Преглед на CrowdStreet 2021: Инвестиране на търговски недвижими имоти, финансирани от много хора

Искате ли да инвестирате в недвижими имоти, но не сте изцяло продадени по идеята за инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs)? Ако е така, може да искате да разгледате отблизо CrowdStreet.

CrowdStreet е част от нов и бързо развиващ се клас превозни средства, инвестиращи в недвижими имоти, често наричани недвижими имоти краудфандинг, където инвеститорите се обединяват, за да инвестират парите си в проекти за недвижими имоти, предлагани от недвижими имоти спонсори.

CrowdStreet не само ви предлага възможност да инвестирате в недвижими имоти, но и в една от най -популярните инвестиции в недвижими имоти сред институции и богати хора: търговски недвижими имоти. Недвижимите имоти имат ползата от потенциално осигуряване както на стабилен редовен доход, така и на увеличение на капитала при евентуална продажба на базовите имоти.

Защо да инвестирате в търговски недвижими имоти? Според NAREIT, инвестициите в недвижими имоти, базирани на собствен капитал, са спечелили 12,87% между 1978 и 2016 г.

. Сравнете това с в сравнение със S & P500, който спечели 11,64% за същия период от време. Можете да видите защо недвижимите имоти са толкова привлекателна инвестиция.

CrowdStreet е един от начините да инвестирате в търговски недвижими имоти и да се възползвате от тези потенциални възвръщаемости.

Кой е CrowdStreet?

Базиран в Портланд, Орегон, CrowdStreet е в бизнеса от 2014 г. Макар че това може да не звучи дълго, разберете, че целият бизнес с краудфандинг за недвижими имоти не е съществувал до преминаването на Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Закон през 2012 г. Един от основните резултати от този акт беше отварянето на достъпа до инвестиции в частен капитал, включително проекти за търговски недвижими имоти, за повече инвеститори.

Дотогава достъпът до инвестиции в търговски недвижими имоти беше ограничен до богати инвеститори и институционални пари, като пенсии и застрахователни компании.

Само за шест години CrowdStreet е финансирал над 430 инвестиционни предложения за търговски недвижими имоти, като е събрал над 1,22 милиарда долара капитал. Тридесет и три от тези проекти оттогава са напуснали (продадени).

CrowdStreet само за акредитирани инвеститори ли е?

Краткият отговор е да. Поради високия риск/високото възнаграждение на инвестициите в CrowdStreet се изисква статут на акредитиран инвеститор.

За да се класирате за статут на акредитиран инвеститор, трябва да отговаряте на изискванията за годишен доход или нетна стойност, както следва:

1. Имайте годишен личен доход от най -малко 200 000 долара (или 300 000 долара заедно със съпруга си) във всеки за последните две години, с разумно очакване за достигане на същия доход през текущата година, или
2. Имайте минимална нетна стойност от 1 милион долара, без да включвате личното си жилище.

За разлика от някои инвестиционни платформи, които изискват само вие да удостоверите статута си на акредитиран инвеститор, CrowdStreet изисква независима проверка. Можете да направите това или като използвате VerifyInvestor.com чрез Центъра за транзакции на CrowdStreet или сертифициран от независим верификатор на трета страна, като вашия CPA, адвокат или съветник по богатството. Третата страна може да осигури проверка, като изпрати писмо за потвърждение, което е достъпно под формата на шаблон чрез CrowdStreet.

Моля, обърнете внимание, че изпращането на форми за самосертификация, като например предоставяне на данъчни декларации за доходи, W-2 или финансови отчети, не са приемливи форми за проверка.

Ако не сте акредитиран инвеститор, но се интересувате от инвестиране в недвижими имоти, помислете Напрегнато. Те предлагат капиталови АДСИЦ и не изискват акредитация. Ето пълния ни преглед.

Започнете с CrowdStreet

Минимални първоначални инвестиции

Типичният минимум е 25 000 долара, въпреки че някои сделки може да изискват поне 100 000 долара. Минималните инвестиции обикновено се изброяват в отделните подробности за инвестицията.

Ако в момента нямате 25 000 долара, за да инвестирате в недвижими имоти, ето няколко начина да започнете само с 1000 долара.

Предлагани типове акаунти

Crowdstreet предлага индивидуални или съвместни инвестиционни сметки или IRA, когато са включени в специализирана самостоятелно насочена IRA (SDIRA). Това не са обичайни самонасочващи се сметки на ИРА, като тези, предлагани от инвестиционни посредници. Обикновено те са високо специализирани попечители на ИРА, които работят специално с алтернативни инвестиции, включително търговски недвижими имоти с частен капитал.

CrowdStreet е изградил онлайн интеграции с Millennium Trust, Entrust и Equity Trust специално за сметки на IRA.

Честота на разпределение на доходите

В зависимост от сделката, някои инвеститори може да получат разпределение на приходите по време на периода на задържане, но повечето от разпределенията идват, когато имотът се продаде.

Наличност на инвестиции

Сделките CrowdStreet са налични във всичките 50 щата и са отворени за американски инвеститори.

Поддръжка на клиенти

Поддръжката на клиенти е достъпна само по имейл на място. Не е посочен телефонен контакт и няма мобилно приложение.

Сигурност на акаунта

Както при повечето инвестиции, CrowdStreet не е защитен нито от FDIC, нито от SIPC.

Инвестиции на CrowdStreet

CrowdStreet инвестициите се получават и преглеждат от екип от професионалисти в областта на недвижимите имоти с повече от 60 години заедно опит в областта на недвижимите имоти с частен капитал и участие в повече от 6,5 милиарда щатски долара в общите имоти сделки.

Всяка сделка за недвижими имоти, предлагана на платформата, трябва да премине през три стъпки:

1. Проверка на спонсора. Тук историята на предприемача или оператора на недвижими имоти се проучва и оценява за професионализъм. Това включва задълбочени проверки, референтни проверки и преглед на предишните проекти на спонсор. Спонсорите ще бъдат класифицирани като нововъзникващи, опитни, корпоративни или дългосрочни.
2. Скрининг на сделки. Тази стъпка включва оценка на самата инвестиция. CrowdStreet се стреми да гарантира, че предложената инвестиция е в съответствие с опита на спонсора и общата инвестиционна теза на CrowdStreet.
3. Преглед на условията за предлагане. Условията на предложеното предлагане и свързаните с тях документи се преглеждат спрямо стандартната матрица на критериите за условия на сделка с инвеститорите на CrowdStreet. Тази стъпка може да доведе до това спонсорът да коригира определени подробности или сделката да бъде отхвърлена напълно.

Например, всички спонсори на сделки трябва да инвестират съвместно в сделката и да посочат своите суми на съвместни инвестиции за предлагане на капитал.

Само след като и трите критерия бъдат изпълнени, сделките ще бъдат достъпни на платформата за инвестиции.

Сделките на CrowdStreet попадат в четири рискови категории. Два предлагат по -консервативна възвръщаемост - и по -малък риск - докато две други имат както по -висока възвръщаемост, така и по -високи нива на риск.

Четирите профила на риска включват:

Опортюнистични сделки

Това са инвестиции в недвижими имоти, които са насочени към най -висока възвръщаемост, но имат и най -голям риск. Категорията включва основни разработки, които имат малък или никакъв паричен поток и често представляват много сложни бизнес планове.

Към днешна дата CrowdStreet е публикувала 102 опортюнистични сделки, седем от които са продадени и напълно излезли.

Сделки с добавена стойност

Това е друг рисков профил, при който целта е значително да се увеличи стойността на имота. Това става чрез извършване на мащабни подобрения в имота.

CrowdStreet е предложил на инвеститорите участие в 227 сделки с добавена стойност, 23 от които са продадени и напуснали.

Сделки Core-Plus

Основните инвестиции са висококачествени имоти, които са предимно заети, но имат месечен доход, разпределен за бъдеща поддръжка и надстройки. Казано по друг начин, те са по -консервативни инвестиции с по -ниска потенциална годишна възвръщаемост. От 70 предложения, три са излезли.

Основни сделки

Основните сделки имат стабилни, предвидими парични потоци, разположени са на големи пазари и обикновено са напълно заети и не се нуждаят от големи подобрения.

По -рядко срещана сделка на Marketplace, CrowdStreet публикува само пет основни сделки, като никоя все още не е излязла.

Започнете с CrowdStreet

Инвестиране с CrowdStreet

Когато инвестирате с CrowdStreet, ще имате избор да инвестирате в отделни сделки и/или фондове и превозни средства.

Индивидуални сделки

Ако инвестирате в отделни имоти, платформата предоставя подробности за специфичните параметри на всяка сделка. Например, те ще предоставят пет основни части информация:

• Целеви инвеститор IRR - очакваната средна годишна възвръщаемост след приключване на сделката, като се вземат предвид както средногодишните парични потоци, така и възвръщаемостта на собствения капитал през периода на държане.
• Целеви капиталов мултиплет - кумулативната разпределена възвръщаемост, разделена на размера на внесения капитал. Например, ако поставите $ 100,000 в сделката и очакванията са да получите $ 200,000 в обща възвръщаемост след приключване, целевият кратен капитал ще бъде 2X.
• Целева средна доходност в брой - очакваната годишна норма на възвръщаемост на разпределението на дохода, която ще получите от вашата инвестиция.
• Целеви инвестиционен период - времето, което се очаква между първоначалната инвестиция и продажбата на имот. В зависимост от индивидуалната сделка, това може да бъде от две години до 10 години, средно от три до пет години.

Ще можете да изберете отделните имоти, в които искате да инвестирате, въз основа на горните критерии и колко добре се вписват в собствените ви инвестиционни очаквания.

Платформата предлага и филтриращо търсене, което ще ви позволи да стесните инвестиционния си избор въз основа на IRR, условия на сделка, доход честота на разпространение, минимален размер на инвестицията и инвестиционна структура (дълг, собствен капитал, мецанин дълг, портфейл, предпочитан собствен капитал или АДСИЦ).

Можете също така да филтрирате въз основа на географския регион в страната и вида на имота - като земя, хотелиерство, промишлен, медицински офис, многофамилни, търговски, студентски или старши жилища или смесена употреба Имоти.

Средства и превозни средства

CrowdStreet предлага и фондове за търговски недвижими имоти. Те се състоят от инвестиции, разпределени в множество имоти в едно, разнообразно портфолио.

Средствата с един спонсор се управляват от една фирма за недвижими имоти и се фокусират върху каквото и да е специалност на тази фирма. Това може да се основава на географски регион или специфичен вид търговска собственост, като например търговски обекти, офиси или многофамилни комплекси.

Средствата на CrowdStreet се управляват от самия CrowdStreet. Предлагат се различни средства въз основа на различни инвестиционни стратегии.

Плюсове и минуси на CrowdStreet

Професионалисти:

• Възможност за инвестиране в търговски недвижими имоти, което е едно от най-доходните дългосрочни инвестиции.
• Потенциал на висока възвръщаемост - типичната инвестиция има целеви IRR от 22% при годишни разпределения и увеличението на капитала при продажба на имот са включени, но трябва да прегледате това за всеки отделен случай основа.
• Ще имате избор да инвестирате в отделни имоти или инвестиционни фондове.
• Можете да изберете както географското местоположение, така и конкретните типове имоти, в които искате да инвестирате, включително големи жилищни комплекси, търговски или офис площи, гостоприемство, студентско жилище и др.

Минуси:

• Статутът на акредитиран инвеститор е необходим и ще бъде проверен.
• Висока минимална първоначална инвестиция, започваща от 25 000 долара.
• Липса на ликвидност - това е обичайно за всички инвестиции в краудфандинг на недвижими имоти, тъй като всяка от тях е самостоятелна сделка, която не предлага публичен обмен за ранно излизане.
• Инвестиционен ангажимент - сроковете могат да варират от минимум две години до 10 години.
• Много ограничен контакт - само по имейл, не се предлага телефон.
• Няма мобилно приложение, от което да проследявате инвестициите си.
• Не се предлага застрахователно покритие, като напр FDIC или SIPC. Вашата инвестиция обаче е обезпечена от основния недвижим имот, към който е прикрепен.

Добра инвестиция ли са сделките с CrowdStreet?

Само вие можете да определите какво е добра инвестиция за вас въз основа на вашата собствена толерантност към риска, инвестиционни цели, времеви хоризонт и лични предпочитания.

Дори и да се квалифицирате като акредитиран инвеститор, трябва да инвестирате само малък процент от портфолиото си чрез CrowdStreet или друг сингъл краудфандинг за недвижими имоти платформа. Недвижимите имоти трябва да представляват процент от общото разпределение на портфейлния ви капитал и е разумно тази сума да бъде разпределена върху няколко инвестиции. Това ще бъде особено важно, ако инвестирате в индивидуални сделки с имоти.

Но ако имате финансови средства и искате да добавите истинска алтернативна инвестиция към портфолиото си - такова с очакваната възвръщаемост доста над средното и това се конкурира благоприятно с акциите - CrowdStreet трябва да бъде във вашия списък с възможности.

Ако искате повече информация или искате да инвестирате, посетете Уебсайт на CrowdStreet.

Започнете с CrowdStreet

Опровержение:
Тази публикация съдържа партньорска връзка. CrowdStreet не е одобрил тази публикация. Ако обаче се регистрирате в CrowdStreet чрез тази партньорска връзка, WalletHacks.com може да спечели такса за препращане безплатно за вас.