Моят стажант е наркоман на борсата. В момента той е президент на SIU Carbondale Saluki Investment Fund и с удоволствие ще обсъди съотношенията P/E, докато гледа играта на Chicago Bears във футбола в понеделник вечерта. Доста болен, но трябва да се възхищаваш на амбицията му. Наскоро обсъждахме плановете му след колежа и темата за става CFA (сертифициран финансов анализатор) излезе. Той се интересуваше от наименованието, но не знаеше много за него. Честно казано и аз не го направих. Просто знаех, че това е много трудна програма и нещо, което никога не бих искал да преживея - изпитът CFP® беше достатъчен! Тъй като той беше заинтригуван от назначението, си помислих, че би било подходящо само той да проучи какво е необходимо, за да стане дипломиран финансов анализатор и да докладва. Представяме ви Кевин ...
АСлед завършване на колежа има много различни маршрути, от които бизнес специалист трябва да избира. Можете да продължите образованието си в аспирантура, да влезете в света на труда или да опитате да получите някакъв сертификат. За счетоводителите има CPA (дипломиран експерт -счетоводител), а за финансовия фактор има няколко, от които да избирате. В зависимост от вида на финансовата сфера, в която искате да влезете, има различно сертифициране, което може да ви подхожда добре. Първият вариант е да станете CFP® (Certified Financial Planner), това определение ще ви позволи да изграждате финансови планове за хора, които желаят да се пенсионират. Втората степен, която също се занимава с инвестиции, но по различен начин, е CFA (Certified Financial Analyst). Сертифицираният финансов анализатор е по -скоро технически анализ на инвестициите, който се отнася по -скоро до усъвършенствани инструменти за инвестиции, както и до икономическо прогнозиране. Ако искате да станете дневен търговец или искате да работите като финансов анализатор, CFA е пътят, по който трябва да поемете. Ще се съсредоточа върху CFA, но другите сертификати са чудесни за всеки, който напуска колежа и желае да бъде по -обещаващ кандидат за работа.
Изисквания да станете дипломиран финансов анализатор
За да имате право да се регистрирате, за да вземете CFA, трябва да отговаряте на следните критерии. Ще трябва да завършите колеж с четиригодишна степен или в последната година от четиригодишната си програма. Ако не сте посещавали колеж, можете също да имате съпоставителен брой години в света на труда, стига кариерата ви да се занимава с финансов аспект. Тези насоки са много хлабави по отношение на това какво отговаря на изискванията, така че ще трябва да се консултирате с официалния сайт на CFA, за да видите дали вашата позиция ще отговаря на изискванията.
Любопитно какво разлика между CFP® и CFA? Тази публикация на Financial Blogger върши добра работа с обяснението.
Полагане на CFA изпит
За да станете CFA, трябва да изпълните три теста. Процентите на успех на тестовете са приблизително 40%, които ще преминат от ниво първо до трето. Институтът CFA публикува следната статистика въз основа на броя на тестерите за всяко ниво и на тяхната проходимост:
Глобалният процент на преминаване на ниво I е 42 процента (46 863 са взели изпита, при 45 682 през 2009 г.), а глобалният процент на преминаване на ниво II е 39 процента (43 406 са взели изпита, при 38 993 през 2009 г.). От 21 462 (в сравнение с 19 436 през 2009 г.) индивиди, които през юни 2010 г. са взели третия и последен изпит, който води до престижното наименование CFA, 46 процента са преминали. Институтът CFA очаква, че по -голямата част от кандидатите, преминали изпита от ниво III, ще станат притежатели на CFA по -късно тази година, с което броят на притежателите на чартъри по целия свят ще надхвърли 90 000.
CFA институт
Смята се, че ще трябва да учите 250 часа за всеки от трите изпита, което възлиза на около 750 часа обучение, за да завършите процеса на CFA.
Колко струва програмата на дипломирания финансов анализатор?
Сега е време за добрата новина, целият процес ще ви струва само около пет до шест хиляди долара. Може би се чудите защо визирам пет хиляди долара като добра част, но преценете колко би ви струвало да завършите аспирантура, приблизително двайсет хиляди. Така че можете да получите сертификат CFA за по -малко, отколкото би ви струвало за завършено училище.
Предимства на получаването на CFA наименование
Сега истинското предимство на CFA е перспективата за намиране на добра работа и че може да успеете бързо да се издигнете до издигната позиция във фирмата с вашия CFA сертификат. Така че, ако мислите за това от математическа гледна точка, дори ако сте направили допълнителни три хиляди долара годишно, ще ви отнеме две години от трудовия ви живот, за да възстановите парите, похарчени за Изпитът. Сега не се опитвам да кажа, че всеки трябва да тича и да се опитва да получи своя CFA, тестът е много труден и престижен. Това, че се регистрирате, не означава, че ще преминете, дори ако учите за дълги периоди от време, като приблизително 250 часа на изпит, все още има голяма вероятност да не преминете. Това е хипотетичен пример и не представлява никаква конкретна ситуация. Вашите резултати могат да варират.
Колкото и хората да не биха искали да го чуят, CFA отнема известна „естествена интелигентност“. Ако сте се затруднявали през колежа да получите добри оценки или смятате, че трябва да учите повече от всички около вас, тестът може да не е за вас. Ако все още мислите, че сте готови да вземете теста, тогава първата стъпка е да се регистрирате. За да завърши процеса, ще са необходими минимум три години, но за по -голямата част от хората, които опитайте да отнеме повече от три години, защото изпитите от второ и трето ниво се предлагат само веднъж a година. Ако не успеете на изпита, което правят много хора, ще трябва да изчакате още една година, за да го изстреляте отново. Много малко хора преминават всички изпити правилно, без да се налага да полагат повторно част, така че не очаквайте да преминете през трите.
Записвам се
Знам, че до този момент съм звучал много песимистично по отношение на вашите, или по този въпрос, шансовете ми за преминаване на CFA. Точно така, казах си, защото се записвам за изпит CFA за ниво 1 през декември 2011 г. Причината, поради която звуча толкова песимистично, е, че тестът е изключително труден и отнема много време. Ако не сте готови да положите пълните усилия и това определено ще намали вашето семейство и забавно време, ако не го елиминирате напълно, тогава не бива да започвате.
Първата стъпка към получаване на вашия CFA е да се отправите към официалния служител CFA сайт и изпратете вашата информация, така че да отговаряте на условията за явяване на първия изпит. След като сте квалифицирани да се регистрирате, ще трябва да се запишете за един от двата интервала за изпит за първо ниво. Изпитът от първо ниво се предлага два пъти годишно, докато второ и трето ниво се предлагат само веднъж. Ниво едно, второ и трето се предлагат през юни всяка година. Зоните за тестване са разпръснати в цялата страна, така че ще трябва да намерите района, който ви подхожда най -добре. В допълнение към периода за тестване през юни, можете да вземете само първо ниво и през декември. Първоначалните разходи за вас за първия изпит ще бъдат приблизително 900 долара. След като се запишете за изпита, институтът CFA ще ви изпрати учебния материал. Можете да го получите онлайн или в текстова версия. Книгата е с приблизително 2000 страници, така че бъдете готови да се потопите.
Как да се обучавам за CFA изпит
Уверете се, че когато се запишете за изпита, ще си дадете около шест месеца, за да се подготвите за теста. Тъй като съм регистриран само за да участвам в теста и всъщност още не съм положил първия или съм учил за първия изпит, така че мога да се отклоня само от чутото от другите. Общата продължителност на обучението, която съм чувал досега, е шест месеца. Има различни онлайн курсове за „помощ“, които предлагат и бележки по главите допълнителна помощ чрез текста, избирам да не посещавам нито един от тези курсове, защото имам строг бюджет. Добавянето на тези курсове в процеса ще направи цената на изпита значително по -висока. Чувствам също, че добавянето на някои от тези помощни курсове всъщност ще навреди на представянето ви. Вземайки знанията си за обучение за изпити и финали в колежа, никога не използвах старите си бележки, с които да уча. Особено не бих използвал бележки на някой друг, за да уча, така че чувствам, че като чета книгата и си правя собствени бележки, ще имам най -голям шанс за успех. Ако смятате, че бележките на някой друг или учител, който да задава въпроси, биха били изгодни за вас, тогава лесно можете да намерите помощта с онлайн търсене.
Заключение
Тъй като все още не съм взел теста, не мога да ви дам по -нататъшна представа за ситуацията. След като разговарях с един от моите професори за CFA, който накара много студенти да преминат през процеса, той ми каза, че тестът от първо ниво ще бъде лесен за мен. Имайте предвид, че аз съм финансов специалист и от известно време се интересувам особено от инвестиции. Той също така предупреди да не се явява леко на изпита и че по -голямата част от неговите ученици се провалиха на изпита от второ ниво. Това би съответствало на статистиката за преминаване. Аз съм много оптимист, но смятам, че е много необходим. Дадох ви цялата информация, която съм разбрал досега за CFA, и мисловния процес, през който трябва да преминете, преди да решите, че това е правилният тест за вас. Както споменах по -горе, има списък с други сертификати, които можете да получите, ако CFA не звучи правилно за вас. Ако все пак преминете през процеса, CFA е много престижна чест за получаване и аз лично нямам търпение до деня, в който съм постигнал този подвиг.
Гост публикация от Кевин Ериксен, финансов специалист в SIU-Carbondale и един страхотен инерн.