АМного богати инвеститори могат да ви кажат, че недвижимите имоти са солидна инвестиция, която може да осигури годишен доход, както и дългосрочен растеж.
За съжаление, закупуването на недвижими имоти също изисква доста първоначален капитал, както и време, енергия и пари за поддръжка. Освен това съществува риск от намиране и задържане на добри наематели.
За щастие, отделните инвеститори вече не трябва да спестяват стотици хиляди долари или да стават наемодатели, за да се възползват от инвестициите в недвижими имоти. Компаниите за краудфандинг като Peerstreet, Fundrise и RealtyMogul ви позволяват да започнете да инвестирате в недвижими имоти само с 500 или 1000 долара.
Ето какво трябва да знаете за началото на краудфандинга за недвижими имоти:
Какво е краудфандинг за недвижими имоти?
Краудфандингът за недвижими имоти позволява на група хора да използват колективните си пари, за да направят повече, отколкото всеки човек би могъл да направи сам.
Минималните инвестиции за колективно финансиране на недвижими имоти варират от най -ниски 500 долара чак до 20 000 долара или повече.
Най -добрите платформи за краудфандинг правят много грижи за премахване на лошите сделки. Макар че това означава, че в крайна сметка плащате допълнителни такси за това, това също означава, че можете да се чувствате по -уверени, че инвестирате в добър имот, без да се налага да сте експерт по недвижими имоти.
Краудфандингът за недвижими имоти прави инвестициите в недвижими имоти достъпни за обикновения човек. Fundrise и DiversyFund дори не изискват от вас да сте акредитиран инвеститор и можете да започнете само с $ 500.
Законът позволява и този вид инвестиции да се рекламират онлайн, което не е разрешено за други видове обединени покупки на недвижими имоти, като например обединяване на търговски и жилищни сгради.
Свързани:Как да започнете с капиталово краудфандинг
Най -добрите сайтове за краудфандинг за недвижими имоти
PeerStreet свързва акредитирани инвеститори с кредитополучатели, които търсят краткосрочни заеми за недвижими имоти. Всички кредитополучатели са „инвеститори в недвижими имоти“, което означава, че те са професионални инвеститори, които купуват жилище или имот, поправят го бързо и го продават отново на по -висока цена. Повече информация…шоу
Като инвеститор с PeerStreet, парите ви отиват в заем, обезпечен с недвижими имоти, и ви се предлага позицията с първо заложно право. Първият задържател е първият човек, който получава връщане, ако нещо се случи да прецака сделката, и това защитава парите ви в случай на неизпълнение или други големи проблеми.
За разлика от по -традиционния инвестиционен тръст за недвижими имоти (REIT), инвестициите на PeerStreet осигуряват по -голяма прозрачност и гъвкавост за инвеститора. С PeerStreet, имате възможност да избирате от различни портфейли от заеми за недвижими имоти. Тези заеми са изградени от различни типове имоти, географско местоположение, дати на падеж на кредита и др.
PeerStreet също така твърди, че има по -ниска структура на таксите от традиционния REIT, което позволява на инвеститора да се възползва от по -високата възвръщаемост, предлагана от PeerStreet. Можете да очаквате да платите такса за обслужване между 0,25% и 1,00% с PeerStreet за всеки заем, в който инвестирате.
Всички заеми за недвижими имоти чрез PeerStreet са избрани от проверени частни финансови институции в САЩ. Кредитополучателите са доказани експерти в индустрията за недвижими имоти. Според техния уебсайт инвеститорите исторически са печелили годишна възвръщаемост от 6% до 9% за заеми със срокове 6-36 месеца.
- Минимална инвестиция: $1,000
- Такси: 0,25% до 1,00% такса обслужване за всеки заем
- Исторически годишни доходи: 6% до 9%
- Ограничено до акредитирани инвеститори? Да
Прочетете пълния ми преглед на PeerStreet тук.
Свързани: 6 начина да инвестирате в недвижими имоти (от $ 10 до $ 100,000)
Без изискване за акредитация и минимална инвестиция от $ 500 за техния стартов портфейл, Fundrise осигурява ниска бариера за влизане за всеки начинаещ инвеститор, който се интересува от инвестиране в недвижими имоти. Повече информация…шоу
С Fundrise можете да изберете началното портфолио или един от трите основни плана за портфолио.
Без значение какво изберете, вашите средства ще бъдат инвестирани в eREITs (нетъргувани REITs, всеки от които инвестира в множество търговски недвижими имоти начинания, фокусирани върху доходите) и еФондове (частни фондове, които инвестират в множество имоти с търговска цел, фокусирани върху растежа, а не доход).
Частните недвижими имоти, включващи вашите eREITs и eFunds, се намират в цяла САЩ и Fundrise приспособява разпределението ви, за да отговаря на вашите специфични инвестиционни нужди.
Програмата за реинвестиране на дивиденти от Fundrise „DRIP“ ви позволява автоматично да реинвестирате дивидентите печелите от инвестициите си директно обратно в отворени предложения на платформата според вашите план.
Вашите такси са сведени до минимум. Има 0,85% годишна такса за управление на активи плюс 0,15% годишна инвестиционна консултантска такса, за общо 1,00% годишно. Можете обаче да платите и други различни такси, така че бъдете подготвени.
Едно нещо, което наистина се откроява, е 90-дневният период на удовлетворение на Fundrise. Ако не сте доволни от инвестицията си по всяко време през първите 90 дни, Fundrise ще изкупи вашата инвестиция за първоначалната сума, която сте платили.
Според уебсайта на Fundrise, историческата средна годишна възвръщаемост варира от 8,76% през 2016 г. до 12,42% през 2015 г.
- Минимална инвестиция: $500
- Такси: 0,85% годишна такса за управление на активи, плюс 0,15% годишна инвестиционна консултация, плюс потенциални различни такси
- Исторически годишни доходи: 8,76% до 12,42%
- Ограничено до акредитирани инвеститори? Не
Вижте пълния ни преглед на Fundrise тук.
3. RealtyMogul
RealtyMogul позволява на акредитирани и неакредитирани инвеститори да влагайте пари в различни инвестиции в недвижими имоти. Инвестиции като жилищни сгради, офис площи, промишлени обекти, самостоятелно съхранение, търговски площи, медицински сгради или заведения за хранене. Повече информация…шоу
Акредитирани инвеститори: можете да направите единична инвестиция в конкретен имот (или малка група от имоти.) RealtyMogul нарича това частно разположение и тази инвестиция означава покупка на акции в дружество с ограничена отговорност на RealtyMogul (LLC). Това LLC ще инвестира в LLC или командитно дружество (LP), което притежава правото на собственост върху действителния недвижим имот.
Защо LLC на първоначално ниво инвестира? Това позволява на инвестиционните спонсори да сведат до минимум техните режийни разходи и ви предлага достъп до повече възможности за инвестиции. В допълнение, RealtyMogul рационализира отчитането си за разпространение в цялата платформа, като предлага акции на LLC.
Не позволявайте това обаче да ви завладее. С RealtyMogul, имотите са строго предварително проверени (включително инспекция на място на имуществото и проверка на криминалната основа на принципите, свързани с инвестициите). Освен това имате по -голям контрол над избора си на инвестиция, отколкото правите с REIT и всъщност можете да инвестирате в отделни имоти.
Типичните инвестиционни хоризонти за инвестиции на частно разположение варират от три до седем години с минимални инвестиции между 15 000 - 50 000 долара. Уебсайтът не предоставя информация за годишните годишни доходи за тези инвестиции. В допълнение, структурата на таксите зависи от вида на инвестицията (инвестиране в заем или инвестиране в собствен капитал) и естеството на сделката.
Неакредитирани инвеститори: RealtyMogul предлага REIT опции. MogulREIT I, предлага разнообразие от различни търговски имоти. MogulREIT II се фокусира върху многофамилни апартаменти. И двата инвестиционни тръста за недвижими имоти ви позволяват да използвате пенсионни сметки за инвестиране. Минималната инвестиция за непенсионни сметки е 1000 долара. За сметки за пенсиониране минималната инвестиция е; $5,000.
RealtyMogul ограничи годишната си такса за тези инвестиции на 3%.
Според уебсайта на RealtyMogul историческата средна годишна възвръщаемост е варирала от 8% до 11% за REIT.
- Минимална инвестиция: $ 15 000 - $ 50 000 за инвестиции на частно разположение, $ 1 000 за REIT.
- Такси: варира в зависимост от индивидуалните инвестиции за Private Placement, ограничени до 3% годишно за REIT
- Исторически годишни доходи: не е посочено за инвестиции на частно разположение, 8% до 11% за REIT
- Ограничено до акредитирани инвеститори? Частно разположение да, инвестиране в REITs не
Вижте пълния ни преглед на RealtyMogul тук.
EquityMultiple стартира от професионалисти в областта на недвижимите имоти, които искаха да използват технологиите, за да отворят бизнеса си за нови акредитирани инвеститори. EquityMultiple се подкрепя от Mission Capital Advisors, водеща национална фирма за пазари на недвижими имоти. Повече информация…шоу
Инвеститорите с EquityMultiple могат да се насладят на инвестирането в търговски недвижими имоти от цялата страна.
Платформата се фокусира върху сделки с фиксирана лихва с възвръщаемост от около 8% до 14%. Целевата им минимална сделка е 500 000 долара. Компанията се свързва с опитни кредитори за сделки с дългове. Това означава, че EquityMultiple частично финансира заемите, които отпускат други банки, вместо да финансира самите заеми за недвижими имоти. Вътрешният екип по андеррайтинг предлага голямо внимание, за да гарантира, че инвеститорите получават възможно най-добрите инвестиции. Колко дължима грижа? EquityMultiple приема само 5% от разглежданите сделки.
Таксите варират в зависимост от структурата на вашата основна инвестиция. За инвестиции в собствен капитал компанията ви начислява малка годишна такса (обикновено 0,5%). В допълнение, EquityMultiple запазва 10% от всички печалби, след като инвеститорите са получили обратно всички първоначални инвестиции
Дълговите инвестиции обикновено имат такса за обслужване под формата на „спред“ между лихвения процент, платен от спонсора или кредитора -източник, и този, който се изплаща на инвеститорите.
Акредитираните инвеститори могат да започнат с EquityMultiple с минимална инвестиция от $ 5,000 за някои предложения, въпреки че типичната минимална инвестиция е $ 10 000. Според уебсайта на EquityMultiple, историческите годишни норми на възвръщаемост варират от 7% до 14%, в зависимост от конкретната инвестиционна структура.
- Минимална инвестиция: $ 5,000 за някои инвестиции (въпреки че $ 10,000 е по -често срещан минимум).
- Такси: 0,5% годишна такса, 10% от печалбата
- Исторически годишни доходи: 7% до 14%, в зависимост от инвестиционната структура
- Ограничено до акредитирани инвеститори? Да
DiversyFund е платформа с нулева такса, която се фокусира върху растежа на REITs, за да разнообрази инвестиционното ви портфолио с недвижими имоти. Те инвестират в многофамилни имоти (известни още като жилищни сгради), които изискват някои актуализации, но вече имат паричен поток от наемателите. Използвайки средства от инвеститори, те надграждат всички единици в рамките на първата година от собствеността, което им позволява да увеличат наемите и стойността на сградите чрез принудително оскъпяване. Повече информация… шоу
Следващата стъпка в техния процес е просто да изчакат, докато сградата поскъпне допълнително в стойност, и след това в крайна сметка да продаде през пиково време в следващия пазарен цикъл за максимални печалби. Месечните дивиденти се реинвестират автоматично във фонда, като допълнително увеличават растежа на богатството ви.
Условията са пет или десет години, след което имотите се продават и печалбата се разпределя на акционерите. Те наричат това стратегия за добавена стойност при инвестиране в недвижими имоти.
Определящата характеристика на DiversyFunds е, че те са директна платформа за спонсори. Това означава, че те притежават и управляват всички свои собствени активи. Без възлагане на спонсорски задължения като издирване на имота, покупка и планиране. Това се равнява на пълна прозрачност за вас и вашето табло за управление на DiversyFund съдържа всичко, което искате да видите за вашата инвестиция в реално време.
Според уебсайта на DiversyFunds годишната им възвръщаемост е била 17,3% през 2018 г. и 18% през 2017 г. Средната годишна възвръщаемост е посочена на 17,6%.
Започването на вашата инвестиция е много лесно. Създайте акаунт, решете коя инвестиция е подходяща за вас, инвестирайте онлайн и след това наблюдавайте как инвестицията ви расте. Минималната инвестиция е 500 долара и е отворена за всеки. Има дори функция за настройване на автоматични инвестиции месечно с минимални стъпки от $ 500.
- Минимална инвестиция :;$500
- Такси: нито един!
- Исторически годишни доходи:17.6%
- Ограничено до акредитирани инвеститори ?:Не, освен ако не искате да участвате в техния кръг от серия А и да инвестирате директно в самия DiversyFund, като в този случай ще ви е необходима акредитация .;
С DiversyFund е толкова лесно да започнете да инвестирате, колкото и да плащате сметка онлайн. Защитете се от нестабилността на пазара и наблюдавайте как инвестицията ви расте с техните интегрирани инструменти и лесно разбираемо табло за управление.
Алтернатива на краудфандинга за недвижими имоти: Покрив
Искате лекотата на колективно финансиране на недвижими имоти, но предпочитате да притежавате цели имоти? Ако е така, проверете Roofstock. Това е онлайн пазар за имоти до ключ, наемани от наематели в цялата страна. Целта на Roofstock е да използва своята платформа, за да отговаря на купувачите и продавачите по -ефективно и на по -ниска цена.
С Roofstock купувачите плащат 0,5% пазарна такса, докато продавачите плащат 2,5% такса за листинг. Това е много по -ниско от това да преминете през агент по недвижими имоти. Повечето от изброените имоти са еднофамилни къщи.
Roofstock ви позволява да разгледате подробна информация за инвестиционни имоти, като доклад за проверка, подробни снимки, 3D модел, етажни планове и др.
Тъй като повечето от имотите в момента са заети от наематели, ще започнете да печелите пари от наем от първия ден.
Имотите, изброени в Roofstock, са преминали през строг процес на проверка. Roofstock върши по -голямата част от работата, така че не е нужно. Това прави намирането на жизнеспособни недвижими имоти лесно.
Щракнете тук, за да започнете с Roofstock
Долния ред
Краудфандингът за недвижими имоти може да ви даде предимствата на инвестирането в недвижими имоти без главоболията, свързани с призива в средата на нощта, които идват от притежаването и отдаването под наем на имот. Въпреки че изискванията за акредитация могат да държат някои потенциални инвеститори извън някои аспекти на недвижимите имоти краудфандинг, все още има налични опции за инвестиране в недвижими имоти за неакредитирани инвеститор.
Използвали ли сте някога някакви платформи за колективно финансиране на недвижими имоти? Разкажете ни за вашия опит в коментарите!
Продължавай да четеш:
Първото нещо, което трябва да направите, когато влизате в недвижими имоти
[Предупреждение на наемодателите] Не забравяйте възстановяването на амортизацията
Инвестирайте в недвижими имоти само за 1000 долара [Преглед на RealtyMogul]
Как да се изчисли паричният поток на имоти под наем
Емили Гай Биркен е награден писател, автор, треньор по пари и пенсионер. Четирите й книги включват Пет години преди да се пенсионирате, Изберете вашето пенсиониране, Правенето на социално осигуряване за вас, и Прекратете финансовия стрес сега.