استعراض HoneyBricks: الاستثمار العقاري متعدد العائلات

هناك عدة طرق ل الاستثمار في العقارات ذات التمويل الجماعي بمبلغ 1000 دولار والتعرض للعقارات التي كانت حصرية في السابق للمستثمرين الأثرياء. لكن منصة جديدة تضيف الشفافية والبساطة إلى عملية الاستثمار من خلال العقارات متعددة العائلات.

يمكن للمستثمرين المعتمدين المؤهلين الاستفادة منها طوب العسل للاستثمار في العقارات باستخدام الأوراق المالية الرقمية ، وهي أسهم يتم تشغيلها باستخدام تقنية blockchain. ولكن كيف تعمل الأوراق المالية الرقمية ، وهل تعتبر شركة HoneyBricks ، التي تم إطلاقها في عام 2022 ، مكانًا جديرًا بالثقة للاستثمار؟

تملأ مراجعة HoneyBricks هذه التفاصيل الأساسية حول هذه المنصة وتتيح لك معرفة كيف يمكن أن تعزز محفظتك الاستثمارية.

جدول المحتويات

1. ما هو قرص العسل؟
1. ما هي العقارات المرمزة؟
2. فترة الاستثمار الدنيا
3. رقم قياسي
4. خيارات الحساب
5. المعاملة الضريبية لبريكس العسل
6. من يمكنه الاستثمار؟
2. رسوم طوب العسل
3. كيف يعمل قرص العسل
1. عروض الاستثمار
2. عضو لوحة القيادة
3. تلقي التوزيعات
4. سوق التداول الثانوي
5. مركز التعلم
4. HoneyBricks إيجابيات وسلبيات
1. الايجابيات
2. سلبيات
5. بدائل لبريكس العسل
1. CrowdStreet
2. RealtyMogul
3. Fundrise
6. الأسئلة الشائعة عن HoneyBricks
7. استعراض قرص العسل: ملخص

ما هو قرص العسل؟

طوب العسل هي عبارة عن منصة استثمار عقاري للمستثمرين المعتمدين. على عكس المنصات المنافسة التي تتطلب عادةً استثمار 10000 دولار على الأقل في صفقات عقارية خاصة ، يمكن أن يصل الحد الأدنى للاستثمار إلى 1000 دولار.

بالإضافة إلى ذلك ، على عكس المطحنة الخاصة بك منصة عقارية ذات تمويل جماعي، فأنت تستخدم الأوراق المالية الرقمية للاستثمار في العقارات بدلاً من الأسهم الورقية. يُعرف أحيانًا باسم "العقارات المميّزة" ، ويبدو أنه اتجاه الاستثمار التالي ، وهذه المنصة من أوائل المتبنين.

لسوء الحظ ، تعد HoneyBricks منصة جديدة تقوم حاليًا بتوظيف أول مستثمريها (اعتبارًا من أغسطس 2022). ستطلق عروضها الاستثمارية الأولى في أكتوبر 2022. نتيجة لذلك ، سيكون البعض متخوفًا من الاستثمار أكثر من اللازم حتى تتمكن المنصة من إنشاء سجل حافل من الأداء الموثوق.

ما هي العقارات المرمزة؟

من خلال عملية تحويل العقارات إلى رموز رمزية ، تقوم شركة HoneyBricks بتحويل قيمة العقارات إلى أوراق مالية رقمية المخزنة على blockchain ، وتقسيمها إلى قيم جزئية ، مما يتيح للمستثمرين امتلاك العقارات رقميا.

تعد تقنية Blockchain أكثر أمانًا من امتلاك الأسهم العقارية بالعملة الورقية والورقية.

يمكن أن تقلل أيضًا من عملية الأعمال الورقية لفتح مركز وبيع عندما يحين ذلك الوقت. تشتري الأسهم بالطريقة التقليدية ، والتي يتم تحويلها بعد ذلك إلى مشاركات رقمية تتيح ملكية جزئية أسهل وأكثر كفاءة من خلال شركة ذات مسؤولية محدودة.

طوب العسل يستخدم شبكة Polygon المستندة إلى Ethereum لتسوية المعاملات باستخدام الأوراق المالية الرقمية و عملات مستقرة.

على عكس العملات المشفرة من الجيل الأول مثل Bitcoin و Ethereum ، مع أسعار تداول متقلبة للغاية ، والعقارات الأوراق المالية الرقمية هي "تقنية الطبقة الثانية" ذات القيمة الثابتة المرتبطة بقيمة العقار واستثماره أداء.

بالإضافة إلى ذلك ، يتم تنظيم وترخيص الملكية الرمزية من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ، على غرار شركات السمسرة في الأوراق المالية.

يوفر رمز الأمان الشفافية لراعي الصفقة والمستثمر. يمكن للرعاة تحديث قيم الاستثمار بسهولة وتقليل الأعمال الورقية. يتمتع المستثمرون بوقت أسهل للتحقق من صحة حصتهم الاستثمارية ويمكنهم بيع الرموز المميزة الخاصة بهم للآخرين بسرعة.

يمكن أن توفر العقارات المرمزة المزيد من الفرص للمستثمرين الدوليين الذين يمكنهم تبادل العملات المستقرة بدلاً من تحويل أموالهم إلى العملة المحلية.

على سبيل المثال ، عند بيع توكنات HoneyBricks ، يتلقى جميع المستثمرين توزيعهم كعملة ثابتة USDC (USD Coin).

فترة الاستثمار الدنيا

هناك ميزتان من العقارات المرمزة وهما قصر فترة الاستثمار والسيولة الإضافية. تتطلب اللوائح الفيدرالية الحالية الاحتفاظ برموزك لمدة 12 شهرًا على الأقل.

بعد انتهاء فترة الاحتفاظ البالغة 12 شهرًا ، يمكنك على الفور بيع الرموز الخاصة بك إلى مستثمرين آخرين في سوق ثانوي.

لا توفر الكثير من منصات التمويل الجماعي تداولًا ثانويًا. إذا فعلوا ذلك ، فقد تتمكن فقط من طلب عمليات الاسترداد كل ثلاثة أشهر ، مما يعني أن الأمر قد يستغرق شهورًا لتلقي مدفوعات الأسهم المباعة الخاصة بك.

مثل معظم المنصات ، يمكن أن يوفر التملك لمدة 3-5 سنوات عوائد فائقة حيث أن العقارات هي الأصول البديلة وليست فكرة استثمار الثراء السريع.

رقم قياسي

بدأت شركة HoneyBricks في نشر سجل استثماراتها في عام 2023. حتى الآن ، قاموا بسبعة استثمارات بمتوسط ​​معدل عائد داخلي مستهدف يبلغ 16.6٪ وحققوا عائد نقدي حالي للمستثمرين بنسبة 5.0٪.

خيارات الحساب

حاليًا ، يتم دعم الحسابات الخاضعة للضريبة فقط. ومع ذلك ، قد تكون أجهزة IRAs ذاتية التوجيه قادرة على المشاركة في المستقبل.

المعاملة الضريبية لبريكس العسل

سوف تستثمر في العقارات من خلال شركة ذات مسؤولية محدودة ، على غرار استثمارات التمويل الجماعي. لذلك ، ستتلقى نموذج ضرائب K-1 لنهاية العام لكل استثمار.

من يمكنه الاستثمار؟

نظرًا للقوانين الفيدرالية الحالية ، يمكن فقط للمستثمرين المعتمدين من الولايات المتحدة وغير الولايات المتحدة الاستثمار من خلال شركة Honeybricks. لذلك ، تعتبر جميع الصفقات مواضع خاصة.

يجب أن تستوفي أحد هذه المتطلبات الأساسية:

• لديك دخل سنوي يتجاوز 200000 دولار (300000 دولار للمستثمرين المشتركين) عن العامين الماضيين
• تمتلك أ القيمة الصافية السائلة يتجاوز المليون دولار ، باستثناء مكان إقامتك الأساسي

ستتحقق المنصة من حالة الاعتماد الخاصة بك أثناء عملية الإعداد. إذا كنت لا تفي بالمتطلبات ، فإليك العديد من منصات التمويل الجماعي العقارية المتاحة المستثمرين غير المعتمدين.

رسوم طوب العسل

لا يدفع المستثمرون أي رسوم على منصة HoneyBricks لأن الشركة تجني أموالها عن طريق فرض رسوم على الرعاة لاستخدام تقنيتهم ​​وإدارة المستثمرين.

كيف يعمل قرص العسل

فيما يلي نظرة عامة على الشكل الذي تبدو عليه عملية الاستثمار في HoneyBricks للمستثمرين.

عروض الاستثمار

يمكنك أن تتوقع الاستثمار في العقارات متعددة العائلات في جميع أنحاء مدن الولايات المتحدة التي تلبي معايير الاستثمار المحددة مسبقًا مثل نتائج الأحياء وتاريخ الدخل وبيانات التعليم. على وجه التحديد في أكبر 15 دولة في البلاد.

هذه فئة أصول شائعة لمنصات التمويل الجماعي العقاري حيث أن لديها مستأجرين متعددين لتوفير دخل ثابت.

يعتبر هذا النوع من العقارات عرضًا مثاليًا لعدد كبير من المستثمرين ذوي الحد الأدنى من الاستثمارات.

أربعة هياكل مختلفة للصفقات ستحدد عائدات محفظتك المحتملة.

استراتيجية الاستثمار	مستوى الخطر	العائد المحتمل	السمات الرئيسية
جوهر	محافظ	5-10%	يركز على إيرادات الإيجار ، مع نمو محدود من ارتفاع قيمة الممتلكات
كور بلس	معتدل	8-12%	يوازن الدخل مع ارتفاع قيمة الممتلكات
إضافة قيمة	عدواني معتدل	10-14%	يؤكد نمو رأس المال ولكنه يكسب أيضًا دخلًا من الإيجارات
انتهازية	عنيف	12-16%	يعتمد بشكل أساسي على تقدير الممتلكات ويكسب الحد الأدنى من الدخل.

تشبه استراتيجيات الاستثمار هذه الصفقات المهيكلة بالديون (الأساسية) والصفقات المهيكلة بالأسهم (الفرصية) التي تقدمها معظم المنصات.

ستندرج معظم عروض الاستثمار في إطار إستراتيجيات Core Plus و Value Add ، وفقًا لشركة HoneyBricks.

عضو لوحة القيادة

بعد إنشاء حساب ، ستوفر لوحة تحكم العضو التفاصيل التالية:

• القيمة الإجمالية لممتلكاتك العقارية
• عدد مناصب الممتلكات الحالية الخاصة بك
• عدد الأسهم لكل عقار استثماري
• توزيعات العام حتى تاريخه لمحفظة الوصاية الخاصة بك

يمكن أيضًا تطوير ميزات إضافية للأعضاء فقط مع توسع النظام الأساسي.

تلقي التوزيعات

نظرًا لأنك تمتلك أوراقًا مالية عقارية ، فستتلقى أرباحك وعائدات الأسهم المباعة إما من خلال ACH أو من خلال عملة مستقرة.

بالنسبة للمستثمرين الذين يستخدمون USDC ، قد تبدو عملية التوزيع زائدة عن الحاجة إذا كنت تخطط لاستبدال عملاتك المستقرة مقابل العملات الورقية على الفور. ومع ذلك ، فإن هذه الخطوة الإضافية هي جزء من عملية الرقمنة للحفاظ على النزاهة المالية.

سوق التداول الثانوي

تقدم HoneyBricks سوقًا ثانويًا حيث يمكن للمستثمرين نشر عروض بيع لأوراقهم المالية الرقمية مباشرة مع الأعضاء الآخرين. بالطبع ، يجب على جميع المستثمرين مراعاة فترة الاحتفاظ لمدة 12 شهرًا التي أقرتها الحكومة الفيدرالية.

مركز التعلم

يمكنك معرفة المزيد عن طريقة الاستثمار هذه والاستثمار العقاري العام من خلال مركز التعلم. يمكن أن يساعد الكثير من المحتوى المستثمرين العقاريين ذوي الخبرة على تعلم كيفية نسج الترميز في عملية الاستثمار الخاصة بهم.

HoneyBricks إيجابيات وسلبيات

فيما يلي ملخص لإيجابيات وسلبيات الاستثمار مع HoneyBricks.

الايجابيات

• يستثمر في العقارات متعددة العائلات
• الحد الأدنى للاستثمار يصل إلى 1000 دولار
• يمكن لتقنية Blockchain في العقارات تبسيط عملية الاستثمار.
• استراتيجيات استثمار متعددة

سلبيات

• منصة جديدة ذات سجل قصير
• المستثمرون المعتمدون فقط
• العروض الفردية فقط

بدائل لبريكس العسل

فيما يلي بعض منصات الاستثمار الأخرى التي تقدم تعرضًا عقاريًا مشابهًا مثل HoneyBricks. في حالة RealtyMogul و Fundrise ، لا يتعين عليك أن تكون مستثمرًا معتمدًا للمشاركة.

CrowdStreet

يمكن للمستثمرين المعتمدين الاستثمار في العقارات التجارية والعائلات المتعددة من خلال CrowdStreet. الحد الأدنى للاستثمار يبدأ من 10000 دولار ، ولكن يمكنك الاستثمار في العروض الفردية والصناديق المدارة.

يمكن أن يكون المستثمرون ذوو الرصيد الكبير مؤهلين لأداة Custom Portfolios ، التي توفر مساعدة عملية وتخصيصًا إضافيًا. اقرأ مراجعة CrowdStreet للمزيد من المعلومات.

RealtyMogul

RealtyMogul تقدم عروض فردية باستثمار بحد أدنى 10000 دولار أو أكثر.

نرحب بالمستثمرين غير المعتمدين (والمستثمرين المعتمدين) للاستثمار في اثنين من صناديق الاستثمار العقاري ، كل منها بحد أدنى 5000 دولار للاستثمار. تركز إحدى الإستراتيجيات على النمو والدخل (على غرار استراتيجيات Honeybricks Opportunistic و Core ، على التوالي). لمزيد من التفاصيل ، تحقق من موقعنا مراجعة RealtyMogul.

Fundrise

يمكنك اشتغال ما لا يقل عن 10 دولارات في Fundrise، مما يعني أن هذه المنصة لديها أدنى حد للاستثمار الأدنى. بالإضافة إلى ذلك ، هذه المنصة مفتوحة لجميع المستثمرين ، ويمكنك البدء في التعرف على استراتيجيات المحفظة المتخصصة برصيد مبدئي قدره 5000 دولار.

يمكن للمستثمرين المعتمدين الاستمتاع بخدمة المستثمر المتميز. بحد أدنى 100000 دولار للاستثمار الأولي ، يمكن دعوتك للاستثمار في الصناديق الحصرية والدعم العملي ذي الأولوية.

يمكن أن تكون المنصات الأخرى أفضل إذا استثمرت في عروض فردية بدلاً من صناديق الاستثمار العقاري. احصل على كل التفاصيل في موقعنا مراجعة Fundrise.

نحصل على عمولة من روابط شركاء Fundrise على WalletHacks.com. نحن لسنا من عملاء Fundrise.. جميع الآراء هي خاصتي

الأسئلة الشائعة عن HoneyBricks

استعراض قرص العسل: ملخص

طوب العسل هي منصة جديدة مثيرة للاهتمام تستخدم أحدث تقنيات العقود الذكية لجعل الاستثمار العقاري أكثر شفافية وبأسعار معقولة. إنها واحدة من أولى الخدمات التي تقدم عقارات مرمزة للمستثمرين المؤهلين ، والتي يمكن أن تساعد في توفير خيارات استثمارية جذابة.

في حين أن هذه المنصة متاحة فقط للمستثمرين المعتمدين ، يمكنك استثمار ما لا يقل عن 1000 دولار في العقارات الفردية عندما تتطلب المنصات المماثلة 10000 دولار على الأقل لكل عرض. ولكن في حين أن HoneyBricks تبدو واعدة ، فإن العيب الكبير هو أنها غير مثبتة تمامًا ، حيث تم إطلاقها للتو في عام 2022.

إذا كانت شركة HoneyBricks تثير اهتمامك ولكنك متردد في الاستثمار بسبب تاريخها القصير ، فإنني أوصيك بذلك ابدأ باستثمار مبالغ صغيرة من المال ومقارنة أداء المنصة بالأداء المعمول به مسابقة. أو انتظر على الهامش لفترة أطول قليلاً لترى كيف تسير الأمور.