Ако управлявате голям инвестиционен портфейл, особено ако сте активен търговец, може да е трудно да сте в крак със салдото и дейността по сметката си. Това е мястото, където доброто проследяване на акции може да помогне.
Но с толкова много, от които да избирате, как да разберете кой е подходящ за вашето портфолио? В тази статия споделям 10 от най-добрите инструменти за проследяване на акции през 2023 г. Ще разгледам цените и рейтингите и ще ви уведомя какво да вземете предвид, когато избирате инструмент за проследяване на акции.
Съдържание
- Какво е Stock Tracker?
- Какво прави един инструмент за проследяване на акции добър?
- Най-добрите инструменти за проследяване на акции през 2023 г
- 1. Зорница
- 2. Търсене на Алфа
- 3. Борсовият съветник на Motley Fool
- 4. Овластяване
- 5. М1 Финанси
- 6. Стоков Роувър
- 7. TradeStation
- 8. GuruFocus
- 9. Yahoo! Финанси
- 10. Робин Худ
- Последни мисли
Какво е Stock Tracker?
Инструментът за проследяване на акции е софтуерно приложение, което ви позволява да наблюдавате вашите инвестиции в реално време. Това е различно от обикновените списъци с акции, показани в портфолиото на вашия брокер. Инструментът за проследяване на акции не само изброява вашите ценни книжа, но също така може да бъде персонализиран, за да ви даде незабавен достъп до информацията, която смятате за най-важна.
някои приложения за борсова търговия предлагат свои собствени онлайн инструменти за проследяване на акции. И докато те могат да бъдат ефективни, те не са непременно инструменти за задълбочаване. В крайна сметка брокерът си е брокер, а инструментът за проследяване на акции е силно специализиран инвестиционен инструмент. Все пак включих някои брокери, за които смятаме, че имат отлични проследяващи, заедно с най-добрите в класа възможности за инвестиране.
Какво прави един инструмент за проследяване на акции добър?
Когато избирате инструмент за проследяване на акции, използвайте следните пет критерия:
Възможности. Това е крайната мярка за добър инструмент за проследяване на акции. Той включва фактори като броя на акциите, борсово търгувани фондове (ETF), и взаимни фондове тракерът може да покрие възможността за директно управление на вашето портфолио от приложението, интеграция с вашето брокерство акаунт(и), количеството фирмена и пазарна информация, директно достъпна в приложението, персонализиране, капацитет и лекота на използване. В идеалния случай инструментът за проследяване на запасите трябва да ви предложи безплатен пробен период, за да можете да тествате продукта.
Наличност. Наличен ли е тракерът за десктоп, мобилни приложения или и двете? Въпреки че по-голямата част от вашата инвестиционна дейност може да се извършва на вашия работен плот, може също да искате възможността за достъп до инструмента за проследяване на акции в мобилното ви приложение, когато не сте на бюрото си.
Репутация. Има милиони активни инвеститори точно като вас. Те представляват сериозен източник на обективни мнения за всеки борсов тракер. Ако тракерът получи високи оценки от своите потребители, има по-голям шанс да сте доволни от продукта.
Цена. Проследяващите акции се предлагат на различни ценови точки, вариращи от безплатни версии до такива, струващи стотици долари. Безплатната версия може да работи добре, ако портфолиото ви е сравнително малко, съдържа малко акции или ако не сте активен търговец. Но за по-голямо портфолио и активен профил за търговия плащането за премиум тракер може да бъде една от най-добрите инвестиции, които можете да направите.
Вашите лични нужди и предпочитания. Най-добрият инструмент за проследяване на акции е най-добрият инструмент за проследяване на акции за вас. Няма значение какво ще реши онлайн рецензент. Ще трябва да направите своя избор въз основа на вашия собствен инвестиционен стил, нужди и предпочитания.
Най-добрите инструменти за проследяване на акции през 2023 г
1. Зорница
Най-добро за: Най-доброто многообразие за инвеститори на всички нива
Цена: $34,95 на месец или $249 на година (еквивалент на $20,75 на месец)
Оценки: App Store: 4.5/5.0; Google Play: 2.9/5.0
Зорница е едно от най-известните и уважавани имена в инвестиционната индустрия. Професионалните инвеститори, включително фирмите за управление на инвестиции, обикновено използват неговите услуги. Има много основателни причини това да е вярно.
Morningstar ви дава възможността безпроблемно да свържете множество брокерски акаунти към неговата програма. След това можете да се възползвате от данните и оценките за професионални оценки. Те са добре известни с това, че предоставят точковите си оценки Morningstar, вариращи от една звезда до пет звезди, което прави избора на акции много по-лесен.
Една от характеристиките, с които Morningstar е най-известен, е портфолиото X-Ray. Позволява ви да оцените позициите си от различни ъгли. Междувременно Morningstar Stock Intersection ви дава възможност да знаете веднага, когато имате припокриващи се активи. Това може да ви попречи да бъдете твърде силно разпределени в който и да е клас активи.
Ако търсите конкретни инвестиционни идеи, Morningstar е един от най-богатите източници на тази информация. Можете да получите информация за множество инвестиционни идеи, включително акции за растеж, ценни акции, фондове и сектори. За повече информация вижте нашия Morningstar Investor преглед.
Научете повече за Morningstar
2. Търсене на Алфа
Най-добро за: Самостоятелни инвеститори, които се интересуват предимно от информация за акциите
Цена: Безплатно за основната версия; Премиум $239/година, започвайки с един пълен месец от $4,95
Оценки: App Store: 4.8/5.0; Google Play: 4.1/5.0
Въпреки че можете да започнете с безплатната версия на Търсене на Алфа, това е доста ограничено приложение. Но Premium версията е мястото, където ще получите всички функции и предимства, с които Seeking Alpha е известен. Това е един от най-популярните инструменти за проследяване на акции на пазара, с повече от 250 000 потребители.
Ще получите достъп до стотици статии всеки ден, обхващащи хиляди отделни акции. Анализът на акциите ще включва специфични оценки, като покупка, силна покупка, задържане или продажба, което ви дава известна представа за състоянието на ценната книга. И докато Seeking Alpha не предоставя конкретни препоръки за акции, те предлагат скрининг на акции предоставяне на количествени оценки, търсещи алфа оценки, оценки на Уолстрийт, оценка, растеж и Рентабилност.
Въпреки че не предлагат безплатен пробен период, първият месец е само $4,95. Това ще ви даде възможност да тествате тракера, за да се уверите, че е правилният избор за вас. И ако е така, можете да се регистрирате за годишен абонамент за $239. Това е отлична цена, предвид цялата информация, прозрения и анализи, които Seeking Alpha предоставя. Прочетете нашите Търся Alpha преглед за повече информация.
Научете повече за Seeking Alpha
3. Борсовият съветник на Motley Fool
Най-добро за: Инвеститори, които търсят конкретни препоръки за акции
Цена: $99 за първата година, след това $199 на година; идва с 30-дневна гаранция за връщане на членския внос
Оценки: App Store: не е оценен; Google Play: 2.8/5.0
Пъстрият глупак е една от най-добрите инвестиционни консултантски услуги в индустрията, с повече от 500 000 абонати. Компанията твърди, че нейните избори на акции са значително надминали S&P 500 през последните години. Всъщност те твърдят, че е надминал индекса 3 към 1 през последните 20 години. Съвсем наскоро те твърдят, че са предоставили 173 препоръки за акции с възвръщаемост над 100%, като средните препоръки възвръщат повече от 432%.
Като член ще получавате два нови избора на акции всеки месец. Те също така предоставят класация на 10-те най-добри инвестиционни възможности, които смятат за налични. Освен това ще се насладите на достъп до десетки борсови отчети, написани от инвестиционни експерти на Motley Fool, както и библиотека, пълна с инвестиционни статии.
Една от най-завладяващите характеристики на Пъстрият глупак е, че предлагат онлайн общност. Това е мястото, където можете да се присъедините към разговори с други членове, да разменяте инвестиционни стратегии и препоръки.
Услугата идва с 30-дневна гаранция за връщане на парите, която ви дава възможност да видите дали услугата ще работи за вас.
Научете повече за Motley Fool
4. Овластяване
Най-добро за: Пълно професионално управление на инвестициите
Цена: Безплатно за основния финансов агрегатор, след това 0,89% до 0,49% от стойността на портфолиото ви (минимум $100 000) за услугата за управление на богатството
Оценки: App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4.2/5.0
Овластяване (преди Personal Capital) предлага своя безплатен финансов агрегатор, където можете да свържете всичките си финансови сметки. Това включва банкови сметки, заеми и ипотеки, кредитни карти и, разбира се, инвестиционни сметки. Това ще ви даде изглед от голяма надморска височина на цялото ви финансово състояние на една платформа.
След като всичките ви акаунти бъдат свързани в платформата, ще можете да проследявате промените в баланса и в крайна сметка нетната си стойност. Платформата също така ще предоставя отчитане на паричните потоци и инвестициите.
Но в сърцето на Овластяване е неговата услуга за управление на богатството. Той осигурява персонализирано, подпомагано от човека управление на инвестициите на вашето портфолио срещу единична, всеобхватна годишна консултантска такса. Това ще включва достъп до специален инвестиционен съветник.
Таксата варира от 0,89% годишно за портфейли до 1 милион долара, след което постепенно намалява до 0,49% за портфейли над 10 милиона долара.
Научете повече за Empower
5. М1 Финанси
Най-добро за: Инвеститорите, които искат да изберат собствените си инвестиции, след което се възползват от автоматизираното управление на инвестициите
Цена: Нито един
Оценки: App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4.5/5.0
М1 Финанси е уникален робо съветник, който ви позволява да избирате отделните акции и борсово търгуваните фондове, в които искате да инвестирате. След това, след като сте направили своя избор и сте създали своето портфолио, M1 Finance предоставя пълно автоматизирано управление на портфолио, включително реинвестиране на дивидент и периодично ребалансиране. И те правят всичко това безплатно. Това не включва такси за избор на инвестиции във вашите портфейли и годишна такса за управление.
Нещо повече, можете да отворите сметка без никакви пари, след което да започнете да инвестирате, след като сте добавили поне $100 средства към сметката си. Всеки портфейл може да бъде попълнен с до 100 ценни книжа и фондове и можете да изградите неограничен брой портфейли, които M1 Finance нарича „пайове“. Всеки пай може също да бъде организиран около конкретна инвестиционна тема, като възобновяема енергия, устойчивост, градско обновяване или нещо, което изберете.
Предлагат и M1 Plus. Това е първокласна услуга, в която можете да участвате само за $10 на месец – или $95 на година. Предоставя ви повече инструменти за инвестиране, включително търговия с криптовалути, както и спестявания с висока доходност (понастоящем до 5,00% APY) и до 10% връщане на пари в брой с помощта на Картата за награди на собственика M1. Научете повече в нашия пълен M1 Finance преглед.
Научете повече за M1 Finance
6. Стоков Роувър
Най-добро за: Инвеститори, които искат лесно да се насочат към инструмент за проследяване на акции, докато портфолиото им расте
Цена: 4 плана: 1) безплатен, 2) Essentials, $7,99/месец ($59,99/година), 3) Premium, $17,99/месец ($134,99/година), 4) Premium Plus, $27,99/месец ($209,99/година)
Оценки: App Store: N/A; Google Play: няма
Стоков Роувър предлага четири различни плана. Какви точно услуги и функции ще бъдат налични, ще зависи от плана, който изберете.
Много инвеститори ще бъдат повече от адекватно обслужени от Stock Rover Free. Той предоставя изчерпателна информация за повече от 8 500 северноамерикански акции, както и 4 000 ETF и повече от 40 000 взаимни фонда. Планът включва интеграция на брокер, управление на портфолио и табло за управление на портфолио с подробна информация за ефективността на портфолиото. Можете също така да получавате ежедневни оценки и класации на анализатори, задълбочени пазарни новини и панел с идеи с прегледи.
Essentials предлага сравнение на инвестициите, напълно адаптивни финансови изгледи и колони, акции скрининг, проследяване на портфолио и списък за наблюдение и повече от 260 показателя с пет години подробен Исторически данни.
Премиум версията добавя 90 допълнителни показателя с повече от десет години подробна финансова история. Той също така идва с експорт на данни, ETF и данни за сравнение на фондове, над 100 диаграми на всички финансови показатели, разширено предупреждение, подробен анализ на портфолио и симулация на портфейл Монте Карло.
И накрая, Premium Plus добавя над 300 допълнителни показателя, както и персонализирани показатели. Той също така идва с скрининг на уравнения, скрининг на исторически данни, рейтинги на акции, справедлива стойност на акциите и граница на безопасност, предупреждения на инвеститорите и текущо и историческо оценяване за растеж, стойност, качество и настроения. Нашите Преглед на Stock Rover има повече подробности.
Научете повече за Stock Rover
7. TradeStation
Най-добро за: Напреднали инвеститори
Цена: Без програмни такси, плюс търговия с акции без комисионна, но таксите за търговия се прилагат за международните инвеститори, както и такса от $50 за сметки с нисък баланс или по-ниска активност
Оценки: App Store: 4.5/5.0; Google Play: 3.9/5.0
TradeStation е инвестиционен посредник, предлагащ една от най-добрите платформи за търговия в индустрията. Предназначен е предимно за по-напреднали инвеститори, предлагащ наградена платформа за търговия, включително специално търговско бюро и пазарни данни в реално време. Не е необходим минимален баланс за откриване на сметка. Той е достъпен както за американски, така и за инвеститори извън САЩ. Те предлагат търговия с криптовалути в допълнение към обичайната гама от акции, облигации, фондове, опции и фючърси.
Настолната платформа осигурява директен достъп до пазара с автоматично изпълнение на търговията. Може да се персонализира, за да се възползва от многото функции и инструменти, предлагани на платформата. Функцията RadarScreen на TradesStation ви позволява да проследявате и класирате символи в реално време въз основа на повече от 180 индикатора. Ежедневните борсови данни датират от над 50 години, докато ежедневните данни за индексите датират от цели 59 години. Те също така предлагат симулирана търговия, така че можете да тествате инвестиционни стратегии, преди да рискувате парите си.
Научете повече за TradeStation
8. GuruFocus
Най-добро за: Инвеститори в акции извън САЩ
Цена: $499 на година след седемдневен безплатен пробен период
Оценки: App Store: 3.5/5.0; Google Play: 3.6/5.0
GuruFocus е на разположение на инвеститори както в САЩ, така и в чужбина. Приложението съществува от 2004 г. и предоставя богата информация както за покупка, така и за продажба на акции. Това включва богат избор от скрийнери и изследователски инструменти. Освен това ще имате достъп до месечен бюлетин, анализиращ акциите по същия начин, както правят инвеститори от световна класа като Уорън Бъфет и Бен Греъм. И не само има информация за хиляди акции в САЩ, но и такива, налични в Канада, Европа, Азия и Австралия.
Има десетки тематично ориентирани скрийнери, като покупки на CEO, видове дивиденти, Hedge Fund GuruTop 10 Aggregated, S&P 500 Bubble, Buffett-Munger и Undervalued Predictable. Освен това ще имате достъп до моделни портфейли и секторни сравнения на акции.
GuruFocus има най-високия годишен членски внос от всеки инструмент за проследяване на акции в този списък. Но той предлага може би най-изчерпателното меню от инвестиционни инструменти, скрийнери и информация. Междувременно той също така идва със седемдневна безплатна пробна версия, както и 30-дневна гаранция за връщане на парите, ако не сте доволни от продукта.
Научете повече за GuruFocus
9. Yahoo! Финанси
Най-добро за: Нови инвеститори
Цена: Безплатна версия; Yahoo! Планове Finance Plus – Lite $250/година ($20,83/месец) или Essential $350/година ($29,16/месец) – 14-дневен безплатен пробен период за всеки план
Оценки: App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4.4/5.0
Yahoo! Финанси е една от най-популярните инвестиционни платформи в индустрията. Безплатната версия предоставя котировки в реално време както на пазари, така и на отделни ценни книжа. Можете също така да настроите MyPortfolio и списъци за наблюдение и да се възползвате от наличните програми за проверка.
Yahoo! Finance Plus предлага два различни премиум плана, Lite и Essential. Lite предоставя всички функции на безплатната версия, но добавя идеи за ежедневна търговия, анализ на справедливата стойност за акции, усъвършенствани инструменти за анализ на ефективността на портфолиото и 24/7 поддръжка на акаунта.
Essential предоставя всички функции на версията Lite, но също така добавя функции като изследователски доклади от Morningstar и Argus, подобрени диаграми и автоматично разпознаване на шаблони, уникални фирмени прозрения за водещи индикатори, исторически финансови данни и статистики с CSV експортиране и Market Digest бюлетин.
И двата премиум плана също ще ви предоставят анализи на портфейла, доклади за проучвания, инвестиционни идеи, подобрени диаграми, информация за компанията и информация за общността от други потребители на платформата. И като функция, която е привлекателна за мнозина, премиум версиите се предлагат без реклами.
Научете повече за Yahoo! Финанси
10. Робин Худ
Най-добро за: Активни търговци
Цена: Без годишна такса; сделки без комисионни с акции, опции, ETF и криптовалути
Оценки: App Store: 4.2/5.0; Google Play: 4.0/5.0
Робин Худ е инвестиционно приложение, създадено специално за активни търговци. Те предлагат едно от най-добрите мобилни приложения за търговия, заедно с безкомисионни сделки с акции, опции, ETF и криптовалути. Можете да отворите сметка без никакви пари и да започнете да инвестирате само с $1.
Ако също се интересувате от печелене на висока лихва върху парични салда, които надвишават лимита от $250 000 на FDIC, Robinhood в момента предлага 4,65% APY за салда до $1,5 милиона. Пълното застрахователно покритие на депозитите се осигурява чрез участие от множество застраховани от FDIC банки.
Robinhood също предлага това, което може да е най-интересното предимство на IRA в индустрията. Robinhood Retirement осигурява 1% съпоставяне на вашите вноски от IRA, заедно с препоръчани по поръчка портфейли и без комисионни. Можете дори да получите съответстващия принос от салда по сметки, прехвърлени от сметки на IRA на трети страни и стари планове 401(k). Robinhood твърди, че 1% съответстващ принос може да струва допълнителни $25 000 след 45 години.
Ако това не е достатъчно, те предлагат и своята Кеш карта. Когато използвате дебитна карта, за да правите покупки, Robinhood ще закръгли покупките ви до най-близкия долар и ще премести рестото във вашата инвестиционна сметка. Но също така ще спечелите бонус между 10% и 100% за вашите седмични сборове – до $10 на седмица. Бонусът ще бъде инвестиран в закупуване на акции и крипто. Можете да намерите нашият преглед на Robinhood тук.
Научете повече за Robinhood
Последни мисли
Ако управлявате собственото си портфолио, почти със сигурност се нуждаете от добър инструмент за проследяване на акции. Това е особено вярно, ако портфолиото ви се състои от голям брой отделни акции, но може да бъде и основен актив, ако имате множество фондове.
Въпреки че вашият брокерски акаунт предоставя актуализирани списъци на вашите ценни книжа, инструментите за проследяване на акции имат повече гъвкавост. И ако търгувате с акции, инструментът за проследяване на акции може да бъде един от най-важните инструменти, които имате на разположение.
Ако в момента не използвате инструмент за проследяване на акции, изберете една от изброените по-горе услуги и започнете. Може да отнеме известно време, за да се запознаете с това как работи инструментът за проследяване на акции. Ето защо е важно да започнете да го използвате възможно най-скоро. И след като овладеете кривата на обучение, ще се чудите как изобщо сте успели да инвестирате без инструмент за проследяване на акции.