Какво представляват алтернативните инвестиции? 8 популярни типа и как да инвестирате

Когато хората мислят за инвестиране, стандартните стратегии като инвестиране в акции, облигации и различни индексни фондове вероятно са това, което идва на ум. Това обаче е само надраскване на повърхността на начина, по който можете да изградите портфолиото си.

Алтернативните инвестиции са а масивна категория инвестиции, вариращи от частен капитал до колекционерски предмети като произведения на изкуството. Но какво точно представляват алтернативните инвестиции и как можете да решите дали принадлежат към вашето портфолио?

Нашето ръководство обхваща точно какво представляват алтернативните инвестиции, плюсовете и минусите им и някои от вашите възможности да започнете да инвестирате.

Какво представляват алтернативните инвестиции?

Алтернативните инвестиции са инвестиции в клас активи, различен от типичните категории като акции, пари в брой и облигации. Няма точна квалификация за това какво прави нещо алтернативен актив, но инвестициите като колекционерска стойност, недвижими имоти, частен капитал, стоки и деривативи често попадат в алтернативата инвестиционен чадър.

Обикновено инвеститорите се обръщат към алтернативи на диверсифицират своите портфейли. Но тези алтернативи могат също така да помогнат за хеджиране срещу инфлацията и да осигурят известна защита срещу спад, ако не са свързани с общия пазар.

Популярни видове алтернативни инвестиции

Както споменахме, малко е трудно да се определи пълен списък с алтернативни инвестиции, тъй като определенията се различават леко. Има обаче няколко популярни, съгласувани алтернативни инвестиции, които можете да разгледате.

1. Недвижим имот

Недвижим имот е една от най-популярните алтернативни инвестиции там и има защо. За начало недвижимите имоти са традиционно прилични хеджиране на инфлацията и начин за диверсификация далеч от пазара по време на спадове. Второ, може да осигури фиксиран доход за наемодателите или акционерите на имоти, генериращи доход.

Има и набор от начини за инвестиране в недвижими имоти, включително:

• Инвестиране в жилище под наем
• Използвайки платформи за групово финансиране на недвижими имоти
• Хакване на къщата
• Инвестиране в АДСИЦ

Между потенциалното поскъпване на имота и разпределението на парични средства, има много предимства за тази алтернативна инвестиция. А компаниите за групово финансиране и АДСИЦ също улесняват включването в действието, без да е необходим много капитал.

2. Колекционерски предмети

Друга алтернативна инвестиционна категория, която набира популярност през последните години, са колекционерска стойност. И подобно на недвижимите имоти, платформите за групово финансиране се присъединиха към пространството, за да позволят на инвеститорите да закупят частични дялове от набор от активи.

Някои от най-популярните алтернативни инвестиционни платформи за колекционерски предмети включват:

• Колекционерски: Позволява ви да купувате частични акции спортни карти и други спортни сувенири.
• Шедьоври: Инвестирайте в ценни акции произведение на изкуството.
• Рали път: Друга алтернативна инвестиционна платформа, където можете да закупите акции от луксозни автомобили, NFT, комикси и други нишови колекционерски предмети.
• Винт: Позволява ви да купувате акции от хубаво вино, започвайки от само $25.
• Виновест: Друг популярен инвестиране във вино платформа, която също има автоматизирани портфейли.

И това е само извадка от това, което е там. Нищо не ви спира да инвестирате в a Ролекс, редки Pokemon карти или колекция от древни монети. Само имайте предвид, че колкото по-спекулативен е активът, толкова по-големи са потенциалните рискове. И един често срещан недостатък на колекционерските предмети е, че те често са неликвидни, така че може да отнеме месеци или години, за да намерите купувач, ако искате да продадете. Освен това колекционерските предмети не генерират приходи като недвижимите имоти.

3. Частен капитал

Ако някога сте гледали шоуто Shark Tank, вероятно сте запознати с тази алтернативна стратегия за инвестиране. Идеята е да инвестирате в обещаващи бизнеси като ангелски инвеститор и след това да се възползвате от потенциален растеж на компанията и по-висока оценка надолу по линията.

Традиционно тази алтернативна инвестиция е била достъпна само за рисков капитал фирми или изключително богати лица. Но точно както груповото финансиране разрушава недвижимите имоти, то също си проправи път към стартиращо инвестиране. Платформи като OurCrowd и SeedInvest ви позволяват да инвестирате в набор от стартиращи фирми в сектори като технологии, здравеопазване, храна и други. И не е необходимо да имате милиони долари, за да получите място на масата.

Един недостатък, който си струва да се отбележи, е, че частният капитал може да бъде много рискован. И освен ако даден бизнес не бъде придобит или започне да генерира достатъчно пари, за да плати на акционерите, може да не видите възвръщаемост с години. Освен това много платформи все още изискват да бъдете акредитиран инвеститор да се присъедини.

4. Хедж фондовете

Докато хедж фондовете традиционно са отворени само за акредитирани инвеститори, желаещи да инвестират големи суми пари, те все още са една от най-популярните алтернативни опции за инвестиране. Това е така, защото хедж фондът може да инвестира в почти всичко, вариращо от обикновен запаси и ETF към алтернативни активи като крипто и недвижими имоти.

И както подсказва името, хедж фондовете „хеджират“ части от своите портфейли чрез късо съединение определени позиции. Това помага за намаляване на риска и осигурява по-стабилна възвръщаемост, дори ако общият пазар е надолу.

Това е доста просто обяснение и различните хедж фондове и фондови мениджъри могат да използват различни техники с различни нива на риск. Но в крайна сметка хедж фондовете печелят пари, като вземат такси за управление и такси за изпълнение, така че техните цели са съобразени с инвеститорите.

5. Криптовалути

Криптовалута се превърна в една от най-горещите алтернативни инвестиции през последните няколко години. Ако сте били ранен приемник на основни монети като Биткойн и Ethereum, вероятно сте изпреварили с много други класове активи.

Криптовалутите обаче са и една от по-странните алтернативни инвестиции. Това е така, защото крипто не е толкова добър хедж срещу инфлация както се смяташе по-рано и биткойнът става все по-свързан с фондовия пазар с течение на времето.

Въпреки това, все още можете да обмислите диверсификация на част от портфолиото си с крипто, ако вярвате в основната блокчейн технология и че крипто е тук, за да остане. И майор крипто борси ви позволяват да купувате крипто със средства направо от банковата си сметка, така че да започнете е лесно.

6. Стоки

Друга класическа алтернативна инвестиция, към която хората често се обръщат в периоди на висока инфлация или за диверсификация, са суровините. злато и сребро са наистина двете плакатни деца за стоки. Но можете също да инвестирате в стоки като селскостопански продукти, масло, добитък и подобни суровини.

Едно предимство на тази алтернативна стратегия за инвестиране е, че стоките не винаги корелират с движенията на пазара. Така че можете да паркирате част от портфолиото си в активи като злато и потенциално да преодолеете спад.

Един недостатък на стоките обаче е, че те обикновено не носят доход. За щастие, можете да заобиколите това с опции като златни ETF или инвестиране в компании, пряко ангажирани със стоки, които плащат дивиденти.

7. Частен дълг

Въпреки че понякога е в по-рисковия край на спектъра, инвестирането в дълг е друга алтернативна инвестиция, която можете да обмислите. И има много начини да започнете.

Peer-to-peer кредитирането е един популярен пример, при който инвеститорите заемат пари на физически лица, вместо да минават през посредник като банка. Има и алтернативни инвестиционни платформи като PeerStreet и Партер които ви позволяват да финансирате дълг за недвижими имоти в замяна на лихвени плащания.

Рисковият дълг е друг пример, който се връща към идеята за инвестиране в стартиращ бизнес. Но общата идея е същата: потенциално можете да генерирате възвръщаемост, като отпускате капитал. Основният риск е вашият кредитополучател да не изпълни задълженията си и да не можете да възстановите частично или целия си заем.

8. Деривати

Една последна алтернативна инвестиция, която можете да обмислите, е производни. Това са финансови договори, при които стойността зависи от базов актив или група от активи. Тъй като цената на базовия актив се променя, деривативът също се променя.

Фючърсни договори, суапове и опции са популярни примери за деривати. Дериватите често се използват от хедж фондове или търговци за подпомагане на управлението на риска. Инвеститорите на дребно обаче също могат да експериментират търговия с опции или фючърси чрез много водещи онлайн брокери.

Само имайте предвид, че може да има огромни рискове с дериватите, тъй като стойността зависи от стойността на основния актив. Така че, ако хеджирате залога си неправилно и цените се променят обратно на това, което сте мислили, можете да загубите изумителна сума пари. И ако търгувате на маржин, можете да загубите дори повече пари, отколкото сте инвестирали на първо място.

Какви са изискванията за закупуване на алтернативни инвестиции?

В исторически план алтернативните инвестиции са били достъпни само за институции като хедж фондове или акредитирани инвеститори. За да се квалифицирате като акредитиран инвеститор, трябва да имате годишен доход от най-малко $200 000 (или $300 000 със съпруг) за последните две години или като имате нетна стойност от поне 1 милион долара.

Възходът на платформите за групово финансиране обаче прави алтернативното инвестиране по-достъпно. Платформи като Набиране на средства ви позволяват да инвестирате в недвижими имоти само с $10; Masterworks, Vint и други имат подобни ниски изисквания. И тъй като повече платформи премахват изискванията за акредитация, наистина няма бариера за навлизане на много класове активи.

Какви са данъчните последици?

За жалост, няма универсален данъчен закон за алтернативни активи, защото те са толкова различни. Наистина, как вашите инвестиции влияят върху данъците ви зависи от тяхната класификация и дали носят доход. Инвестирането чрез платформи също може да има различни данъчни последици в зависимост от това как платформата издава акции и приходи.

И понякога отнема време, за да разберем всичко. Например, IRS бавно обгръща данъчните закони за крипто и NFT. Както си стои, събития като създаване на NFT не се облагат с данъци, но транзакции от крипто към крипто като продажба на NFT са. И ако създавате и продавате NFT за вашата работа, това може да се счита за доход от самостоятелна заетост. Говорете за объркване.

В крайна сметка, трябва да прочетете правилата и условията на платформите, в които инвестирате, ако тръгнете по пътя на груповото финансиране. Що се отнася до инвеститорите „направи си сам“, помислете за разговор с a финансов съветник или счетоводител, за да научите как вашите алтернативни инвестиции могат да повлияят на вашите данъци.

Плюсове минуси

Как да започнете

Както споменахме, има множество платформи за групово финансиране, които са специализирани в различни класове алтернативни активи. Освен това можете да инвестирате в активи като REIT или стоки чрез повечето онлайн борсови брокери. Това са по-нишевите алтернативи като колекционерска стойност или частен капитал, които могат да отнемат повече време и надлежна проверка за сключване на сделка.

Ако искате лесен начин да проучите множество алтернативни инвестиции, предлагаме да проверите Yieldstreet. Това е популярна алтернативна платформа за инвестиране на активи, която включва класове активи като произведения на изкуството, вино, дълг, недвижими имоти и др. Той също така предлага различни фондове, започващи от $2500, така че да можете да диверсифицирате още повече в няколко класа активи.

Долен ред

Не може да се отрече, че инвестирането в акции, ETF и фиксиран доход ценните книжа могат да изградят отлично портфолио, което да ви служи години напред. Но ако искате да диверсифицирате и подправите нещата, алтернативните инвестиции може да заслужават място във вашето портфолио.

Винаги трябва да разбирате рисковете от всеки клас активи, в който инвестирате. Но когато става въпрос по-специално за алтернативни инвестиции, може също да се наложи да се чувствате комфортно с потенциално ниска ликвидност или загуба на капитал. И винаги полагайте дължимата грижа.