في عام 2008، عرض وارن بافيت رهاناً بقيمة مليون دولار لأي صندوق تحوط شجاع بما يكفي لقبوله - صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 سوف يتفوق على أي محفظة من صناديق التحوط على مدى 10 سنوات. قبل تيد سايدز، أحد مؤسسي شركة Protégé Partners، الرهان.
في عام 2019، قبل ثمانية أشهر من نهاية الرهان، اعترف سيدس.
يكاد يكون من المستحيل القيام بذلك تغلب على السوق.
المحترفون المدربون، الذين يقضون كل وقتهم في القيام بذلك، غير قادرين على القيام بذلك بشكل منتظم.
المهارة الوحيدة التي تحتاجها للتغلب على هؤلاء المحترفين المدربين هي القدرة على التحلي بالصبر. شراء وعقد. ثم انتظر.
لكن الصبر ليس من أقوى مميزاتي. عندما يتعلق الأمر بالعمل أو الرياضة أو أي شيء آخر، أريد أن أتحرك. المزيد من الممارسة. المزيد من العمل. المزيد من كل شيء.
لكن هذا ليس ما يجعلك مستثمرًا أفضل لأنه لا يعتمد على ميزتي الوحيدة ضد المحترفين – الوقت. في عالم يُقاس فيه أداء المهنيين كل ربع سنة وكل عام، يُقاس أدائي بالعقود.
كيف يمكن لشخص غير صبور عمومًا أن يصبح مستثمرًا صبورًا؟
جدول المحتويات
- الاستفادة من نفاد الصبر في مكان آخر
- حدد ما يثير اهتمامك
- التوقف عن قراءة الأخبار المالية
- تحقق من محفظتك بشكل أقل
- النظر في تجارة الورق
الاستفادة من نفاد الصبر في مكان آخر
إذا لم تكن شخصًا صبورًا، فمن المستحيل أن تجبر نفسك على التحلي بالصبر. لقد حاولت. لا يعمل.
لن ينجح أي قدر من البيانات والإقناع. إذا كان لديك تحيز للعمل، فلديك تحيز للعمل. لا تحاول تخفيفه لأنه من المحتمل أن يكون قد ساهم في نجاحك في مجالات أخرى.
استفد من هذا التحيز في اتخاذ إجراءات تجاه تلك المجالات الأخرى.
إحدى الحقائق المدهشة حول الاستثمار هي أن أفضل المحافظ أداءً هي تلك التي تم نسيانها. أتمنى أن أجد دراسة الإخلاص التي استشهد بها باري ريثولتز وجيمس أوشوغنيسي لكنني فشلت في كل مرة حاولت فيها.
أفضل طريقة لتكون مستثمرًا صبورًا هي التركيز على مكان آخر.
الاستثمار، والمال بشكل عام، هو مجرد جانب واحد من جوانب حياتك. المال جزء مهم ولكن إذا نظرنا إلى حياتك على أنها كرسي، فما هي الأرجل الأخرى؟ صحتك العقلية والجسدية؟ علاقاتك؟ مهنتك؟
أين يمكنك أن تضع تلك الطاقة والاهتمام بطريقة تفيد حياتك؟ إحدى الطرق السهلة بالنسبة لي هي توجيهها إلى صالة الألعاب الرياضية. سواء أكان الأمر يتعلق بالجري أو رفع الأثقال، فإن الانحياز نحو العمل في اتجاه اللياقة البدنية قد أدى إلى تحسين حياتي بشكل كبير. كما أن لها فوائد فورية.
ولكن يمكنك توجيه هذا الصبر إلى أي شيء تريد تحسينه - والجزء المهم هو توجيهه بعيدًا عن العبث باستثماراتك.
حدد ما يثير اهتمامك
إذا كنت تميل إلى العبث بمحفظتك، ما الذي تجده جذابًا فيها؟
هل ترغب في الحصول على عائد أفضل قليلا؟ أم أنك تريد فقط التغلب على السوق والفخر بهذا الإنجاز؟
هل تستمتع بالبحث أم ببساطة النتيجة؟
أم أنك تريد المقامرة قليلاً فقط؟ هل تشعر بالاندفاع لشراء الأسهم ومعرفة ما إذا كانت ترتفع أم تنخفض؟
إذا كنت قادرًا على اكتشاف ما تستمتع به، يمكنك العثور على أنشطة أخرى قد تثير اهتمامك.
يستمتع الكثير من المستثمرين بألعاب مثل الشطرنج والبوكر لأنها تدغدغ أجزاء مماثلة من الدماغ. الشطرنج هي لعبة تحتوي على معلومات مثالية وتتطلب الكثير من الدراسة إذا كنت ترغب في أن تصبح جيدًا. البوكر هي لعبة تحتوي على معلومات غير كاملة، حيث تتنافس ضد مجموعة من الأشخاص الآخرين، وغالبًا ما تكون هذه اللعبة ذات حصص مالية.
تريد شيئا جسديا؟ جرب الجولف. من الصعب جدًا ضرب كرة صغيرة جدًا. ومن الصعب جدًا ضربها مائة مرة (أو أكثر!) على مدار عدة ساعات. ستتعلم الكثير عن كيفية إدارة الإحباط وتنظيم عواطفك أثناء جولة الجولف. ستتعلم الكثير عن شركائك في اللعب أيضًا!
يمكنك اللعب على مستويات لا تخاطر كثيرًا من الناحية المالية ولكن لا يزال بإمكانك خدش تلك الحكة.
التوقف عن قراءة الأخبار المالية
أي معلومات تراها على شاشة التلفزيون، ناهيك عن أي شيء مطبوع في صحيفة أو مجلة، تعتبر قديمة إلى حد كبير. لقد تم تسعيره بالفعل في المخزون.
قبل أن يتم نشرها، كان لدى الإنسان تلك المعلومات وقام بتمريرها إلى شخص آخر. لن تكتشف رؤية جديدة من تلك المصادر.
والأخبار المالية ليست في الواقع أخبارًا، بل هي ترفيه. قد تتعلم شيئًا جديدًا ولكنه لن يكون مفيدًا لك من منظور الاستثمار.
إذا قمت بتشغيل قناة CNBC أو أي قناة إخبارية مالية أخرى، فستجد الكثير من النشاط المحموم على الشاشة مع مرور جميع الأرقام والمؤشر. كل ذلك لخلق هذا الشعور بأن هناك الكثير من الأحداث الجارية وعليك المشاركة فيها. (إنها مثل شاشة الأرقام التاريخية لعجلة الروليت... كلها للعرض!)
كلما شاهدته أكثر، كلما اعتقدت أنك بحاجة إلى ذلك يفعل شئ ما.
كلما شاهدته أكثر، كلما فكرت فيك أكثر يعرف.
وهذا يكفي دانينغ كروجر هناك لتكون المصاص على الطاولة.
تحقق من محفظتك بشكل أقل
اعتدت أن يكون لدي مخزوناتي في محفظة جوجل المالية (قبل أن يغلقوه) وكنت أتحقق منه كل يوم. لم أفعل أي شيء لأن أسهمي كانت في حساب وساطة آخر... ولكن التحقق كل يوم كان مثل مشاهدة شريط التمرير على قناة سي إن بي سي.
إذا كانت ممتلكاتي مرتفعة أو منخفضة، اعتقدت أنه ربما ينبغي علي أن أفعل شيئًا حيال ذلك.
قفل المكاسب؟
قطع خسائري؟
الآن، أتحقق من ذلك مرة واحدة فقط في الشهر عندما أقوم بإدخال أرقامي في حسابي جدول بيانات بقيمة جديدة. إنه أمر متكرر بدرجة كافية لدرجة أنني ما زلت على دراية بأدائه ولكن ليس بما يكفي لأشعر أنني يجب أن أعبث به. أنا أيضًا أميل إلى التحقق من ذلك بعد إغلاق الأسواق، لذا فهو أقل حافزًا لاتخاذ الإجراء.
النظر في تجارة الورق
إذا فشل كل شيء آخر وكنت ترغب حقًا في التداول، فكر في الأمر تجارة الورق أولاً. فكر في الأمر على أنه لعب بعجلات التدريب لمعرفة ما إذا كان بإمكانك تحقيق نتائج على الورق قبل أن تضع أيًا من أموالك الحقيقية في السوق.
إن التداول الورقي ليس مثيرًا مثل التداول الحقيقي بسبب المخاطر ولكن جميع المكونات الأخرى موجودة - أنت يجب عليك إجراء البحث، هناك نتيجة، ويمكنك أن تثبت لنفسك دون أدنى شك ما إذا كان بإمكانك التغلب على أم لا سوق.
إذا استطعت، فافعل ذلك بمبلغ صغير. ربما تكون أفضل من جميع مديري المحافظ الاستثمارية الموجودين وتكتشف هدفك الحقيقي. 🙂
عن جيم وانغ
جيم وانغ هو أب في الأربعينيات من عمره لأربعة أطفال وهو مساهم متكرر في فوربس و مدونة الطليعة. لقد كان محظوظا أيضا أن يكون ظهرت في نيويورك تايمز، وبالتيمور صن، ورجال الأعمال، وسوق المال.
جيم لديه بكالوريوس. في علوم الكمبيوتر والاقتصاد من جامعة كارنيجي ميلون، ماجستير. في تكنولوجيا المعلومات - هندسة البرمجيات من جامعة كارنيجي ميلون، بالإضافة إلى درجة الماجستير في إدارة الأعمال من جامعة جونز هوبكنز جامعة. إن منهجه في التمويل الشخصي هو أسلوب المهندس، حيث يقوم بتقسيم الموضوعات المعقدة إلى مفاهيم صغيرة الحجم يسهل فهمها والتي يمكنك استخدامها في حياتك اليومية.
من أدواته المفضلة (هذا هو صندوق أدواتي الكنز،، كل ما أستخدمه) هو رأس المال الشخصيمما يمكنه من إدارة شؤونه المالية خلال 15 دقيقة فقط كل شهر. كما أنها توفر التخطيط المالي، مثل أداة التخطيط للتقاعد التي يمكن أن تخبرك إذا كنت على المسار الصحيح للتقاعد عندما تريد. انه مجانا.
كما يقوم أيضًا بتنويع محفظته الاستثمارية عن طريق إضافة القليل من العقارات. ولكن ليس تأجير المنازل، لأنه لا يريد وظيفة ثانية، بل هو استثمارات صغيرة متنوعة في عدد قليل من العقارات التجارية والمزارع في إلينوي ولويزيانا وكاليفورنيا من خلال AcreTrader.
في الآونة الأخيرة، استثمر في عدد قليل من القطع الفنية روائع أيضاً.
>> اقرأ المزيد من المقالات التي كتبها جيم
الآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحده، وليست آراء أي بنك أو مؤسسة مالية. لم تتم مراجعة هذا المحتوى أو الموافقة عليه أو اعتماده بأي شكل من الأشكال من قبل أي من هذه الكيانات.