни мисли: фондови сектори 101
Инвеститорите през последните години са инвестирали най -вече в общия пазар, до голяма степен чрез Индексни фондове S&P 500. Това със сигурност е правилната стратегия на нарастващия пазар, на който се радваме. Но ако искате да подобрите възвръщаемостта си или да по -добро време, спад както в икономиката, така и на финансовите пазари, ще помогне да добавите определени секторни фондове към портфолиото си. Те могат да ви помогнат да подобрите представянето си по време на нарастващите пазари и да смекчат спада при спада.