В наши дни алтернативните инвестиции стават по-популярни от всякога. В крайна сметка, с нарастващата инфлация и тежката година за пазарите, повече инвеститори търсят алтернативни начини за инвестиране и изграждане на богатство.
Въпреки това, измислянето как да се инвестира в алтернативни активи може да бъде предизвикателство за начинаещите. Това важи особено за ценни книжа, които не са регистрирани на никоя фондова борса, като спортни карти или редки колекционерски предмети.
За щастие има множество алтернативни инвестиционни платформи, които можете да използвате, за да инвестирате лесно в различни класове активи. И най-хубавото е, че много платформи имат много ниски минимални изисквания, така че всеки може да започне.
Най-добрите алтернативни инвестиционни платформи
Ако искате да започнете с алтернативен актив инвестирате, но искате да работите чрез платформи, които са специализирани в тези активи, имате късмет. Ето някои от най-добрите алтернативни платформи за инвестиране, които можете да използвате, за да подправите портфолиото си.
1. Yieldstreet
Нашият резултат: 10
Най-добро за: Разнообразие от активи
Минимална инвестиция: $2,500
Защо избрахме Yieldstreet: Yieldstreet е една от най-добрите алтернативни инвестиционни платформи поради разнообразието, което предлага. Има разнообразие от индивидуални сделки и средства, покриващи активи като криптовалута, произведение на изкуството, частен капитал, недвижим имоти структурирани бележки. Плюс това, неговият водещ Prism Fund осигурява излагане на различни активи и има минимално изискване за инвестиция от $2500.
Ние също харесваме Yieldstreet тъй като ви помага да създавате базирани на цели портфейли в зависимост от това дали доходът, растежът или балансът са вашата цел. Основният недостатък е, че много сделки и фондове изискват да бъдете акредитиран инвеститор с изключение на Prism Fund.
Въпреки това, Yieldstreet има огромно разнообразие от всяка алтернативна инвестиционна платформа. По отношение на таксите, повечето предложения имат до 2,5% годишни такси за управление, което е доста стандартно за алтернативни активи.
Започнете с Yieldstreet | Преглед на Yieldstreet
2. Набиране на средства
Нашият резултат: 9.5
Най-добро за: Лесно REIT инвестиране
Минимална инвестиция: $10
Защо избрахме Fundrise: Ако искаш инвестирайте в недвижими имоти без много пари, трудно е да победиш Fundrise. Това платформа за групово финансиране на недвижими имоти ви позволява да инвестирате в генериращи доход eREIT само с $10. След това акционерите печелят тримесечни дивиденти и в исторически план Fundrise възвръща около 8-9% годишно.
Набиране на средства също е лидер в пространството за алтернативни инвестиции, тъй като начислява само 1% годишни такси. За сравнение, много платформи за групово финансиране на недвижими имоти начисляват 2% или дори повече различни такси. Като цяло Fundrise е прост, но ефективен начин да добавите недвижими имоти към портфолиото си.Започнете с Fundrise | Преглед на Fundrise
Това е препоръка в партньорство с Fundrise. Печелим комисионна от партньорски връзки в Investor Junkie. Всички мнения са наши.3. Шедьоври
Нашият резултат: 9
Най-добро за: Инвестиране в произведения на изкуството
Минимална инвестиция: $20 увеличения, варира
Защо избрахме шедьоври: Когато става въпрос за платформи за инвестиране в произведения на изкуството, Шедьоври е до голяма степен безспорният крал. Тази алтернативна инвестиционна платформа ви позволява да купувате дялове в произведения на изкуството от хора като Бански, Моне и Ван Гог. И акциите често започват от само $20 и няма изискване за акредитация.
След като придобие и секюритизира произведения на изкуството, Masterworks има целеви период от три до 10 години, преди да продаде изкуство с печалба. Masterworks взема 20% от печалбата като такса плюс 1,5% годишна такса, а инвеститорите си поделят останалите печалби.
Като цяло, това е интересна платформа и начин за инвестиране в произведения на изкуството със сини чипове. А американските инвеститори имат достъп до вторичен пазар за акции, което помага за подобряване на ликвидността.
Започнете с Masterworks | Преглед на шедьоври
ВИЖТЕ ВАЖНА ИНФОРМАЦИЯ ТУК4. Пристигнали домове
Нашият резултат: 9
Най-добро за: Жилищни имоти
Минимална инвестиция: $100
Започнете с пристигналите домове
Защо избрахме пристигнали домове: Fundrise е една от най-добрите алтернативни платформи за инвестиране, ако искате да инвестирате в REITs. Но когато става дума за индивидуални жилищни имоти, Arrived Homes е един от любимите ни.
С пристигане можете да купите дробни акции на индивидуални, еднофамилни къщи, започващи от само $100. Оттам акционерите печелят тримесечни дивиденти от доходи от наем. Има 1% годишна такса за управление като Fundrise. Към днешна дата Arrived Homes е платила 3,2% до 7,2% годишни дивиденти на инвеститорите, въпреки че това не включва поскъпването на имотите, тъй като компанията е толкова нова.
Започнете с пристигналите домове | Преглед на пристигнали домове
5. Колекционерски
Нашият резултат: 8.5
Най-добро за: Спортни сувенири
Минимална инвестиция: $5
Започнете с Collectable
Защо избрахме колекционерски: Ако сте фен на спорта, Collectable може да бъде перфектната алтернативна инвестиционна платформа за вас. Позволява ви да купувате частични дялове от емблематични спортни сувенири като рядкост търговски карти, подписани фланелки, носени маратонки и други колекционерски предмети.
Обикновено редките спортни сувенири могат да струват стотици хиляди долари. Но Collectable секюритизира активи и предлага акции на инвеститори, започващи от само $5 в някои случаи. Единствената такса, за която инвеститорите трябва да се тревожат, е 1% такса за търговия, ако някога купуват или продават акции през платформата.
Въпреки това, това е силно спекулативен клас алтернативни активи. И рядкостта също не гарантира поскъпване или ликвидност. В крайна сметка Collectable е отлична платформа за супер фенове и колекционери, но помислете за рисковете, преди да инвестирате.
Започнете с Collectable | Колекционерски преглед
6. Виновест
Нашият резултат: 8.5
Най-добро за: Хубаво вино
Минимална инвестиция: $1,000
Започнете с Vinovest
Защо избрахме Виновест: Въпреки че със сигурност е ниша, друга водеща алтернативна инвестиционна платформа, която е идеална за любителите на виното, е Vinovest. Тази платформа ви позволява да инвестирате в подбрани портфейли от изискани вина от цял свят. И като а робо-съветник, можете да инвестирате в различни портфейли, които отговарят на вашите инвестиционни цели и толерантност към риск.
Има минимална инвестиция от $1000 за портфейлите, задвижвани от AI. Но Vinovest има и отделен пазар, където можете да закупите отделни бутилки вино, като много от тях струват под $150.
Според Vinovest, изисканите вина са се върнали с 10,6% през последните 30 години и този клас активи не корелира с пазара за някаква защита срещу спад. Само имайте предвид, че плащате между 2,25% и 2,85% годишни такси за управление на портфейли на Vinovest в зависимост от това колко инвестирате.
Започнете с Vinovest | Виновест преглед
7. Rally Rd.
Нашият резултат: 8.5
Най-добро за: Колекционерска ниша
Минимална инвестиция: $5
Започнете с Rally Rd.
Защо избрахме Rally Rd.: Rally Rd. е подобен на Collectable, с изключение на това, че има много по-голямо разнообразие от активи, в които можете да инвестирате. Това включва редки колекционерски предмети като комикси, луксозни коли, спортни карти и дори NFT. Новите колекционерски артикули стартират под „IPO“, когато можете да купувате акции. Има първоначална IPO такса, която Rally Rd. работи в предлагането, но след това инвеститорите не плащат никакви такси.
Надолу по линията, Rally Rd. и акционерите могат да решат да продадат актив, ако дойде колекционер и направи оферта. Но има и вторичен пазар, където потенциално можете да продадете акции, за да излезете по-рано.
Ликвидността не е гарантирана и подобно на други колекционерски ниши, това е много спекулативен начин за инвестиране. Но ако искате да притежавате 0,5% от Ferrari или 1% от чифт Air Jordan на Michael Jordan, това е платформата за вас.
Започнете с Rally Rd. | Rally Rd. Преглед
8. просперирай
Нашият резултат: 8
Най-добро за: Парични заеми
Минимална инвестиция: $25
Започнете с Prosper
Защо избрахме Prosper: С просперирай, можете да инвестирате в лични заеми като форма на peer-to-peer кредитиране. С други думи, вие почти действате като банка, като давате пари на кредитополучатели в замяна на лихвени плащания. Според Prosper, платформата има средна историческа възвръщаемост от 5,7% годишно. И можете да започнете само с $25.
Кредитополучателите правят месечни плащания, така че бързо започвате да печелите лихва. И Prosper има някои изисквания за намаляване на риска, като изисквания за минимален кредитен рейтинг плюс доказателство за доход и банково извлечение. Инвеститорите могат също така да избират отделни заеми за финансиране или да използват функцията „Auto Invest“ на Prosper за финансиране на заеми, които отговарят на предварително зададени критерии.
Само имайте предвид, че заемите са необезпечени и кредитополучателите могат да просрочват задълженията си. Но ниският минимум от $25 улеснява намаляването на риска чрез разпределяне на парите между няколко заема.
Започнете с Propser | Проспер преглед
9. Основно инвестиране
Нашият резултат: 8
Най-добро за: Дълг на малък бизнес
Минимална инвестиция: $100
Започнете с Mainvest
Защо избрахме Mainvest: Една последна алтернативна инвестиционна платформа, с която можете да инвестирате, за да печелите пасивен доход, е Mainvest. Тази платформа ви позволява да финансирате малки американски предприятия като форма на дългово инвестиране. В замяна собствениците на фирми правят редовни погашения обратно на заемодателите, плюс лихва, докато заемите бъдат изплатени изцяло.
Mainvest разполага с множество малки предприятия, достъпни на своята платформа, включително кафенета, пивоварни, камиони за храна, винарни и ресторанти. Има изискване за минимална инвестиция от $100 и е насочено към 10-25% възвръщаемост за инвеститорите. Акцентът е, че инвеститорите не плащат такси; собствениците на предприятия покриват разходите, тъй като Mainvest осигурява достъп до капитал.
Разбира се, основният риск от дългово инвестиране е кредитополучателите да не изплатят задълженията си и да не могат да изплатят заемите си. Изискването за минимална инвестиция от $100 на Mainvest обаче улеснява диверсификацията в няколко бизнеса, за да се намали рискът.
Започнете с Mainvest | Преглед на Mainvest
Плюсове и минуси на алтернативните инвестиции
професионалисти
- Осигурява начин за диверсифицирайте портфолиото си
- Потенциал за надминаване на общия пазар
- Алтернативните инвестиции често осигуряват защита срещу спад, тъй като не корелират с пазара
- Алтернативните инвестиции също могат да бъдат добри исторически защити срещу инфлация
минуси
- Много алтернативни инвестиции не генерират доход
- Някои класове активи са много спекулативни и рискови
- Ликвидността често е ниска при алтернативни инвестиции
Важни съображения преди инвестиране
Сега, след като знаете най-добрите алтернативни инвестиционни платформи и предимствата и недостатъците, има още няколко фактора, които трябва да имате предвид, преди да направите инвестиция:
- Толерантност към риска: Както при всяка инвестиция, важно е да прецените своята толерантност към риска, преди да се потопите в света на алтернативите. Някои от тези активи са по-спекулативни и могат да имат големи колебания в цените. По-консервативните инвеститори може да предпочетат опции с фиксиран доход като облигации или междинни като дивидентни акции.
- Времева рамка: Тъй като много алтернативни активи са неликвидни, обикновено трябва да ги държите от средата до дългосрочен. Това ги прави лош избор за краткосрочни инвестиции или паркиране на допълнителни пари, от които може да се нуждаете в близко бъдеще.
- Изисквания за надлежна проверка: Проучването на различни алтернативни активи може да отнеме много работа, особено ако купувате от друго лице вместо от платформа. Но дори и при алтернативни инвестиционни платформи е важно да направите собствена надлежна проверка и да претеглите плюсовете и минусите. Всичко това отнема време, така че алтернативните активи не винаги са толкова пасивни предварително.
Долен ред
Алтернативните инвестиции не са правилният избор за всеки инвеститор. И в Investor Junkie все още обичаме добрите старомодни акции и ETF. Но ако искаш диверсифицирайте портфолиото си с някои нетрадиционни активи, алтернативите могат да заслужат място във вашето портфолио.
Все още е важно да обмислите плюсовете и минусите и как алтернативите се вписват във вашия цялостен план разпределение на активи. С алтернативните платформи за инвестиране обаче никога не е било по-лесно да добавите активи като хубаво вино или луксозни карти във вашето портфолио.