Фондовият пазар е в най-лошия си старт от поне 50 години според някои мерки. NASDAQ има най-лошото си начало от 1971 г., когато започна композитът, и S&P 500 не е бил толкова лош от 1939 г.!
Като инвеститор вероятно сте в конфликт от двойните желания да останете на курса и възползвайте се от потенциална възможност за покупка като същевременно минимизират загубите.
Не е невъзможно да се направи. Един от начините, по които инвеститорите са се справяли с мечите пазари в миналото, е чрез инвестиране в дивидентни акции. Те осигуряват постоянен паричен поток, но доходността от дивиденти прави цените на акциите по-устойчиви на падащите пазари.
Един от най-добрите начини да инвестирате в акции с дивиденти е чрез борсово търгувани фондове (ETF). Много фондове са специализирани в акции с високи дивиденти, така че можете да избегнете закупуването на отделни компании и да изградите портфолио от самото начало.
Съдържание
- 10-те най-добри дивидентни ETF, които да купите точно сега
- 1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
- 2. WisdomTree Фонд с висок дивидент за развиващите се пазари (DEM)
- 3. Invesco Zacks ETF с доходи от множество активи (CVY)
- 4. Vanguard Международен ETF с висока дивидентна доходност (VYMI)
- 5. SPDR портфолио S&P 500 ETF с висок дивидент (SPYD)
- 6. iShares Core с висок дивидент (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. Schwab САЩ дивидент собствен капитал ETF (SCHD)
- 9. Vanguard фонд с индекс на висока дивидентна доходност ETF (VYM)
- 10. SPDR S&P дивидент ETF (SDY)
- Защо да инвестирате в дивидентни ETF?
- Сега е точното време да инвестирате в дивидентни ETF?
10-те най-добри дивидентни ETF, които да купите точно сега
По-долу е даден списък на това, което вярваме, че са десетте най-добри дивидентни ETF, които можете да закупите в момента. Класирахме фондовете според текущата доходност от дивиденти като обективен фактор. Но доходността от дивиденти сама по себе си не трябва да бъде основната причина за закупуване на конкретен фонд.
Трябва също да вземете предвид историческото представяне на всеки фонд, което сме предоставили на стъпки от една година, пет години и десет години. Размерът на фонда също е фактор – колкото по-голям е фондът, толкова по-ликвидни ще бъдат акциите му. Малък фонд с по-висока дивидентна доходност може да не е лесен за покупка и продажба – проблем на западащ пазар, където може да искате да излезете от позицията си.
И накрая, трябва също да вземете предвид състава на фонда и как той ще се впише в цялостното ви портфолио. Например, може да искате да използвате фонд с висок дивидент, за да получите експозиция към международни или нововъзникващи пазари. Тези фондове плащат по-високи дивидентни доходи, но представляват по-голям риск поради валутните курсове.
Имайки предвид тази информация, нека разгледаме по-отблизо десетте най-добри дивидентни ETF, които можете да закупите в момента.
1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
Дивидентна доходност: 9.38%
Коефициент на разходите: 0.49%
Съотношение цена/печалба: 3.61
Дата на стартиране: 02/13/12
Активи на фонда: 658 милиона долара
1-годишна възвръщаемост: -17.19%
5-годишна възвръщаемост: 0.76%
10-годишна възвръщаемост: -0.27%
iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE) се стреми да инвестира в 100 акции на развиващите се пазари, които плащат дивиденти. Той проследява индекса на Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index. Той се счита за дялов фонд и има най-високата дивидентна доходност в този списък - 9,38%.
Въпреки това, вероятно отразявайки неотдавнашното слабо представяне на нововъзникващите пазари, общата възвръщаемост на фонда е била слаба през последните десет години. Но това може да бъде отлична игра, ако очаквате развиващите се пазари да надминат пазара в САЩ в бъдеще, особено след като по пътя ще се радвате на много висока дивидентна доходност.
Точният брой на компаниите във фонда е 114. Най-значимите холдинги, по сектори, включват материали (17,53%), недвижими имоти (17,41%), финанси (12,80%), комунални услуги (11,93%) и енергия (10,61%).
2. WisdomTree Фонд с висок дивидент за развиващите се пазари (DEM)
Дивидентна доходност: 7.50%
Коефициент на разходите: 0.63%
Съотношение цена/печалба:
Дата на стартиране: 07/13/07
Активи на фонда: 1,9 милиарда долара
1-годишна възвръщаемост: -3.76%
5-годишна възвръщаемост: 4.85%
10-годишна възвръщаемост: 1.21%
The WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM) е друг фонд за нововъзникващи пазари и този с втората най-висока текуща дивидентна доходност от 7,50%. DEM се основава на индекса на дивидентите на развиващите се пазари на WisdomTree, който проследява акциите с най-високи дивиденти в страните с развиващи се пазари. Това също е един от по-малките фондове в този списък с под 2 милиарда долара.
Географските концентрации са в Китай (24,7%), Тайван (20,68%), Бразилия (19,23%), Южна Африка (7,30%) и Индия (6,60%). Най-големите индустриални сектори включват финанси (25,59%), материали (21,80%), енергетика (12,36%) и информационни технологии (11,53%). Трябва да сте наясно, че първите 10 холдинги във фонда представляват близо 30% от стойността на портфейла, което го прави един от по-концентрираните дивидентни фондове в този списък.
3. Invesco Zacks ETF с доходи от множество активи (CVY)
Дивидентна доходност: 4.62%
Коефициент на разходите: 0.50%
Съотношение цена/печалба: 11.49
Дата на стартиране: 09/21/06
Активи на фонда: 115,6 милиона долара
1-годишна възвръщаемост: -3.30%
5-годишна възвръщаемост: 5.40%
10-годишна възвръщаемост: 4.92%
ETF за доходи от множество активи на Invesco Zacks (CVY) е най-малкият фонд в този списък. Но това, което липсва на CVY по размер, той компенсира с много висока дивидентна доходност, над 4,6%. Фондът проследява индекса на доходите на Zacks Multi-Asset Income, който включва американски и чуждестранни компании, инвестиционни тръстове в недвижими имоти, командитни партньорства, затворени фондове и привилегировани акции.
В момента CVY притежава акции в 151 компании със средна пазарна капитализация от 143,6 милиона долара. Американските акции съставляват близо 89% от фонда. Петте най-големи холдинга са EQT Corp, Black Stone Minerals LP, Alliance Resource Partners LP, ConocoPhillips и Suburban Propane Partners LP. Финансите (35,24%) и енергетиката (18,03%) са водещите индустриални сектори.
4. Vanguard Международен ETF с висока дивидентна доходност (VYMI)
Дивидентна доходност: 4.59%
Коефициент на разходите: 0.22%
Съотношение цена/печалба: 9.6
Дата на стартиране: 02/25/16
Активи на фонда: 4,3 милиарда долара
1-годишна възвръщаемост: – 0.52%
5-годишна възвръщаемост: 4.79%
10-годишна възвръщаемост: N/A
Международният ETF с висока дивидентна доходност Vanguard (VYMI) е добър за инвеститори, които търсят ETF с висок дивидент от международни акции. Това ще ви позволи да диверсифицирате далеч от американския пазар. VYMI е категоризиран като чуждестранен фонд с голяма стойност, включващ няколко международни акции. Фондът проследява FTSE All-World бившия индекс на висока дивидентна доходност на САЩ.
В момента VYMI притежава 1380 компании със средна пазарна капитализация от 44,1 милиарда долара. Най-значимите участия във фонда включват Roche Holding AG, Toyota Motor Corp., Shell plc, BHP Group Ltd и Novartis AG. Най-големите холдинги по държави са в Обединеното кралство, Япония, Канада, Австралия, Швейцария, Германия, Китай, Франция и Тайван.
5. SPDR портфолио S&P 500 ETF с висок дивидент (SPYD)
Дивидентна доходност: 3.75%
Коефициент на разходите: 0.07%
Съотношение цена/печалба: 12.85
Дата на стартиране: 10/21/2015
Активи на фонда: 6,8 милиарда долара
1-годишна възвръщаемост: 10.35%
5-годишна възвръщаемост: 9.15%
10-годишна възвръщаемост: N/A
Спонсорирано от State Street Global Advisors, SPDR портфолио S&P 500 ETF с висок дивидент (SPYD) е дивидентен фонд, който се опитва да съответства на представянето на индекса за високи дивиденти S&P 500, нетно от таксите. Това е един от по-големите дивидентни фондове и има много ниско съотношение на разходите от само 0,0 7%
Фондът притежава акции и 79 компании, но пет от седемте най-големи холдинга са в енергийната сфера. Те включват Valero Energy Corporation, Marathon Petroleum Corporation, Chevron, Exxon Mobil и Sempra Energy. Въпреки това, комуналните услуги представляват най-големия сектор, с 18,46% от фонда, като енергията е на второ място.
6. iShares Core с висок дивидент (HDV)
Дивидентна доходност: 3.28%
Коефициент на разходите: 0.08%
Съотношение цена/печалба: 17.52
Дата на стартиране: 03/29/11
Активи на фонда: Малко над 10 милиарда долара
1-годишна възвръщаемост: 12.21%
5-годишна възвръщаемост: 8.40%
10-годишна възвръщаемост: 9.84%
iShares Core висок дивидент (HDV) има една от най-добрите доходи за една година до 30.04.22 г.). Той също има печалба от началото на годината от 5,94 (до 05/06/22) – впечатляващо, като се има предвид, че целият пазар е намалял значително от началото на годината. Фондът е инвестиран в 75 местни акции, изплащащи дивиденти, и е предназначен да служи като основен портфейлен холдинг. Това е така, защото те се концентрират върху утвърдени, висококачествени компании.
Петте най-големи холдинга на фонда са Exxon Mobil, AbbVie, Johnson & Johnson, Chevron и J.P. Morgan Chase. Основните индустрии са здравеопазването (23,1%, енергетиката (19,39%), основните потребителски стоки (17,77%) и финансите (10,14%)).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
Дивидентна доходност: 3.24%
Коефициент на разходите: 0.38%
Съотношение цена/печалба: 12.71
Дата на стартиране: 11/03/03
Активи на фонда: 22,25 милиарда долара
1-годишна възвръщаемост: 7.63%
5-годишна възвръщаемост: 9.98%
10-годишна възвръщаемост: 11.86%
iShares Select Dividend ETF (DVY) се фокусира върху 100 американски акции с рекорд за изплащане на дивиденти за поне пет години. Той се концентрира върху базирани в САЩ компании с широка капитализация с постоянна история на изплащане на дивиденти. Фондът също така поддържа благоприятен профил на устойчивост и като цяло поддържа ниски разпределения в сектори като изкопаеми горива, оръжия и тютюн.
Петте най-големи холдинга на DVY са Altria Group, Valero Energy, IBM, Oneok Inc. и Philip Morris international. Най-големите дялове по сектори са комунални услуги (26,68%), финанси (20,01%) и потребителски стоки (10,60%).
Фондът има по-висок коефициент на разходите от другите фондове в този списък, 0,38%. Съотношението се състои изцяло от таксата за управление на фонда.
8. Schwab САЩ дивидент собствен капитал ETF (SCHD)
Дивидентна доходност: 3.16%
Коефициент на разходите: 0.06%
Съотношение цена/печалба: 15.74
Дата на стартиране: 10/11/2011
Активи на фонда: 34,9 милиарда долара
1-годишна възвръщаемост: 4.54%
5-годишна възвръщаемост: 14.63%
10-годишна възвръщаемост: 13.88%
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) е фонд с голяма стойност, проследяващ американския дивидентен индекс 100 на Dow Jones. Фондът се състои от 104 акции със средна капитализация от 126,8 милиона долара.
Петте най-големи холдинга във фонда са Merck & Co., Coca-Cola, PepsiCo, IBM и Amgen. Секторната концентрация включва финанси (21,12%), информационни технологии (20,59%), потребителски стоки (14,19%), здравеопазване (12,22%) и промишленост (11,33%). Възможно е едногодишното представяне на този фонд да е по-ниско от другите поради по-голямата му концентрация в технологичния сектор.
9. Vanguard фонд с индекс на висока дивидентна доходност ETF (VYM)
Дивидентна доходност: 2.77%
Коефициент на разходите: 0.06%
Съотношение цена/печалба: 15.4%
Дата на стартиране: 11/06/2006
Активи на фонда: 57,4 милиарда долара
1-годишна възвръщаемост: 6.88%
5-годишна възвръщаемост: 10.17%
10-годишна възвръщаемост: 11.74%
Vanguard фонд за индекс на висока дивидентна доходност ETF (VYM) проследява представянето на индекса за висока дивидентна доходност на FTSE, но официално е и стойностен фонд категоризиран като „фонд с голяма стойност“. Портфолиото притежава акции в 445 компании, всички от които са Базирана в САЩ. Средната пазарна капитализация е 145,6 милиарда долара.
Най-големите участия във фонда са Johnson & Johnson, J.P. Morgan Chase, Procter & Gamble, Exxon Mobil и Chevron. Най-големите холдинги в сектора са финанси (20,9%), здравеопазване (13,9%), потребителски стоки (12,4%) и промишлени предприятия (10,2%).
10. SPDR S&P дивидент ETF (SDY)
Дивидентна доходност: 2.35%
Коефициент на разходите: 0.35%
Съотношение цена/печалба: 16.28
Дата на стартиране: 11/08/05
Активи на фонда: 21,15 милиарда долара
1-годишна възвръщаемост: 3.87%
5-годишна възвръщаемост: 10.46%
10-годишна възвръщаемост: 12.28%
Дивидентният ETF SPDR S&P (SDY) проследява SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, предназначен да измерва ефективността на компаниите с най-високи дивиденти в S&P 1500. Всяка компания, включена в индекса, трябва да има политика за последователно набиране на дивиденти всяка година през последните 20 или повече години.
Фондът притежава акции в 119 компании със средна пазарна капитализация от 62,3 милиона долара. Петте най-големи холдинга включват IBM, Leggett & Platt Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil и National Retail Properties. Най-големите холдинги по сектори са промишлеността (17,09%), потребителските стоки (16,3%), финансите (15,23%) и комуналните услуги (14,45%).
Защо да инвестирате в дивидентни ETF?
Докато повечето портфейли през последните години са фокусирани основно върху растежа, доходите винаги са били съществена част от балансирания портфейл микс. Докато това обикновено идва от облигации и други лихвоносни ценни книжа, акциите с високи дивиденти също могат да бъдат хибрид между активи за растеж и ценни книжа, генериращи доход.
Акциите изплащат редовни дивиденти и предлагат потенциал за поскъпване на капитала. Също така имайте предвид, че средното съотношение P/E на всеки фонд е доста под 20, което е много по-ниско от това на акциите на растеж, които често могат да надхвърлят 100.
Проблемът с инвестирането в акции с висок дивидент е да знаете кои компании да изберат. Решението на този проблем е да инвестирате в дивидент ETF. ETF е фонд, състоящ се от десетки или стотици компании и обикновено се основава на основен индекс. Това означава, че съотношението на разходите във фонда ще бъде ниско и обикновено ще включва най-висококачествените компании с най-добри перспективи.
Сега е точното време да инвестирате в дивидентни ETF?
Всеки път, когато фондовият пазар премине във фаза на спад, което изглежда е така сега, една от най-добрите стратегии е да се обърнете към активи, генериращи доход. Докато дивидентните акции не предлагат основна защита, те трябва да осигуряват стабилен доход.
Този доход не само ще ви осигури паричния поток по време на пазарна турбуленция, но акциите с високи дивиденти често издържат на спада на пазара по-добре от акциите на растеж.
Ако искате да добавите доход и стабилност към портфолиото си, разгледайте внимателно дивидента ETFs. Едно или повече от средствата в този списък могат да бъдат точно това, от което се нуждаете, за да помогнете за по-доброто стабилизиране на вашето портфолио. Например, може да искате да изберете един фонд, който инвестира в американски акции, с друг, който инвестира в нововъзникващи пазари.