Понякога най -добрите доходи идват от необичайни места. Едно, за което повечето спестители и инвеститори вероятно не знаят, са роялти. Това не е изненадващо, като се има предвид, че авторските възнаграждения са истински алтернативни инвестиции. Освен ако не работите в индустрия, в която възнагражденията са често срещани, вероятно не сте отдавна наясно с потенциала за доход, който те представят.
Роялти могат да осигурят постоянен поток от приходи, който е напълно независим от фондовия пазар и лихвените проценти.
Какво представляват роялти?
Роялти са форма на лицензиране. Създавате нещо и след това някой друг го продава и получавате чек за всяка продажба. Създателят може да продаде правата си върху роялти на инвеститор - и тук вие влизате.
Музиката е често срещан пример, при който се използват роялти. Ако притежавате правата върху песен, всеки път, когато някой купи тази песен, ще получите плащане.
Роялти също са често срещани в бизнеса. Една компания може да изобрети продукт и след това да го лицензира на по -голяма компания за производство и продажба. Например, ако сте измислили нов вид чистачки на предното стъкло, можете да го лицензирате на Ford и всеки път, когато кола се продаде с чистачките ви, ще получите чек.
Друг пример за бизнес роялти е рисковото финансиране. Рисков капиталист прави инвестиция в стартираща компания и в замяна на това получава малко плащане всеки път, когато компанията прави продажба.
Можете дори да купувате роялти в газ и петрол, където собственикът получава плащане за всеки продаден барел. Минералните права са друга форма на роялти. Ако имате минерали във вашия имот, можете да продадете правата на минна компания и ще получите чек въз основа на стойността на минералите, които те извличат от вашата земя.
Други индустрии, където това е често срещано явление, включват продажба на книги, видеоклипове с филми, снимки, изображения, защитени с авторски права, и синдикирани телевизионни предавания. Всеки от тях е известен като развлекателни възнаграждения.
Какви са ползите от инвестирането в роялти?
Има шест основни предимства от инвестирането в роялти:
Всяка инвестиция е уникална
Независимо дали става въпрос за бизнес начинание или за развлечение, стойността идва от факта, че основният продукт е уникален.
Например, ако притежавате част от роялти от популярна песен, написана преди 20 години, оригиналът е единственият по рода си. Помислете за музика, записана от Бийтълс или Ролинг Стоунс. Други художници може да са записали кавъри на голяма част от своите произведения, но оригиналите винаги ще бъдат уникални поради артистите, които са ги продуцирали. На практика няма пряка конкуренция.
Високи добиви
Роялти често генерират стабилен доход, който произвежда по -високи доходи, отколкото ще получите по депозитни сертификати, облигации и акционерни дивиденти. Но подобно на акциите, доходът, който печелите роялти се генерират от продажбите от основния продукт. Тоест роялтите имат определена икономическа стойност.
Стабилна инвестиционна стойност
В сравнение с акциите роялти са стабилна инвестиция. Тъй като те не се търгуват публично, интересите на роялти не се колебаят толкова много. Вашата инвестиция ще бъде направена, за да спечелите определен поток от приходи, което ще бъде основната причина за притежаването на роялти.
Разбира се, това не е без риск. Ако приходите на компанията спаднат, тогава и вашата роялти ще спадне.
Истинска алтернативна инвестиция
Приходите от роялти обикновено не са свързани с представянето на финансовите пазари. Например, ако искате да прехвърлите част от парите си в инвестиции, които няма да бъдат намалени при следващия срив на фондовия пазар, роялти са начин да направите това. Те могат да продължат да осигуряват стабилен доход, независимо от това какво се случва с фондовия пазар или дори с лихвените проценти.
Роялти могат да бъдат препродадени
Тъй като роялти представляват паричен поток, те могат да бъдат както купени, така и продадени. Възможно е дори вашият лихвен процент да има по -голяма стойност през следващите години, тъй като основната работа, която осигурява приходите, става все по -рядка. И понякога песен или филм се завръщат. Това може да се случи например, когато в популярен нов филм е включена стара песен.
Това е напълно пасивен начин за инвестиране
След като направите инвестицията си в поток от роялти, няма какво повече да правите. Можете да седнете, да се отпуснете и да гледате как идват възвръщаемостта. Не се изисква управление на инвестиции от ваша страна, нито дори покупка и продажба. И тъй като стойностите на роялти не се колебаят на откритите борси, дори няма цени за гледане.
Как да инвестирате в роялти
Възможно е да инвестирате в роялти дори ако сте напълно нов в процеса. Настоящите собственици на роялти понякога продават част или дори цялата си позиция на роялти, за да наберат пари. Това не означава, че можете да закупите в потока на роялти всеки защитен с авторски права предмет, който някога е бил правен. Но във всеки даден момент акциите са налични в някои от тях.
За щастие има борси и брокери, където можете да закупите лихви от роялти.
Обмен на роялти
Обмен на роялти е онлайн пазар и платформа за търгове, където можете да купувате и продавате интелектуална собственост. Те работят както с създателите - хората, които създават произведението, което генерира авторските възнаграждения, - така и с инвеститорите, които са хората, които купуват тези постъпления от роялти.
Royalty Exchange подрежда роялти в пакети активи, за да ги направи удобни за инвеститорите. Те осигуряват подкрепа при оценката, намаляване на риска и гъвкаво развитие на портфейла. Можете да търсите възможности за роялти в The Auction House и дори да продавате позициите си на Вторичния пазар, като и двете са налични в онлайн платформата.
Според Royalty Exchange са извършени над 800 транзакции за над 70 милиона долара, със средна възвръщаемост на инвестицията от 12,14%. Естествено, това е по-добре, отколкото можете да получите при всяка инвестиция с фиксиран доход, но също така е малко по-добра от тази средна годишна възвръщаемост от около 10% върху акциите.
Можете да използвате пазара за покупка и продажба на авторски права, свързани с музика, филми и търговски марки.
Те дават примери за позиции на роялти, които са налични в момента:
- „Черната вода“ на Братя Doobie и други песни (публикуване) могат да бъдат закупени с инвестиция от 160 000 долара за срок от 10 години. Той има текуща доходност от 15%.
- Комедийната класика от 1983 г. „Търговски места“ (остатъци от филми) може да бъде закупена за 140 300 долара с право на живот и текуща доходност от 6%.
- Детски образователни материали (търговска марка) могат да бъдат закупени за 1 047 500 долара за срок от 10 години. Той има текуща доходност от 19%.
Ако смятате да инвестирате в интелектуална собственост, като например публикуване, остатъци от филми и търговски марки, уверете се, че сте задълбочено проучете уебсайта на Royalty Exchange, както и източници на трети страни, за да се запознаете напълно с начина, по който протича процесът върши работа.
Записи на SongVest
SongVest се представя като Фондовият пазар на музиката. Това не е изненадващо, като се има предвид, че компанията е пазар за покупка и продажба на роялти, свързани с музиката. Всъщност компанията е толкова отдадена на музикалната индустрия, че те започнаха свой собствен лейбъл SongVest Records.
Самият SongVest преминава към платформа за изброяване на каталози, генериращи роялти, докато инвестирането в нови албуми е внедрено в SongVest Records. По този начин SongVest Records функционира като нещо като peer-to-peer платформа, която те описват като „там, където се срещат фенът на музиката и изпълнителят“. Финансирането за създаването на нови албуми се осигурява от инвеститори на фенове („SongVestors“), които имат право на приходи от роялти, генерирани от музиката, продуцирана от изпълнителите.
Когато инвестирате в роялти чрез SongVest, това не е толкова пасивно, колкото други платформи за роялти. Като инвеститор ще участвате директно в музикалния бизнес. Ще ви бъдат предоставени маркетингови и други инструменти за популяризиране на изпълнители в онлайн платформи за повишаване на осведомеността, увеличаване на стрийминга и продажбите, както и за увеличаване на приходите от турнета.
Тази възможност изглежда по -спекулативна от останалите, тъй като по същество се основава на насърчаване на нови таланти. Винаги има възможност албум или изпълнител да се провали. Но ако те излитат, вие ще сте се потопили в поток от бъдещи доходи от роялти. Можете да инвестирате само $ 50 и вашата инвестиция ще бъде обединена с други инвеститори за популяризиране на артистите.
Кипарис растежен капитал
Кипарис растежен капитал специализира в роялти, свързани с рисков капитал и стартиране на бизнес. Компанията е стартирана през 2010 г. и е завършила повече от две дузини инвестиции, базирани на роялти, за милиони долари. Тези инвестиции са направени в софтуерни и технологично обслужващи компании.
Те твърдят, че са най-големият и най-опитен капиталов инвеститор в страната, базиран на роялти, с над 100 милиона долара капитал под управление.
Компанията работи, като предоставя на нововъзникващите компании до 5 милиона долара, за да инвестират в своя бизнес. Заемът се финансира от рискови капиталисти и се изплаща от роялти, посочени в сделката.
След като заемът бъде погасен, плюс печалбата за инвеститора, сделката е завършена. Роялтите спират.
Всяка компания, финансирана от инвестиции на базата на роялти на Cypress Growth Capital, трябва да се занимава със софтуер или услуги с технологични възможности, да има годишни приходи между $ 3 милиони и 30 милиона долара, имат минимална двугодишна история на работа, да бъдат рентабилни или близо до рентабилност, да са базирани в САЩ и да се нуждаят от капитал между 1 милион и 5 долара милион.
Други възможности за роялти
Горепосочените компании са само три примера за наличните възможности за доходи от роялти. Възможности съществуват и в други области, като тръстни фондове за петрол и газ, алтернативни инвестиции, компании за добив на злато и много други.
Трябва ли да инвестирате в роялти?
Със сигурност нямам предвид, че всички инвеститори трябва да избягат и да прехвърлят пари в роялти. Тъй като те обикновено изискват от вас да обвържете парите си за дълъг период от време - или дори завинаги - авторските възнаграждения не са подходящи за малки или неопитни инвеститори. Роялти не са толкова ликвидни, колкото акциите. Няма готов пазар, който да изкупи вашата инвестиция, ако сте в крайна сметка за пари. Ще трябва да го посочите на борса, като тези, споменати по -горе, и да изчакате купувач.
Но ако сте голям инвеститор, търсите възвръщаемост над средното ниво, както и начин да разнообразите инвестиционния си портфейл, инвестициите в роялти могат да бъдат идеалният начин да направите това. Можете да получите по-висока възвръщаемост, отколкото можете да получите от инвестиции с фиксиран доход, и често дори да надвишавате дългосрочната възвръщаемост на акциите.
Все пак вероятно няма да искате да инвестирате повече от малцинствен процент от портфолиото си в ситуации на роялти. Цялата концепция за инвестиране в роялти е само на около 10 години и докато полето расте, то не е особено дълбоко. Поради тази причина може да искате да предприемете бавен подход в самото начало.
Съсредоточете се върху инвестирането във възможности за роялти в индустрии и предприятия, в които имате известни познания. Можете да се разширите в по -малко позната територия, след като станете по -удобни в начина, по който работи процесът на инвестиране на роялти.