FNILX срещу. FXAIX: Основни прилики и разлики

Взаимните фондове са едни от най-популярните инвестиционни инструменти за пасивните инвеститори. Те се управляват професионално от фирми и проследяват индекси като S&P 500. Взаимните фондове позволяват на инвеститорите да се възползват от компании с висок растеж, като обединяват ресурсите си заедно.

Въпреки това, взаимни фондове обикновено начисляват малка такса за разходи - често варираща между 0,5% до дори до 2,5% - която покрива разходите на фирмата за поддържане на фонда.

Колкото по-нисък е коефициентът на разходите на фонда, толкова по-голяма е потенциалната нетна възвръщаемост на инвеститора във времето. Ето защо много инвеститори предпочитат да инвестират в евтини, пасивно управлявани индексни фондове.

вярност е една от най-популярните и уважавани инвестиционни компании в света. Сред основните им предложения са индексни фондове без разходи и с ниска цена. Два от техните най-популярни фондове са FNILX и FXAIX, като и двата се фокусират върху акции с голяма капитализация. Тази статия ще разгледа какво може да предложи Fidelity и как да решите кой е най-добрият за вас.

Какво представляват FNILX и FXAIX?

FNILX и FXAIX са два евтини индексни фонда, предлагани от Fidelity. FNILX е индексният фонд Fidelity ZERO Large Cap, създаден през 2018 г. Той може да се похвали с 0,00% съотношение на разходите.

FXAIX е индексният фонд Fidelity 500 и съществува от 1988 г. Макар и не съвсем нула-фонд за такси, съотношението на разходите на FXAIX е 0,015%, което го прави почти еднакво достъпна опция.

Както FNILX, така и FXAIX предлагат експозиция към най-добре представящите се компании, което позволява на инвеститорите да уловят печалбите в икономиката, без да поемат риска или тежките разходи за закупуване на отделни акции. Поради ниските им съотношения на разходите, инвеститорите могат да използват тези спестявания на разходи, за да увеличат още повече своите портфейли.

Въведение в FNILX

FNILX е индексният фонд с голяма капитализация на Fidelity, така че почти изцяло се състои от компании с пазарна стойност над 10 милиарда долара. Той проследява заедно с 80% от компаниите в индекса Fidelity U.S. Large Cap Index и много компании, чиято цел е да отразява представянето на акции с голяма капитализация.

Индекс, който проследява: Fidelity U.S. Large Cap Index
Съотношение на разходите: 0.0%
Изискване за минимална инвестиция: $0.00
Последен годишен дивидент: $0,161/акция (декември 2021 г.)

Високата пазарна капитализация на компаниите в S&P 500 може да направи средната цена на акциите недостъпна за инвеститори, които нямат много пари за инвестиране. FNILX улеснява инвеститорите да се възползват от растежа на компании с голяма капитализация.

Научете повече >>> Голяма капачка срещу. Mid Cap vs. Акции с малка капитализация — балансирайте портфолиото си в дългосрочен план

Холдинги

В портфолиото на FNILX има 504 компании. Приблизително 27% от портфолиото на FNILX е инвестирано в следните компании:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Тесла (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Сектори

FNILX е концентриран в технологичен сектор с излагане на здравеопазване, потребителски дискреционни и финансови услуги. Претеглената разбивка по отрасли включва:

Както споменахме по-рано, FNILX е взаимен фонд с нулеви разходи. Това е част от серията ZERO фондове на Fidelity и те наистина означават „нула“: Има 0% съотношение на разходите, няма такси за обслужване или разпространение и няма минимална инвестиция, за да започнете.

Този безплатен фонд се предлага на инвеститорите по същия начин трошащ врати се раздава на Черен петък: за запознаване на нови инвеститори с другите услуги и продукти на Fidelity.

Като се има предвид това, това е разбивач на врати, който направи истински пари за инвеститорите. От създаването на фонда през 2018 г. той генерира средно 8,94% възвръщаемост. FNILX също публикува годишни дивиденти веднъж годишно, създавайки възможност за пасивен доход за инвеститорите.

FNILX е взаимен фонд със среден до висок риск. Той има оценка три от пет звезди от Morningstar.

Въведение в FXAIX

FXAIX е индексният фонд Fidelity 500. Подобно на FNILX, FXAIX също проследява запаси с голяма капитализация. Но докато FNILX проследява собствения си собствен индекс за голяма капитализация в САЩ, FXAIX проследява S&P 500.

Обикновено най-малко 80% от основните дялове на FXAIX ще бъдат компании, които са регистрирани в Индекс S&P 500. Това означава, че повечето от най-добре представящите се компании в цялата икономика са включени в този фонд.

Индекс, който проследява: S&P 500
Съотношение на разходите: 0.015%
Изискване за минимална инвестиция: $0.00
Последен тримесечен дивидент: $0,581/акция (октомври 2022 г.)

Свързани >>>Най-добрите S&P 500 ETF за 2022 г

Холдинги

В момента 10-те най-добри холдинга на FXAIX са идентични с FNILX. Това може да се очаква, тъй като и двата фонда проследяват много сходни индекси с мнозинство припокриващи се ценни книжа. В портфолиото на фонда има и 502 компании, в сравнение с 504 на FNILX.

Сектори

FXAIX е силно претеглен в технологиите, здравеопазване, по преценка на потребителя и финансови услуги. Пълната разбивка по отрасли е както следва:

Въпреки че FXAIX не е фонд с нулева такса, той все още е евтин и достъпен вариант за инвеститорите, с малко съотношение на разходите от 0,015%.

Подобно на FNILX, FXAIX не изисква минимален баланс, за да започнете. Публикува дивиденти всяко тримесечие. От създаването на фонда през 1988 г. той е публикувал 10,32% възвръщаемост на инвестициите.

FXAIX също е взаимен фонд със среден до висок риск. Има четири от пет звезди от Morningstar.

FNILX срещу. Производителност на FXAIX

Както FNILX, така и FAIX осигуряват изключително сходна възвръщаемост на инвестициите, която проследява растежа в някои от най-големите компании в икономиката на САЩ.

От създаването си FNILX е публикувал 7,09% възвръщаемост на инвестициите. През последните три години годишната доходност е 8,01%. Това е малко под средната годишна доходност на S&P 500 от около 8,16%.

От създаването си FXAIX отчете 10,10% възвръщаемост за инвеститорите. През последните три години възвръщаемостта е била 8,15%, почти идентична с S&P 500.

Въпреки че за определен период от време и двата фонда отчетоха положителна възвръщаемост, през 2022 г. те отчетоха отрицателна възвръщаемост заедно с общия фондов пазар. S&P 500 публикува 2022 възвръщаемост от .

FNILX срещу. FXAIX: Основни разлики и прилики

FNILX и FXAIX споделят едни и същи топ дялове и са претеглени в полза на едни и същи индустрии. Излагането на риск и при двете е много сходно.

Като се има предвид това, средствата са различни по размер. В момента FNILX управлява активи на стойност 5,3 милиарда долара. Това е значително по-малко от FXAIX, който има малко под 354 милиарда долара активи под управление.

Друга ключова разлика между двата фонда е тяхното съотношение на разходите. FXAIX има похвално съотношение на разходите от 0,015%, но е трудно да се надмине буквално 0%. В сравнение с FNILX, инвеститорите все пак може да искат да имат предвид цената на FXAIX.

Малката такса обаче може да си струва за по-висока възвращаемост. Възвръщаемостта през целия живот за FXAIX е с около 3% по-висока от FNILX (10,10% спрямо 7.09%). Една от причините за това е, че FXAIX съществува от няколко десетилетия, докато FNILX е само на четири години. Въпреки това трябва да се отбележи, че дори когато вземете предвид само 2022 г., FXAIX надмина FNILX с над 1,5% (-15,49% спрямо -17.10%).

И накрая, има график за дивиденти. FXAIX изплаща дивиденти всяко тримесечие, докато FNILX изплаща дивиденти само веднъж годишно. Дивидентът на FXAIX също е по-висок. Последното му изплащане беше $0,581 на акция в сравнение с $0,161 на акция с FNILX. Дивидентите генерират пасивен доход и реинвестирането на тези дивиденти може да доведе до комбиниран растеж с течение на времето.

Изводът за вкъщи: Кое има смисъл за вас?

Когато решавате в кой фонд да инвестирате, е важно да преценете личните си цели за да определите кой е подходящ за вас.

На пръв поглед двата фонда изглеждат почти идентични. Както FNILX, така и FXAIX включват компании с голяма капитализация, имат ниски съотношения на разходите и изплащат дивиденти. Има обаче няколко важни разлики, които трябва да имате предвид.

Въпреки че струва повече, FXAIX съществува по-дълго от FNILX и досега осигурява малко по-висока възвръщаемост. Освен това тримесечните разпределения на дивиденти може да направят FXAIX по-добър избор, ако разчитате на вашия индексен фонд да осигури пасивен доход.

Въпреки тези предимства, FNILX все още е добра инвестиция. Инвеститорите ще могат да увеличат богатството си, без да загубят нищо от него заради такси. Подобно на FXAIX, FNILX не изисква първоначална инвестиция. Акциите на FNILX също са значително по-евтини от FXAIX, което го прави по-достъпен за нови инвеститори.

В крайна сметка и двете опции са добър избор за инвеститори, които искат да намалят разходите, като същевременно проследяват възвръщаемостта на някои от най-големите компании на фондовия пазар.

Още забавления със средства:

• VOO срещу. VTI: Кой е по-мъдрият избор през 2022 г.?
• 8 най-добри индексни фондове на Schwab, в които да инвестирате днес
• Най-добрите брокери за взаимни фондове за 2022 г
• Кога индексните фондове НЯМАТ смисъл?