В исторически план недвижимите имоти са били символ на богатство. В продължение на векове собствеността върху земята е била ограничена до благородниците и изключително богатите. И дори когато притежаването на жилища стана все по-разпространено в модерната епоха, виждаме как нарастващите цени на жилищата създават трудности за мнозина купувачи на жилище за първи път.
за щастие, инвестиране в недвижими имоти все още е възможно дори и да нямате много пари. Всъщност, благодарение на частичното инвестиране в недвижими имоти, можете да се включите в действието със суми от едва 10 долара.
Това ръководство обхваща как работи частичното инвестиране в недвижими имоти, неговите плюсове и минуси и някои от най-добрите компании, които можете да използвате, за да започнете.
Какво е частично инвестиране в недвижими имоти?
Частичното инвестиране в недвижими имоти е процес на закупуване на дялове в индивидуален имот или фонд за недвижими имоти. С други думи, вие инвестирате в малка част от холдинг за недвижими имоти, вместо да поемете пълната собственост върху него.
Таймшеъри са перфектен и дългогодишен пример за частично инвестиране в недвижими имоти. Същото може да се каже и за частична собственост върху дома, което често включва закупуване на втори дом с по-малка група хора.
Това обаче са по-стари модели на частично инвестиране в недвижими имоти и със сигурност имат някои недостатъци, които ще разгледам по-долу. Но има и многобройни компании за групово финансиране на недвижими имоти които ви позволяват да инвестирате в недвижими имоти без много пари. И тези платформи не страдат от същите недостатъци като временно ползване или споделяне на ваканционен дом с вашите приятели, защото са пасивни и се управляват професионално.
Плюсове и минуси на инвестирането във фракционирани недвижими имоти
Няма значение дали гледате дробни акции на фондовия пазар или недвижими имоти; ниската бариера за навлизане на инвеститорите като цяло е нещо добро. В края на краищата, ако искате инвестирайте в недвижими имоти без много пари, опции като директно закупуване на имот под наем са изключени.
Има обаче някои различни предимства и недостатъци на този стил на инвестиране в недвижими имоти, които трябва да имате предвид:
професионалисти
- Капиталови инвестиции: Инвестирането в недвижими имоти обикновено е инвестиция, базирана на собствен капитал, освен ако не финансирате дълг. Това означава, че можете да печелите от потенциално поскъпване на имотите.
- По-ниски капиталови изисквания: Влизането с група инвеститори означава, че трябва да предоставите по-малко капитал. А някои от най-добрите компании за групово финансиране на недвижими имоти имат изисквания за бай-ин само $10.
- Потенциал за паричен поток: Недвижимите имоти са популярен инструмент за изграждане на богатство, тъй като можете да генерирате приходи от наеми от наематели, а също и да притежавате от поскъпването на имотите.
- Лично удоволствие: Ако закупите временно ползване на собственост или вторичен ваканционен дом с други, можете да се насладите на имота през част от годината.
- Диверсификация на портфейла: Недвижимите имоти са един от най-популярните класове алтернативни активи и осигуряват ефективен начин за диверсифицирайте портфолиото си далеч от борсата.
минуси
- Загриженост за ликвидността: Един недостатък на частичните инвестиции в недвижими имоти е, че те често са неликвидни, което означава, че не можете да ги продадете бързо, ако имате нужда от пари. А някои платформи за групово финансиране ви заключват, докато се случи ликвидация, което може да отнеме години.
- Потенциални разходи: Компаниите за групово финансиране обикновено начисляват годишни такси за управление, ако търсите пасивна инвестиция. И ако решите частично да управлявате вторичен дом сами, може също да срещнете скрити разходи като ремонти и необходими надстройки.
- Конфликти на собствениците: Няма да имате конфликти със собствениците, ако преминете през компания за групово финансиране, тъй като инвестирате чрез компания, която управлява всичко вместо вас. Но закупуването на вторичен имот с няколко инвеститори, които познавате, може да доведе до известно напрежение относно това как да управлявате имота.
- Изисквания за изследване: Колкото по-направи си сам плановете си за инвестиране в недвижими имоти, толкова повече проучвания трябва да направите. Това включва проучване на пазари, квартали, разговори с агенти и работа по затваряне. Когато сравните това с инвестиране в акции или ETF, недвижимите имоти са много по-активни.
- Изисквания за акредитация: Някои компании изискват да сте акредитиран инвеститор да инвестирате в недвижими имоти, дори ако това е частична инвестиция.
5 най-добри частични платформи за инвестиране в недвижими имоти
В Investor Junkie не сме масови фенове на частични инвестиции в недвижими имоти като временно ползване на собственост или вторични домове с малки групи инвеститори. Основната причина е, че скритите разходи и такси могат да превърнат една иначе страхотна инвестиция в кошмар.
И ако искате да излезете, често е невероятно трудно. Всъщност е толкова трудно да излезете от споразумения като временно ползване на собственост, че цяла индустрия от адвокати за временно ползване на собственост се е появила, за да се бори с компаниите за временно ползване на собственост (разбира се, срещу солидна такса).
За щастие е по-лесно от всякога да започнете частично да инвестирате в недвижими имоти благодарение на компаниите за групово финансиране. И най-хубавото е, че тези инвестиции се управляват професионално, така че са напълно пасивни. И все още се възползвате от редовен доход и диверсификация на портфейла. Единствената уловка е, че не можете да използвате тези имоти като лятна ваканционна къща.
Имайки това предвид, звучи ли ви подходящо частичното инвестиране в недвижими имоти? Ако е така, това са нашите пет любими платформи, които да разгледаме в момента.
1. Набиране на средства
Изискване за инвестиции: $10
Изисква се акредитация: Не
Средна годишна възвръщаемост: Приблизително 8-9%
Такси: 1% годишна такса за управление
Един от най-лесните начини да започнете частично инвестиране в недвижими имоти е да използвате Набиране на средства. Тази компания за групово финансиране процъфтява в популярност поради своите минимални изисквания от $10 и ниска годишна такса. Той предлага разнообразие от eREIT, в които можете да инвестирате в зависимост от вашите цели, а инвеститорите получават тримесечни дивиденти.
Ние също харесваме Набиране на средства тъй като има вторичен пазар, където можете да продавате акции. Има някои малки санкции, ако продадете акции по-рано от пет години, но тази добавена ликвидност е предимство.
2. Пристигнали домове
Изискване за инвестиции: $100
Изисква се акредитация: Не
Средна годишна възвръщаемост: 3,2% до 7,2% при изплащане на дивиденти
Такси: Приблизително 1% годишно
Започнете с пристигналите домове
Един по-нов играч в света на частичните недвижими имоти е Пристигнали домове. Тази платформа позволява на инвеститорите да добавят генериращи доход жилища под наем към своите портфейли само със $100. Уникалното в платформата е, че наемателите могат да инвестират и в домовете, в които живеят, така че да бъдат стимулирани да поддържат имота.
Компанията все още не е разпродала никакви активи, така че приходите от наем са били единствените приходи досега. Но Arrived Homes прогнозира 9,3% до 13,3% средна годишна възвръщаемост, като се вземе предвид поскъпването.
3. HappyNest
Изискване за инвестиции: $10
Изисква се акредитация: Не
Средна годишна възвръщаемост: 6% при изплащане на дивиденти
Такси: Варира според имота
Започнете с HappyNest
С минимум $10, HappyNest е друг ефективен начин да добавите частични недвижими имоти към портфолиото си. Тази компания за групово финансиране е специализирана в търговски недвижими имоти, закупуване на сгради и отдаването им под наем на големи корпорации, за да генерира приходи от наеми за акционерите.
Вие управлявате вашите притежания чрез неговото лесно за използване мобилно приложение и има функции като събиране на резервни пари, които ви помагат да инвестирате постоянно в повече акции. Можете също така да създавате базирани на правила цели за спестяване, като внасяне на определена сума пари всеки месец, за да продължите да увеличавате портфолиото си.
4. HoneyBricks
Изискване за инвестиции: $1,000
Изисква се акредитация: Да
Средна годишна възвръщаемост: Все още не е наличен
Такси: 1% годишна такса за управление
Започнете с HoneyBricks
Ако искате малко блокчейн и Web3 нюх за вашето портфолио от недвижими имоти, HoneyBricks може да бъде това, което търсите. Този стартъп ви позволява да инвестирате в токенизирани недвижими имоти, започвайки от $1000. А като собственик можете да получавате плащания в криптовалути като биткойн и етериум, вместо да печелите парични плащания на дивиденти. Можете също да закупите токени с крипто, което прави HoneyBricks по-гъвкав и от страна на купуването.
Освен това можете дори да вземете назаем срещу вашите токени, като ги използвате като обезпечение, което правят компаниите за крипто заеми. HoneyBricks също има подобрена ликвидност, тъй като можете да продадете своите жетони на компанията директно или на вторичен пазар.
Основният недостатък е, че трябва да сте акредитиран инвеститор, за да използвате HoneyBricks. Но токенизирането на недвижими имоти по начина, по който HoneyBricks прави, помага за подобряване на ликвидността, а поддръжката на крипто е уникална точка за продажба.
5. Lofty.ai
Изискване за инвестиции: $50
Изисква се акредитация: Не
Средна годишна възвръщаемост: Варира според имота
Такси: Варира според имота
Започнете с Lofty
Една последна платформа за частично инвестиране в недвижими имоти, която можете да обмислите, е Възвишен, друга нова компания в пространството. Компанията ви позволява да инвестирате в акции от имоти под наем, започващи от $50. Акциите, които притежавате в единици под наем, ви носят дневен доход от наем и можете да изтеглите по всяко време. Можете също така да печелите чрез поскъпване на вашите акции, ако стойността на имота се повиши.
Към момента на писане Lofty има две дузини имоти, където можете да закупите токени. Целевата вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) варира според имота, но често е в диапазона от 15%. Подобно на HoneyBricks, Lofty също разчита на блокчейн за токенизиране на акции на недвижими имоти за бързи и ефективни транзакции.
Само имайте предвид, че ние предпочитаме компании като Набиране на средства в този момент, защото е по-утвърден, така че рекордът е по-дълъг. Наскоро се появиха много частни компании за инвестиране в недвижими имоти, които все още не са издържали изпитанието на времето.
Алтернативи на частичното инвестиране в недвижими имоти
Компаниите за групово финансиране направиха инвестирането в недвижими имоти много по-достъпно през последните години, особено за неакредитирани инвеститори. Но има и други опции, към които можете да се обърнете, ако искате да инвестирате в недвижими имоти, но нямате много капитал като:
- Използвайки вашия онлайн брокер да инвестирате в АДСИЦ
- Закупуване на базирани на недвижими имоти ETF или акции
- Инвестиране в дългове за недвижими имоти с компании като Приземен етаж, партер
Ако имате повече капитал, опции като обръщане на къщи или закупуване на имот под наем също се отварят. Но за новите инвеститори компаниите за групово финансиране са един от най-простите начини да започнат да се занимават с недвижими имоти.
Кой трябва да инвестира във фракционни недвижими имоти?
Ако искате да диверсифицирате портфолиото си с недвижими имоти, но нямате много капитал, частичните инвестиции в недвижими имоти може да са подходящи за вас. Това е особено вярно, ако вече имате добра основа от други инвестиции като акции, облигации, и ETF, но искат да се разширят. А компаниите за групово финансиране са отлично решение, ако искате пасивна инвестиция с ниски такси.
Ние не предлагаме този маршрут, ако искате активно да управлявате недвижими имоти и да станете наемодател. В този сценарий опция като хакване на къща може да бъде по-добра стратегия, за да насочите вниманието си. И както споменахме, винаги можете да получите експозиция на недвижими имоти чрез REIT инвестиране или различни ETF за недвижими имоти също.
Долния ред
Ако някой ви беше казал преди пет години, че скоро ще бъде възможно да си купите недвижим имот само с $10 или повече Биткойн имате, вероятно нямаше да им повярвате. Но благодарение на технологиите и груповото финансиране, частичното инвестиране в недвижими имоти е по-достъпно от всякога.
Разбира се, договорености като временно ползване на собственост и споделена собственост на жилище съществуват от известно време. Компаниите за групово финансиране обаче едва наскоро позволиха на инвеститорите да генерират пасивен доход чрез притежаване на малки части от неща като имоти под наем и търговски недвижими имоти.
Как ще добавите акции от недвижими имоти към портфолиото си, в крайна сметка зависи от вас. Но ако в момента ви липсва експозиция на недвижими имоти във вашето портфолио, помислете за цялостната си позиция разпределение на активи и къде частичното инвестиране в недвижими имоти може да се впише.