Икономиката на САЩ е на ръба на рецесия за известно време поради политически и икономически сътресения. Последното пандемия от коронавирус може да го избута през ръба.
Няколко анализатори са предвидили потенциал спад на фондовия пазар през следващата година. Най -малкото, с този кипящ котел с икономически проблеми, тази година трябва да покаже на търговците много зиг и заг.
И така, какво да правите, вместо да скърцате със зъби и да посегнете към Maalox?
Ето добрата новина: Вече можете да се подготвите за спад. Наистина няма начин да разберете кога ще започне спадът... или колко тежък ще бъде той. Така че това прави точно сега отличен момент за подготовка за него.
Тук са осем действия, които да предприемете това ще ви помогне да се подготвите за следващия спад на пазара.
1. Пазете нови пари от акции
Ако през последните няколко години наливате пари в акции, за да се възползвате от непрекъснато растящите стойности, прекъсването на тези покупки е необходима стъпка. По този начин вие ограничавате експозицията си към акции занапред.
Далеч по -малко необходимо и като цяло нежелателно е да започнете ликвидация на едро на вашите позиции в капитала. Това е така, защото никой не може да знае времето на спада на пазара или колко тежък ще бъде той. Ако ликвидирате всичките си акции и пазарът спадне с 10% - последвано от бърз ръст от 20% - ще пропуснете ралито.
Дори в криза, никога няма смисъл да бъдеш напълно извън борсата.
2. Създайте своите парични резерви
Вероятно парите са на най -доброто място за по време на спад на пазара. Това е така, защото типичните парични инвестиции не губят стойност по време на спад на пазара, дори ако лихвената доходност, която те предоставят, е малка.
Идеята е да започнете да увеличавате своята парична позиция, за да намалите общата променливост на вашето портфолио. Да държите пари в брой означава, че поне някои от вашите активи са в безопасност от упадък. И нищо не е по -ценно в края на спада на пазара от голяма парична позиция. Средствата на паричния пазар, депозитните сертификати или съкровищните бонове на САЩ са най -добрите ви парични убежища - нямате нужда от нищо фантастично.
3. Бъдете внимателни с облигациите
Съществува общо мнение, че облигациите представляват противовес на акциите. Въпреки че това може да е вярно при определени видове пазарни спадове - дефлацията със сигурност идва на ум - вярно е също, че акциите и облигациите често се движат в тандем. И точно както същите фактори, които предизвикват покачване на цените на акциите, също причиняват покачване на цените на облигациите, двигател, който наранява акциите, може също да навреди на облигациите. Помислете за повишаване на лихвените проценти или дори за инфлация.
Важно е да се разбере, особено по време на спад на пазара, че по-специално дългосрочните облигации не предлагат никаква защита на главницата, освен ако облигациите се държат до падежа. Ако пазарните сили причинят спад на цените на облигациите, стойността на вашите облигации също ще падне и няма да осигури реална диверсификация от акциите.
4. Проверете инвестиционни тръстове за недвижими имоти
Инвестиционни тръстове за недвижими имоти, или REITs, могат да бъдат отлична алтернатива на акциите, особено по време на спад на пазара. Това е поне отчасти, защото пазарът на недвижими имоти се движи по -бавно, отколкото фондовият пазар. Освен това пазарът на недвижими имоти може да работи по своя собствена траектория, напълно независима от акциите.
Например, възможно е недвижимите имоти да бъдат лоша инвестиция по време на бичи пазар в акции, но ако акциите бяха такива обратно, недвижимите имоти могат да се увеличат, тъй като парите бягат от фондовия пазар и търсят материални инвестиции в недвижими активи.
В настоящата пазарна среда REITs предлагат по -висока доходност от повечето акции и този доход може да бъде добре дошъл паричен поток в иначе несигурна финансова среда.
5. Продайте акции Селективно
Отново разпродаването на акции на едро в очакване на спад на пазара обикновено е загубена стратегия. Пазарният връх обаче е отлично място да започнете да разпродавате акции на избрана основа.
Въпреки това може да искате да се отървете от това, което анализаторите често наричат „изоставащи“ - акции, които се представят слабо. Ако акциите не са се представили добре след повече от шест години на бичи пазар, вероятно е добре да се измъкнете от него, преди пазарен спад да го намали още повече. Може също да имате някои акции, които са се представили много добре, но или основите започват изглеждат нестабилни или може да видите промяна в пазарната динамика, която може вече да не облагодетелства конкретна компания или сектор.
Подготовката за спад на пазара е отлична причина да започнете да подрязвате портфолиото си от акции, които отдалеч подозират. А що се отнася до останалите ви притежания, стига те да са фундаментално здрави, те би трябвало да си ги държат.
6. Съсредоточете се върху акциите с високи дивиденти
Акции с високи дивиденти не са имунизирани срещу спада на пазара, но доходите, които те предоставят, ще ви позволят да преодолеете спада на пазара, като същевременно продължите да получавате щедър паричен поток от инвестицията. Това ще ги направи по -логично да се държат по време на продължителен спад, отколкото може би чист запас от растеж, който изобщо не изплаща дивиденти.
Освен това, когато цените на акциите намаляват, доходността от дивидентни акции ще се увеличи. Доходността може да достигне ниво, което ще доведе до нови вълни от инвеститори, търсещи по -висока възвръщаемост на парите си. Това може да направи акциите с високи дивиденти сред първите акции, които да се върнат на следващия бичи пазар.
7. Вземете мерки, докато стойностите са все още високи
За да работи стратегията за спад на пазара, ще трябва да започнете да правите промени в портфолиото си, преди спадът да стане очевиден за общия пазар. Ако не започнете да предприемате действия, докато пазарът не се понижи с, да речем, 20%, портфолиото ви вече ще загуби значителна част от стойността си. И след това може да се окажете, че гоните акциите си по -ниско, винаги се надявате на отскок, който да направи продажбите им по -привлекателни.
Също така е особено важно да започнете да изграждате паричните си резерви преди спада. Искате да сте сигурни, че вашата парична позиция е висока, докато пазарът достигне дъното си. Ако изчакате, докато спадът на пазара вече е в ход, може да нямате достатъчно време да натрупате паричните средства, които ще ви трябват, след като пазарът се стабилизира.
8. Вижте отклоненията като потенциални възможности за покупка
Спадът на запасите никога не трябва да се разглежда като сигнал за бягане към хълмовете. Вместо това трябва да се третира като перфектната възможност за предварително позиционирайте портфолиото си за следващия бичи пазар. Всяка инвестиционна възможност, която изглежда добре днес, ще бъде още по -добра, след като пазарът направи значителна прическа.
Паденията на пазара, особено тежки, са склонни да свалят почти всички акции - както добрите, така и лошите. Като направите значителни корекции в портфолиото си, преди да настъпи спадът, ще бъдете вътре отлична позиция за яздене на следващата пазарна вълна нагоре, в началото на играта, когато инвестиционните възможности ще бъдат най -богати.