Доброто уиски може да бъде скъпо. Това може би е една от причините някои ентусиасти на уискито и изисканите спиртни напитки да превърнат своите колекции в инвестиции. През последното десетилетие интересът към инвестиране в уиски и други спиртни напитки се увеличи, като някои бутилки донасят повече от 1 милион долара на търг.
Но ако сте фен на уискито, има ли финансов смисъл инвестицията в любимата ви бутилка Macallan? Освен вкуса и страстта, има и други фактори, които трябва да имате предвид, преди да инвестирате в уиски. Прочетете, за да научите повече за това как да инвестирате в уиски и други спиртни напитки и проучете плюсовете и минусите.
Кратката версия
- Уискито и други спиртни напитки са горещи стоки, които могат да бъдат добавени към портфолио за диверсификация на активите.
- Очаква се пазарът да се разрасне бързо и да достигне 85 милиарда долара до 2027 г.
- Алкохолните напитки са дългосрочен ангажимент; много уискита отлежават от пет до 15 години.
- Инвеститорите трябва да внимават с измами с бъчви и да проучат правилно дестилериите, партидите и прогнозната стойност, преди да инвестират.
Защо да инвестираме в уиски и други спиртни напитки?
Както очакват инвеститорите хеджират своите портфейли срещу риска от инфлация и нестабилността на пазара, алтернативните активи, като уискито, привличат основно внимание. Всъщност стойността на рядкото уиски само е нараснала с 586% през последните десет години, според Knight Frank Luxury Investment Index.
Справя се добре и от страна на потребителите: продажбите на уиски в САЩ непрекъснато нарастват всяка година, с повече от 76 милиона продадени деветлитрови каси през 2021 г. Тъй като инвеститорите и потребителите обръщат повече внимание на качеството на уискито от висок клас, тези числа вероятно ще се увеличат. Global Market Insight прогнозира, че пазарът ще достигне 85 милиарда долара до 2027 г.
Как да инвестирате в уиски и други спиртни напитки
Независимо дали вече имате малка колекция от спиртни бутилки и искате да се разширите в други висококачествени алкохолни напитки, или сте просто сте любопитни да добавите този алтернативен клас активи към портфолиото си, има много възможности за инвестиране изследвания. Има обаче четири основни начина да инвестирате в уиски и други спиртни напитки:
Инвестиране в бъчви за уиски (бъчви)
Купуването на буре е популярен начин хората да инвестират в уиски. Уискито често отнема години, за да се развие в бъчвата си и може да минат от пет до 15 години, преди да бъде бутилирано.
Инвестирането в буре често се счита за по-стабилна инвестиция. Цените вероятно ще се покачат, когато бъчвата бъде бутилирана и инвеститорите могат да получат възвръщаемост от 5%-25%.
Въпреки това, като всяка инвестиция, има известен риск и печалбите не са гарантирани. Плюс това може да изисква високи първоначални разходи. Има и измами с бъчви с уиски, за които трябва да внимавате. Измамниците може да се опитат да продадат бъчви, които дори не съществуват, така че първо проучете дестилатора и продавача.
Инвестиране в бутилки за уиски
Друг начин да инвестирате в уиски и други спиртни напитки е да закупите няколко бутилки от висок клас и да ги съхранявате. Да речем например, че искате да инвестирате в ирландско уиски. Е, можете да закупите по-млади бутилки ирландско уиски в магазини, онлайн или в аукционни къщи с надеждата, че стойността им ще се увеличи след 10 до 20 години.
Някои фенове на уискито търсят бутилки, предназначени за събиране, а не за пиене. Тези бутилки обикновено са на поне 50 години или повече и са много търсени. Ако решите да тръгнете по този път, ще трябва да проучите дестилериите, вида на дървесината, използвана в бъчвите, партидите и прогнозираната стойност на бутилките. Освен това ще трябва да се погрижите за правилното съхранение и ще трябва да застраховате бутилките си срещу всякакви потенциални щети.
Инвестиране в акции на Whisky и ETF
Ако не искате да купувате отделни бутилки и да се занимавате с разходи за съхранение и застраховка, можете да инвестирате директно в дестилерии и компании за алкохол като Boston Beer Company (SAM) и Brown Forman Корпорация. По този начин можете лесно да купувате и продавате акции чрез вашия брокер и да ги следите като всяка друга инвестиция на фондовия пазар.
Има дори ETF, който се фокусира изцяло върху компаниите за спиртни напитки Spirited Funds/ETFMG Whisky and Spirits ETF (WSKY). Фондът има дялове от компании като Pernod Ricard (която притежава Glenlivet) и Brown-Forman (собственикът на Jack Daniels).
Инвестиране чрез платформа
Един от най-лесните начини да инвестирате в уиски е чрез платформа за инвестиране. Тези компании доставят и купуват бутилки и се грижат за съхранението. Много от тях също така ви позволяват да купувате частични акции и да ликвидирате активите си, ако решите, че инвестирането на добър дух не е за вас.
CaskX е инвестиционен фонд, специализиран в бъчви за уиски. Както споменахме по-рано, бъчвите са по-евтини за закупуване и могат да бъдат по-изгодни от отделните бутилки. CaskX позволява акредитирани инвеститори да инвестира в млади бъчви от скоч и бърбън. Платформата се грижи за застраховката, съхранението и дори продажбата, така че инвеститорите не трябва да си мръднат пръста.
Rally Rd. е приложение за алтернативни инвестиции, което ви позволява да търсите и купувате акции на висококачествени продукти по целия свят, включително уиски. Компанията секюритизира продукта и продава частични дялове от алтернативни активи. Това е начин за инвеститорите да започнат да инвестират в уиски, без да хвърлят много пари.
Неща, които трябва да имате предвид, когато инвестирате в уиски
Когато инвестирате в уиски и други спиртни напитки, възрастта и недостигът са двата най-важни фактора, които оказват влияние върху стойността на една бутилка.
Обикновено колкото по-стара е една бутилка уиски, толкова повече си струва. Уискито от затворени дестилатори или бутилки с лимитирана серия или бутилки с една бъчва също може да струва повече.
Има разнообразие от алкохолни напитки, в които да инвестирате, така че ако сте нов в инвестирането в течни стоки като алкохол, придържайте се към един, като уиски, за да започнете. Някои по-популярни марки с инвестиционен клас от висок клас включват Glenlivet, Macallan и Yamazaki. Не гледайте само шотландското и ирландското уиски: американското и японското уиски също могат да достигнат високи цени.
Не забравяйте, че инвестирането в бутилки и бурета с алкохол обикновено е дългосрочна инвестиция и не е много ликвидна (което означава, че не можете бързо да я продадете). Ако купувате бутилки, вместо да инвестирате в акции или да купувате чрез платформа, ще трябва да намерите и подходящо място за съхранение за да сте сигурни, че вашата инвестиция е защитена.
Застраховката е друго нещо, което трябва да имате предвид когато инвестирате в уиски и други спиртни напитки. Искате да сте сигурни, че вашата инвестиция запазва стойността си. Поради тази причина много инвеститори ще сключат застрахователни полици, за да защитят своите бутилки срещу неща като счупване, повреда от вода или загуба.
Плюсове и минуси на инвестирането в уиски и други спиртни напитки
професионалисти
- Има потенциал за силна възвращаемост
- Това е лесен начин да диверсифицирате вашите инвестиции
- Продажбите на алкохол са устойчиви на рецесия
минуси
- Обикновено това е дългосрочна, неликвидна инвестиция
- Може да се наложи да заплатите допълнително за съхранение и застраховка
- Може да има скъпи първоначални разходи
Може ли уискито да бъде добра инвестиция?
Уискито има ясно предимство пред други алтернативни активи като вино поради дългия си срок на годност. Някой, който иска да спечели, като хвърля бързо бутилки, вероятно ще се окаже разочарован. Цените на уискито обаче са склонни да растат стабилно в дългосрочен план.
Въпреки това, само защото цените са се увеличили в миналото, не означава, че ще продължат да го правят. Бъдете внимателни при влагането на всичките си средства в един фонд или инвестиция и направете проучване, преди да инвестирате.
Прочетете повече >>> Как да диверсифицирате инвестиционния си портфейл
Долния ред
Инвестирането в уиски и други спиртни напитки е все по-популярен начин за инвеститорите да диверсифицират своите портфейли.
Можете да си купите бъчви или бутилки и да ги задържите за известно време с надеждата, че ще повишат стойността си. Или можете да закупите акции на компания за алкохол или Spirited Funds/ETFMG Whisky and Spirits ETF (WSKY) ETF. А за инвеститорите, които искат да инвестират, но не искат да се налага да купуват и съхраняват бутилки, има платформи за уиски и спиртни напитки, които вършат цялата работа вместо вас.
Независимо кой път изберете, не забравяйте, че всички инвестиции в алкохол са рискови. Въпреки че те могат да бъдат чудесен начин за диверсификация, не забравяйте да запазите само малка част от цялостното си портфолио в алтернативни активи, уиски и други спиртни напитки.
Допълнителна информация:
- Класове активи: Традиционни срещу алтернативни класове активи
- 5 алтернативи за инвестиране на фондовия пазар
- Как да инвестирате 100 хиляди: 8 най-добри начина да инвестирате пари точно сега