Искали ли сте някога да разгледате всичките си инвестиционни портфейли на едно място и да им дадете задълбочен анализ, за да видите дали вземате правилните решения?
Ако имате късмета да имате всичките си притежания с един брокер, не е трудно да анализирате инвестициите си. Ако имате няколко акаунта, както правят много хора, е много по -трудно да ги заредите в един инструмент за анализ на портфолио, за да ги прегледате заедно.
И това не е като преместването на средства и акции наоколо е лесно (или евтино, тези такси за прехвърляне на ACAT са доста високи!), Така че преместването им всички на едно място не винаги е възможно. (ако можеш, опростяване на вашите финанси никога не е лош избор)
Ами ако ви кажа, че има инструменти за анализ на портфолиото, които могат да анализират вашите притежания в множество акаунти, за да ви дадат по -добро проучване как сте създадени? Ако може би сте преекспонирани в някои области или недоекспонирани в други? Ако разпределението на вашите активи е такова, каквото сте възнамерявали да бъде?
Има много анализатори за портфолио и много от тях са безплатни - но кои от тях си струва да се използват?
Ето най -добрите инструменти за анализ на портфейла в момента:
Незабавен рентген от Morningstar
Незабавен рентген от Morningstar има предимството да бъде това, което другите услуги използват, за да правят голяма част от техния анализ и отчитане. Това е защото Morningstar е изградил изключителна репутация за предоставяне на информация и оценки за широк спектър от инвестиции, но особено за средства.
Услугата предоставя множество инструменти за анализ, включително и особено техните скрининг на акции и взаимни фондове. Можете да използвате скрининговите инструменти, за да стесните списъка с акции или средства, които отговарят на конкретните критерии, които търсите. Те също така отчитат представянето на ценната книга или фонда в сравнение с свързания с нея бенчмарк и анализират таксите на фонда, сред много други услуги. Той също така предоставя инструменти, които да ви помогнат да оцените разпределението на вашите активи и правилно да разнообразите портфолиото си.
Morningstar Instant X-Ray е част от пакета от услуги Morningstar Premium, който обикновено струва 199 долара годишно. Ако искате да опитате, използвайте една от нашите връзки и вземете 14-дневен безплатен пробен период плюс $ 30 отстъпка от редовната годишна цена. Ако ви харесва, можете да платите за тригодишен абонамент само за $ 349, отстъпка от $ 100. Нашите Кодове за отстъпка на Morningstar Premium са интегрирани в връзките, така че няма код за въвеждане.
Професионалисти:
- Morningstar е на източник за информация и анализ в инвестиционната индустрия.
- Ще имате достъп до видовете инструменти за инвестиции, които обикновено са достъпни само за вътрешни лица.
- Рекламите са ограничени, тъй като основната услуга е премиум абонамент.
- Премиалната услуга се предлага с 14-дневна гаранция за връщане на парите.
Минуси:
- Годишната такса от $ 199 е най -високата от всички услуги в този списък.
- X-Ray е по-силно ориентиран към анализ и инструменти, отколкото към проследяване на портфолио.
- Има безплатна версия, но изглежда, че е предназначена най -вече да предоставя ограничена информация в опит да ви накара да се регистрирате за първокласната услуга.
Научете повече за Morningstar Premium
Портфолио визуализатор
Портфолио визуализатор е най -техническият от портфейлните анализатори в този преглед. Това може да бъде малко плашещо, като се има предвид колко много може да направи, но мислете за това по -малко като кутия с инструменти и повече като целия магазин за хардуер. Можете да избирате какво искате да използвате.
Този анализатор може да ви предостави обобщение на вашето портфолио, но също така има списък с пране на важни инструменти, като факторен анализ, адаптивни разпределения и дори способността да се създаде инерция портфолио. Ако отидете на началната страница, тя може да изглежда като речник на сложни финансови термини, но не е нужно да ги използвате всички веднага.
Едно от най -големите предимства, които предлага, е възможността да се проверяват портфолиотата. Можете да изпълнявате три отделни разпределения на активи едновременно, което прави много по -лесно да намерите кой от вас ще работи най -добре. Те предлагат разпределения за обратно тестване от 1972 г. (въпреки че анализаторът изглежда се връща само към 1995 г.).
Наличните инструменти включват симулации в Монте Карло, факторен анализ, анализ на активи и различни модели на време. Те също така предоставят много подробен инструмент за оптимизиране на портфолио, който използва стратегии за оптимизация на разликите.
Платформата също така извършва анализ на почти всяка ценна книга и всеки клас активи, които съществуват. Това включва най -малко 11 класа активи в САЩ, седем чуждестранни класа акции повече от дузина класове с фиксиран доход, както вътрешни, така и международни. Той дори включва алтернативни разпределения на активи, като инвестиционни тръстове за недвижими имоти, злато и други благородни метали и стоки. Можете да включите в своите разпределения колкото искате класове активи. Това може да е най -добрият анализатор за международни инвеститори от чужбина анализ на запасите изглежда е силна страна за тази услуга.
Професионалисти:
- Сайтът е безплатен за използване.
- Работи най -добре за много опитни инвеститори, които вероятно ще имат незабавно разбиране на предоставените условия и инструменти.
- Инструментът за оптимизиране на портфолиото предлага не по -малко от осем стратегии за оптимизация.
- Портфолиото Backtest може да анализира изпълнението на три различни разпределения на портфейл наведнъж, като се върне чак до поне 1995 г. Можете дори да вземете предвид таксите за съветници.
Минуси:
- Анализаторът е натоварен с количествен анализ, което е добре, ако това ви интересува най -вече. Но новите инвеститори може да се окажат твърде технически.
- В съответствие с последната точка, многото предоставени аналитични инструменти предлагат много малко в начина на обяснение. Предполага се, че потребителят е много опитен инвеститор.
- Контактът с клиенти е ограничен само до имейл, не е посочен телефонен контакт.
Научете повече за Portfolio Visualizer
Личен капитал
Личен капитал предлага безплатна версия, която предоставя основна инвестиционна помощ. Услугата е предназначена предимно да бъде финансов агрегатор, който ви дава представа за цялата ви финансова ситуация. Като част от услугата можете автоматично да изтеглите инвестиционното си портфолио, за да видите всичките си притежания на едно място.
По отношение на инвестициите те предлагат анализатор на такси, който ви показва въздействието на скритите такси, въпреки че работи само по вашия план за пенсиониране. Говорейки за това, те предлагат пенсионер за планиране, който да ви помогне да следите желаната дата за пенсиониране и включва прогнози за месечния доход, когато се пенсионирате.
Но звездата на Личен капитал безплатната инвестиционна услуга е инструментът за проверка на инвестициите. Той работи, като сравнява текущото ви разпределение на портфейл с целевото разпределение, за да отговори на вашите финансови цели. Въпреки че не правят никакъв преглед на риска във вашето портфолио, те правят предложения за постигане на сравними нива на ефективност, като същевременно намаляват риска.
Едно от основните предимства на Личен капитал е, че вие също ще имате възможност да добавите професионално управление на вашите инвестиции чрез тяхната услуга за управление на богатството. Минималната инвестиция е 100 000 долара, а годишната такса за управление ще бъде 0,89% за повечето инвеститори. Нивото на управление на инвестициите ще бъде сравнимо с традиционните инвестиционни съвети, ръководени от човека, но с много по-ниска годишна такса.
Професионалисти:
- Базовата версия е безплатна за използване и предлага ценни инвестиционни инструменти, както и проследяване на инвестициите.
- Служи като финансов агрегатор, което ви позволява да включите целия си финансов живот в платформата.
- Ще получите анализ на портфолиото, когато за първи път се абонирате за услугата.
- Осигурява по -голям достъп до поддръжка на живо от конкурентните услуги.
- Предлага премиум план за управление на богатството за по -големи инвеститори, които предпочитат да предадат работата на професионалисти.
Минуси:
- Ако се регистрирате за безплатната услуга, ще бъдете помолени за първокласната услуга за управление на богатството.
- Проследяването на инвестициите и инструментите не са толкова многобройни или толкова сложни, колкото са на специализирани портфейлни анализатори.
Научете повече за личния капитал
Зигфиг
SigFig не е анализатор на портфейли, а услуга за управление на инвестиции, наричана обикновено a робо-съветник. Те ще осигурят цялото управление на инвестициите, включително реинвестиране на дивиденти, периодично ребалансиране и начини за намаляване на данъците от вашите инвестиционни дейности. Управляваната сметка изисква минимална първоначална инвестиция от $ 2 000 и начислява годишна такса за управление от 0,25%. Първите 10 000 долара обаче се управляват безплатно. Това означава, че можете да имате напълно управлявано портфолио от 50 000 долара само за 100 долара годишно.
Но SigFig предлага безплатна услуга, която ще предостави анализ на инвестиционните такси, както и съвети как по -добре да разпределите и разнообразите портфолиото си, за да подобрите възвръщаемостта. Услугата е достъпна и на мобилни устройства с iOS и Android, за да можете да проследявате инвестициите си в движение. Достъпна е само ако свържете профилите си, не можете да въведете стопанствата си ръчно, за да използвате тази услуга.
Професионалисти:
- Подобно на Personal Capital, SigFig предлага както безплатни инструменти за инвестиции, така и първокласна услуга за управление на инвестиции.
- Таксата за управление на първокласната услуга е в долния край на спектъра на робо-съветниците, само на 0,25% годишно.
- Първите 10 000 долара във вашия управляван акаунт са безплатни.
- Ще имате неограничен достъп до инвестиционни консултанти с премиум версията.
Минуси:
- Безплатната версия има ограничени инвестиционни възможности.
- Нито безплатната, нито премиум версията предлагат видове инструменти за анализ на портфолио, предоставени от други платформи в този преглед.
- Анализът на таксите е наличен само ако свържете профилите си, не се поддържа ръчно въвеждане.
Научете повече за Sigfig
Quicken Premier
Quicken Premier има основното предимство, че е част от семейство Quicken, което включва QuickBooks. Добавянето на инструмент за анализ на инвестициите е логично разширение. Софтуерът не само ви позволява да проследявате инвестиционните резултати, но също така предоставя съвети за покупка/продажба и редовно проследява както реализираните, така и нереализираните печалби. В друга функция, която бихте очаквали да видите с Quicken, софтуерът също работи, за да ви помогне да намалите данъците, генерирани от вашите инвестиционни дейности.
Quicken Premier осигурява пълни възможности за управление на парите и е достъпна както за уеб, така и за приложения за мобилни устройства. Подобно на личния капитал, той действа като агрегатор за всички ваши финансови сметки, включително функции за бюджетиране. Той дори предоставя възможности за Bill Pay, включително напомняния за предстоящи срокове.
Програмата предлага голямо разнообразие от доклади за управление на инвестиции, много от които са адаптивни. Отчетите предоставят капиталови печалби, проценти на възвръщаемост и резултати спрямо пазара. Ще имате достъп и до инструмента за рентгенови снимки на портфолиото Morningstar.
В областта на данъчното облагане софтуерът ще проследява както разходите, така и прогнозните капиталови печалби. След това ще получите пълни данъчни отчети за инвестициите в края на годината.
Quicken Premier редовно е на цена от $ 77.99 за 12-месечен абонамент, но често има отстъпки от около 10%.
(ако Quicken Premier е твърде много за вас, Quicken пусна леко приложение, наречено Опростено от Quicken)
Професионалисти:
- Агрегира всички ваши финансови сметки и дори предоставя възможности за бюджетиране и плащане на сметки.
- Позволява ви да изпращате отчети по имейл директно от Quicken и да експортирате транзакции в регистъра в Excel.
- Включва достъп до рентгеновия инструмент на портфолиото на Morningstar.
- Софтуерът помага да се намалят данъците върху инвестиционната ви дейност.
- Ще получите обобщения в края на годината за данъчни цели, които ще включват информация за разходите за продадени инвестиции.
- Предлага инструмент за планиране на пенсиониране.
- Предлага се с 30-дневна гаранция за връщане на парите.
Минуси:
- Това е платена абонаментна услуга.
- Quicken Premier е цялостен инструмент за финансово управление, който включва инвестиционен анализ. Допълнителните финансови услуги може да не представляват интерес за вас като инвеститор.
Научете повече за Quicken Premier
Окончателна присъда
Има много опции, когато става въпрос за портфолио анализатор и много от тях са абсолютно безплатни. Някои, като Personal Capital, са безплатни, защото ще ви предложат своите услуги за управление на богатството. Други са безплатни, което означава, че можете да получите много от техните услуги безплатно, но за да получите пълния набор от инструменти, които трябва да платите.
Незабавен рентген от Morningstar получихме най -високото си таксуване поради богатството от информация, достъпна на сайта, която е ценна сама по себе си. Не е задължително да е толкова здрав или аналитичен като другите инструменти, но когато е съчетан с инструментите, е на първо място.
Ние изброихме Portfolio Visualizer високо, защото това е най-богатият на функции и сложен инструмент, който евентуално можете да намерите там. Също така е безплатен - използвате безплатно техните инструменти за анализ, но ако искате да проследите собственото си портфолио, ще плащате $ 19 на месец.
Личен капитал е безплатен, но му липсва задълбочен анализ, като симулации в Монте Карло и обратно тестване на портфолиото, и те ще ви представят своите инвестиционни продукти. Лично аз го използвам като табло, а не като инструмент за анализ - въпреки че може да ви даде представа за вашите инвестиционни дупки.
Ако искате да анализирате портфолиото си, ще ви бъде полезно да разгледате една от опциите от този списък.