نتلقى أسئلة طوال الوقت حول ما هو أفضل برنامج لإدارة المحافظ الاستثمارية. فقط في اليوم الآخر ، قرأ شخص ما رسالتي عنه كيف نتتبع صافي ثروتنا وسألني سؤالًا بسيطًا حقًا - كيف أتتبع استثماراتنا في الأسهم؟
الإجابة المختصرة هي... حسنًا ، لا أفعل.
أتحقق من استثماراتي مرة في الشهر عندما أقوم بتحديث جدول البيانات ، ثم لا أنظر إليه. أفكر في أموال الاستثمار في كبسولات الوقت لذلك حتى لو حدث شيء ما ، فأنا لا أريد أن أغري بالرد.
ما زلت أقرأ الأخبار المالية من وقت لآخر ، وأود أن أكون على دراية بما يحدث ، لذا إذا كان هناك تغيير كبير ، فأنا لست على حين غرة. ولكن هذا في الغالب لأسباب نفسية. لا أهدف أبدًا إلى لمس الاستثمارات خارج إعادة التوازن ومسك الدفاتر الأخرى.
ومع ذلك ، فقد تغيرت طريقة تتبع استثماراتنا على مر السنين. إذا طرحت هذا السؤال قبل خمس سنوات ، كان هناك فصل واضح بين الأفضل على الإطلاق والباقي. استخدمت كل أداة تقريبًا Yodlee لكشط معلومات حسابك ، لذا كانت ميزاتها جميعها متشابهة جدًا. كان الاختلاف في الواجهة ومدى جودة مصممي الشركة الناشئة.
في الوقت الحاضر ، الفصل أكبر بكثير. تستخدم الشركات هذه الأدوات المجانية كإغراء لشيء أكبر (عادة إدارة الثروات) وقد أفادنا ذلك جميعًا.
حتى وقت قريب ، كنت أستخدم تمويل قوقل للحصول على لمحة سريعة عن استثماراتي. قتلت Google ميزة المحفظة ، والتي تمثل دائمًا مخاطرة باستخدام أداة مجانية ، لذلك أعتمد الآن على رأس المال الشخصي في تلك اللقطة والتخطيط للصورة الكبيرة.
إذن ما هي أفضل أداة لتتبع الاستثمارات؟ سأخبرك بما أعجبني في كل منها.
جدول المحتويات
- ما هو تعقب محفظة الأسهم؟
- مدير محفظة Morningstar
- إدارة المحافظ StockRover
- رأس المال الشخصي
- SigFig
- جداول بيانات Google مع الوظائف
- تمويل قوقل
- الحكم النهائي
ما هو تعقب محفظة الأسهم؟
أولاً ، ما الذي نتحدث عنه عندما نسأل عن أفضل أدوات تتبع محفظة الأوراق المالية؟ نريد أداة يمكنها جمع كل استثماراتنا وتعطينا فهمًا لكيفية أدائها. تمامًا مثل تطبيقات التمويل الشخصي ، نريده أن يكون سلسًا قدر الإمكان وأن يمنحنا القدرة على تحليل مقتنياتنا بسرعة بطرق متنوعة.
نظرًا لأننا ندرج أفضل الخيارات أدناه ، فإننا نأخذ في الاعتبار تكلفة الاشتراك (إذا كان هناك واحد) ، بالإضافة إلى سرعة النظام الأساسي وقابليته للاستخدام.
مدير محفظة Morningstar
لم أستخدمه منذ فترة طويلة ولكن مدير محفظة Morningstar هي أداة كانت موجودة منذ زمن طويل. يمنحك القدرة على تتبع جميع استثماراتك في مكان واحد ، وتتبع تغيرات الأسعار ، وسحب تقييمات النجوم وغير ذلك نجم الصباح البيانات ، مع إعطائك رؤى وأبحاث من Morningstar. لا يربط مدير المحفظة حساباتك ، لذا يتعين عليك إدخال بياناتك يدويًا (والتي قد تكون ميزة إضافية إذا كنت قلقًا بشأن المخاطر الأمنية).
إنه متاح للعضوية المجانية. إذا كنت عضوًا متميزًا ، يمكنك الوصول إلى المزيد من الأدوات - لكن التتبع مجاني. أدرك أن كل هذا غامض إلى حد ما ولكني أردت إدراجه في القائمة لأنهم ما زالوا يقدمونه وهناك شيء يمكن قوله عن طول العمر.
تحتوي الخدمة المتميزة على نسخة تجريبية مجانية مدتها 14 يومًا أيضًا ، لذا يمكنك التحقق منها مجانًا لمدة أسبوعين لمعرفة ما إذا كانت تعمل من أجلك. أيضا ، من خلال الرابط الخاص بنا ، أنت احصل على ما يصل إلى 100 دولار من سعر اشتراك Morningstar Premium إذا قررت الاشتراك بعد انتهاء الفترة التجريبية. لدينا المزيد مراجعة تفصيلية لبرنامج Morningstar Premium هنا.
تحقق من Morningstar Portfolio Manager
إدارة المحافظ StockRover
ستوكروفر يوفر القدرة على ربط حساب الوساطة الخاص بك واستخدام أدوات التحليل القوية الخاصة به باستخدام بيانات الوساطة الخاصة بك. ستكون قادرًا على تحليل محفظتك وفقًا للمعايير واتخاذ القرارات الرئيسية باستخدام البيانات ، بدلاً من الشعور الغريزي أو التخمينات. إذا كنت لا تريد توصيل وسيطتك ، يمكنك إدخالها يدويًا أو استخدام استيراد جدول بيانات أيضًا. إنهم يدعمون آلاف الحسابات بما في ذلك Vanguard و Charles Schwab و Fidelity و TD Ameritradeو Wells Fargo و E * Trade و Chase والمزيد.
بمجرد الانتهاء من إعداده ، يمكنك الحصول على تقارير يومية أو أسبوعية أو شهرية توضح الأداء أيضًا تحليلها لمجموعة متنوعة من المقاييس مثل العائد المعدل للمخاطر ، والتقلب ، وبيتا ، و IRR ، ونسبة شارب و أكثر. إنه شامل وأكثر تفصيلاً بكثير من غيره في هذه القائمة. يعتمد الأمر حقًا على مدى التعمق الذي ترغب في الذهاب إليه.
لدى StockRover فئة مجانية ولكنك تحصل على المزيد عندما تقوم بالتسجيل في الخدمات المدفوعة - اقرأ موقعنا استعراض Stock Rover للمزيد من المعلومات.
تحقق من إدارة محفظة StockRover
رأس المال الشخصي
إذا كنت ترغب في الحصول على لقطة سريعة لأموالك المالية الإجمالية ، فإن هذه الأداة تمنحك إياها بسرعة كبيرة بمجرد توصيل جميع مصادر البيانات الخاصة بك. بينما أود أن أقول أنه لا ينبغي عليك التحقق من أموالك كل دقيقة من كل يوم (لأنها a مضيعة للوقت) ، رأس المال الشخصي يجعله فقط بحيث يستغرق مضيعة الوقت أقل بكثير من الواقعية الوقت.
رأس المال الشخصي آمن، يحتوي على أداة فحص الاستثمار لإعطائك فكرة عما إذا كانت استثماراتك تسير على الطريق الصحيح ، ولديها ميزة جيدة حاسبة التقاعد بناءً على بياناتك. إذا كنت بحاجة إلى وضع ميزانية ، فيمكنه تتبع النفقات أيضًا ولكنه ليس جيدًا في ذلك مثل أدوات الميزانية المخصصة.
تعرف على المزيد حول رأس المال الشخصي
SigFig
كان SigFig أول أداة تعقب استثمار استخدمتها على الإطلاق. لقد قمت بالتسجيل منذ زمن بعيد لأنه كان الوحيد الذي يرتبط بـ E * Trade و TradeKing و Vanguard ؛ السماسرة الثلاثة الذين استخدمتهم في ذلك الوقت. الواجهة بسيطة للغاية ، وربط الحسابات سلس ، وقد قاموا بتوسيع الأدوات التي يقدمونها منذ أن استخدمتها لأول مرة.
حتى انتقلت إلى Personal Capital ، كنت أستخدم SigFig لأنه يحتوي على مخططات جميلة:
توقفت عن استخدام SigFig منذ أكثر من عشر سنوات ومنذ ذلك الحين أضافوا بعض الميزات الجديدة التي لم أستكشفها على نطاق واسع. لقد أضافوا أيضًا مستشارين ماليين يمكنهم مساعدتك في إدارة الاستثمارات الحالية ومراقبة محفظتك ومساعدتك في وضع خطة. رغم أنهم ليسوا مندفعين ، لم يتم استدعائي مطلقًا بشأن استشارة.
تعرف على المزيد حول SigFig
جداول بيانات Google مع الوظائف
إذا كنت ترغب في التخصيص الكامل وتأمين بياناتك على خوادم Google ، فيمكنك إنشاء جدول بيانات Google الخاص بك وسحب البيانات باستخدام وظيفة توفرها Google. العيب هو أنك تحتاج إلى تخصيصها وستكون عملية يدوية للغاية ، لكنك تتحكم فيها وستظل مجانية دائمًا. أنت تخاطر بتغيير وظيفة GoogleFinance من تحتك ولكن هذا لم يحدث حتى الآن منذ سنوات عديدة.
الوظيفة الأساسية لسحب أسعار الأسهم بسيطة:
= GoogleFinance ("TICKER"، "price")
حيث يكون TICKER هو رمز المؤشر للسهم الذي تقوم بتتبعه. يمكن أن تتأخر هذه البيانات لمدة تصل إلى 20 دقيقة.
إذا كنت تريد التحقق من Amazon ، فضع هذا في خلية وستتم تعبئتها:
= GoogleFinance ("AMZN"، "السعر")
صيغة الوظيفة متاحة هنا. توجد قائمة ضخمة بالأشياء التي يمكنك القيام بها باستخدام الوظيفة ، بما في ذلك إظهار البيانات التاريخية والجداول وما إلى ذلك. إنه قوي جدًا ولم يتغير كثيرًا ، على الرغم من دمج Google Finance بشكل أكثر إحكامًا في بحث Google.
تحقق من جداول بيانات Google
للأسف ، Microsoft Excel ليس بديلاً جيدًا لأنه لا توجد وظائف جيدة لسحب البيانات.
تمويل قوقل
كان هذا أول متعقب محفظة استخدمته على الإطلاق.
أنا أحب Google Finance لأن الصفحة الرئيسية تقدم لك عددًا قليلاً من القصص الكبيرة (من بينها العنوان الرئيسي فقط يمنحك معلومات كافية) ومن ثم سوف يسحب تتبع المحفظة القصص الرئيسية الخاصة بك المقتنيات.
لقد أضفت مقتنياتي عندما حصلت عليها ، وقمت بإزالتها عندما بعتها ، ولم أستخدم أيًا من تتبع النقود لعمليات الشراء والبيع هذه. الجميل في هذا الإعداد أنه سهل للغاية.
لكنهم تخلصوا مؤخرًا من ميزات تتبع المحفظة. لا يزال بإمكانك تتبع الشركات ، يبدو الأمر غريبًا ، لن تكون قادرًا على تتبع الأساس الخاص بك.
لم أستخدمه مطلقًا لتتبع محفظتي بالكامل ، مثل تتبع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة. لقد استخدمته فقط لأرى كيف كان أداء مقتنيات معينة على المستوى اليومي والشامل. تقترب العديد من ممتلكاتي من الأسهم الفردية الآن من علامتها البالغة 10 سنوات (المكتسبة خلال فترة الركود العظيم) ، لذا فهي كلها خضراء في جميع المجالات (وبالتالي فهي ليست مفيدة بشكل خاص).
تحقق من Google Finance
الحكم النهائي
ستتمكن من العثور على أداة تعقب لمحفظة الأوراق المالية من أحد الخيارات أعلاه.
إذا كنت تريد شيئًا خفيفًا نسبيًا وغير متاح ، فيمكن لرأس المال الشخصي تحليل محفظتك ومساعدتك على فهم ما إذا كنت على المسار الصحيح للتقاعد باستخدام الأصول التي تحتاجها. يتوفر Morningstar و Stock Rover لأولئك الذين يريدون المزيد من المعلومات ومزيد من التفاصيل حول ممتلكاتهم الاستثمارية.
وبالنسبة إلى مدمني جداول البيانات ، لديك دائمًا جداول بيانات Google أو جداول البيانات الخاصة بك والتي يمكنك تخصيصها وفقًا لما تريده بالضبط. الأمر كله يتعلق بما تأمل في تحقيقه ومقدار الإصلاح الذي يتعين عليك القيام به للوصول إليه.
كيف تتابع استثماراتك؟