Тук, в Investor Junkie, обичаме да мислим, че знаем нещо или две за борсовите брокери. В края на краищата, ние сме влезли в безброй часове, като ги тествахме и редовно публикуваме и актуализираме задълбочени прегледи с нашите констатации. Ето аспектите, които анализираме, когато преглеждаме, оценяваме и избираме онлайн борсов брокер.
Фактори, които трябва да имате предвид при избора на борсов брокер
1. Цена на търговия
Цената на сделка е нещо като свещения граал на онлайн брокерската вселена. Тъй като това е номер, той може лесно да бъде сравнен с конкурентите. Но трябва да внимавате да не разчитате на една единствена цена, например на борсовата търговия, тъй като брокерите обикновено имат широк асортимент от такси.
Не забравяйте да проучите всички разходи. Въпреки че един брокер може да има най -ниската комисионна на търговия с акции, това няма да ви помогне ако търгувате предимно с опции или инвестирате във взаимни фондове, където комисионните може да не са такива атрактивен.
За помощ при определяне на всеобхватните такси в популярните онлайн брокерски фирми, разгледайте нашата Списък за сравнение на онлайн брокери. Той осигурява безпристрастно паралелно сравнение на най-типичните такси, начислявани от големите фирми.
2. Изисква се минимална първоначална инвестиция
Повечето брокери имат минимални първоначални инвестиционни изисквания, които може да са много хиляди долари. Ако сте нов инвеститор, с малък или никакъв инвестиционен капитал, може да няма значение дали брокерът е най -добрият в бранша, ако не можете да покриете необходимия минимален депозит по сметката.
Някои брокери нямат минимални изисквания или изискват само няколкостотин долара. Някои големи онлайн брокери нямат необходима минимална първоначална инвестиция, кога Ally Investе най -големият (и най -добрият, според нас).
Оценка: 9.5/10
- Без комисионни
- Цялостна платформа
- Опции за банкиране
3. Видове налични сметки за пенсиониране
Най -популярните борсови брокери предлагат множество видове пенсионни сметки, в които да инвестирате, но най -добре е да потвърдите това в самото начало. Дори ако искате само редовна инвестиционна сметка в момента, може да искате да откриете IRA или Roth IRA в бъдеще. Можете също така да решите, че искате да откриете сметка за попечителство за едно от вашите деца или a 529 сметка за средствата на колежа.
Потвърждавайки, че тези опции съществуват преди първото влизане може да ви спести сериозна изследователска работа в бъдеще. Също така, повечето инвеститори обичат да имат всичките си различни сметки при един брокер, особено ако са доволни от услугата.
4. Правилни насоки за разпределение на активи
Разпределението на активи е една от по -предизвикателните инвестиционни функции за много хора, особено за нови инвеститори. Може да бъде достатъчно сложно да се вземе решение за първоначално разпределение на активите, но дори и повече, за да се поддържа това разпределение занапред. Това ще изисква периодично пребалансиране, което не е най -лесната задача, ако трябва да се извърши ръчно.
Ако това ви притеснява, ще трябва да разберете дали брокерът предлага тази услуга и дали има допълнителна такса. Повечето услуги на robo съветник ще се справят с разпределението на активи - и автоматичното балансиране - като част от таксата за управление на сметката си. Ако търсите инвестиции „на ръка“, робо-съветниците биха могли да бъдат най-добрият вариант за вас.
5. Лесен за използване уебсайт
Според мен уебсайтът на брокер е едно от най -важните съображения. Ниските комисионни са страхотни, но какво ще стане, ако платформата е объркваща за използване? Ако са необходими десет стъпки за сключване на сделка, струва ли си да използвате брокера? От друга страна, по -опитните дневни търговци предпочитат да използват по -сложни платформи, подобни на терминала Bloomberg. Въпреки това, платформа с всички тези камбани и свирки все още трябва да бъде използваема.
6. Съвети за директни инвестиции
С тенденцията за онлайн инвестиране, „направи си сам“ инвестирането се превърна в най -популярната фраза. Но какво, ако не сте инвеститор „Направи си сам“ и нямате интерес да станете такъв? Тук ще трябва да определите дали брокерът предоставя някакви съвети за директни инвестиции и дали има такса за услугата.
Някои борсови брокери ще предлагат ограничени инвестиционни съвети, докато други ще предоставят пълна инвестиционна консултантска услуга, обикновено срещу малка такса. Все пак други може да ви таксуват за съвет при необходимост. Един пример за това е, когато искате да направите брокерска търговия. Някои фирми ще начисляват по -висока такса за транзакция, ако имате нужда от съдействие на брокера.
Важно е да се разбере, че основната причина брокерите да налагат ниски такси за транзакции е точно това, че предлагат малка или никаква човешка помощ. Ако искате такъв съвет или помощ, не забравяйте да проучите наличността във всички фирми, които обмисляте, и имайте предвид, че е много вероятно да се промени структурата на ценообразуването.
7. Достъп до инвестиционни изследвания
Достъпът до инвестиционни изследвания чрез вашия брокер е не само удобен, но и може да ви спести пари. Закупуването на акции и проучването на взаимни фондове може да струва скъпо. Брокер с отстъпка, предлагащ безплатно научни статии, е нещо, което трябва да имате предвид при намаляване на вашите търговски разходи.
8. Какви възможности за инвестиране са налични? (т.е. акции, облигации, взаимни фондове, ETF, опции, форекс)
Добрият брокер е този, който ви предлага възможността да инвестирате в голям брой активи:
- Запаси
- Облигации
- Взаимни фондове
- Борсово търгувани фондове (ETF)
- Инвестиционни тръстове за недвижими имоти
- Настроики
- Фючърси
- Депозитни сертификати
- Държавни ценни книжа на правителството на САЩ
Дори и само да искаш инвестирайте в ETF в момента, трябва да обмислите възможността да разгърнете инвестиционните си крила в бъдеще. За това ще ви е необходим брокер, който може да ви предостави всички възможности.
>> Допълнително четене: Как да разнообразите инвестиционното си портфолио
9. Имат ли етични възможности за инвестиране?
Ако се интересувате от Инвестиране от ESG, известен също като устойчиво инвестиране, ще трябва да вземете това предвид, когато търсите брокер на акции. Въпреки че със сигурност можете сами да проучите и купите запаси, които са ESG, има и места, които правят всички изследвания вместо вас. Например, Аспирация предлага опция за инвестиране на ESG.
10. Лихви по неинвестирани средства
Въпреки че повечето брокери предлагат лихва за неинвестирани средства - обикновено на ниво паричен пазар - не всички го правят. Това е лесно да се пренебрегне, когато лихвоносните инвестиции плащат по-малко от 1%, но това ще стане по-важно, когато лихвените проценти се повишат до по-високи нива.
11. Препратки от трети страни
Преди да се регистрирате с който и да е брокер, получете мнения от хора, които или в момента са инвестирани в тази фирма, или са били в миналото. Без значение колко убедителни са рекламите на брокер, може да има проблеми, които да не са очевидни за обикновения наблюдател.
В същото време внимавайте да разчитате на информация, мнения и съвети, предоставени от сайтовете за сравнение на инвестиционни брокери. Тези сайтове са предимно агрегатори, които представят брокерски услуги на партньорска основа, което означава, че им се плаща, за да насочват клиентите към брокерите.
Можете лесно да забележите тези сайтове, защото те предоставят само най -повърхностната информация, казват ви, че всичко е страхотно и никога не съобщавайте за негативи, свързани с услугата. Това са рекламни сайтове, а не обективни източници на съвети и те са доста лесни за забелязване.
12. Качество (и наличност) на поддръжката на клиенти
Дори инвеститорите „направи си сам“ понякога се нуждаят от помощ от поддръжката на клиенти. Уверете се, че фирмата предлага такава поддръжка и тя е достъпна не само в „редовното работно време“ (когато работата ви може да ви попречи да се обадите).
Също така проверете дали се предлага в различни форми. Например поддръжката по имейл и чатът на живо могат да бъдат по -удобни методи за контакт, отколкото директен телефон.
Ако предпочитате физически местоположения, трябва да предпочетете брокер, който има местоположение на клон във вашия район. E*ТЪРГОВИЯнапример има повече от 500 клона в цялата страна.
13. Вашата собствена инвестиционна личност
Активен търговец ли сте или инвеститор за покупка и задържане? Какъвто и да сте, това ще повлияе на избора ви на брокери. Ако сте купувач и задръжте инвеститор и инвестирайте най-вече в индексни фондове, като правите само много малко сделки годишно, изборът на фонд може да бъде по-важен за вас от ниските такси за транзакции.
Може дори да решите да инвестирате със семейство фондове, особено ако не начисляват такси за собствените си средства. От друга страна, ако сте активен търговец и изпълнявате десетки сделки годишно, тогава транзакционните такси ще бъдат основно съображение.
Кратко резюме на най -добрите онлайн борсови брокери
| Комисиони и такси | Характеристика | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Мин. Инвестиция | Търговия с акции | Сделки с опции | Виртуална търговия | Автоматична търговия | Марж |
Отворена сметкаПреглед на TD Ameritrade
Нашата оценка: 9/10 |
$0 | $ 0/търговия | 0,65 $/договор | ||
Отворена сметкаAlly Invest Review
Нашата оценка: 9.5/10 |
$0 | $ 0/търговия | $ 0,50/договор | ||
Отворена сметкаE*TRADE Преглед
Нашата оценка: 9.5/10 |
$0 | $ 0/търговия | $ 0/търговия + $ 0,65/договор ($ 0,50/договор за 30+ сделки/тримесечие) | ||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 9/10 |
$0 | $ 0/търговия | $ 1/ договор | ||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 9/10 |
$0 | $ 0/търговия | 0,65 $/договор | ||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 9/10 |
$0 | $ 0/търговия | 0,65 $/договор | ||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 8.5/10 |
$0 | $ 0/търговия | $0 | ||
Отворена сметкаПреглед на първокласниците
Нашата оценка: 8/10 |
$0 | $ 0/търговия | $0 | ||
Отворена сметкаТърговски преглед на Zacks
Нашата оценка: 8.5/10 |
$2500 | 0,01 $/търговия | $0.75-$1 | ||
Отворена сметка Преглед
Нашата оценка:/10 |
$ | $/търговия | |||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 8/10 |
$500 | $ 0/търговия | $ 0,60 на договор | ||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 8.5/10 |
$10000 | 0,005 $/търговия | $0.70 | ||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 7.5/10 |
$0 | $ 4,88/търговия | 4,88 $ + 0,50 $/договор | ||
 Прочетете Revoew Нашата оценка: 6/10 |
$0 | $ 1/търговия | Н/Д | ||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 7/10 |
$10000 | $ 2,50/търговия | 0.20 | ||
 Прочетете рецензията Нашата оценка: 7/10 |
$0 | $ 5/търговия | $1 | ||
Регистрирай сеПубличен преглед
Нашата оценка: 7/10 |
$0 | $ 0/търговия | Н/Д | ||
Отворена сметкаПреглед на запасите
Нашата оценка: 6/10 |
$0 | $ 0,99/търговия | Н/Д |
Изберете борсовия брокер, който е подходящ за вас
Има много опции, когато става въпрос за инвестиране с брокер на акции. Ако искате да започнете да инвестирате с брокер, помислете какво искате от услугата. От кои видове инвестиции се интересувате? Търсите насоки или искате да инвестирате сами? Какъв вид такси те начисляват? Уверете се, че сте разгледали всичките си възможности, преди да изберете брокер на акции.