مراجعة Titan Invest: استثمار نوع صندوق التحوط منخفض التكلفة

تيتان إنفست هو منتج استثماري فريد يستخدم التحوط في إستراتيجيته الاستثمارية. إنه ليس متاحًا للجميع ، ولكن إذا كنت على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر بحثًا عن عوائد أعلى ، فيمكن أن يكون خيارًا ممتازًا لجزء من محفظتك الاستثمارية الإجمالية.

إذا كنت تبحث عن فرصة للتفوق على السوق - وليس مجرد مطابقتها كما يفعل معظم مستشاري الروبوت - ففكر في Titan Invest. إنه ليس مستشارًا آليًا على الإطلاق - أو حتى صندوق استثمار. بدلاً من ذلك ، فهي عبارة عن محفظة مُدارة بنشاط وتركز على النمو.

إنه أكثر خطورة من المستشارين الآليين ، ولكنه قد يكون مناسبًا لجزء صغير من محفظتك. وعلى الرغم من أنها تميل إلى أن تكون عالية المخاطر ، إلا أن Titan Invest تحاول تقليل هذه المخاطر باستخدام التحوط في كل محفظة.

جدول المحتويات

1. ما هو Titan Invest؟
2. منهجية تيتان للاستثمار
1. التحوط 
2. إعادة التوازن 
3. تيتان الرائد
4. فرص تيتان 
3. ميزات Titan Invest
4. كيفية التسجيل مع Titan Invest
5. إيجابيات وسلبيات Titan Invest
6. هل يجب أن تستثمر مع Titan Invest؟

ما هو Titan Invest؟

تيتان إنفست هي خدمة إدارة استثمار نشطة ، مصممة خصيصًا للتفوق على السوق. لديهم هدف مستهدف لكسب متوسط ​​عوائد بنسبة 15٪ أو أكثر كل عام ، مما سيمكن استثمارك من مضاعفة كل خمس سنوات تقريبًا.

يقدمون حاليًا استراتيجيتين للاستثمار ، على الرغم من أنهم يخططون لإطلاق المزيد. هذه ليست أموالا ، بل استراتيجيات استثمار. باستخدام مزيج من التحليل الكمي والنوعي ، تحاول كل استراتيجية تحديد حوالي 20 من أفضل الشركات في الولايات المتحدة ، ثم الاحتفاظ بها على المدى الطويل.

عندما تستثمر مع Titan Invest ، فإنك تتلقى تحديثات يومية من خلال التطبيق ، لذلك ستعرف بالضبط ما يحدث بأموالك.

لدى Titan Invest حاليًا أكثر من 25000 عميل ، مع ما يقرب من 500 مليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.

سميت الشركة بـ "مستشار الاستثمار الأعلى لعام 2020"، بواسطة US News ، و"أفضل مستشار لعام 2020"في حفل توزيع جوائز Benzinga Global Fintech. حصلت الشركة أيضًا على لقب "المستشار الآلي الأول" من قِبل Robo Report لعوائد حقوق الملكية وإجمالي عوائد المحفظة لجميع الأرباع الأربعة في عام 2020 ، وكذلك الربع الرابع من عام 2019.

منهجية تيتان للاستثمار

يستخدم Titan Invest استراتيجيات استثمار لن تجدها عادةً مع مستشاري الروبوت. ستحتوي محفظتك على ما يقرب من 20 سهمًا تعتبر أفضل المرشحين للأداء على مدى 3 إلى 5 سنوات القادمة.

ولتقليل المخاطر الكامنة في الاستثمار في مجموعة صغيرة من الأسهم ، تضيف Titan Invest تحوطًا إلى محفظتك من شأنه أن يقلل من مخاطر الهبوط في الأسواق المضطربة.

التحوط 

هذه إستراتيجية تستخدمها Titan Invest لتقليل الخسائر أثناء تراجع السوق. يتم ذلك عن طريق استخدام مراكز قصيرة مقابل مؤشر الأسهم على أساس استراتيجية المحفظة التي تختارها. عندما يكون لديك مركز قصير في الأسهم ، فسوف تكسب المال عندما تنخفض قيمة السهم.

يستخدم Titan Invest هذه التقنية عندما يعتقدون أن استراتيجياتهم معرضة بشكل أكبر لخطر الانكماش الممتد.

هذه محاولة لتوقيت السوق - وهو ما تحاول الصناديق المدارة بنشاط القيام به في النهاية من أجل الحصول على أعلى من عوائد السوق. لاحظ أن توقيت السوق للحصول على عوائد أعلى أمر صعب للغاية على المدى الطويل ، ولهذا السبب نوصي فقط بوجود نسبة صغيرة من محفظتك في الصناديق المدارة بشكل فعال.

إذا كنت تستثمر في محفظة Titan Flagship ، فسيتم اختصار مؤشر S&P 500 استنادًا إلى نسبة معينة من مقتنياتك. بالنسبة لاستراتيجية Titan Opportunities ، سيتم اختصار مؤشر Russell 2000 ، مرة أخرى بنسبة مئوية معينة من محفظتك.

تزداد النسبة المئوية من محفظتك التي تم التحوط لها خلال فترة الانكماش ، وتنخفض عندما يُعتقد أن الانكماش قد انتهى. يتم استخدام التحوط في كل من المحافظ الاستثمارية التي تقدمها Titan Invest حاليًا. ومع ذلك ، فإن الشركة محددة للغاية في الإشارة إلى أنه على الرغم من أنها تستخدم استراتيجية التحوط ، فإن استثماراتها ليست صناديق تحوط بشكل قاطع.

النسبة المئوية من محفظتك التي تم التحوط لها تعتمد على مزيج من تحملك للمخاطر وظروف السوق. المعلمات العامة هي كما يلي:

تحمل المخاطر / نسبة التحوط	عندما يكون السوق ليس في فترة الكساد	عندما السوق هو في حالة ركود اقتصادي
محافظ	10%	20%
معتدل	5%	10%
عنيف	0%	5%

كما ترون من الجدول أعلاه ، فإن استراتيجية التحوط أعلى للمستثمرين المحافظين ، الذين سيجدون خسائر السوق أقل تقلبًا. إنه أمر ضئيل بالنسبة للمستثمرين الجريئين ، بسبب شهيتهم المتزايدة لقيادة السوق في أي من الاتجاهين.

ابدأ مع Titan Invest

إعادة التوازن 

تتم إعادة موازنة المحافظ الاستثمارية حسب الضرورة ، وليس على فترات زمنية محددة. للحفاظ على أوزان متساوية لكل سهم في المحفظة ، تتم إعادة التوازن عندما تتحرك قيمة الأوراق المالية داخل المحفظة خارج نطاق الترجيح من 4٪ إلى 6٪.

تقدم Titan Invest حاليًا صندوقين استثماريين ، مع احتمال إضافة المزيد في المستقبل.

تيتان الرائد

هذا هو أول استراتيجية استثمار لشركة Titan Invest. تم إطلاقه في 20 شباط (فبراير) 2018 ، وهو صندوق نمو كبير في الولايات المتحدة يسعى إلى الاستثمار في شركات تزيد قيمتها السوقية عن 10 مليارات دولار. الهدف من الاستراتيجية هو التفوق على مؤشر S&P 500 على مدى 3 إلى 5 سنوات.

عندما تستثمر في هذه المحفظة ، يتم تضمين تحوط شخصي ، بناءً على تحملك للمخاطر الفردية. والغرض من ذلك هو تقليل تعرض السوق خلال فترات الانكماش.

تحتوي المحفظة على حوالي 20 سهمًا في مراكز طويلة الأجل متساوية تقريبًا. وهو يركز على الشركات ذات المزايا التنافسية الدائمة ، وآفاق النمو القوية ، والقيادة الممتازة ، والتقييمات الجذابة.

تتميز المحفظة بـ "معدل دوران سنوي منخفض إلى حد ما" وإعادة موازنة عرضية. يحدث هذا فقط عندما تنحرف الأوزان بشكل كبير بين المواقف.

كان أداء المحفظة منذ إنشائها على النحو التالي ، بعد خصم الرسوم:

وجاء الأداء الاستثماري للاستراتيجية منذ إطلاقها في فبراير 2018 على النحو التالي:

• 2018 - (7.0٪) مقارنة بـ (6.1٪) لمؤشر S&P 500
• 2019 - 33.7٪ مقارنة بـ 31.5٪ لمؤشر S&P 500
• 2020 - 44.7٪ ، مقارنة بـ 18.4٪ لمؤشر S&P 500
• خلال 31 يناير 2021 - (4.0٪) مقارنة بـ (1.0٪) لمؤشر S&P 500

الحد الأدنى للاستثمار: $100 

رسوم الاستشارة: 5 دولارات شهريًا لأرصدة الحسابات التي تقل عن 10000 دولار ؛ 1٪ على أرصدة تزيد عن 10000 دولار

فرص تيتان 

مع تيتان الرائد تركز شركة Titan Opportunities على الشركات الأمريكية الأصغر التي تركز على الأسهم الكبيرة. بدأت المحفظة في 17 أغسطس 2020 ، وتستثمر فقط في الأسهم الأمريكية. يبلغ متوسط ​​القيمة السوقية لكل من الأسهم العشرين الموجودة في المحفظة 7 مليارات دولار. وبشكل أكثر تحديدًا ، فهي تسعى إلى الاستثمار في شركات يبلغ إجمالي رأس مالها السوقي أقل من 10 مليارات دولار.

على نطاق أوسع ، بينما تسعى Titan Flagship إلى التفوق في الأداء على S&P 500 ، تستهدف Titan Opportunities أداءً متفوقًا على Russell 2000.

على غرار استراتيجية Flagship ، يمتلك كل مستثمر تحوطًا على جزء من محفظته بناءً على تحمّله للمخاطر الشخصية.

يظهر أداء المحفظة أدناه. ومع ذلك ، فإن العائد السنوي البالغ 219٪ مشوه بحقيقة أنه عاد 57.4٪ بين 17 أغسطس 2020 و 31 ديسمبر. يعكس العائد السنوي العائد الفعلي 57.4٪ الذي تم تحقيقه في حوالي 4 أشهر ونصف ، ثم يتم تطبيقه على العام بأكمله.

بالنسبة لعام 2020 (17 أغسطس حتى 31 ديسمبر) ، حققت المحفظة عائدًا سنويًا بنسبة 57.4 ٪ ، مقارنة بـ 25.2 ٪ في Russell 2000. خلال 31 كانون الثاني (يناير) 2021 ، عادت المحفظة بنسبة 7.4٪ ، مقارنة بـ 5٪ لرسل 2000.

الحد الأدنى للاستثمار: $100 

رسوم الاستشارة: 5 دولارات شهريًا لأرصدة الحسابات التي تقل عن 10000 دولار ؛ 1٪ على أرصدة تزيد عن 10000 دولار

ابدأ مع Titan Invest

ميزات Titan Invest

أنواع الحسابات: حسابات الاستثمار الخاضعة للضريبة ، وكذلك حسابات IRA التقليدية ، وحسابات روث ، والحسابات المتجددة.

الحد الأدنى للاستثمار الأولي: 100 دولار لحسابات الاستثمار الخاضعة للضريبة ، و 500 دولار لحساب الجيش الجمهوري الايرلندي.

الاستثمارات المستخدمة: حوالي 20 سهمًا فرديًا في كل محفظة استثمارية ، بالإضافة إلى تحوط لتقليل التقلبات.

أمين الحساب: ابيكس كليرينج.

تطبيق الهاتف المحمول: متوفر على Google Play لأجهزة Android ، الإصدار 5.0 والإصدارات الأحدث ، وعلى App Store لأجهزة iOS ، الإصدار 11.0 أو الأحدث. متوافق مع أجهزة iPhone و iPad و iPod touch. متوفر أيضًا لأجهزة Mac التي تعمل بنظام macOS 11 أو أحدث ، ولجهاز Mac بشريحة Apple M1.

أمن الحساب: يتم تغطية كل حساب بواسطة SIPC بمبلغ يصل إلى 500000 دولار نقدًا وأوراق مالية ، بما في ذلك ما يصل إلى 250000 دولار نقدًا. التغطية هي حماية من فشل الوسيط ، وليس من الخسائر بسبب ظروف السوق. كما أنها تستخدم تشفير 256 بت وطبقة مآخذ آمنة (SSL) لحماية أموالك ومعلوماتك الشخصية وهويتك.

مصاريف: هناك رسوم قدرها 5 دولارات شهريًا لأرصدة الحسابات التي تقل عن 10000 دولار ؛ 1٪ على أرصدة تزيد عن 10000 دولار. لا توجد رسوم معاملات أو رسوم أداء.

برنامج الإحالة: ستقوم Titan Invest بتخفيض الرسوم الاستشارية التي يفرضونها على حسابك بنسبة 0.25٪ لكل شخص مؤهل تقوم بإحالته إلى الخدمة. وبالمثل ، سيحصل الشخص الذي تقوم بإحالته على خصم على رسوم الاستشارة بنسبة 0.25٪. يمكنك الحصول على تخفيض الرسوم الاستشارية على أربع إحالات ، مما يؤدي إلى خفض الرسوم الخاصة بك إلى الصفر. سيظل التخفيض ساريًا طالما أن الشخص (الأشخاص) الذي تحيله يحتفظ بحساب نشط مع Titan Invest.

خدمة الزبائن: متاح عبر البريد الإلكتروني فقط ([email protected]). تتوفر ميزة الدردشة ولكن وقت الاستجابة يوم واحد.

تكامل البرامج الضريبية: يوفر Titan Invest تكاملاً مباشرًا مع TurboTax و H&R Block وخدمات برامج الضرائب الشائعة الأخرى.

كيفية التسجيل مع Titan Invest

للتأهل للحصول على حساب مع تيتان إنفست، يجب أن تستوفي المتطلبات التالية:

• ألا يقل عمرك عن 18 عامًا.
• لديك رقم ضمان اجتماعي صالح.
• لديك عنوان إقامة قانوني في الولايات المتحدة داخل الولايات الخمسين.
• كن مواطنًا أمريكيًا أو حامل بطاقة خضراء أو حامل تأشيرة صالحة.

ستحتاج إلى تقديم المعلومات التالية:

1. اسمك الكامل
2. عنوان البريد الإلكتروني
3. تاريخ الولادة
4. رقم الحماية الاجتماعية
5. عنوان المنزل
6. رقم التليفون
7. الحالة الوظيفية

ستحتاج إلى ربط حساب مصرفي بحسابك في Titan Invest لأغراض التمويل. يفضل استخدام حساب جاري لتجنب حدود تحويل ACH. عند ربط الحساب المصرفي لأول مرة ، سيتم إجراء إيداعين اختباريين لأغراض التحقق. بمجرد اكتمالها بواسطة Titan Invest ، وتأكيدها بواسطتك ، سيتم ربط حسابك المصرفي بالكامل.

بمجرد فتح حسابك ، يمكنك إعداد ودائع تلقائية. يمكن إنشاء هذه على أساس أسبوعي أو نصف شهري أو شهري أو مخصص. يجب أن يكون كل إيداع تلقائي 250 دولارًا على الأقل.

كبديل لحساب مصرفي مرتبط ، يمكنك تمويل حسابك بالتحويلات البنكية.

الحد الأقصى الذي يمكن تحويله إلى حسابك محدود بما لا يزيد عن 50000 دولار في اليوم.

يمكن إتمام عمليات السحب من الحساب في غضون 2 إلى 4 أيام عمل.

ابدأ مع Titan Invest

إيجابيات وسلبيات Titan Invest

هل يجب أن تستثمر مع Titan Invest؟

تركز Titan Invest على التفوق في الأداء على مؤشرات سوق الأسهم الشهيرة ، مثل مؤشرات S&P 500 و Russell 2000. في حين أن هذا يضيف إلى إمكانية الاستثمار طويل الأجل ، فإنه يضيف أيضًا مخاطر أكبر إلى محفظتك.

تقتصر الشركات التي تستثمر فيها كل محفظة استثمارية على حوالي 20 سهمًا فقط. ينطوي العدد المحدود للأوراق المالية على مخاطر أكبر عند مقارنتها بالمؤشرات العامة. وكحساب استثماري مُدار بشكل نشط ، فإن عوائدك لن تكون أكبر من قدرة مدير المحفظة على استثمار أموالك بنجاح.

تستثمر Titan Invest بالكامل في الأسهم ، مما يعني أنها لا توفر التنويع المناسب. سيكون من الحكمة الاحتفاظ بالاستثمارات الأخرى وفئات الأصول ، بما في ذلك السندات والنقد ، في حسابات أخرى.

بالنظر إلى كل ما سبق ، يوصى باستخدام Titan Invest بما لا يزيد عن نسبة صغيرة من محفظتك. ينصب التركيز بالكامل على النمو ، وليس الحفاظ على رأس المال ، مما قد يجعله متقلباً في الأسواق المتراجعة.

تعرف على المزيد حول Titan Invest هنا.