Когато бях по-млад, не го правех получи изкуство.
Бих предприел екскурзии с моя клас до музеи в Ню Йорк („Градът“) като Met, MoMA и Guggenheim. Дори взех AP Art History в гимназията за кредитите за AP. Развих признателност към него, особено към реализма и скулптурите, но чак по-късно го разбрах.
Виждате ли, изкуството не е за това, което е пред вас. Не става дума за това, което художникът е създал. Става дума за това как това произведение на изкуството те кара да се чувстваш, какво те кара да мислиш.
Ето защо изкуството има значение и затова изкуството може да изглежда толкова „странно“, но все пак има стойност за толкова много хора.
Това, което се свързва с вас, може да не се свързва с някой друг. Но винаги ще има достатъчно хора със сходни вкусове, които да повишат стойността на произведение на изкуството.
Изкуството също е ограничено, може да има само един оригинал – така че ако няколко души го искат, търсенето и предлагането поемат и стойността на това изкуство се повишава.
Всичко това да се каже, има пари, които трябва да се правят, като се инвестира в изкуство. Според
Арт Базел и UBSглобалните продажби на изкуство и антики достигнаха приблизително 64,1 милиарда долара през 2019 г. Това е огромно!Съдържание
- Къде да купя чл
- Участвайте в търговете на изкуството
- Инвестирайте с Masterworks
- Инвестирайте в дигитално изкуство (NFT)
- Посетете музеите на изкуствата
- Пътуване до панаири на изкуството
- Подкрепете художествени галерии
- Разгледайте уебсайтове на изпълнители
- Предимства на инвестирането в изкуство
- Това е законен алтернативен актив
- Можете да видите и докоснете вашата инвестиция
- Много инвестиционни опции
- Възможност за инвестиране в култура
- Недостатъци на инвестирането в изкуство
- Текуща поддръжка и такси
- Не е краткосрочна инвестиция
- Не печели приходи от дивиденти
- Изисква повече изследвания
- Какво трябва и не трябва да се инвестира в изкуство
- Познайте рисковете
- Избягвайте репродукции
- Придържайте се към максималната си инвестиционна сума
- Не разчитайте на бърза печалба
- Не пренебрегвайте поддръжката
- За кого е най-подходящо инвестирането в изкуство?
Къде да купя чл
Събудих ли интереса ви към изкуството като инвестиция? Ако е така, може да се чудите как да закупите произведения на изкуството от инвестиционен клас. За да ви помогна в правилната посока, измислих 7 начина да инвестирате в изкуство и съставих списък с плюсове и минуси за инвестиране в изкуство. Готов? Да започваме!
Участвайте в търговете на изкуството
Ако имате добро разбиране за изкуството и неговата стойност, можете да отидете директно на самите търгове, за да го закупите.
Артнет търгове и Сотбис са търгове с голям обем, които си заслужава да бъдат разгледани. Дори и да не купувате, те са чудесни за изследване, като същевременно се придържате към по-известните стоки.
Artnet Auctions предлага произведения на изкуството на по-достъпна цена. Към момента на писане (февруари 2022 г.) те провеждаха търг за 40 под 10 – 40 разпечатки от 1960 г. до момента, всички оценени под $10 000 (това е търг, така че крайната цена може да падне навсякъде).
Sotheby's изброява изкуство и други колекционерски предмети като бижута, маратонки, диаманти и дори спиртни напитки. Той съдържа изобилие от информация, която може да бъде полезна, докато провеждате вашето изследване.
Ако четете тази статия, има вероятност да сте като мен и да посещавате редовно търгове на изкуство. Ако случаят е такъв, вероятно не искате да потопите голям процент от „разпределението на инвестициите в изкуство“ на отделни части, които ще трябва да съхранявате сами. Ако случаят е такъв, има няколко опции за по-диверсифициран подход.
Инвестирайте с Masterworks
Разбира се, има опция за групово финансиране! Ако можете да инвестирате в краудфандирани недвижими имоти, има смисъл да инвестирате в изкуство. Сред наличните платформи, Шедьовър е може би най-известният.
Masterworks ви позволява да притежавате частични дялове от редки произведения на изкуството само с минимум 1000 долара и те инвестират в произведения на изкуството от добре известни художници („произведения на сини чипове“). Ако не сте любител на изкуството, вероятно сте чували за някои от имената, в които са инвестирали, като Анди Уорхол, Банкси, Моне, Кийт Харинг и др. – или сте запознати с тяхната работа.
Минимумът от $1000 е точно това, от което се нуждаете в платформата – можете да инвестирате много по-малко във всяка част. Акциите започват от $20, така че можете с вашите $1k да инвестирате в до 50 различни произведения на изкуството. Таксите са 1% годишно, за да покрият съхранението, застраховката и трансфера на изкуството. Те също така вземат 20% комисионна от печалбите от продажбата на изкуство.
Инвестирайте в дигитално изкуство (NFT)
Незаменяемите токени (NFT) са сравнително ново явление, израснало от блокчейн технологията. Докато един биткойн е същият като друг (точно както банкнота от един долар е взаимозаменяема с друга доларова банкнота), всеки NFT е уникален.
Това позволява създаването на дигитално изкуство в смисъл, че всяко произведение на изкуството е свързано със собствен NFT – можете да го купувате, продавате, търгувате – и записи се съхраняват в блокчейна. (ето а добър грунд за NFT и изкуство)
Това работи за всяка колекционерска стойност, като една от най-видимите реализации е Най-добър удар на НБА. Те са създали това, което по същество са колекционерски търговски карти, но вместо статични изображения, вие събирате видеоклипове. Когато са налични, можете да купувате пакети „карти“ и след това да купувате и продавате отделни карти на пазара.
Разликата с дигиталното изкуство е, че не притежавате оригинала. Може да има много копия с дигитално изкуство и създателят все още може да притежава оригинала. Това каза, с всичко, което се движи в метавселената, това вече може да няма голямо значение. :)
Посетете музеите на изкуствата
Музеите на изкуствата могат периодично да продават експонати на изкуството, за да събират средства и да купуват различни произведения. Този процес е известен като отпадане и премахва завинаги част от музейната колекция.
Правилата за продажба могат да бъдат строги и да варират в зависимост от държавата и съществуващия договор с художника или имуществото на първоначалния благодетел.
Скорошен пример е Тихоокеански Азиатски музей на USC пусна публично известие, обявяващо предстоящо отстъпление. Предметите са дарени на други музеи или са продадени на публичен търг.
Музеите могат да продават отговарящи на условията предмети в множество групи. Те могат също да си партнират с публична аукционна къща, за да получат по-голяма експозиция от потенциалните купувачи.
Пътуване до панаири на изкуството
Можете да закупите изкуство от високопоставени панаири на изкуството като Шоуто на Палм Бийч, панаир на изкуствата в Далас, Арт Базел или други места за закупуване на произведения от изложители. Не всеки артикул ще се продава, но можете да откриете много художници и потенциални инвестиционни теми.
Всеки месец има панаири в Съединените щати и по света. Тези събития може да имат специфичен фокус и обикновено можете да видите кои артисти ще присъстват предварително.
Подкрепете художествени галерии
Местните и онлайн художествени галерии могат да ви помогнат да намерите оригинални произведения за конкретен жанр или регион. Повечето художници няма да имат разпознаване на имена със сини чипове, което означава, че вашият инвестиционен потенциал може да не е толкова висок, колкото да купите нещо на търг на Sotheby's. Може обаче да успеете да намерите някои скъпоценни камъни от второстепенната лига.
Разгледайте уебсайтове на изпълнители
Може също да можете да купувате директно от любимия си изпълнител. Повечето създатели имат онлайн уебсайтове, изброяващи текущи произведения, налични за продажба.
Предимства на инвестирането в изкуство
Има много неща, които да харесвате (и не харесвате) в инвестирането в изкуство и трябва да разберете какви са те, преди да продължите да инвестирате. За да помогна, измислих следния списък с предимства и недостатъци на инвестирането в изкуство.
Това е законен алтернативен актив
Цените на изкуството могат да имат ниска ценова връзка с фондовия пазар и са един от начините да диверсифицирате портфолиото си извън акциите и облигациите. Алтернативни инвестиции може да има стабилни или нарастващи пазарни стойности, когато акциите са на мечи пазар.
Можете да видите и докоснете вашата инвестиция
Ако закупите физическо произведение на изкуството, можете да видите и докоснете своята инвестиция. Дигиталните активи, включително акциите, не могат да предявят същото твърдение. Ако ви е удобно да го държите в дома си, можете да се възхищавате на инвестицията си, докато е във ваше притежание.
Много инвестиционни опции
Можете да инвестирате в много различни видове изкуство (т.е. реализъм, импресионизъм, абстракция) и медии (т.е. масло, скулптура, NFT). Можете също да избирате между добре познати и нововъзникващи артисти.
Възможност за инвестиране в култура
Изкуството е вечен начин за отразяване на определена култура или история. Инвестициите не винаги трябва да са връзка с нулева сума, при която се фокусирате изключително върху печеленето на пари, като инвестирате в страхотни бизнеси.
Докато печеленето на пари може да бъде вашият основен приоритет, когато инвестирате в изкуство, можете да подкрепите художник или да преследвате художествена тема, която е близка до сърцето ви. Може също така да проведете някои ангажиращи разговори за изкуство и други житейски теми, като общувате с общността на изкуството.
Недостатъци на инвестирането в изкуство
Има и някои недостатъци при закупуването на изкуство като инвестиция. Ето списъка, който измислих:
Текуща поддръжка и такси
Планирайте да похарчите чиста сума за транспортиране, съхранение и закупуване на застраховка за вашата колекция. Вашите такси за поддръжка продължават, докато не решите да продадете.
Таксите за покупка и продажба също могат да бъдат високи. IRS ще обложи вашите инвестиционни печалби като събираемост, по-висока данъчна ставка от капиталовите печалби за акции.
Не е краткосрочна инвестиция
Ще трябва да инвестирате няколко години, за да може вашият артикул да оцени достатъчно стойност. Повечето физически активи споделят същата присъща черта, така че трябва да бъдете търпеливи.
Междувременно изкуството с обещаващ потенциал за растеж може да бъде отличен склад за богатство. Ако не е необходимо да получавате бърза печалба, дългият инвестиционен период може да има минимално въздействие.
Не печели приходи от дивиденти
Няма да печелите периодични доходи от вашето изкуство дивидентни акции или производствени активи като имот под наем или земеделска земя.
Изисква повече изследвания
Инвестирането в изкуство изисква повече изследвания от индексен фонд S&P 500 или Total Stock Market и има по-малко налични инструменти за изследване, отколкото за отделни акции.
Изследване на пазара на изкуство проследява цените на изобразителното изкуство от 1976 г. Можете също така да обмислите използването на реномиран дилър или съветник по изкуствата, за да курирате потенциални инвестиции.
Какво трябва и не трябва да се инвестира в изкуство
Сега, когато разбирате различните плюсове и минуси, ето някои дози и минуси от инвестирането в изкуство:
Познайте рисковете
Преди да инвестирате в нещо ново, важно е да разберете свързаните рискове.
Инвестирането в изкуство може да бъде привлекателно, защото е различно от инвестирането в недвижими имоти или фондовия пазар. Често очаквате да държите произведения на изкуството за много по-продължителни периоди, някъде от пет до десет години (или повече). Той е по-малко променлив, защото няма ликвиден пазар с чести транзакции. Пазарът обаче не е еднакъв. Подобно на акциите с малка капитализация, растеж и сини чипове, същото съществува и в изкуството.
Банкси и Пикасо, и KAWS са различни. Помислете за „големите имена“ от миналото, като Пабло Пикасо и Винсент Ван Гог, като художници със сини чипове. Тяхната работа вероятно ще запази стойността си независимо от икономиката. Ако сте научили за тях в AP Art History, има вероятност да са сини чипове (или доста близки).
Тогава имате съвременните, все още известни, но повече от това, което бихте могли да считате за „малки“ художници. Вероятно сте чували за тези художници, вземете например Банкси, но работата им не носи същата тежест като Пикасо.
И тогава имате по-нови все още артисти, вашите „стартъп фирми“, чиито имена дори още не знаете! Въпреки че е грубо опростяване, това е полезна рамка за мислене за изкуство и други колекционерски предмети.
В крайна сметка е важно да знаете в какво се захващате, за да не се изгорите.
Избягвайте репродукции
Факторът на рядкост може да бъде толкова важен, колкото и името на художника. Не е изненадващо, че оригиналите на художници са най-ценни, тъй като са единствени по рода си, но и струват най-много.
Можете също да помислите за закупуване на разпечатки, когато оригиналът не е наличен или е извън вашия ценови диапазон. Тези оригинални копия могат да имат колекционерска стойност, тъй като има ограничена доставка и може да се доставят със сертификат за автентичност.
Избягвайте репродукции – тяхното безкрайно предлагане означава, че исканата от вас цена може да бъде толкова висока, колкото таксува местният магазин за подаръци за изкуство. Това е нещо като да си купиш плакат. Можете да се насладите на красотата на скъпо парче, но няма да спечелите.
Придържайте се към максималната си инвестиционна сума
За да избегнете преразход и да защитите възходящия потенциал на вашата инвестиция в изкуство, препоръчвам да проучите последните продажни цени за подобни произведения. Също така е добра идея да използвате няколко платформи за вашето изследване. Просто приемането на думата на аукционната къща или дилъра може да не работи във ваша вреда.
Този съвет може да бъде полезен, ако планирате да купувате на търг. Една бърза война за наддаване може да улесни наддаването над лимита ви за покупка.
Не забравяйте да изчислите допълнителните такси, които може да плащате, като такси на купувача, застраховка, съхранение и транспорт. Тези разходи могат да подкопаят потенциала ви за печалба, ако основно се стремите да инвестирате в изкуство, за да печелите пари.
Не разчитайте на бърза печалба
Бъдете готови да държите картините си няколко години, преди да можете да ги продадете с печалба. Пазарът на изкуство не е като фондовия пазар, така че не можете да извършите суинг търговия или да се насладите на скок на цените от WallStreetBets.
Освен това изкуството естествено е неликвидна инвестиция хубаво вино или краудфандирани недвижими имоти.
Така че, купувайте това, в което вярвате и бъдете готови да държите няколко години. Ще ви е необходима стойността на актива, за да се увеличи достатъчно, за да покриете таксите си за продажба, за да получите нетна печалба.
Не пренебрегвайте поддръжката
Вие носите отговорност за защитата на вашата инвестиция в изкуство, освен ако не използвате платформа за частично инвестиране, която съхранява всеки артикул в своя трезор.
Ако се гордеете с колекцията си, можете да я покажете във вашето жилище. Уверете се, че защитавате картините си от прекомерна слънчева светлина, влажност и температурни колебания.
Може също така да оцените удобството и сигурността на застрахованото съхранение извън обекта. Въпреки че не можете да се възхищавате на парчето с гостите на вечерята, също така не е нужно да се тревожите за злополуки или обир на дома.
За кого е най-подходящо инвестирането в изкуство?
Не всеки ще се възползва от инвестирането в изкуство. Идеалният инвеститор може да инвестира дългосрочно, да си позволи разходите за поддръжка и придобиване и да се чувства комфортно да притежава неликвиден физически актив.
Познаването на колекционерското изкуство също е огромен плюс. В резултат на това процесът на изследване може да бъде по-прост – това не е като влагане на пари в индекс фонд или пенсионен фонд с целева дата и позволяване на мениджъра на фонда да взема ежедневните решения за портфейла.
Ако имате ограничен бюджет или предпочитате краткосрочни инвестиции, може да решите да стоите далеч от арт пространството засега. Не забравяйте, че има много други алтернативни активи, в които можете да инвестирате и се радвайте на подобна възвръщаемост.